波多野结衣作品全集

民生加银内需增长夹杂型证券投资基金      更新招募评释书  基金管理东说念主：民生加银基金管理有限公司  基金托管东说念主：兴业银行股份有限公司        二〇二四年八月               民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)                    重要教唆   民生加银内需增长夹杂型证券投资基金经2010年12月9日中国证监会证监许 可【2010】1794号文核准召募，基金合同于2011年1月28日肃穆见效。根据基金 管理东说念主2015年8月8日刊登的《民生加银内需增长股票型证券投资基金改名公告》， 民生加银内需增长股票型证券投资基金自2015年8月8日起改名为民生加银内需增 长夹杂型证券投资基金（以下简称“本基金”）。   根据中国证监会2017年8月31日发布的《公开召募绽放式证券投资基金流动 性风险管理规矩》（以下简称“《流动性风险管理规矩》”），对如故成立的绽放式 基金，原基金合同内容不适合该《流动性风险管理规矩》的，应当在《流动性风 险管理规矩》奉行之日起6个月内修改基金合同并公告。根据《流动性风险管理 规矩》等法律法例，经与基金托管东说念主协商一致，并报监管机构备案，民生加银基 金管理有限公司对民生加银内需增长夹杂型证券投资基金基金合同的基金合同进 行了修改。修改后的基金合同已于2018年3月23日起见效。   基金管理东说念主保证本招募评释书的内容真确、准确、完满。本招募评释书经中 国证监会核准，但中国证监会对本基金召募的核准，并不标明其对本基金的价值 和收益作念出内容性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种历久投资器具，其主邀功能是分 散投资，缩小投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融器具，投资东说念主购买基金，既可能按其持有份额分享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金投资东说念主应当充分了解基金按期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。 按期定额投资是指示投资东说念主进行历久投资、平均投资成本的一种通俗易行的投资 方式，但并不成遁藏基金投资所固有的风险，不成保证投资东说念主得回收益，也不是 替代储蓄的等效答理方式。   基金在投资运作过程中可能濒临各种风险，既包括市集风险，也包括基金自 身的管理风险、技巧风险和合规风险等。大都赎回风险是绽放式基金所独有的一 种风险，即当单个绽放日基金的净赎回苦求当先上一服务日基金总份额的百分之 十时，投资东说念主将可能无法实时赎回持有的全部基金份额。              民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)   基金分为股票基金、夹杂基金、债券基金、货币市集基金等不同类型，投资 东说念主投资不同类型的基金将得回不同的收益预期，也将承担不同进度的风险。一般 来说，基金的收益预期越高，投资东说念主承担的风险也越大。   本基金按照基金份额驱动面值1.00元发售，在市集波动等因素的影响下，基 金份额净值可能低于基金份额驱动面值，投资东说念主存在遭逢损失的风险。   因拆分、封转开、分成等行动导致基金份额净值变化，不会改变基金的风险 收益特征，不会缩小基金投资风险或提高基金投资收益。   民生加银内需增长夹杂型证券投资基金是夹杂型基金，时时预期风险收益水 平高于货币市集基金和债券型基金、低于股票型基金。本基金投资于证券市集， 基金净值会因证券市集波动等因素产生波动。投资东说念主在投本钱基金前，应仔细阅 读本基金的招募评释书及基金合同，全面相识本基金的风险收益特征和居品秉性， 充分探求自身的风险承受智力，感性判断市集，对认购/申购基金的意愿、时机、 数目等投资行动作念出孤苦、严慎决策，得回基金投资收益，亦承担基金投资中出 现的各种风险，包括：因政事、经济、社会等环境因素对质券价钱产生影响而形 成的系统性风险、个别证券独有的非系统性风险、由于基金投资东说念主一语气多量赎回 基金产生的流动性风险、基金管理东说念主在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、 本基金的特定风险等。   投资东说念主应当崇敬阅读基金合同、招募评释书、基金居品贵寓纲领等基金法律 文献，了解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经 验、资产景象等判断基金是否和投资东说念主的风险承受智力相适合。投资东说念主应当通过 本基金管理东说念主或代销机构购买本基金，基金代销机构名单详见本基金份额发售公 告。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能濒临中国存托凭证价钱大幅波 动以至出现较大亏欠的风险，以及与更动企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证刊行 机制以及往复机制等干系的风险。   基金管理东说念主承诺依照恪尽责守、淳厚信用、严慎致力的原则管理和运用基金 资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往事迹特地净 值险阻并不预示其改日事迹阐扬，基金管理东说念主管理的其他基金的事迹也不组成对 本基金事迹阐扬的保证。基金管理东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者快乐”原则， 在作念出投资决策后，基金运营景象与基金净值变化引致的投资风险，由投资东说念主自                   民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 行服务。   本次招募评释书依照《民生加银内需增长夹杂型证券投资基金基金司理变更 公告》对基金司理干系信息进行更新，基金管理东说念主其他信息亦有更新，信息更新 截止日为2024年8月21日。   除非另有评释，本招募评释书所载内容截止日为2023年07月28日，关联财务 数据和净值阐扬截止日为2023年06月30日（财务数据未经审计）。                                             民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)                                                          目          录               民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)                   一、媒介   《民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书》（以下简称“招募 评释书”或“本招募评释书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称 “《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开 召募证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资 基金信息裸露管理办法》（以下简称“《信息裸露办法》”）、《公开召募绽放式证券投 资基金流动性风险管理规矩》（以下简称“《流动性风险管理规矩》”）特地他关联法 律法例与《民生加银内需增长夹杂型证券投资基金基金合同》（（原民生加银内需增 长股票型证券投资基金基金合同，以下简称“基金合同”）编写。基金管理东说念主承诺 本招募评释书不存在职何装假记录、误导性论说或者要紧遗漏，并对其真确性、准 确性、完满性承担法律服务。本基金系根据本招募评释书所载明的贵寓苦求召募。 本基金管理东说念主莫得托福或授权任何其他东说念主提供未在本招募评释书中载明的信息，或 对本招募评释书作任何讲授或者评释。   本招募评释书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是 约定基金当事东说念主之间权利、义务的法律文献。投资东说念主自依基金合同、招募评释书取 得基金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同当事东说念主，直至其不再持有本基金的 基金份额，其持有基金份额的行动自己即标明其对基金合同的完全承认和接受，并 按照《基金法》、基金合同特地他关联规矩享有权利、承担义务。基金份额持有东说念主 算作基金合同当事东说念主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。投资东说念主欲了 解基金份额持有东说念主的权利和义务，应致密查阅基金合同。   本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或当先基金份额总额的50%，但在 基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或者当先50%的除外。               民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)                   二、释义   在本招募评释书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 合同》及对本基金合同的任何灵验改进和补充 长夹杂型证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何灵验改进和补充 其更新 发售公告》 贵寓纲领》特地更新 法讲授、行政规章以特地他对基金合同当事东说念主有管理力的决定、决议、通告等 次会议通过，2012年12月28日经第十一届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第三十次会 议改进，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届宇宙东说念主民代表大会 常务委员会第十四次会议《宇宙东说念主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修改的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其时时作念出的改进 券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其时时作念出的改进 《公开召募证券投资基金信息裸露管理办法》及颁布机关对其时时作念出的改进 召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其时时作念出的改进              民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 实施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险管理规矩》及颁布机关对其时时 作出的改进 的法律主体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 在中华东说念主民共和国境内正当注册登记并存续或经关联政府部门批准设立并存续的企 业法东说念主、奇迹法东说念主、社会团体或其他组织 国境内证券市集的中国境外的机构投资者 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 办理基金份额的申购、赎回、救援、非往复过户、转托管及按期定额投资等业务 代销业务经验并与基金管理东说念主签订了基金销售服务代理契约，代为办理基金销售业 务的机构 容包括投资东说念主基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的证据、 计帐和结算、代理披发红利、建立并撑持基金份额持有东说念主名册等 管理有限公司或接受民生加银基金管理有限公司托福代为办理本基金注册登记业务 的机构                民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 理东说念主所管理的基金份额余额特地变动情况的账户 买卖本基金的基金份额变动及结余情况的账户 管理东说念主聘用法定机构验资并向中国证监会办理基金备案手续罢了，并得回中国证监 会书面证据的日历 计帐罢了，计帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 得当先3个月 作日 购买基金份额的行动 基金份额兑换为现金的行动 规矩的条件，苦求将其持有基金管理东说念主管理的某一基金的基金份额救援为基金管理 东说念主管理的、且由吞并基金注册登记机构办理注册登记的其他基金基金份额的行动 基金份额销售机构的操作                  民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户 内自动完成扣款及基金申购苦求的一种投资方式 上基金救援中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金救援中转入苦求份 额总额后的余额）当先上一服务日基金总份额的10% 除干系用度后的余额 购款特地他资产的价值总和 净值和基金份额净值的过程 合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在10个往复日以上的逆回购与银行 按期进款（含契约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、运动受限的新股 及非公开垦行股票、资产维持证券、因刊行东说念主债务失约无法进行转让或往复的债券 等 的方式，将基金调整投资组合的市集冲击成安分拨给施行申购、赎回的投资者，从 而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损伤并 得到刚正对待 户进行处置计帐，目的在于灵验阻遏并化解风险，确保投资者得到刚正对待，属于 流动性风险管理器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍             民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确定性的 资产 联网网站（包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子裸露网站） 等媒介 金合同由基金管理东说念主、基金托管东说念主签署之日后发生的，使本基金合同当事东说念主无法全 部或部分履行本基金合同的任何事件，包括但不限于急流、地震特地他当然灾害、 战役、骚乱、失火、政府征用、充公、恐怖遑急、传染病传播、法律法例变化、突 发停电或其他突发事件、证券往复所非平方暂停或罢手往复等                       民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)                        三、基金管理东说念主     一、基金管理东说念主概况     称呼：民生加银基金管理有限公司     注册地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     办公地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东说念主：郑智军     成立期间：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可[2008]1187 号     组织阵势：有限服务公司（中外联合）     注册本钱：东说念主民币叁亿元     存续期间：永续规划     规划范围：基金召募、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务     股权结构：公司推动为中国民生银行股份有限公司（持股63.33％）、加拿大皇 家银行（持股30％）、陕西省国际相信股份有限公司（持股6.67％）     电话：010-68960030     传真：010-88566500     研究东说念主：张冬梅     民生加银基金管理有限公司设有推动会、董事会、监事会；董事会下设专门委 员会：政策发展委员会、审计委员会、合规与风险管理委员会、薪酬与提名委员会； 规划管理层下设专门委员会：投资决策委员会、风险限定委员会、公募居品委员会 和私募居品委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设权益资产条线投资决 策委员会、固收资产条线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基 金投资参谋人投资决策委员会等四个资产条线投决会；常设部门包括：权益投资部、 权益研究部、固定收益部、固收研究部、专户答理一部、专户答理二部、资产配置 部、量化投资部、居品研发部、基础设施与不动产投资部、渠说念管理部、机构一部、 机构二部、机构三部、电子商务部、客户服务部、市集维持部、往复部、监察稽核 部、风险管理部、运营管理部、信息技巧部、深圳管理总部、概述管理部、计划财 务部、纪委办公室等部门。                      民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)    二、主要东说念主员情况    李业弟先生：董事长，工商管理硕士。曾任中国农业银行四川蒲江县支行营业 所主任、支行办公室主任、支行副行长、副行长（摆布服务）、行长。自2002年12 月起赴任于中国民生银行，先后任成都分行营业部总司理、科华支行行长、建筑行 业金融部总司理，交通金融奇迹部成都分部、西部分部市集总监，交通金融奇迹部 党委委员、总裁助理、副总裁、市集总监，公司与投资银行奇迹部集团客户金融部 风险总监（副总司理级），上海分行党委委员、副行长，合肥分行党委副文牍（主 持服务）、党委文牍、行长，南京分行党委文牍、行长等职务。2024年7月加入民生 加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司党委文牍、董事长。    郑智军先生：董事、总司理，经济学硕士。自2002年4月起赴任于中国民生银 行，曾先后任中国民生银行金融同行部、资金及本钱市集部、金融市集部职员、中 心总司理，资产管理部总司理助理，上海分行党委委员、副行长等职务，2022年11 月加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司党委副文牍、 总司理，民生加银资产管理有限公司代行董事长。    杨鲲鹏先生：董事，管理学硕士。历任中国工商银行总行信贷管理部信贷序列 高等司理，中国民生银行风险管理部居品风险管理中心处长，中国民生银行天津分 行党委委员、纪委文牍、副行长，民生加银资产管理有限公司党委副文牍、董事、 总司理等职务，现任中国民生银行投资银行部总司理，民银本钱控股有限公司董事。    James Brace先生：董事，体裁学士。历任Slaughter and May（司力达讼师事务 所）讼师，Baring Asset Management Limited（霸菱资产管理）英国法律主管，UBS Phillip & Drew Asset Management英国法律主管等职务。现任加拿大皇家银行子公司 RBC BlueBay Asset Management总法律参谋人、常务董事、指导团队成员，兼任 BlueBay Asset Management International Limited执行董事，民生加银资产管理有限公 司董事。    赵广莉女士：董事，经济学硕士。历任航天067基地165所技巧员，陕西省国际 相信股份有限公司款式司理、相信一部副总司理、相信一部总司理，西安投资控股 有限公司股权管理部部门总司理、金融发展管理部部门负责东说念主等职务，现任陕西省 国际相信股份有限公司投资管理部总司理，陕西金融资产管理股份有限公司监事，                 民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 陕投股权投资基金管理（上海）有限公司董事，宁波梅山保税港区鼎实投资管理有 限公司董事，前海鹏安健康产业股权投资基金管理（深圳）有限公司董事。   吕益民先生：孤苦董事，经济学博士，高等工程师。历任山西师范大学政教系 教师，期许集团企划部司理，北京京华相信投资公司子公司总裁助理、副总裁，国 家开垦投资公司金融资产管理部主任兼国融资产管理公司总司理（法东说念主代表）、金 融投资部副总司理、政策发展部副主任兼国度开垦投资公司研究中心主任，国投信 托有限公司副总司理（摆布服务）、总司理，中国融资租借有限公司总裁、副董事 长。现任中国外洋控股集团有限公司首席经济学家，南宁市政府接洽群众，中国社 会科学院研究生院导师，天银金融租借股份有限公司外部监事，长城证券股份有限 公司孤苦董事，重庆国际相信股份有限公司孤苦董事。   谭小芬先生：孤苦董事，经济学博士。曾任中央财经大学金融学院讲师、副教 授、老师，中央财经大学金融学院院长助理、党总支副文牍、副院长，中央财经大 学教师服务部部长、东说念主事处处长、东说念主才服务办公室主任、中央财经大学发展斟酌处 处长、学科建造办公室主任等职，现任北京航空航天大学经济管理学院老师，莳植 部后生长江学者，蓝天计划超卓后生学者，应用经济学研究生莳植委员会主席，阳 光东说念主寿保障股份有限公司孤苦董事、杭州海康威视数字技巧股份有限公司孤苦董事。   于学会先生：孤苦董事，法学学士。从事过10年企业规划管理服务。历任北京 市汉华讼师事务所讼师、北京市必浩得讼师事务所合伙东说念主、讼师。现任北京市众天 讼师事务所合伙东说念主、讼师，瑞达期货股份有限公司孤苦董事。   李志彤先生：监事会主席，管理学博士。历任山西大学数学系讲师，中国华融 资产管理公司第一重组办公室司理、证券业务部司理、国际业务部司理，融德资产 管理有限公司计划财务部总司理、公司总司理助理，中国华融资产管理公司计划财 务部副总司理，中国长城资产管理公司资金财务部副总司理、资金营运奇迹部副总 司理（摆布服务）、总司理，民生银行金融同行部副总司理、总司理等职务。2022 年11月加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司党委副书 记、监事会主席，北京民生金钱研修学院理事。   冼炳坤先生：监事，工商管理硕士。曾任香港东说念主民入境事务处入境事务主任、 香港邓何贝王讼师行见习讼师、法国东方汇理银行香港分行法律司理、法国兴业银               民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 行香港分行法律部司理、瑞士银行香港分行法律部董事、摩根大通银行香港分行中 国合规部门主管（执行董事）。自2008年于今赴任于加拿大皇家银行香港分行，现 任亚太区法律部门主管（董事总司理），香港讼师会会员，香港讼师会外洋讼师委 员会委员，香港证券及投资学会会员。   李宁先生：监事，经济学硕士。2012年9月加入陕西省国际相信股份有限公司， 历任投资管理部业务司理二级、高等司理、总司理助理，现任陕西省国际相信股份 有限公司投资管理部副总司理，西安高新技巧产业风险投资有限服务公司董事。   洪锐珠女士：监事，工商管理硕士。曾赴任于中信证券股份有限公司、银华基 金管理股份有限公司、信达澳亚基金管理有限公司，2008年7月加入民生加银基金 管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司运营管理部总监。   王涛先生：监事，工商管理硕士。曾赴任于中国建造银行成都市第八支行信贷 科、中国建造银行总行投资托管业务部、长盛基金管理有限公司居品开垦部。2019 年加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司居品研发部总 监。   周晓芳女士：监事，管理学硕士。曾赴任于泰康资产管理有限服务公司运行保 障部、聚拢往复室。2020年加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管 理有限公司往复部总监。   郑智军先生：总司理，简历见上。   王国栋先生：副总司理、财务负责东说念主，经济学硕士。历任金融时报社证券新闻 部、总编室裁剪、记者，中国东说念主民财产保障股份有限公司党委办公室/办公室品牌 宣传处副处长、高等业务主管，中国出口信用保障公司党委办公室/办公室处长、 主任助理，中国出口信用保障公司上海分公司党委委员、总司理助理，中国出口信 用保障公司党委办公室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金管理有限公司， 曾任党委委员、董事会秘书，现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东说念主、北京分公司负责东说念主。   朱永明先生：董事会秘书，工商管理硕士。曾赴任于中国银行总行营业部，中 国民生银行总行公司银行部、小企业金融奇迹部、董事会政策发展与投资管理委员 会办公室。2018年加入民生加银基金管理有限公司，曾任总司理助理，现任民生加                  民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 银基金管理有限公司董事会秘书。   刘静女士：看护长，管理学博士。曾赴任于中国证监会旁观总队、旁观局。 管理有限公司看护长，民生加银资产管理有限公司监事。   尹涛先生：都门经贸大学金融学硕士，16年证券从业经历。自1998年5月至 理；自2011年12月至2017年4月在上海稳定投资管理有限公司担任投资司理。2017 年5月加入民生加银基金管理有限公司，现任专户答理二部总监助理、权益资产条 线投资决策委员会成员、投资司理兼基金司理。自2022年9月于今担任民生加银新 政策天真配置夹杂型证券投资基金基金司理；自2022年12月于今担任民生加银积极 成长夹杂型发起式证券投资基金基金司理；自2023年8月于今担任民生加银医药健 康股票型证券投资基金基金司理；自2024年8月于今民生加银内需增长夹杂型证券 投资基金、民生加银内核驱动夹杂型证券投资基金基金司理。   本基金历任基金司理：   陈东先生(2011年01月至2011年07月)；   蔡锋亮先生(2011年04月至2016年07月)；   宋磊先生(2016年07月至2018年03月)；   柳世庆先生(2016年11月至2024年08月)。   公司设投资决策委员会，下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投 资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基金投资参谋人投资决策委员会 等四个资产条线投决会。其中：   公司投资决策委员会   主席：总司理郑智军   成员：公司高管朱永明、权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、总司理 助理兼专户答理二部总监刘霄汉、固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、 资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险管理部总监丁辉、往复部总监周                 民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 晓芳   权益资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、风险管理部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、总司理助理兼专户答理二部总监刘霄汉、专户答理二部总监助理 尹涛、基金司理蔡晓   固收资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、风险管理部总监丁辉、 往复部总监周晓芳、专户答理一部总监助理宋立军、基金司理李文君   大类资产配置条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险管理部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、FOF总监代宏坤   三、基金管理东说念主的职责   按照《基金法》、《运作办法》特地他关联规矩，基金管理东说念主必须履行以下职责： 代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益；                 民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 法律行动；   四、基金管理东说念主承诺 的里面限定轨制，遴选灵验递次，严防违犯《证券法》、《基金法》等干系法律法例 行动的发生。 度，遴选灵验递次，严防以下《基金法》、《运作办法》装束的行动发生：   （1）将基金管理东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不刚正地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额持有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额持有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）法律法例和中国证监会装束的其他行动。 关联法律法例及行业范例，淳厚信用、致力尽责，不从事以下步履：   （1）越权或违纪规划；   （2）违犯基金合同或托管契约；   （3）损伤基金份额持有东说念主或其他基金干系机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的贵寓中平心而论；   （5）断绝、滋扰、抑遏或严重影响中国证监会照章监管；   （6）冒昧职守、花费权力；   （7）泄漏在职职期间明察的关联证券、基金的贸易精巧，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资计划等信息；   （8）除按法律法例、基金管理公司轨制进行基金投资外，径直或障碍进行其 他股票往复；   （9）违犯证券往复局面业务执法，利用对敲、倒仓等技巧主管市集价钱，扰 乱市集次第；   （10）特地损伤投资者特地他同行机构、东说念主员的正当权益；              民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)  （11）以不朴直技巧谋求业务发展；  （12）有悖社会公德，损伤证券投资基金东说念主员形象；  （13）信息裸露不真确，有误导、诓骗要素；  （14）法律法例和中国证监会装束的其他行动。 策略及限制等全权处理本基金的投资。 限定轨制，遴选灵验递次，保证基金财产无用于下列投资或者步履：  （1）承销证券；  （2）向他东说念主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无尽服务的投资；  （4）买卖其他基金份额，但国务院另有规矩的除外；  （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资或者买卖其基金管理东说念主、基金托管东说念主 刊行的股票或者债券；  （6）买卖与其基金管理东说念主、基金托管东说念主有控股关系的推动或者与其基金管理 东说念主、基金托管东说念主有其他要紧狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券；  （7）从事内幕往复、主管证券往复价钱特地他不朴直的证券往复步履；  （8）依照法律法例规矩，由国务院证券监督管理机构规矩装束的其他步履。  五、基金司理承诺 谋取最大利益； 漏在职职期间明察的关联证券、基金的贸易精巧、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资计划等信息；  六、基金管理东说念主的里面限定轨制  本基金管理东说念主即民生加银基金管理有限公司（以下简称公司）为保证本公司诚 信、正当、灵验规划，防止、化解规划风险和所管理的资产运作风险，充分保护资                 民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 产托福东说念主、公司和公司推动的正当权益，依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》、 《证券投资基金管理公司里面限定指导观念》等法律法例和中国证监会的关联文献， 以及《民生加银基金管理有限公司规矩》，制定《民生加银基金管理有限公司里面 限定大纲》。   里面限定体系是指公司为防止和化解风险，保证规划运作适合公司的发展斟酌， 在充分探求表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程 序与限定递次而形成的系统。里面限定轨制是公司为达成里面限定主义而建立的一 系列组织机制、管理办法、操作范例与限定递次的总称。   里面限定轨制由公司规矩、里面限定大纲、基本管理轨制、部门管理轨制、各 项具体业务执法等部分组成。   （1）保护基金投资东说念主利益不受骚扰，重视推动的正当权益。   （2）保证公司规划运作严格恪守国度关联法律法例和行业监管   执法，自发形成称职规划、范例运作的规划念念想和规划理念。   （3）建立和健全法东说念主治理结构，形成合理的决策、执行和监督机制。   （4）防止和化解规划风险，提高规划管理效益，确保规划业务的稳健运行和 受托资产的安全完满，达成公司的接续、巩固、健康发展。   （5）确保公司规划主义和发展政策的胜利实施。   （6）确保基金、公司财务和其他信息真确、准确、完满、实时。   （1）健全性原则。里面限定须隐私公司的各项业务、各个部门和各级岗亭， 并渗入到各项业务过程，涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个枢纽。   （2）灵验性原则。通过科学的内控技巧和方法，建立合理适用的内控范例， 并当令调整和不停完善，重视内限定度的灵验执行。   （3）孤苦性原则。公司各机构、部门和岗亭的职责应当保持相对孤苦，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）彼此制约原则。公司里面部门和岗亭的竖立应当权责分明、彼此制衡。   （5）成本效益原则。公司运用科学化的规划管理方法缩小运作成本，提高经 济效益，以合理的限定成本达到最好的里面限定效果。                民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)  （1）正当合规性原则。公司内限定度应当适合国度法律、法例、规章和各项 规矩。  （2）全面性原则。里面限定轨制应当涵盖公司规划管理的各个枢纽，不得留 有轨制上的空缺和罅隙。  （3）审慎性原则。制定里面限定轨制应当以审慎规划、防止和化解风险为出 发点。  （4）灵验性原则。里面限定轨制应当是可操作的，灵验的。  （5）当令性原则。里面限定轨制的制定应当跟着关联法律法例的调整和公司 规划政策、规划方针、规划理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。  里面限定的基本要素包括限定环境、风险评估、限定步履、信息换取和里面监 控。  （1）限定环境组成公司里面限定的基础，限定环境包括规划理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工说念德修养等内容。  （2）公司管理层应当牢固竖立内控优先和风险管理理念，培养全体职工的风 险防止意志，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律法例 和公司规章轨制，使风险意志贯串到公司各个部门、各个岗亭和各个枢纽。  （3）公司按“利益刚正、信息透明、信誉可靠、服务到位”的基本原则制定 治理结构，充分阐述孤苦董事和监事会的监督职能，严禁不朴直关联往复、利益输 送和里面东说念主限定景色的发生，保护投资者利益和公司正当权益。  （4）公司根据健全性、高效性、孤苦性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设 计里面组织架构，建立决策科学、运营范例、管理高效的运行机制，包括民主、透 明的决策范例和管理议事执法，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、灵验的内 部监督和反馈系统。  各职能部门是公司里面限定的具体实施单元。各部门在公司基本管理轨制的基 础上，根据具体情况制订本部门的业务管理规矩、操作历程及里面限定规矩，加强 对业务风险的限定。部门管理层应按期对部门内风险进行评估，确定风险管理政策 并实施，监控风险管理绩效，以不停改进风险管明智力。                民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)  （5）公司设立礼貌递进、权责统一、严实灵验的内控防地： 均须明察并以书面方式承诺恪守，在授权范围内承担服务。 督制衡。 情况实行严格的查验和反馈。  （6）里面限定风险评估包括按期和不按期的风险评估、开展新业务之前的风 险评估以及违纪、投诉、危境事件发生后的风险评估等。  （7）风险评估是每个限定主体的服务。 性进行评估，并对公司与基金运作的正当合规性进行监督查验。  （8）授权限定是里面限定步履的基本要点，它贯串于公司规划步履的弥远。 授权限定的主要内容包括： 健全公司授权范例和范例，确保授权轨制的贯彻执行。 的职责。 经授权东说念主签章证据后下达到被授权东说念主，并报关联部门备案。 对已不适用的授权须实时修改或取消。  （9）建立完善的资产分离轨制，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其 他托福资产要实行孤苦运作，单独核算。  （10）建立科学、严格的岗亭分离轨制，业务授权、业务执行、业务记录和业 务监督严格分离，投资和往复、往复和计帐、基金司帐和公司司帐等重要岗亭不得                民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 有东说念主员的叠加。重要业务部门和岗亭须实行物理阻遏。  （11）制定切实灵验的救急应变递次，建立危境处理机制和范例。  （12）领受恰当、灵验的信息系统，识别、汇注、加工并彼此交流规划步履所 需的一切信息。信息系统须保证业务规划信息和财务司帐贵寓的真确性、准确性和 完满性，必须能达成公司里面信息的换取和分享，促进公司里面管理顺畅实施。  （13）根据组织架构和授权轨制，建立透露的业务答复系统，但凡属于突出权 限的任何决策必须履行规矩的陈述答复范例。  （14）里面限定的监督完善由公司合规与风险管理委员会、看护长和监察稽核 部等部门在各自的权力范围内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规与风险管 理委员会、总司理等均可聘用外部群众对公司里面限定进行查验和评价。  （15）根据市集环境、新的金融器具、新的技巧应用和新的法律法例等情况， 公司须组织专门部门对原有的里面限定进行全面的搜检，审查其正当合规性、合理 性和灵验性，当令改进。  （1）研究业务限定主要内容包括： 础上建立和重视备选库。  （2）投资决策业务限定主要内容包括： 主义、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。 权决策。 析维持，并有决策记录。             民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 品特征和决策范例、基金绩效归因分析等内容。  （3）基金往复业务限定主要内容包括： 者径直进行往复。 设施。 作歹违纪或者其他异常情况，应当实时答复相应部门与东说念主员。 对待。 和执法。 资波及关联往复的，应在干系投资研究答复中特地评释，并报公司干系部门批准。  （4）基金计帐和基金司帐业务限定主要内容包括： 计帐，确保基金资产的安全。 帐户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、帐户竖立、资金划转、帐簿记录 等方面彼此孤苦。 有价证券在估值时点的价值。 彼此监督。  （5）基金营销业务限定主要内容包括：               民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 风险限定递次。 各项业务，严禁误导和糊弄投资者。 体系，为投资者提供周到的售前、售中庸售后服务。  （6）信息裸露限定主要内容包括： 保证公开裸露的信息真确、准确、完满、实时。 发布。 法，对信息裸走漏现的装假疏辽远理观念，并雅致干系东说念主员的服务。  （7）信息技巧系统限定主要内容包括： 格制定信息系统的管理规章、操作历程、岗亭手册和风险限定轨制。 写完满的技巧贵寓；在达成业务电子化时，应竖立守密系统和相应限定机制，并保 证计算机系统的可稽性。 确的服务管理，信息技巧系统干预运行前，必须经过业务、运营、监察稽核等部门 的联合验收。 度等管理递次，确保系统安全运行。 通盘过程实施明确的服务管理，严格分袂业务操作、技巧重视等方面的职责。             民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 应具备身份考据、旁观限定、故障复原、安全保护、均权制约等功能。 别由不同东说念主员撑持。用户使用的密码口令要按期更换，不得向他东说念主高傲。 时、准确地传递到各职能部门。 期保存。 除故障、苦难复原演习，确保系统可靠、巩固、安全地运行。  （8）公司财务管理限定主要内容包括： 彼此孤苦的原则制定公司司帐轨制、财务轨制、司帐服务操作历程和司帐岗亭服务 手册，并针对各个风险限定点建立严实的司帐系统限定。 需要彼此监督的岗亭由一东说念主独自操作全过程。 确保正确记录经济业务，明确经济服务。 序。 经规律。 务用章、支票等重要笔据和司帐档案，严格司帐贵寓的调阅手续，严防司帐数据的 毁损、散成仇泄密。                民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)  （9）监察稽核限定主要内容包括： 授权，看护长不错列席公司干系会议，调阅公司干系档案，就里面限定轨制的执行 情况独马上履行查验、评价、答复、建议职能。 当对看护长的答复进行审议。 保证监察稽核部门的孤苦性和巨擘性。 职责，配备充足的监察稽核东说念主员，严格监察稽核东说念主员的专科任职条件，严格监察稽 核的操作范例和组织规律。 情况，确保公司各项规划管理步履的灵验运行。 公司里面限定轨制的，应当雅致关联部门和东说念主员的服务。  （1）公司承诺以上对于里面限定轨制的裸露真确、准确。  （2）公司承诺根据市集变化和公司业务发展不停完善里面限定轨制。                 民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)                     四、基金托管东说念主   一、基金托管东说念主基本情况   称呼：兴业银行股份有限公司   注册地址：福建省福州市台江区江滨中通衢398号兴业银行大厦   办公地址：上海市银城路167号   邮政编码：200120   法定代表东说念主：吕家进   成立日历：1988年8月22日   批准设立机关和批准设立文号：中国东说念主民银行总行，银复[1988]347号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[2005]74号   组织阵势：股份有限公司   注册本钱：207.74亿元东说念主民币   存续期间：接续规划   兴业银行成立于1988年8月，是经国务院、中国东说念主民银行批准成立的首批股份 制贸易银行之一，总行设在福建省福州市，2007年2月5日肃穆在上海证券往复所挂 牌上市（股票代码：601166），注册本钱207.74亿元。限制2022年12月31日，兴业 银行资产总额达9.27万亿元，达成营业收入2223.74亿元，同比增长0.51%，全年实 现包摄于母公司推动的净利润913.77亿元。   开业三十多年来，兴业银行弥远坚持“诚笃服务，相伴成长”的规划理念，致 力于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。   二、托管业务部部门竖立及职工情况   兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设概述管理处、基金证券业务处、 相信保障业务处、答理私募业务处、居品管理处、稽核监察处、投资监督管理处、 运行管理处等处室，共有职工100余东说念主，业务岗亭东说念主员均具有基金从业经验。   三、基金托管业务规划情况   兴业银行股份有限公司于2005年4月26日取得基金托管经验。基金托管业务批 准文号：证监基金字[2005]74号。限制2023年6月30日，兴业银行共托管证券投资 基金655只，托管基金的基金资产净值计算23528.89亿元，基金份额计算22640.37亿               民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 份。   四、基金托管东说念主的里面限定轨制   （一）里面限定主义   严格恪守国度关联托管业务的法律法例、行业监管规章和行内关联管理规矩， 称职规划、范例运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完满， 确保关联信息的真确、准确、完满、实时，保护基金份额持有东说念主的正当权益。   （二）里面限定组织结构   兴业银行基金托管业务里面限定组织架构由总行里面限定委员会、总行风险管 理部门、总行审计部、总行资产托管部、总交运营管理部及分行托管运营机构共同 组成。各级里面限定组织依照本行干系轨制对本行托管业务风险管理和里面限定实 施管理。   （三）里面限定原则 以及从事资产托管业务的各机构和从业东说念主员； 风险鸿沟； 彼此制衡； 整为起点，“内控优先”，“轨制优先”，审慎发展资产托管业务； 等方面形成彼此制约、彼此监督，同期兼顾运营效率； 控主义，里面轨制的制订应当具有前瞻性，并应当根据国度政策、法律及规划管理 的需要，当令进行相应修改和完善；里面限定存在的问题应当大约得到实时反馈和 纠正； 现存效限定。   （四）里面限定轨制及递次               民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 严格的东说念主员行动范例等一系列规章轨制。 实施风险限定递次。 控。 理念，并签订承诺书。 中心，保证业务不中断。  五、基金托管东说念主对基金管理东说念主运作基金进行监督的方法和范例  基金托管东说念主负有对基金管理东说念主的投资运作利用监督权的职责。根据《基金法》、 《运作办法》、基金合同特地他关联规矩，托管东说念主对基金的投资对象和范围、投资 组合比例、投资限制、用度的计提和支付方式、基金司帐核算、基金资产估值和基 金净值的计算、收益分拨、申购赎回以特地他关联基金投资和运作的事项，对基金 管理东说念主进行业务监督、核查。  基金托管东说念主发现基金管理东说念主有违犯《基金法》、《运作办法》、基金合同和关联 法律法例规矩的行动，应实时以书面阵势通告基金管理东说念主限期纠正，基金管理东说念主收 到通告后应实时查对并以书面阵势对基金托管东说念主发出回函。在限期内，基金托管东说念主 有权随时对通告县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主通 知的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应答复中国证监会。基金托管东说念主发 现基金管理东说念主有要紧违游记动，立即答复中国证监会，同期，通告基金管理东说念主限期 纠正，并将纠正结果答复中国证监会。  基金托管东说念主发现基金管理东说念主的指示违犯法律、行政法例和其他关联规矩，或者 违犯基金合同约定的，应当断绝执行，立即通告基金管理东说念主，并实时向中国证监会 答复。  基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据往复范例如故见效的投资指示违犯法律、行政 法例和其他关联规矩，或者违犯基金合同约定的，应当立即通告基金管理东说念主，并及              民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 时向中国证监会答复。                    民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)                     五、干系服务机构 （一）销售机构及研究东说念主 称呼：民生加银基金管理有限公司 注册地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表东说念主：郑智军 客服电话：400-8888-388 研究东说念主：林泳江 电话：0755-23999809 传真：0755-23999810 网址：www.msjyfund.com.cn （1）称呼：深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区戏班路物质控股置地大厦8楼 办公地址：深圳市罗湖区戏班路8号HALO广场4楼 法定代表东说念主：薛峰 客服电话：400-6788-887 研究东说念主：童彩平 电话：0755-33092861 传真：0755-33227951 公司网站：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com （2）称呼：深圳腾元基金销售有限公司 公司地址：深圳市福田区金田路超卓世纪中心1号楼1806-1808单元 法定代表东说念主：张帆 客户电话：400-6887-7899 研究东说念主：姚庆荣 网站：www.tenyuanfund.com （3）称呼：上海财咖啡基金销售有限公司                       民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 注册地址：上海市解放贸易磨练区世纪通衢1168号B座1701A室 办公地址：上海市解放贸易磨练区花坛石桥路66号3301室 法定代表东说念主：周泉恭 客服电话：400-021-1010 研究东说念主：杨迎雪 电话：021-61600500 传真：021-61600502 网站：www.caicoffeefund.com （4）称呼：和讯信息科技有限公司 注册地址： 北京市向阳区朝外大街22号1002室 办公地址：北京市向阳区朝外大街22号泛利大厦10层 法定代表东说念主：章知方 客服电话：400-920-0022 研究东说念主：陈慧慧 电话：0755-82721106 网站：http://licaike.hexun.com （5）称呼：北京展恒基金销售股份有限公司 注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号 办公地址：北京市向阳区华严北里2号民建大厦6层 法定代表东说念主：闫振杰 研究东说念主：张云 电话：010-59601366-7024 传真：010-62020355 网站：www.myfund.com/ （6）称呼：上海汇付基金销售有限公司 注册地址： 上海市黄浦区中山南路100号19层 办公地址： 上海宜山路700号普天信息产业园C5栋2楼 法定代表东说念主：金佶 研究东说念主：臧静                      民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 客服电话：021-34013999 传真：021-33323830 网站： www.hotjijin.com/ （7）称呼：上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号 法定代表东说念主：陈祎彬 客服电话：4008-2190-31 研究东说念主：宁博宇 电话：021-20665952 传真：021-22066653 网站：www.lufunds.com （8）称呼：北京微动利基金销售有限公司 注册地址：北京市石景山区古城西路113号景山金钱中心341 办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山金钱中心341 法定代表东说念主：季长军 客服电话：400-819-6665 研究东说念主：季长军 电话：010-68854005 传真：010-38854009 网站：www.buyforyou.com （9）称呼：北京钱景基金销售有限公司 注册地址：北京市石景山区城通街26号院2号楼17层1735 办公地址：北京市石景山区城通街26号院2号楼17层1735 法定代表东说念主：王利刚 客服电话：400-893-6885 研究东说念主：高静 电话：010-57418813 传真：010-57569671                       民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 网站：www.qianjing.com （10）称呼：珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲通衢东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203 法定代表东说念主：肖雯 客服电话：020-89629066 研究东说念主：吴煜浩 电话：020-89629021 传真：020-89629011 网站：www.yingmi.cn （11）称呼：北京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区西大望路1号1号楼16层1603室 办公地址：北京市向阳区工东说念主体育馆北路甲2号盈科中心B座裙楼二层 法定代表东说念主：何静 客服电话：400-618-0707 研究东说念主：牛亚楠 网站：www.hongdianfund.com （12）称呼：诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室 办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号C栋 法定代表东说念主：吴卫国 客服电话：400-821-5399 研究东说念主：张裕 电话：021-38509735 传真：021-38509777 网站：www.noah-fund.com （13）称呼：北京广源达信基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室 办公地址：北京市向阳区望京东园四区浦项中心B座19层                         民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)    法定代表东说念主：皆剑辉    客服电话：4006236060    研究东说念主：王永霞    电话：4006236060    传真：010-8205586061    网址：https://www.niuniufund.com/    （14）称呼：中民金钱基金销售（上海）有限公司    注册地址：上海市黄浦区中山南路100号7层05单元    办公地址：上海市黄浦区中山南路100号17层    法定代表东说念主：弭洪军    客服电话：400-9655-365    研究东说念主：黄鹏    电话：021-33355392    传真：021-33355288    网址：www.cmiwm.com    （15）称呼：京东肯特瑞基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2    办公地址：北京市经济技巧开垦区科创十一街京东总部二号楼A座南塔19层    法定代表东说念主：邹保威    电话：95118    传真：010-89189566    研究东说念主：姜颖    客服热线：95118    公司网站：http://jr.jd.com/    （16）称呼：深圳市金斧子基金销售有限公司    注册地址：深圳市南山区粤海街说念科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单 元11层1108    办公地址：深圳市南山区粤海街说念科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单 元11层1108                       民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)  法定代表东说念主：赖任军  客服电话：4009-500-888  研究东说念主：刘昕霞  电话：0755-29330513  传真：0755-26920530  网址：www.jfz.com  （17）称呼：奕丰基金销售有限公司  注册地址：深圳市前海深港配合区前湾一皆1号A栋201室  办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座1307室  法定代表东说念主：TEO WEE HOWE  客服电话:400-684-0500  研究东说念主：叶健  电话：0755-89460500  传真：0755-21674453  网址： www.ifastps.com.cn  （18）称呼：上海基煜基金销售有限公司  注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经 济发展区）  办公地址：上海市杨浦区昆明路518号A1002室  法定代表东说念主：王翔  客服电话: 400-820-5369  研究东说念主： 吴鸿飞  电话：021-65370077  传真：021-55085991  网址： www.jiyufund.com.cn  （19）称呼：北京汇成基金销售有限公司  注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108  办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108  法定代表东说念主：王伟刚                        民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)   客服电话: 400-619-9059   研究东说念主：丁向坤   电话：010-56282140   传真：010-62680827   网址：http://www.fundzone.cn   （20）称呼：武汉市伯嘉基金销售有限公司   注册地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城（一期）第 七幢23层1号4号   办公地址：湖北省武汉市江汉区台北一皆17-19号环亚大厦B座601室   法定代表东说念主：江翔   客服电话：400-027-9899   网址：www.buyfunds.cn   （21）称呼：北京雪球基金销售有限公司   注册地址：北京市向阳区创远路34号院6号楼15层1501室   办公地址：北京市向阳区创远路34号院6号楼15层1501室   法定代表东说念主： 李楠   客服电话：400-159-9288   研究东说念主：秦艳琴   传真：010-61840699   网址：https://danjuanapp.com   （22）称呼：上海万得基金销售有限公司   注册地址：中国（上海）解放贸易磨练区福山路33号11楼B座   办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼   法定代表东说念主： 简梦雯   客服电话：400-799-1888   研究东说念主： 徐亚丹   电话：021-51327185   传真：021-50710161   网址：www.520fund.com.cn                        民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)    （23）称呼：深圳市新兰德证券投资接洽有限公司    注册地址：深圳市福田区梅林街说念梅都社区中康路136号深圳新一代产业园2栋    办公地址：北京市丰台区丽泽祥瑞幸福中心B座7层    法定代表东说念主：张斌    客服电话：400-166-1188    研究东说念主：孙博文    电话：010-83363099    传真：010-83363072    网站：www.xinlande.com.cn    （24）称呼：上海联泰基金销售有限公司    注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室    办公地址：上海市虹口区临潼路188号    法定代表东说念主：尹彬彬 研究东说念主：陈东 研究电话：021-52822063    客服电话：400-166-6788    传真：021-52975270    网址：www.66liantai.com    （25）称呼：北京中植基金销售有限公司    注册地址：北京市北京经济技巧开垦区宏达北路10号五层5122室    办公地址：北京向阳区大望路金地中心A座28层    法定代表东说念主：武建华    客户服务电话：400-8180-888    研究东说念主：丛瑞丰    电话：010-59313555    网址：http://www.zzfund.com    （26）称呼：南京银行股份有限公司    注册地址：南京市玄武区中山路288号    办公地址：南京市玄武区中山路288号    法定代表东说念主：胡升荣    客服电话：95302                       民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)  研究东说念主：李冰洁  电话：025-86775317  传真：025-86776378  网址：www.njcb.com.cn  （27）称呼：天津国好意思基金销售有限公司  注册地址：天津经济技巧开垦区第一大街79号MSDC1-28层2801  办公地址：天津经济技巧开垦区第一大街79号MSDC1-28层2801  法定代表东说念主：陈萍  研究东说念主：许艳  电话：010-59287105  客服热线：400-111-0889  传真：010-59287825  公司网址：www.gomefund.com  （28）称呼：深圳前海微众银行股份有限公司  注册地址：深圳市前海深港配合区前湾一皆A栋201  办公地址：深圳市南山区田厦国际中心36楼、37楼  法定代表东说念主：顾敏  客服电话：400-999-8800  传真：0755-86700688  网站：www.webank.com  （29）称呼：嘉实金钱管理有限公司  注册地址：上海市浦东新区世纪通衢8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15 单元  办公地址：北京市向阳区开国路91号金地中心A座6层  法定代表东说念主：张峰  客服电话：400-021-8850  研究东说念主：贾一夫  电话：010-85097648  传真：010-65215433                      民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 网站：https://www.harvestwm.cn （30）称呼：北京度小满基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼 法定代表东说念主：盛超 机构研究东说念主：孙博超 研究东说念主电话：010-59403028 研究东说念主传真：010-59403027 客户服务电话：95055-4 公司网址：www.baiyingfund.com （31）称呼：北京创金启富基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室 办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室 法定代表东说念主：梁蓉 客服热线： 010-66154828 研究东说念主：马浩 电话：13521673297 公司网址：www.5irich.com （32）称呼：腾安基金销售（深圳）有限公司 注册地址：深圳市前海深港配合区前湾一皆1号A栋201室 办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼 法定代表东说念主：谭广锋 客服电话：95017转1转8 研究东说念主：胡世铭 网站：http://www.tenganxinxi.com （33）称呼：上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号 法定代表东说念主：其实                          民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)    客服电话：95021或400-1818-188    研究东说念主：丁珊珊    电话：010-65980380-8010    传真：020-87597505    公司网站：www.1234567.com.cn    （34）称呼：上海华夏金钱投资管理有限公司    注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室    办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层    法定代表东说念主：李一梅    客服电话：400-817-5666    研究东说念主：仲秋玥    电话：010-88066632    传真：010-88066552    网址：www.amcfortune.com    （35）称呼：万家金钱基金销售（天津）有限公司    注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾通衢1988号滨海浙商大厦公寓2-    办公地址：北京市西城区丰盛巷子28号太平洋保障大厦5层    法定代表东说念主：戴晓云    客服电话：010-59013895    公司网址：www.wanjiawealth.com    （36）称呼：招商银行股份有限公司(招赢通）    办公地址：广东省深圳市福田区深南通衢7088号招商银行大厦    法定代表东说念主：缪建民    电话：0755-83175125    研究东说念主：韩熙睿    客户服务热线：95555    网址：https://fi.cmbchina.com/    （37）称呼：东方金钱证券股份有限公司                             民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)       注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼       办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方金钱大厦       法定代表东说念主：戴彦       客服电话：95357       研究东说念主：付佳       电话：021-23586603       传真：021-23586860       公司网址：www.18.cn       （38）称呼：玄元保障代理有限公司       注册地址：中国（上海）解放贸易磨练区张杨路707号1105室       办公地址：中国（上海）解放贸易磨练区张杨路707号1105室       法定代表东说念主： 马永谙       客服电话：400-080-8208       研究东说念主：张苗苗       电话：15110085067       传真：021-50701053       网址：https://www.licaimofang.cn/       （39）称呼：泛华普益基金销售有限公司       注册地址：成都市成华区建造路9号高地中心1101室       办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街B座1201 号       法定代表东说念主：杨远芬       客服电话：400-080-3388       研究东说念主：曾健灿       电话：020-28381666       传真：028-84252474-8055       公司网址：www.puyifund.com       （40）称呼：和耕传承基金销售有限公司       注册地址： 河南自贸磨练区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼                             民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)       办公地址：河南自贸磨练区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       法定代表东说念主：温丽燕       客服电话：400-0555-671       研究东说念主：董亚芳       电话：0371-85518396       传真：0371-85518397       公司网址：www.hgccpb.com       （41）称呼：泰信金钱基金销售有限公司       注册地址：北京市向阳区开国路甲92号-4至24层内10层1012       办公地址：北京市向阳区开国路乙118号京汇大厦1206       法定代表东说念主：彭浩       客服电话：400-004-8821       研究东说念主：郑雅婷       电话：15180468717       网址：www.taixincf.com       （42）称呼：上海长量基金销售有限公司       注册地址：浦东新区高翔路526号2幢220室       办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层       法定代表东说念主：张跃伟       客服电话：400 820 2899       研究东说念主：张月蓝       电话：021-20691869       网址：http://www.erichfund.com/       （43）称呼：上海利得基金销售有限公司       注册地址：中国(上海)解放贸易磨练区临港新片区海基六路70弄1号208-36室       办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层       法定代表东说念主：李兴春       客服电话：400-032-5885       研究东说念主：伍豪                     民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 电话：13851400607 网址：www.leadbank.com.cn/ （44）称呼：上海攀赢基金销售有限公司 注册地址：上海市闸北区广中西路1207号306室 办公地址：上海市浦东新区银城路116、128号大华银行大厦703单元 法定代表东说念主：郑新林 电话：021-68889082 传真：021-68889283 公司网址：http://www.pytz.cn/ （45）称呼：深圳新华信通基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港配合区 办公地址：深圳市福田区深南通衢2003号华嵘大厦710、711室 法定代表东说念主：戴媛 客服电话：400-000-5767 公司网站：https://www.xintongfund.com （46）称呼：济安金钱（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005 办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 11 层 1105 法定代表东说念主：杨健 研究东说念主：宋静 客服电话：400-673-7010 网址：www.jianfortune.com （47）称呼：上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室 办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室 法定代表东说念主：陶怡 客服电话：400-700-9665 研究东说念主：陆敏 电话：021-20613600                        民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)    传真：021-68596916    网址：www. ehowbuy.com    （48）称呼：浙江同花顺基金销售有限公司    注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903    办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼    法定代表东说念主：吴强    研究东说念主：林海明    电话：0571-88911818    客服：4008-773-772    传真：0571-86800423    网站：www.10jqka.com.cn    （49）称呼：上海陆享基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易磨练区临港新片区环湖西二路888号1幢1区    办公地址：中国（上海）解放贸易磨练区临港新片区环湖西二路888号1幢1区    法定代表东说念主：粟旭    客服电话：400-168-1235    公司网站：https://www.luxxfund.cn/    （50）称呼：通华金钱（上海）基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室    办公地址：上海市浦东新区金沪路55号10楼    法定代表东说念主：沈丹义    研究东说念主：汤杰    客服电话：400-101-9301    网址：www.tonghuafund.com    （51）称呼：南京苏宁基金销售有限公司    注册地址：南京市玄武区苏宁通衢1-5号    办公地址：南京市玄武区苏宁通衢1-5号                         民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)    法定代表东说念主：钱燕飞    客服电话：95177    研究东说念主： 赵耶    电话：18551602256    传真：025-66996699-884131    网址：www.snjijin.com    （52）称呼：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司    注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路969号3幢5层599室    办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号    法定代表东说念主：王珺    客服电话：95188-8    研究东说念主：韩爱彬    公司网站：www.fund123.cn    （53）称呼：上海银行股份有限公司    注册地址：上海市浦东新区银城中路168号    办公地址：上海市浦东新区银城中路168号    法定代表东说念主：金煜    客服电话：95594    研究东说念主：夏雪    研究电话：021-68475888    网址：www.bosc.cn    （54）称呼：申万宏源西部证券有限公司    注册地址：新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20 楼2005室    办公地址:新疆乌鲁木皆市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼    法定代表东说念主：王献军    电话：0991-2307105    传真：0991-2301927                     民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 客服电话：95523或4008895523 网址：www.swhysc.com 研究东说念主：梁丽 （55）称呼：祥瑞银行股份有限公司 注册地址：广东省深圳市深南东路5047号 办公地址：广东省深圳市深南东路5047号 法定代表东说念主：谢永林 研究东说念主：赵杨 研究电话：021-38637673 客户服务电话：95511-3 网址：www.bank.pingan.com （56）称呼：北京银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙17号 法定代表东说念主：霍学文 客户服务电话：95526 研究东说念主：周黎 网址：www.bankofbeijing.com.cn （57）称呼：中信银行股份有限公司 注册地址：北京市向阳区光华路10号院1号楼中信大厦 法定代表东说念主：朱鹤新 研究东说念主：王晓琳 电话：010-66637271 客服电话：95558 网址：www.citicbank.com （58）称呼：交通银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路188号 办公地址：上海市浦东新区银城中路188号 法定代表东说念主：任德奇                     民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 电话：021-58781234 传真：021-58408483 研究东说念主：高天 客服电话：95559 公司网址：www.bankcomm.com （59）称呼：兴业银行股份有限公司 注册地址：福州市湖东路154号 办公地址：上海市银城路167号 法定代表东说念主：吕家进 客服电话：95561 基金业务研究东说念主：刘玲 电话：021-52629999 网址：www.cib.com.cn （60）称呼：中国银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号 法定代表东说念主：葛海蛟 客户服务电话：95566 研究东说念主：侯燕鹏 电话：010-66594838 传真：010-66594431 网址：www.boc.cn （61）称呼：中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表东说念主：高迎欣 客服电话：95568 研究东说念主：穆婷 电话：010-58560666                      民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 传真：010-57092611 网址：www.cmbc.com.cn （62）称呼：中国建造银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表东说念主：田国立 电话：010-66275654 传真：010-66275654 研究东说念主：张静 客服电话：95533 网址：www.ccb.com （63）称呼：中航证券有限公司 注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中通衢1619号南昌国际金融大厦A栋41层 办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中通衢1619号南昌国际金融大厦A栋41层 法定代表东说念主：丛中 客户服务电话：400-8866-567 研究东说念主：余雅娜 电话：0791-6768763 传真：0791-6789414 网址：www.avicsec.com （64）称呼：长江证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦 办公地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表东说念主：李新华 客户服务电话：95579或4008-888-999 研究东说念主：奚博宇 电话：027-65799999 传真：027-85481900 网址：www.95579.com                    民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) （65）称呼：光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路1508号 办公地址：上海市静安区新闸路1508号 法定代表东说念主：刘秋明 客服电话：4008888788，10108998 研究东说念主：姚巍 电话：021-52523573 传真：021-22169134 网址：www.ebscn.com （66）称呼：东海证券股份有限公司 注册地址：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层 办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦 法定代表东说念主：钱俊文 电话：021-20333333 传真：021-50498825 研究东说念主：王一彦 客服电话：95531；400-8888-588 网址：www.longone.com.cn （67）称呼：华夏证券股份有限公司 注册地址：河南省郑州市郑东新区商务外环路10号 办公地址：河南省郑州市郑东新区商务外环路10号 法定代表东说念主：菅明军 客服电话：0371-967218或400-813-9666 研究东说念主：程月艳 电话：0371-65585670 传真：0371-65585665 网址：www.ccnew.com （68）称呼：国联证券股份有限公司 注册地址：江苏省无锡市金融一街8号                        民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)   办公地址：无锡市县前东街168号国联大厦6楼-8楼   法定代表东说念主：姚志勇   客服电话:95570   研究东说念主：沈刚   电话：0510-82833209   传真：0510-82833124   网址：www.glsc.com.cn   （69）称呼：广发证券股份有限公司   注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州学问城升起一街2号618室   办公地址：广州市河汉区马场路26号广发证券大厦   法定代表东说念主：孙树明   客服电话：95575或致电各地营业网点   研究东说念主：黄岚   绽放式基金接洽电话：020-87555888   绽放式基金业务传真：020-87555303   网址：www.gf.com.cn   （70）称呼：中国中金金钱证券有限公司   注册地址：深圳市福田区益田路与福中路接壤处荣超商务中心A栋第18-21层及 第04层   办公地址：深圳市福田区益田路与福中路接壤处荣超商务中心A栋第18—21层 选取04层   法定代表东说念主：高涛   客服电话：4006-008-008，95532   研究东说念主：万玉琳   电话：0755-82026907   传真：0755-82026539   网址：www.china-invs.cn   （71）称呼：安信证券股份有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念福华一皆119号安信金融大厦                      民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 办公地址：深圳市福田区福田街说念福华一皆119号安信金融大厦 法定代表东说念主：黄炎勋 研究东说念主：陈剑虹 研究电话：0755-82558305 绽放式基金接洽电话：4008-001-001 绽放式基金业务传真：0755-82558355 网址：www.essence.com.cn （72）称呼：国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表东说念主：张纳沙 客服电话：95536 研究东说念主：李颖 电话：0755-82130833 传真：0755-82133952 网址：www.guosen.com.cn （73）称呼：华福证券有限服务公司 注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路27号1#楼3层、4层、5层 办公地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路27号1#楼3层、4层、5层 法定代表东说念主：黄金琳 客服电话：95547 研究东说念主：张腾 电话：0591-87383623 传真：0591-87383610 网址：www.hfzq.com.cn （74）称呼：海通证券股份有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 办公地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 法定代表东说念主：周杰                      民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 研究东说念主：王金魁 电话：021-23154221 客服电话：95553或拨打各城市营业网点接洽电话 公司网址：www.htsec.com （75）称呼：兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路268号 办公地址：上海市浦东新区长柳路36号 法定代表东说念主：杨华辉 客户电话：95562 研究东说念主：乔琳雪 电话：021-38565547 网址：www.xyzq.com.cn （76）称呼：招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街说念福华一皆111号 办公地址：深圳市福田区福田街说念福华一皆111号 法定代表东说念主：霍达 客户服务热线：95565 研究东说念主：业清扬 电话：0755-82943666 网址：www.cmschina.com （77）称呼：申万宏源证券有限公司 注册地址:上海市徐汇区长乐路989号45层 办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层 邮编：200031 法定代表东说念主：杨周密 电话：021-33389888 传真：021-33388224 客服电话：95523或4008895523 网址: www.swhysc.com                      民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 研究东说念主：余洁 （78）称呼：国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区解放贸易磨练区商城路618号 办公地址：上海市静安区南京西路768号 法定代表东说念主：贺青 客户服务热线：95521 研究东说念主：钟伟镇 电话：021-38032284 传真：021-38670666 网址：www.gtja.com （79）称呼：哈尔滨银行股份有限公司 注册地址：哈尔滨市说念里区尚志大街160号 办公地址：哈尔滨市说念里区尚志大街160号 法定代表东说念主：郭志文 客服电话：95537 或 400-60-95537 研究东说念主：王超 电话：0451-86779007 传真：0451-86779218 公司网站：www.hrbb.com.cn （80）称呼：江苏银行股份有限公司 注册地址：江苏省南京市中华路26号 办公地址：江苏省南京市中华路26号 法定代表东说念主：夏平 客户服务热线：95319 研究东说念主：展舟师 电话：025-58587039 传真：025-58588164 网址：www.jsbchina.cn （81）称呼：渤海银行股份有限公司                      民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 注册地址：天津市河东区海河东路218号 办公地址：天津市河东区海河东路218号 法定代表东说念主：李伏安 客服电话：95541 研究东说念主：王宏 网址：www.cbhb.com.cn （82）称呼：中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市向阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市东城区向阳门内大街188号 法定代表东说念主：王常青 绽放式基金接洽电话：400-8888-108 研究东说念主：谢怡然 电话：010-86451810 传真：010-65182261 网址：www.csc108.com （83）称呼：金元证券股份有限公司 注册地址： 海口市南宝路36号证券大厦4楼 办公地址： 海口市南宝路36号证券大厦4楼 法定代表东说念主：王作义 客户服务热线：95372 研究东说念主：马贤清 电话：0755-83025022 传真：0755-83025625 网址：www.jyzq.cn （84）称呼：中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号超卓期间广场（二期）北座 办公地址：北京市向阳区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表东说念主：张佑君 客服电话：95548                         民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)   研究东说念主：杜杰   电话：010-60834768   传真：010-60833739   网址：www.citics.com   （85）称呼：国融证券股份有限公司   注册地址：内蒙古自治区呼和浩特市武川县升起通衢1号四楼   办公地址：内蒙古自治区呼和浩特市武川县升起通衢1号四楼   法定代表东说念主：张智河   客服电话：400-660-9839   研究东说念主：文念念婷   电话：010-83991737   传真：010-66412537   网址：http://www.grzq.com   （86）称呼：祥瑞证券股份有限公司   注册地址：广东省深圳市福田区福田街说念益田路5023号祥瑞金融中心B座第22-   办公地址：广东省深圳市福田区福田街说念益田路5023号祥瑞金融中心B座第22-   法定代表东说念主：何之江   研究东说念主：王超   业务接洽电话：95511转8   网站：stock.pingan.com   （87）称呼：华泰证券股份有限公司   注册地址：江苏省南京市江东中路228号   办公地址：江苏省南京市江东中路228号   法定代表东说念主：张伟   客户服务电话：95597   研究东说念主：郭力铭   电话：0755-82492193                      民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 传真：0755-82492962 网址：www.htsc.com.cn （88）称呼：民生证券股份有限公司 注册地址：上海解放贸易磨练区世纪通衢1168号B座2101、2104A室 办公地址：北京东城区开国门内大街28号民生金融中心A座16-18层 法定代表东说念主：冯鹤年 客服电话：95376 研究东说念主：赵明 公司网站：www.mszq.com （89）称呼：中信证券（山东）有限服务公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座 法定代表东说念主：陈佳春 客服电话：95548 研究东说念主：赵如意 电话：0532-85725062 网址：sd.citics.com （90）称呼：英大证券有限服务公司 注册地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 办公地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 法定代表东说念主：郝京春 客服电话：400-018-8688 研究东说念主：张舒晨 电话：0755-83007159 传真：0755-83007034 公司网站：www.ydsc.com.cn （91）称呼：弘业期货股份有限公司 注册地址：南京市中华路50号 办公地址：南京市中华路50号弘业大厦                        民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)   法定代表东说念主：周剑秋   客服电话：400-828-1288   传真：025-52313068   公司网址：www.ftol.com.cn   （92）称呼：中信期货有限公司   注册地址：深圳市福田区中心三路8号超卓期间广场（二期）北座13层1301-   办公地址：深圳市福田区中心三路8号超卓期间广场（二期）北座13层1301-   法定代表东说念主：张皓   客户服务电话：400-990-8826   研究东说念主：梁好意思娜   电话：021-80365243   网址：www.citicsf.com   （93）称呼：长城证券股份有限公司   注册地址: 深圳市福田区福田街说念金田路2026号能源大厦南塔楼10-19层   办公地址: 深圳市福田区福田街说念金田路2026号能源大厦南塔楼10-19层   法定代表东说念主:张巍   研究东说念主：王涛   电话：0755-83516072   传真：0755-83516244   客服热线： 400-6666-888   公司网址： www.cgws.com   （94）称呼：国金证券股份有限公司   注册地址：四川省成都市东城根上街95号   办公地址：四川省成都市东城根上街95号   法定代表东说念主：冉云   研究东说念主：刘婧漪   电话：028-86690058                       民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 客服电话：95310 网址：www.gjzq.com.cn （95）称呼：东北证券股份有限公司 注册地址：长春市生态大街6666号 办公地址：长春市生态大街6666号 法定代表东说念主：李福春 研究东说念主：付静雅 电话：0431-82006251 客服电话：95360 网址：www.nesc.cn （96）称呼：联储证券有限服务公司 注册地址： 深圳市福田区福田街说念岗厦社区深南通衢南侧金地中心大厦9楼 办公地址：深圳市福田区福田街说念岗厦社区深南通衢南侧金地中心大厦9楼 法定代表东说念主： 吕春卫 研究东说念主：徐晓霞 电话： 0755-36991933 客服热线： 400-620-6868 公司网址： www.lczq.com （97）称呼：阳光东说念主寿保障股份有限公司 注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层 办公地址：北京市向阳区景辉街33号院1号楼阳光金融中心 法定代表东说念主：李科 客服电话：95510 研究东说念主：王超 电话：010-85632771 网站：http://fund.sinosig.com （98）称呼：第一创业证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福华一皆115号投行大厦20楼 办公地址：深圳市福田区福华一皆115号投行大厦20楼                     民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 法定代表东说念主：刘学民 研究东说念主：单晶 电话：0755-23838750 客服电话：95358 公司网址：www.firstcapital.com.cn （99）称呼：中信证券华南股份有限公司 注册地址：广州市河汉区临江通衢395号901室（部位：自编01），1001室 办公地址：广州市河汉区临江通衢395号901室（部位：自编01），1001室 法定代表东说念主：胡伏云 研究东说念主：胡兴良 电话：020-88834780 客服电话：95548 公司网址：www.gzs.com.cn （100）称呼：中国东说念主寿保障股份有限公司 注册地址：中国北京市西城区金融大街16号 办公地址：中国北京市西城区金融大街16号 法定代表东说念主：王滨 研究东说念主： 杨子彤 电话：（010）63631752 传真：（010）66222276 公司网址：www.chinalife.com.cn （101）称呼：青岛银行股份有限公司 注册地址：山东省青岛市崂山区秦岭路6号3号楼 办公地址：山东省青岛市崂山区秦岭路6号3号楼 法定代表东说念主： 郭少泉 研究东说念主： 徐伟静 电话：0532-68629925 客服电话：400-66-96588 网址：www.qdccb.com                         民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)    （102）称呼：宁波银行股份有限公司    注册地址：宁波市鄞州区宁东路345号    办公地址：宁波市鄞州区宁东路345号    法定代表东说念主：陆华裕    研究东说念主：王靖余    电话：021-23262712    客服电话：95574    网址： www.nbcb.com.cn/    （103）称呼：华融融达期货股份有限公司    注册地址：郑州市郑东新区商务内环路27号楼1单元3层01号、2单元3层02号    办公地址：郑州市郑东新区商务内环路27号楼1单元3层01号、2单元3层02号    法定代表东说念主：张岩    客服电话：400-6197-666    网址：www.cefcfco.com    （104）称呼：华夏银行股份有限公司    注册地址：北京市东城区开国门内大街22号    办公地址：北京市东城区开国门内大街22号华夏银行大厦    法定代表东说念主：李民吉    研究东说念主：刘湘波    客服热线： 95577    公司网址：www.hxb.com.cn    （105）称呼：正直证券股份有限公司    注册地址：湖南省长沙市天心区湘江中路二段36号华远华中心4、5号楼3701-    办公地址：北京市向阳区向阳门南大街10号兆泰国际中心A座17层    公司法东说念主：施华    客服电话：95571    公司网址：www.foundersc.com    （106）称呼：招商银行股份有限公司    注册地址：深圳市深南通衢7088号招商银行大厦                          民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)     办公地址：深圳市深南通衢7088号招商银行大厦     法定代表东说念主：缪建民     研究东说念主：季平伟     客户服务电话：95555     网址：www.cmbchina.com     （107）称呼：华宝证券有限服务公司     注册地址：中国（上海）解放贸易磨练区世纪通衢100号上海环球金融中心57 楼     办公地址：中国（上海）解放贸易磨练区世纪通衢100号上海环球金融中心57 楼     法定代表东说念主：刘加海     网址：www.cnhbstock.com     客服电话：400-820-9898     （108）称呼：南京证券股份有限公司     办公地址：南京市江东中路389号     法定代表东说念主：李剑锋     客服电话：95386     网址：www.njzq.com.cn     （109）称呼：东莞证券股份有限公司     注册地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号     办公地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号金源中心30楼     法定代表东说念主：陈照星     客服电话: 95328     研究东说念主：梁微     电话：0769-22115712     网址：http://www.dgzq.com.cn     （110）称呼：杭州银行股份有限公司     注册地址：浙江省杭州市庆春路46号     法定代表东说念主：陈震山                     民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)  网址：www.hzbank.com.cn  客服电话：95398/400-8888-508  （111）称呼：中国星河证券股份有限公司  办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦  注册地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101  邮编： 100073  法定代表东说念主： 陈亮  客服电话：4008-888-888、95551  研究东说念主：辛国政  电话：010-80928123  公司网址：www.chinastock.com.cn  基金管理东说念主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金《基金合同》 等的规矩，选拔其他适合要求的机构销售本基金，并在基金管理东说念主网站公示。  （二）注册登记机构  称呼：民生加银基金管理有限公司  住所：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  办公地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  法定代表东说念主：郑智军  电话：0755-23999888  传真：0755-23999833  研究东说念主：蔡海峰  （三）出具法律观念书的讼师事务所和承办讼师  称呼：上海市通力讼师事务所  注册地址：上海市浦东新区银城中路68号期间金融中心19楼  办公地址：上海市浦东新区银城中路68号期间金融中心19楼  负责东说念主：韩炯  承办讼师：吕红、安冬  电话：021-31358666  传真：021-31358600                     民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 研究东说念主：安冬 （四）审计基金财产的司帐师事务所和承办注册司帐师 称呼：毕马威华振司帐师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 执行事务合伙东说念主：邹俊 承办注册司帐师：叶云晖、刘西茜 电话：020-38137822 0755-25473435 传真：020-38137000 0755-25473366 研究东说念主：蔡正轩                        民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)                          六、基金的召募    （一）召募的依据    本基金由基金管理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息裸露办 法》、基金合同特地他关联规矩，经2010年12月9日中国证监会证监许可【2010】    （二）基金类型及存续期限    基金类型：夹杂型    基金运作方式：契约型绽放式    基金存续期限：不按期    （三）召募情况    本基金召募期间召募的灵验认购总户数为12，767户；设立召募期间召募的灵验 份 额 为1，183，140，309.94份 ， 利 息 结 转 的 基 金 份 额 为158，478.24份 ， 两 项 合 计 共                民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)                七、基金合同的见效   （一）基金合同的见效   根据干系法例和《民生加银内需增长夹杂型证券投资基金基金合同》的关联规 定，本基金合同已于2011年1月28日肃穆见效，自本基金合同见效之日起，本基金 管理东说念主肃穆动手管理本基金。   （二）基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资产范围   本基金合同存续期内，基金份额持有东说念主数目发火200东说念主或者基金资产净值低于 的，基金管理东说念主应当向中国证监会评释原因和报送管理决议。   法律法例或监管部门另有规矩的，按其规矩办理。               民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)              八、基金份额的申购、赎回  （一）申购与赎回的局面 应当在销售机构不错办理基金销售业务的营业局面或按销售机构提供的其他方式办 理基金的申购与赎回。 告。基金管理东说念主不错根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理东说念主网站公示。销 售机构不错根据情况增多或者减少其销售城市、网点，并另行公告。若基金管理东说念主 或其指定的代销机构灵通电话、传真或网上等往复方式，投资东说念主不错通过上述方式 进行申购与赎回，具体办法由基金管理东说念主、代销机构另行公告。  （二）申购与赎回办理的绽放日及期间  投资东说念主在绽放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理期间为上海证券往复所、 深圳证券往复所的平方往复日的往复期间，但基金管理东说念主根据法律法例、中国证监 会的要求或本基金合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。  基金合同见效后，若出现新的证券往复市集、证券往复所往复期间变更或其他 特殊情况，基金管理东说念主将视情况对前述绽放日及绽放期间进行相应的调整，但应在 实施日前依照《信息裸露办法》的关联规矩在指定媒介上公告。  基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者期间办理基金份额的申购、赎 回或者救援。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和期间暴虐申购、赎回或救援苦求 的，其基金份额申购、赎回或救援价钱为下一绽放日基金份额申购、赎回或救援的 价钱。  本基金已于2011年4月26日动手办理日常申购和日常赎回业务。  基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者期间办理基金份额的申购、赎 回或者救援。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和期间暴虐申购、赎回或救援苦求 且登记机构证据接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽放日基金份额申购、 赎回的价钱。  （三）申购与赎回的原则                民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 为基准进行计算。 序赎回。 绽放期间收尾后不得毁灭。 理东说念主必须在新执法动手实施前依照《信息裸露办法》的关联规矩在指定媒介上公告。   （四）申购与赎回的范例   投资东说念主必须根据销售机构规矩的范例，在绽放日的具体业务办理期间内暴虐申 购或赎回的苦求。   投资东说念主在提交申购苦求时须按销售机构规矩的方式备足申购资金，投资东说念主在提 交赎回苦求时须持有弥散的可用基金份额余额，不然所提交的申购、赎回苦求无效。   基金管理东说念主应以往复期间收尾前受理申购和赎回灵验苦求确今日算作申购或赎 回苦求日（T日），在平方情况下，本基金注册登记机构在T+1日内对该往复的灵验 性进行证据。T日提交的灵验苦求，投资东说念主不错在T+2日后（包括该日）到销售机 构柜台或以销售机构规矩的其他方式查询苦求的证据情况。基金销售机构对申购或 赎回苦求的受理并不代表苦求一定成功，而仅代表销售机构照实接收到苦求。申购 或赎回苦求的证据以基金注册登记机构或基金管理东说念主的证据结果为准。   申购领受全额缴款方式，若申购资金在基金管理东说念主和销售机构规矩的期间内未 全额到账则申购不成功。若申购不成功或无效，基金管理东说念主或基金管理东说念主指定的代 销机构将把投资东说念主已缴付的申购款项退还给投资东说念主，由此产生的利息等损失由投资 东说念主自行承担。   投资东说念主赎回苦求成功后，基金管理东说念主将在T＋7日（包括该日）内支付赎回款 项。在发生大都赎回时，款项的支付办法参照本基金合同关联条件处理。                  民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)   （五）申购和赎回的金额 通过销售机构办理本基金的申购业务，其单笔申购苦求最低名额调整为10元，追加 申购最低金额亦调整为10元。销售机构若有不同规矩，以销售机构规矩为准，但不 得低于10元的最低名额规矩。 为1份，投资者当日持有份额减少导致在销售机构吞并往复账户保留的基金份额不 足1份的，注册登记机构有权将全部剩余份额自动赎回。本基金分歧单个投资东说念主累 计持有的基金份额上限进行限制。销售机构若有不同规矩，以销售机构规矩为准， 但不得低于1份的最低名额规矩。 金管理东说念主应当遴选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝 大额申购、暂停基金申购等递次，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。基金 管理东说念主基于投资运作与风险限定的需要，可遴选上述递次对基金范围给以限定。具 体规矩请参见干系公告。 基金管理东说念主必须在调整前依照《信息裸露办法》的关联规矩在指定媒介上公告并报 中国证监会备案。   （六）申购费与赎回费   本基金申购用度由投资东说念主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市集推论、 销售、注册登记等各项用度。   本基金的申购费率如下：       单笔申购金额 M                      申购费率         M＜50 万                       1.50%        M≥500 万          每笔 1000 元   投资者同日或异日多笔申购，须按每笔申购所对应的费率脉络分别计费。当需               民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 要遴选比例配售方式对灵验申购金额进行部分证据时，投资者申购费率按照申购申 请证据金额所对应的费率计算，申购苦求证据金额不受申购最低名额的限制。   投资东说念主可将其持有的全部或部分基金份额赎回。赎回用度由赎回基金份额的基 金份额持有东说念主承担，在基金份额持有东说念主赎回基金份额时收取。本基金的赎回费率为 赎回金额的0.5%。本基金坚接续持有期少于7日的投资者，收取不少于1.5%的赎回 费并全额计入基金财产；坚接续持有期不少于7日的投资者，不低于赎回费总额的 续费。 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息裸露办法》的关联规矩在指定媒介上公 告。 领受舞动订价机制，以确保基金估值的刚正性，舞动订价机制的处理原则与操作规 范参见法律法例和自律组织的规矩。 情况制定基金促销计划，针对以特定往复方式（如网上往复、电话往复等）等进行 基金往复的投资东说念主按期或不按期地开展基金促销步履。在基金促销步履期间，按相 关监管部门要求履行必要手续后，基金管理东说念主不错恰当调低基金申购费率和基金赎 回费率。   （七）申购份额与赎回支付金额的计算方式   （1）计算公式   申购用度适用比例费率时，申购份额的计算方法如下：   申购用度=（申购金额×申购费率）/（1＋申购费率）   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额÷T日基金份额净值   申购用度为固定金额时，申购份额的计算方法如下：   申购用度=固定金额                    民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额÷T日基金份额净值   例：假定某投资东说念主投资100，000元申购本基金，适用的申购费率为1.5%，T日基 金份额净值为2.000元，则该投资东说念主申购可得到的基金份额为：   申购用度＝（100，000×1.5%）÷（1＋1.5%）= 1，477.83（元）   净申购金额=100，000－1，477.83=98，522.17（元）   申购份额＝98，522.17÷2.000＝49，261.09（份）   （2）上述计算结果均按四舍五入方法，保留到一丝点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   （1）计算公式   赎回总额＝赎回份数×T日基金份额净值   赎回用度＝赎回总额×赎回费率   净赎回金额＝赎回总额－赎回用度   例：假定某投资东说念主在T日赎回10，000份基金份额，赎回费率为0.50%，T日基金 份额净值为2.000元，则该投资东说念主得回的净赎回金额计算如下：   赎回总额=10，000×2.000=20，000.00（元）   赎回用度=20，000.00×0.50%=100.00（元）   净赎回金额=20，000.00－100.00=19，900.00（元）   （2）上述计算结果均按四舍五入方法，保留到一丝点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   本基金份额净值的计算，保留到一丝点后3位，一丝点后第4位四舍五入，由此 产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在今日收市后计算，并在 T+1日内按照规矩公告。遇特殊情况，经中国证监会备案，不错恰当蔓延计算或公 告。   （八）断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购苦求。此时，本 基金管理东说念主管理的其他基金的转入苦求按相同的方式处理：              民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 净值； 持有东说念主利益的； 对基金事迹产生负面影响，从而损伤现存基金份额持有东说念主利益的情形； 额的比例达到或者当先50%，或者变相遁藏50%聚拢度的情形时； 单笔申购金额上限的； 且领受估值技巧仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商证据后， 基金管理东说念主应当暂停接受申购苦求；   发生上述第1、2、3、5、8、9项暂停申购情形且基金管理东说念主决定断绝或暂停接 受投资东说念主的申购苦求时，基金管理东说念主应当根据关联规矩在指定媒介上刊登暂停申购 公告。如果投资东说念主的申购苦求被全部或部分断绝的，被断绝的申购款项将退还给投 资东说念主，基金管理东说念主及基金托管东说念主不承担该璧还款项产生的利息等损失。在暂停申购 的情况排斥时，基金管理东说念主应实时复原申购业务的办理，按规矩公告并报中国证监 会备案。   （九）暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回苦求或减慢支付赎回款 项。此时，本基金的转出苦求将按相同方式处理： 净值；                 民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 且领受估值技巧仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商证据后， 基金管理东说念主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求；   发生上述情形且基金管理东说念主决定暂停接受投资东说念主的赎回苦求或减慢支付赎回款 项时，基金管理东说念主应在当日报中国证监会备案，并按照规矩公告。已接受的赎回申 请，基金管理东说念主应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户申 请量占苦求总量的比例分拨给赎回苦求东说念主，未支付部分可宽限支付，并以后续绽放 日的基金份额净值为依据计算赎回金额。若一语气两个或两个以上绽放日发生大都赎 回，宽限支付但最长失当先20个服务日，并在至少一种中国证监会指定媒介上公告。 投资东说念主在苦求赎回时可预先选拔将当日可能未获受理部分给以毁灭。在暂停赎回的 情况排斥时，基金管理东说念主应实时复原赎回业务的办理并给以公告。   （十）大都赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总额加上基金转 换中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金救援中转入苦求份额总额后 的余额）当先前一服务日的基金总份额的10%，即以为是发生了大都赎回。   当基金出现大都赎回时，基金管理东说念主不错根据基金其时的资产组合景象决定全 额赎回或部分宽限赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主以为有智力支付投资东说念主的全部赎回苦求时，按 平方赎回范例执行。   （2）部分宽限赎回：当基金管理东说念主以为支付投资东说念主的赎回苦求有贫乏或以为 因支付投资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时， 基金管理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一服务日基金总份额的10%的前提下，可 对其余赎回苦求宽限办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回苦求量占赎 回苦求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交 赎回苦求时不错选拔宽限赎回或取消赎回。选拔宽限赎回的，将自动转入下一个开                民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 放日陆续赎回，直到全部赎回为止；选拔取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申 请将被毁灭。宽限的赎回苦求与下一绽放日赎回苦求一并处理，无优先权并以下一 绽放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投 资东说念主在提交赎回苦求时未作明确选拔，投资东说念主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。   （3）如本基金发生大都赎回，在单个基金份额持有东说念主当先上一服务日基金总 份额30%以上的赎回苦求等情形下，基金管理东说念主不错遴选以下递次对其进行宽限办 理赎回。即：若本基金发生大都赎回且单个基金份额持有东说念主的赎回苦求当先上一开 放日基金总份额的30%，基金管理东说念主有权先行对该单个基金份额持有东说念主超出30%的 赎回苦求实施宽限办理，而对该单个基金份额持有东说念主30%以内（含30%）的赎回申 请与其他投资者的赎回苦求按前述条件处理，具体见干系公告。   （4）暂停赎回：一语气2日以上（含本数）发生大都赎回，如基金管理东说念主以为有 必要，可暂停接受基金的赎回苦求；如故接受的赎回苦求不错减慢支付赎回款项， 但不得当先20个服务日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述大都赎回并宽限办理时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真或网站或 短信等方式在3个往复日内通告基金份额持有东说念主，评释关联处理方法，并在2日内在 指定媒介上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和重新绽放申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 基金重新绽放申购或赎回公告，并公布最新的基金份额净值。 理东说念主应提前1日在指定媒介上刊登基金重新绽放申购或赎回公告，并公告最新的基 金份额净值。 回时，基金管理东说念主应提前2日在指定媒介上刊登基金重新绽放申购或赎回公告，并 公告最新的基金份额净值。                民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 公告1次。暂停收尾，基金重新绽放申购或赎回时，基金管理东说念主应提前2日在指定媒 介上一语气刊登基金重新绽放申购或赎回公告，并公告最新的基金份额净值。   （十二）基金救援   基金管理东说念主不错根据干系法律法例以及本基金合同的规矩决定开办本基金与基 金管理东说念主管理的、且由吞并基金注册登记机构办理注册登记的其他基金之间的救援 业务，基金救援不错收取一定的救援费，干系执法由基金管理东说念主届时根据干系法律 法例及本基金合同的规矩制定并公告，并提前奉告基金托管东说念主与干系机构。   本基金与本公司其它基金之间救援业务的具体业务执法，请详见关联公告。   （十三）基金的非往复过户   基金的非往复过户是指基金注册登记机构受理秉承、捐赠和司法强制执行而产 生的非往复过户以及基金注册登记机构认同、适正当律法例的其它非往复过户。无 论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资 东说念主。   秉承是指基金份额持有东说念主死亡，其持有的基金份额由其正当的秉承东说念主秉承；捐 赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团体； 司法强制执行是指司法机构依据见效司法文书将基金份额持有东说念摆布有的基金份额强 制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非往复过户必须提供基金注册登记机 构要求提供的干系贵寓，对于适合条件的非往复过户苦求按基金注册登记机构的规 定办理，并按基金注册登记机构规矩的范例收费。   （十四）按期定额投资计划   基金管理东说念主不错为投资东说念主办理按期定额投资计划，具体执法由基金管理东说念主在届 时发布公告或更新的招募评释书中确定。投资东说念主在办理按期定额投资计划时可自行 约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理东说念主在干系公告或更新的招募 评释书中所规矩的按期定额投资计划最低申购金额。   （十五）基金的转托管   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照届时规矩的范例收取转托管费。   （十六）基金的冻结息争冻   基金注册登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金账户或基金份额的冻结             民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 与解冻，以及基金注册登记机构认同、适正当律法例的其他情况下的冻结与解冻。  （十七）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募评释书“侧袋机制” 部分或干系公告。               民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)                九、基金的投资   （一）投资主义   在充分限定基金资产风险、保持基金资产流动性的前提下，主要投资于受益于 内需增长行业中处于上风地位的上市公司，力图达成基金资产的历久巩固升值。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有精采流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股 票、存托凭证、债券、货币市集器具、权证、资产维持证券以及法律法例或中国证 监会允许基金投资的其他金融器具。   基金的投资组合比例为：股票、权证等权益类资产占基金资产的60%-95%，其 中，权证投资比例占基金资产净值的比例不高于3%，待往复结算模式等细目确定 后，本基金履行恰当范例后不错将股指期货纳入本基金可投资的权益类资产范围； 债券等固定收益类资产占基金资产的0%-35%，现金或者到期日在一年以内的政府 债券不低于基金资产净值5%，前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行恰当程 序后，不错将其纳入投资范围。   （三）投资理念   中国向内需导向型经济转变是中国经济发展的势必趋势，内需的历久接续增长 将成为改日经济发展中重要的主题和亮点。本基金坚持价值投资理念，通过投资于 在这一深切变革中受益的行业中处于上风地位的上市公司，力图达成基金资产的长 期巩固升值。   （四）投资决策依据   （五）投资策略              民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)   本基金在资产配置的过程中，将概述探求宏不雅经济神气和证券市集风险收益状 况等两方面因素。具体而言，首先，本基金将通过对各项宏不雅经济斟酌，包括政策 斟酌和金融斟酌等的追踪、不雅察与分析，判断宏不雅经济在经济周期中所处的阶段及 其变化趋势；其次，本基金将通过对各项市集斟酌，包括全市集PE、PB、A-H股 溢价、市集成交量等斟酌的追踪、不雅察和分析，判断股票、债券等资产的风险收益 景象，算作基金资产在股票、债券等大类资产之间进行配置以及动态调整的依据。   （1）行业配置   根据推动经济增长的“三驾马车”——耗尽、投资和出口在推动经济增长过程 中的不同作用和组成比例，经济发展模式有两种：如果经济体主要依靠国内需求来 达成经济增长，则称为内需导向型经济；与之相对应的则称为出口导向型经济。就 我国的经济发展历程而言，自转换绽放以来，我国成功实施了荧惑出口的经济发展 政策，达成了举世留神的经济增长，经济总量如故跃居世界第三，但过度依赖出口 的发展模式使我国经济增长中避让了两大风险：当出口需求繁荣时，容易激发经济 过热的局面，当出口需求萎缩时，则容易形成总需求不及的局面，使得坐蓐和投资 削弱、产能多余矛盾突显，对经济巩固健康发展形成极大危害，特地是2008年以来 全球经济危境的爆发更是宣告我国以前的经济发展模式如故无法适合新环境下的要 求。为此，党中央、国务院明确暴虐把转变经济发展方式、扩大内需、促进耗尽确 立为促进国民经济发展的历久政策方针和基本驻足点，并如故遴选了一系列政策措 施。可见，中国向内需导向型经济转变是中国经济发展的势必趋势，内需的历久持 续增长将成为改日经济发展中重要的主题和亮点。   因此，本基金以为，受益于中国向内需导向型经济转变以及内需增长在中国经 济增长中的作用渐渐增大，受益于内需增长的行业将得回精采的发展机遇，从而存 在投资契机。   基于行业的发展，时时既有外部需求增长的刺激因素，也有里面需求增长的推 动因素的现实，本基金在投资管理中对于受益于内需增长的行业的界定，将通过分 析行业发展的主要受益因素的方法去识别和判断，即从行业的居品和服务的市集、 改日增长的能源起首等方面，分析营业收入、净利润、现金流等斟酌，判断行业发 展的主要驱能源是否是中国里面需求增长，将主要受益于中国里面需求的增长的行              民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 业界定为受益于内需增长的行业。受益于内需增长的行业不错分为以下两大类：   第一类是受益于国内耗尽需求增长的行业：   本基金以为，内需包括国内耗尽需乞降国内投资需求，向内需导向型经济发展 模式转变意味着国内耗尽需乞降国内投资需求的加大干预；进一步分析耗尽与投资 的关系，由于投资的最终主义是服务于耗尽，内需历久接续增长的基础和最终能源 是耗尽的历久增长。伴跟着国内耗尽在国度经济和社会生计中重要性的冉冉进步， 服务于国内耗尽需求的行业将从中受益。受益于国内耗尽需求的行业是指以下两类 行业：其一是面向耗尽终局的行业，举例食物饮料、房地产、医药、家电、金融保 险、批发零卖、传媒、社会服务等行业，其二是为耗尽终局行业提供原材料、中间 居品和服务的行业，举例化工、交通输送、信息技巧等行业。   第二类是受益于国内投资需求增长的行业：   国内耗尽在国民经济中要素的进步，不仅需要也会促进国内投资需求的相应增 长。因为耗尽需乞降投资需求在一定进度上具有彼此影响、彼此促进的关系。此外， 与耗尽需求增长相对巩固、不易发生急巨变动的特色比较，投资需求具有变动幅度 较大的特色，在总需求不及，特地是国度经济神气不好、耗尽不及或者短期间内难 以速即进步耗尽需求的情形下，欲扩大总需求，推动经济发展，势必要刺激投资需 求，由此推动干系行业发展。受益于国内投资需求增长的行业，指工程建筑、工程 机械、建材、煤炭、石油等行业。   本基金在进行受益于内需增长行业的具体行业配置时，将概述探求由宏不雅经济 神气和国度政策导向等因素决定的内需增长趋势、各行业受益进度以及行业估值水 对等因素，确定和动态调整股票资产在各行业中的配置比例。   本基金将至少80%基金股票资产投资于受益于内需增长的行业。为了增强投资 收益，本基金不错对于受益于外需增长行业进行配置，但对受益于外需增长行业的 配置比例最高失当先基金股票资产的20%。   本基金在进行受益于外需增长行业的具体配置时，首先，将从实体经济的角度， 分析全球经济发展神气、世界列国对中国居品和服务需求的增长趋势；其次，检会 东说念主民币相对于世界主要货币的汇率变化情况，并分析其对行业举座产生的影响；最 后，检会国际贸易环境，即全球贸易解放化、签订双边或多边解放贸易协定等有益 因素以及发生贸易摩擦、贸易保护主义昂首等不利因素对中国出口的影响。本基金               民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 将在严格恪守基金合同约定的资产配置比例的基础上，概述探求包括以上三方面在 内等多种因素，判断各行业在外需增长过程中的受益进度，并联结行业估值水平， 确定和动态调整股票资产在受益于外需增长行业的举座配置比例和干系具体行业的 投资比例。  （2）个股选拔  本基金以为，中国向内需导向型经济转变以及内需增长在中国经济增长中的作 用渐渐增大，将为很多行业在举座上带来精采的发展机遇，关联词，在日益熟练的市 场经济环境下，对处于该行业的各个上市公司而言，却时时意味着更为热烈的市集 竞争，受益于内需增长的进度各不一样。因此，本基金将首先检会上市公司在行业 竞争中所处的地位，从中挑选出处于上风地位从而充分受益的上市公司；其次，本 基金以为，上市公司要在变革的期间中把执机遇，从而弥远地保持上风地位，还需 要具备应付变革环境的自身特质。  通过以上两步优选出处于上风地位的上市公司之后，本基金将通过财务斟酌的 分析，考据和补充优选的结果；终末，本基金将对拟投资股票进行估值水瓜分析和 流动性筛选，筛选出具有估值眩惑力和弥散流动性的投资标的。  ① 上市公司竞争地位分析  上市公司竞争地位分析，是指从静态角度和动态角度分析上市公司在行业所处 的地位，判断上市公司是否在竞争中处于上风地位，是否不错比行业中竞争敌手更 能充分的享受内需增长给中国经济增长带来的投资收益契机。从静态的角度分析， 影响上市公司竞争地位的因素包括行业里面竞争阵势、上市公司议价智力、上市公 司范围经济、替代品的恫吓等；从动态的角度分析，则主要指潜在竞争敌手进入行 业的壁垒。  A 行业里面竞争阵势  行业里面竞争阵势，是指上市公司在行业内竞争敌手的数目、范围和市集份额 的漫衍情况。本基金以为，如果行业处于分散竞争状态，上市公司和竞争敌手力量 相当，即使行业举座由于内需增长而得回发展机遇，上市公司也容易因为价钱竞争、 加大告白干预、争夺分销渠说念等行动增多竞争性支拨、减少受益进度；反之，如果 上市公司在行业中处于把持地位、或者和竞争敌手处于寡头竞争状态，或者由于地               民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 域区隔等因素形成保护，则上市公司在享受市集范围增万古，无须过多增多竞争性 支拨，受益进度将愈加充分。  本基金将介意优选在行业内处于把持地位或者寡头地位，或者由于受到地域区 隔等因素保护，从而处于上风地位的上市公司，算作本基金的股票投资对象。  B 上市公司议价智力  上市公司议价智力，指上市公司相对于上游供应商和卑劣主顾的议价智力，即 上市公司是否掌执处于上风地位的选拔权和主动权。本基金以为，如果上市公司相 对供应商和主顾处于劣势地位，即使行业举座由于内需增长而得回发展机遇，也容 易由于供应商的抬价行动或者主顾的压价行动减少受益进度；反之，如果上市公司 相对供应商和主顾处于强势地位，领有较强的议价智力，则受益进度将愈加充分。  本基金将介意优选议价智力强、处于上风地位的上市公司，算作本基金的股票 投资对象。  C 上市公司范围经济  范围经济是指在特定阶段内，公司坐蓐的居品和提供的服务统统量增多时，其 单元成本下降的情况。这主若是由于公司在一定的前期干预基础上，跟着规划范围 的扩大、产能利用率的提高，使得每单元居品和服务的固定成本下降，从而得以提 高举座利润水平。本基金以为，如果上市公司不处于范围经济阶段，即使行业举座 由于内需增长而得回发展机遇，也容易由于成本的同步进步减少受益进度；反之， 如果上市公司处于范围经济阶段，则受益进度将愈加充分。  本基金将介意优选处于范围经济阶段、从而处于上风地位的上市公司，算作本 基金的股票投资对象。  D 替代品的恫吓  上市公司除了面对同行业企业的竞争外，还可能由于其所坐蓐的居品与其他行 业的居品互为替代品而濒临来自其他行业中企业的替代品的热烈竞争。本基金以为， 如果上市公司濒临替代品的强烈恫吓，即替代品价钱低、质料好、用户救援成本低， 则来自替代品坐蓐者的竞争压力越大，即使行业举座由于内需增长而得回发展机遇， 也容易由于替代品坐蓐者的竞争行动减少受益进度；反之，如果上市公司不存在来 自替代品的恫吓或者受到的替代品恫吓较小，则受益进度将愈加充分。  本基金将介意优选行业中不存在来自替代品的恫吓或者受到替代品恫吓较小、              民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 从而处于上风地位的上市公司，算作本基金的股票投资对象。  E 潜在竞争敌手进入行业的壁垒  上市公司竞争地位分析，除了对来自行业内现存竞争敌手以及行业外替代品生 产者等竞争行动进行分析之外，还需要从动态和发展的眼神，分析潜在竞争者进入 行业给公司竞争地位带来的影响。公司回击潜在竞争者进入行业的智力，主若是指 对于潜在竞争者进入行业所波及的资金壁垒、资源壁垒、技巧壁垒、东说念主才壁垒、渠 说念壁垒等方面，公司具有的回击潜在竞争者的智力。本基金以为，如果上市公司抵 御潜在竞争者进入行业的智力较弱，即使行业举座由于内需增长而得回发展机遇， 上市公司也容易由于新竞争者的加入、竞争加重而减少受益进度；反之，如果上市 公司回击潜在竞争者进入行业的智力较强，则上市公司不错毛糙开脱潜在竞争敌手 进入行业的恫吓，受益于内需增长的进度将愈加充分。  本基金将介意优选行业进入壁垒较高、从而处于上风地位的上市公司，算作本 基金的股票投资对象。  ②应付变革环境的自身特质分析  本基金以为，向内需导向型经济转变是中国经济发展模式的深切变革，对于上 市公司而言，要在变革的期间中把执机遇、投降挑战，需要具备相应的应付变革环 境的自身特质，主若是前瞻性的发展政策和精采的更动智力。  A 发展政策分析  公司发展政策是公司举座性、历久性、基人道的斟酌，包括明确市集定位、树 立政策主义、制定政策递次等方面。本基金以为，在变革的期间中，公司濒临的市 场范围、竞争敌手、利润起首都可能发生繁密的变化，如果公司大约以前瞻性的眼 光正确判断、提前布局，则大约占据主动，保持和不停增强竞争地位；反之，如果 一味相沿守旧、被迫应付，即使当今处于有益位置，改日也可能被竞争敌手突出， 丧失上风。  因此，本基金将通过分析公司的发展政策、发展计划，判断上市公司发展政策 是否具备弥散的前瞻性，从中挖掘出大约在变革环境中保持历久上风地位的上市公 司。  B 更动智力分析  公司更动，既包括里面的管理模式更动、技巧更动，也包括外皮的居品和服务             民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 更动等方面。本基金以为，面对市集环境的速即变化，如果公司具备精采的更动能 力，大约顺应趋势、实时发现机遇并先于竞争敌手进行更动，则大约霸占先机、成 为引颈行业发展的指导者，从而保持和不停增强竞争地位；不然，如果枯竭更动能 力、处处逾期，则注定只可成为行业的奴才者，以至是被淘汰。  因此，本基金将通过分析公司管理模式更动、技巧更动等里面更动情况，以及 公司居品和服务的更动速率和力度，判断上市公司是否具备弥散的更动智力，从中 挖掘出大约在变革环境中保持历久上风地位的上市公司。  ③财务斟酌分析  本基金以为，各种财务斟酌是分析上市公司最径直和最重要的方法之一，因此， 本基金将通过财务斟酌分析，考据通过上述范例筛选出的上市公司的竞争地位。具 体而言，本基金将通过公司净资产收益率、每股营业收入等斟酌与行业平均水平的 比较，分析上市公司在行业中所处的地位；通过主营业务利润率、收入现金比率等 斟酌，分析上市公司相对高卑劣的议价智力；通过分析上市公司每股收益增长率、 每股规划性现金流增长率等斟酌，分析上市公司发展政策、更动行动的实施效果。  此外，根据反馈行业秉性的缺陷斟酌的不同，本基金在财务斟酌分析过程中， 还将通过比较分析方法，重心存眷缺陷斟酌居于行业前二分之一的上市公司，以及 趋势分析的方法，重心存眷缺陷斟酌改善趋势显豁的上市公司，算作对上述优选结 果的补充。  ④估值水瓜分析和流动性筛选  本基金对于经过上述范例筛选出来的上市公司，进一步检会股票的估值水温柔 流动性，以构建股票组合。本基金将联结统统估值和相对估值方法，分析投资的安 全边缘，并通过估值水平的历史纵向比较和与同行业、全市集横向比较，筛选出具 有估值眩惑力的上市公司；此外，为了保持投资组合的流动性，本基金还将对拟投 资股票的运动市值范围和往复活跃进度进行分析，筛选出具有弥散流动性的投资标 的。  本基金在严格恪守基金合同约定的资产配置比例的基础上，将通过投资于受益 于外需增长行业中的优质上市公司，以增多组合逾额收益、分散组合风险。其中， 本基金将从领有自主学问产权、掌执中枢坐蓐技巧、在国际上具备品牌认同度、拥                民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 有成本上风等角度，重心选拔大约提供高附加值居品和服务、具有比较上风的居品 和服务，从而保证弥散的利润空间，况且估值合理、流动性充分的优质上市公司， 力图达成基金资产的历久巩固升值。  本基金可投资存托凭证，本基金将联结对宏不雅经济景象、行业景气度、公司竞 争上风、公司治理结构、估值水对等因素的分析判断，选拔投资价值高的存托凭证 进行投资。  本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券选拔策略。  （1）债券投资组合策略  本基金的投资组合策略领受从上至下进行分析，从宏不雅经济和货币政策等方面 分析，判断改日的利率走势，从而确定债券资产的配置策略；同期，在日常的操作 中概述运用久期管理、收益率弧线形变预计等组合管理技巧进行债券日常管理。  本基金通过宏不雅经济及政策神气分析，对改日利率走势进行判断，在充分保证 流动性的前提下，确定债券组合久期以及不错调整的范围。  收益率弧线格式的变化将径直影响本基金债券组合的收益情况。本基金将根据 宏不雅面、货币政策面等概述因素，对收益率弧线变化进行预计，在保证债券流动性 的前提下，当令领受枪弹、杠铃或梯形策略构造组合。  （2）个券选拔策略  在个券选拔上，本基金重心探求个券的流动性，包括是否不错进行质押融资回 购等要素，还将根据对改日利率走势的判断，概述运用收益率弧线估值、信用风险 分析等方法来评估个券的投资价值。此外，对于可救援债券等内嵌期权的债券，还 将通过运用金融工程的方法对期权价值进行判断，最终确定其投资策略。  本基金将重心存眷具有以下一项或者多项特征的债券：              民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 其他干系估值模子进行估值后，市集往复价钱被低估的债券； 下行保护的可转债。  本基金的权证投资将以保值为主要投资策略，以充分利用权证来达到限定着落 风险、达成保值和锁定收益的目的。本基金在权证投资中以对应的标的证券的基本 面为基础，联结权证订价模子、市集供求关系、往复轨制遐想等多种因素对权证进 行订价；利用权证孳生器具的秉性，通过权证与证券的组合投资，来达到改善组合 风险收益特征的目的，包括但不限于杠杆往复策略、看跌保护组合策略、保护组合 成本策略、赚钱保护策略、买入跨式投资策略等。  （六）投资管理范例  本基金领受投资决策委员会指导下的基金司理负责制。本基金的投资管理范例 如下：  （1）研究员提供研究答复，以研究驱动投资  本基金严格实行研究维持投资决策机制，加强研究对投资决策的维持服务，防 止投资决策的放纵性。研究员在熟悉基金投资主义和投资策略的基础上，对其单干 的行业和上市公司进行概述研究、深度分析，等闲参考和利用外部研究恶果，拜访 政府机构、行业协会等，了解国度宏不雅经济政策及行业发展景象，旁观上市公司和 干系的供应商、终局销售商，检会上市公司真确规划景象，并向投资决策委员会和 基金司理按期或不按期提供宏不雅经济分析答复、证券市集行情答复、行业分析答复 和上市公司及发借主体研究答复等。  （2）投资决策委员会审议并决定基金投资要紧事项  投资决策委员会将按期分析投资研究团队所提供的研究答复，在充分议论宏不雅 经济、股票和债券市集的基础上，根据基金合同规矩的投资主义、投资范围和投资 策略，依据基金管理东说念主的投资管理轨制，确定基金的总体投资计划，包括基金在股 票、债券及现金等资产上的投资比例等要紧事项。  （3）基金司理构建具体的投资组合  基金司理根据投资决策委员会的资产投资比例等决议，参考研究团队的研究成 果，根据基金合同，依据专科训导进行分析判断，在授权范围内构建具体的投资组               民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 合，并进行组合的日常管理。   （4）往复部孤苦执行投资往复指示   基金管理东说念主竖立孤苦的往复部，由基金司理根据投资决议的要乞降授权以及市 场的运行特色，作出投资操作的干系决定，向往复部发出投资指示。往复部接到基 金司理的投资指示后，根据关联规矩对投资指示的合规性、合感性和灵验性进行检 查，确保投资指示在正当、合规的前提下得到高效的执行，对往复情况实时反馈， 对投资指示进行监督；如果市集和个股往复出现异常情况，实时教唆基金司理。   （5）基金绩效评估   基金司理对投资管理策略进行评估，出具自我评估答复。金融工程员就投资管 理进行接续评估，按期暴虐评估答复，如发现原有的投资分析和投资决策同市集情 况有较大的偏离，立即向主管指导和投资决策委员会答复。投资决策委员会根据基 金司理和金融工程员的评估答复，对于基金事迹进行评估。基金司理根据投资决策 委员会的观念对投资组合进行调整。   （6）基金风险监控   监察稽核部对投资组算计划的执行过程进行日常监督和实时风险限定，包括投 资聚拢度、投资组合比例、投资限制、投资权限等往复情况，风险限定委员会根据 市集变化对基金投资组合进行风险评估，并暴虐风险防止递次。   （7）投资管理范例的调整   基金管理东说念主在保证基金份额持有东说念主利益的前提下，有权根据投资需要和环境变 化，对投资管理的职责单干和范例进行调整，并在更新招募评释书中给以公告。   （七）事迹比较基准   沪深300指数收益率×80%+上证国债指数收益率×20%   本基金是夹杂型基金，基于本基金资产配置比例、股票投资对象和指数的市集 代表性，领受沪深300指数和上证国债指数加权组成的复合型指数算作本基金的业 绩比较基准，大约真确反馈本基金的风险收益特征，同期也能较妥贴揣测本基金的 投资事迹。   在本基金的运作过程中，如果法律法例变化或者出现更有代表性、更巨擘、更 为市集开阔接受的事迹比较基准，则基金管理东说念主与基金托管东说念主协商一致，并报中国 证监会备案后公告，对事迹比较基准进行变更。               民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)   （八）风险收益特征   本基金属于夹杂型证券投资基金，预期风险和预期收益水平高于货币市集基金、 债券型基金，低于股票型基金。   （九）投资限制   （1）承销证券；   （2）向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽服务的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词国务院另有规矩的除外；   （5）向基金管理东说念主、基金托管东说念主出资或者买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主刊行 的股票或者债券；   （6）买卖与基金管理东说念主、基金托管东说念主有控股关系的推动或者与基金管理东说念主、 基金托管东说念主有其他要紧狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券；   （7）从事内幕往复、主管证券往复价钱特地他不朴直的证券往复步履；   （8）依照法律、行政法例关联法律法例规矩，由国务院证券监督管理机构规 定装束的其他步履。   （1）本基金持有一家上市公司的股票，其市值失当先基金资产净值的10%；   （2）本基金与基金管理东说念主管理的其他基金持有一家公司刊行的证券总和，不 当先该证券的10%；本基金管理东说念主管理的全部绽放式基金（包括绽放式基金以及处 于绽放期的按期绽放基金）持有一家上市公司刊行的可运动股票，不得当先该上市 公司可运动股票的15%；本基金管理东说念主管理的全部投资组合持有一家上市公司刊行 的可运动股票，不得当先该上市公司可运动股票的30%；   （3）本基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额失当先基金总资产， 本基金所申报的股票数目失当先拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （4）本基金持有的全部权证，其市值不得当先基金资产净值的3%；   （5）本基金管理东说念主管理的全部基金持有的吞并权证，不得当先该权证的10%；   （6）本基金进入宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得当先基金 资产净值的40%；                  民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)   （7）股票、权证等权益类资产占基金资产的60%-95%，债券等固定收益类资 产占基金资产的0%-35%；   （8）本基金投资于吞并原始权益东说念主的各种资产维持证券的比例，不得当先基 金资产净值的10%；   （9）本基金持有的全部资产维持证券，其市值不得当先基金资产净值的20%；   （10）本基金持有的吞并（指吞并信用级别）资产维持证券的比例，不得当先 该资产维持证券范围的10%；   （11）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于吞并原始权益东说念主的各种资产维持证 券，不得当先其各种资产维持证券计算范围的10%；   （12）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产维持证券。 基金持有资产维持证券期间，如果其信用品级下降、不再适合投资范例，应在评级 答复发布之日起3个月内给以全部卖出；   （13）本基金在职何往复日买入权证的总金额，不得当先上一往复日基金资产 净值的0.5%；   （14）现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值5%，前述 现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值计算不得当先本基金资产净值 的15%。因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金管理东说念主之外的 因素致使本基金不适合前款所规矩比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受 限资产的投资；   （16）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往复敌手 开展逆回购往复的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （17）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往复的股票执行；   （18）法律法例和基金合同规矩的其他限制。 规矩的投资装束行动或投资组合比例限制被修改或取消，基金管理东说念主在照章履行适 当范例后，本基金可相应调整装束行动或投资组合比例限制规矩。   （十）投资组合比例调整                民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)   基金管理东说念主应当自基金合同见效之日起六个月内使基金的投资组合比例适合基 金合同的约定。除上述“（九）投资限制”之“2、基金投资组合比例限制”中第 （12）、（14）、（15）、（16）项外，因证券市集波动、上市公司合并、基金范围变动 等基金管理东说念主之外的因素致使基金投资不适合基金合同约定的投资比例规矩的，基 金管理东说念主应当在十个往复日内进行调整。法律法例或监管机构另有规矩时，从其规 定。   （十一）基金管理东说念主代表基金利用推动及债权东说念主权利的处理原则及方法 基金份额持有东说念主的利益； 牟取任何失当利益。   （十二）基金的融资、融券   本基金不错按照国度的关联规矩进行融资、融券。   （十三）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份 额持有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并接洽司帐师事务所 观念后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施范例、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募评释书“侧袋机制”部分的规矩。   （十四）基金投资组合答复   基金管理东说念主的董事会及董事保证本答复所载贵寓不存在装假记录、误导性论说 或要紧遗漏，并对其内容的真确性、准确性和完满性承担个别及连带服务。   基金托管东说念主兴业银行股份有限公司根据本基金合同规矩复核了本投资组合答复 内容，保证复核内容不存在装假记录、误导性论说或者要紧遗漏。   基金管理东说念主承诺以淳厚信用、致力尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证                    民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 基金一定盈利。      基金的过往事迹并不代表其改日阐扬。投资有风险，投资者在作出投资决策前 应仔细阅读本基金的招募评释书。      本投资组合答复限制期间为2023年06月30日，本答复中所列财务数据未经审计。                                                  占基金总资产的比例 序号            款式                金额（元）                                                     （%）      其中：股票                        195，315，890.27         83.31      其中：债券                                      -            -      资产维持证券                                     -            -   其中：买断式回购的买入返售金                                                 -            -   融资产                                                占基金资产净值比例 代码       行业类别          公允价值（元）                                                   （%） A 农、林、牧、渔业                     10，183，670.00            4.36 B 采矿业                           7，024，649.23              3.00 C 制造业                          88，519，492.71             37.86   电力、热力、燃气及水 D                              12，328，256.56              5.27   坐蓐和供应业 E 建筑业                             58，440.50               0.02  F批发和零卖业                        7，484，111.56              3.20   交通输送、仓储和邮政 G                              12，039，370.78              5.15   业 H 住宿和餐饮业                                   -                 -                        民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)         信息传输、软件和信息 I                                  10，324，899.34           4.42         技巧服务业 J       金融业                           20，417.67            0.01 K 房地产业                             35，668，356.00          15.25 L       租借和商务服务业                      16，605.66            0.01 M 科学研究和技巧服务业                          79，645.43            0.03   水利、环境和环球设施 N                                    147，139.40            0.06   管理业   住户服务、修理和其他 O                                              -              -   服务业 P 莳植                                           -              - Q 卫生和社会服务                          11，411，584.43           4.88 R 文化、体育和文娱业                             9，251.00           0.00 S       概述                                     -              -       计算              195，315，890.27                      83.53     注：本基金本答复期末未持有港股通投资股票。                                         公允价值 占基金资产净值比 序号           股票代码     股票称呼   数目（股）                                           （元）        例（%）     注：本基金本答复期末未持有债券。     注：本基金本答复期末未持有债券。                   民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 投资明细     注：本基金本答复期末未持有资产维持证券。 细     注：本基金本答复期末未持有贵金属。     注：本基金本答复期末未持有权证。     注：本基金本答复期末未持有股指期货。     本基金尚未在基金合同中明确股指期货的投资策略、比例限制、信息裸露等， 本基金暂不参与股指期货往复。     本基金尚未在基金合同中明确国债期货的投资策略、比例限制、信息裸露等， 本基金暂不参与国债期货往复。     注：本基金本答复期末未持有国债期货。     本基金本答复期末未持有国债期货。 或在答复编制日前一年内受到公开非难、处罚的情形     本基金投资的前十名证券的刊行主体本期莫得出现被监管部门立案旁观，或在 答复编制日前一年内受到公开非难、处罚的情形。     答复期内本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同规矩的备选股票库。                民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 序号        称呼                 金额（元）  注：本基金本答复期末未持有处于转股期的可救援债券。  注：本基金本答复期末前十名股票中不存在运动受限的情况。  由于四舍五入的原因，分项之和与计算项之间可能存在尾差。                          民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)                            十、基金事迹    基金管理东说念主依照恪尽责守、淳厚信用、严慎致力的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其改日阐扬。 投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募评释书。    本答复期基金份额净值增长率特地与同期事迹比较基准收益率的比较                    份额净值增       事迹比较基               份额净值       事迹比较基     阶段             长率范例差       准收益率标 ①－③                         ②－④               增长率①       准收益率③                      ②          准差④ 年 1 月 28 日至                -25.60%   1.01%    -17.58%      1.01%   -8.02%    0.00% 日） 年 1 月 1 日至 日） 自基金合同见效 起 至 今 （ 2011 年 1 月 28 日至 168.77%   1.57%  39.43% 1.11% 129.34% 0.46% 日）     注： 事迹比较基准=沪深300指数收益率×80%+上证国债指数收益率×20%                民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)                 十一、基金财产  （一）基金资产总值  基金资产总值是指基金领有的各种有价证券、银行进款本息、基金应收申购款 以特地他资产的价值总和。  （二）基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  （三）基金财产的账户  本基金财产以基金托管东说念主的口头开设基金银行账户（即基金托管专户）和证券 往复计帐资金的结算备付金账户，以基金托管东说念主和本基金联名的方式开立基金证券 账户，以本基金的口头开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与基金管理 东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基金注册登记机构自有的财产账户以特地他基金 财产账户相孤苦。  （四）基金财产的责罚  基金财产孤苦于基金管理东说念主、基金托管东说念主和代销机构的固有财产，并由基金托 管东说念主撑持。基金管理东说念主、基金托管东说念主因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得 的财产和收益归入基金财产。基金管理东说念主、基金托管东说念主不错按基金合同的约定收取 管理费、托管费以及基金合同约定的其他用度。基金财产的债权，不得与基金管理 东说念主、基金托管东说念主固有财产的债务彼此抵销；不同基金财产的债权债务，不得彼此抵 销。基金管理东说念主、基金托管东说念主以其自有资产承担法律服务，其债权东说念主不得对基金财 产利用请求冻结、扣押和其他权利。  基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章闭幕、被照章毁灭或者被照章宣告歇业等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。  除依据《基金法》、基金合同特地他关联规矩责罚外，基金财产不得被责罚。 非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制执行。             民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)             十二、基金资产估值  （一）估值日  本基金的估值日为本基金干系的证券往复局面的平方营业日以及国度法律法例 规矩需要对外裸露基金净值的非营业日。  （二）估值方法  （1）往复所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券往复所 挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无往复的，且最近往复日后经济环境未发生重 大变化，以最近往复日的市价（收盘价）估值；如最近往复日后经济环境发生了重 大变化的，可参考肖似投资品种的现行市价及要紧变化因素，调整最近往复市价， 确定公允价钱；  （2）往复所上市实行净价往复的债券按估值日收盘价估值，估值日莫得往复 的，且最近往复日后经济环境未发生要紧变化，按最近往复日的收盘价估值。如最 近往复日后经济环境发生了要紧变化的，可参考肖似投资品种的现行市价及要紧变 化因素，调整最近往复市价，确定公允价钱；  （3）往复所上市未实行净价往复的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所 含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得往复的，且最近往复日后经济 环境未发生要紧变化，按最近往复日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收 利息得到的净价进行估值。如最近往复日后经济环境发生了要紧变化的，可参考类 似投资品种的现行市价及要紧变化因素，调整最近往复市价，确定公允价钱；  （4）往复所上市不存在活跃市集的有价证券，领受估值技巧确定公允价值。 往复所上市的资产维持证券，领受估值技巧确定公允价值，在估值技巧难以可靠计 量公允价值的情况下，按成本估值。  （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往复所挂牌的 吞并股票的市价（收盘价）估值；该日无往复的，以最近一日的市价（收盘价）估 值；  （2）初度公开垦行未上市的股票、债券和权证，领受估值技巧确定公允价值， 在估值技巧难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；              民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)   （3）初度公开垦行有明确锁按期的股票，吞并股票在往复所上市后，按往复 所上市的吞并股票的市价（收盘价）估值；非公开垦行有明确锁按期的股票，按监 管机构或行业协会关联规矩确定公允价值。 值技巧确定公允价值。 管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 领受舞动订价机制，以确保基金估值的刚正性。 国度最新规矩估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、范例 及干系法律法例的规矩或者未能充分重视基金份额持有东说念主利益时，应立即通告对方， 共同查明原因，两边协商管理。   根据关联法律法例，基金资产净值计算和基金司帐核算的义务由基金管理东说念主承 担。本基金的基金司帐服务方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金关联的司帐问 题，如经干系各方在对等基础上充分议论后，仍无法达成一致的观念，按照基金管 理东说念主对基金资产净值的计算结果对外给以公布。   （三）估值对象   基金所领有的股票、存托凭证、权证、债券和银行进款本息、应收款项、其它 投资等资产。   （四）估值范例 的余额数目计算，精准到0.001元，一丝点后第4位四舍五入，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。国度另有规矩的，从其规矩。   每个服务日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规矩公告。                民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 基金资产估值后，将基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后， 由基金管理东说念主按照规矩对外公布。月末、年中庸年末估值复核与基金司帐账目的核 对同期进行。   （五）估值颠倒的处理   基金管理东说念主和基金托管东说念主将遴选必要、恰当、合理的递次确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值一丝点后3位以内（含第3位）发生差错时，视为 基金份额净值颠倒。   本基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或基金注册登记机构、 或代销机构、或投资东说念主自身的舛错形成差错，导致其他当事东说念主遭逢损失的，舛错的 服务东说念主应当对由于该差错遭逢损失确当事东说念主（“受损方”）的径直损失按下述“差错 处理原则”给予抵偿，承担抵偿服务。   上述差错的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据计算 差错、系统故障差错、下达指示差错等；对于因技巧原因引起的差错，若系同行业 现存技巧水平不成猜测、不成幸免、不成克服，则属不可抗力，按照下述规矩执行。   由于不可抗力原因形成投资东说念主的往复贵寓灭失或被颠倒处理或形成其他差错， 因不可抗力原因出现差错确当事东说念主分歧其他当事东说念主承担抵偿服务，但因该差错取得 失当得利确当事东说念主仍应负有返还失当得利的义务。   （1）差错已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，差错服务方应实时妥协各方， 实时进行更正，因更正差错发生的用度由差错服务方承担；由于差错服务方未实时 更正已产生的差错，给当事东说念主形成损失的，由差错服务方对径直损失承担抵偿服务； 若差错服务方如故积极妥协，况且有协助义务确当事东说念主有弥散的期间进行更正而未 更正，则其应当承担相应抵偿服务。差错服务方应付更正的情况向关联当事东说念主进行 证据，确保差错已得到更正。   （2）差错的服务方对关联当事东说念主的径直损失负责，分歧障碍损失负责，况且 仅对差错的关联径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因差错而得回失当得利确当事东说念主负有实时返还失当得利的义务。但差错              民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 服务方仍应付差错负责。如果由于得回失当得利确当事东说念主不返还或不全部返还失当 得利形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则差错服务方应抵偿受损方的径直 损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对得回失当得利确当事东说念主享有要求托福失当 得利的权利；如果得回失当得利确当事东说念主如故将此部分失当得利返还给受损方，则 受损方应当将其如故得回的抵偿额加上如故得回的失当得利返还的总和当先其施行 损失的差额部分支付给差错服务方。   （4）差错调整领受尽量复原至假定未发生差错的正确情形的方式。   （5）差错服务方断绝进行抵偿时，如果因基金管理东说念主舛错形成基金财产损失 时，基金托管东说念主应为基金的利益向基金管理东说念主追偿，如果因基金托管东说念主舛错形成基 金财产损失机，基金管理东说念主应为基金的利益向基金托管东说念主追偿。基金管理东说念主和基金 托管东说念主之外的第三方形成基金财产的损失，并断绝进行抵偿时，由基金管理东说念主负责 向差错方追偿；追偿过程中产生的关联用度，应列入基金用度，从基金资产中支付。   （6）如果出现差错确当事东说念主未按规矩对受损方进行抵偿，况且依据法律法例、 基金合同或其他规矩，基金管理东说念主自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了 抵偿服务，则基金管理东说念主有权向出现差错确当事东说念主进行追索，并有权要求其抵偿或 补偿由此发生的用度和遭逢的径直损失。   （7）按法律法例规矩的其他原则处理差错。   差错被发现后，关联确当事东说念主应当实时进行处理，处理的范例如下：   （1）查明差错发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据差错发生的原因确定 差错的服务方；   （2）根据差错处理原则或当事东说念主协商的方法对因差错形成的损失进行评估；   （3）根据差错处理原则或当事东说念主协商的方法由差错的服务方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构往复数据的，由基金 注册登记机构进行更正，并就差错的更正向关联当事东说念主进行证据。   （1）基金份额净值计算出现颠倒时，基金管理东说念主应当立即给以纠正，通报基 金托管东说念主，并遴选合理的递次严防损失进一步扩大。                民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)   （2）颠倒偏差达到或当先基金份额净值的0.25%时，基金管理东说念主应当通报基金 托管东说念主并报中国证监会备案；颠倒偏差达到基金份额净值的0.50%时，基金管理东说念主 应当公告。   （3）因基金份额净值计算颠倒，给基金或基金份额持有东说念主形成径直损失的， 应当按照法律法例的规矩向基金或基金份额持有东说念主进行抵偿。   （4）基金管理东说念主和基金托管东说念主由于各自技巧系统竖立而产生的净值计算尾差， 以基金管理东说念主计算结果为准。   （5）前述内容如法律法例或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。   （六）暂停估值的情形 产价值时； 资东说念主的利益，已决定蔓延估值； 证据后，基金管理东说念主应当暂停估值；   （七）基金净值的证据   用于基金信息裸露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理东说念主负责计算，基 金托管东说念主负责复核。基金管理东说念主应于每个绽放日往复收尾后计算当日的基金资产净 值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值计算结果复核证据后发送给基金管理东说念主， 由基金管理东说念主按照规矩对基金净值给以公布。   （八）特殊情况的处理 算作基金资产估值颠倒处理。 或国度司帐政策变更、市集执法变更等，基金管理东说念主和基金托管东说念主诚然如故遴选必 要、恰当、合理的递次进行查验，但未能发现颠倒的，由此形成的基金资产估值错 误，基金管理东说念主和基金托管东说念主免除抵偿服务。但基金管理东说念主应当积极遴选必要的措               民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 施排斥由此形成的影响。  （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并裸露 主袋账户的基金净值信息，暂停裸露侧袋账户份额净值。                民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)               十三、基金收益与分拨   （一）基金利润的组成   基金利润是指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金期末可供分拨利润   基金的收益分拨比例以期末可供分拨利润为基准计算。基金期末可供分拨利润 是指限制收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已达成收益的孰低数。   （三）收益分拨原则   本基金收益分拨应辞退下列原则： 金收益每年最多分拨6次，每次分拨比例不低于期末可供分拨利润的10%，且基金 红利披发日距离收益分拨基准日（即期末可供分拨利润计算截止日）的期间失当先 金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不成低于面值； 现金红利或将现金红利按除息日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资；若 投资东说念主不选拔，本基金默许的收益分拨方式是现金分成；   （四）收益分拨决议   基金收益分拨决议中应载明基金期末可供分拨利润、基金收益分拨对象、分拨 期间、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （五）收益分拨的期间和范例 露办法》的关联规矩在指定媒介上公告。             民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 利向基金托管东说念主发送划款指示，基金托管东说念主按照基金管理东说念主的指示实时进行分成资 金的划付。  （六）实施侧袋机制期间的收益分拨  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨。                 民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)              十四、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类   （二）基金用度计提方法、计提范例和支付方式   在时时情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的1.20%年费率计提。计算 方法如下：H＝E×年管理费率÷当年天数   H为逐日应计提的基金管理费   E为前一日基金资产净值   基金管理费逐日计提，按月支付。由基金管理东说念主向基金托管东说念主发送基金管理费 划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月首日起3个服务日内从基金财产中一次性支 付给基金管理东说念主，若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延 至最近可支付日支付。   在时时情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.20%年费率计提。计算 方法如下：H＝E×年托管费率÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金管理东说念主向基金托管东说念主发送基金托管费 划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月首日起3个服务日内从基金财产中一次性支 付给基金托管东说念主，若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延 至最近可支付日支付。             民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 应契约的规矩，按用度支拨金额支付，列入或摊入当期基金用度。   （三）不列入基金用度的款式   基金管理东说念主和基金托管东说念主因未履行或未完全履行义务导致的用度支拨或基金财 产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的用度等不列入基金用度。基金合 同见效前所发生的信息裸露费、讼师费和司帐师费以特地他用度不从基金财产中支 付。   （四）基金管理东说念主和基金托管东说念主可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金 托管费率。基金管理东说念主必须最迟于新的费率实施日2日前在指定媒介上刊登公告。   （五）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费， 详见招募评释书“侧袋机制”部分的规矩。   （六）基金税收   基金和基金份额持有东说念主根据国度法律法例的规矩，履行征税义务。                民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)               十五、基金的司帐与审计  （一）基金的司帐政策 规矩编制基金司帐报表； 书面证据。  （二）基金的审计 册司帐师对本基金年度财务报表特地他规矩事项进行审计。司帐师事务所特地注册 司帐师与基金管理东说念主、基金托管东说念主彼此孤苦。 不错更换。就更换司帐师事务所，基金管理东说念主应当依照《信息裸露办法》的关联规 定在指定媒介上公告。             民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)             十六、基金的信息裸露  基金的信息裸露应适合《基金法》、《运作办法》、《信息裸露办法》、基金合同 特地他关联规矩。基金管理东说念主、基金托管东说念主和其他基金信息裸露义务东说念主应当照章披 露基金信息，并保证所裸露信息的真确性、准确性、完满性、实时性、简明性和易 得性。  本基金信息裸露义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大 会的基金份额持有东说念主特地日常机构等法律、行政法例和中国证监会规矩的当然东说念主、 法东说念主和作歹东说念主组织。基金管理东说念主、基金托管东说念主和其他基金信息裸露义务东说念主应以保护 基金份额持有东说念主利益为根柢起点，按规矩将应予裸露的基金信息裸露事项在规矩 期间内通过中国证监会指定的宇宙性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网 网站（以下简称“指定网站”）等媒介裸露，并保证基金投资者大约按照《基金合 同》约定的期间和方式查阅或者复制公开裸露的信息贵寓。  本基金信息裸露义务东说念主承诺公开裸露的基金信息，不得有下列行动：  本基金公开裸露的信息应领受汉文文本。同期领受外文文本的，基金信息裸露 义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。  本基金公开裸露的信息领受阿拉伯数字；除特地评释外，货币单元为东说念主民币元。  公开裸露的基金信息包括：  （一）招募评释书  招募评释书是基金向社会公开垦售时对基金情况进行评释的法律文献。  基金管理东说念主按照《基金法》、《信息裸露办法》、基金合同编制基金招募评释书， 并在基金份额发售的3日前，将基金招募评释书登载在指定报刊和网站上。基金合 同见效后，基金招募评释书的信息发生要紧变更的，基金管理东说念主应当在三个服务日 内，更新基金招募评释书并登载在指定网站上；基金招募评释书其他信息发生变更               民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金拒绝运作的，基金管理东说念主不再更新基金招 募评释书。  （二）基金合同、托管契约  基金管理东说念主应在基金份额发售的3日前，将基金合同摘抄登载在指定报刊和网 站上；基金管理东说念主、基金托管东说念主应将基金合同、托管契约登载在各自网站上。  （三）基金居品贵寓纲领  基金居品贵寓概若是基金招募评释书的摘抄文献，用于向投资者提供简明的基 金纲领信息。《基金合同》见效后，基金居品贵寓纲领的信息发生要紧变更的，基 金管理东说念主应当在三个服务日内，更新基金居品贵寓纲领，并登载在指定网站及基金 销售机构网站或营业网点；基金居品贵寓纲领其他信息发生变更的，基金管理东说念主至 少每年更新一次。基金拒绝运作的，基金管理东说念主不再更新基金居品贵寓纲领。  （四）基金份额发售公告  基金管理东说念主将按照《基金法》、《信息裸露办法》的关联规矩，就基金份额发售 的具体事宜编制基金份额发售公告，并在裸露招募评释书确当日登载于指定报刊和 网站上。  （五）基金合同见效公告  基金管理东说念主将在收到基金合同见效文献的次日在指定报刊和网站上登载基金合 同见效公告。基金合同见效公告中将评释基金召募情况。  （六）基金净值信息 理东说念主将至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。 的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点裸露绽放日的基金份额净 值和基金份额累计净值。 半年度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。  （七）基金份额申购、赎回价钱公告  基金管理东说念主应当在本基金的基金合同、招募评释书等信息裸露文献上载明基金 份额申购、赎回价钱的计算方式及关联申购、赎回费率，并保证投资东说念主大约在基金                民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。  （八）基金年度答复、基金中期答复、基金季度答复 年度答复登载在指定网站上，并将年度答复教唆性公告登载在指定报刊上。基金年 度答复中的财务司帐答复需经具有证券、期货干系业务经验的司帐师事务所审计后， 方可裸露。 将中期答复登载在指定网站上，并将中期答复教唆性公告登载在指定报刊上。 将季度答复登载在指定网站上，并将季度答复教唆性公告登载在指定报刊上。 答复或者年度答复。 情形，为保障其他投资者利益，基金管理东说念主至少应当在季度答复、中期答复、年度 答复等按期答复文献中“影响投资者决策的其他重要信息”项下裸露该投资者的类 别、答复期末持有份额及占比、答复期内持有份额变化情况及本基金的独有风险。 资产情况特地流动性风险分析等。  （九）临时答复与公告  在基金运作过程中发生如下可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的事件时，关联信息裸露义务东说念主应当在2日内编制临时答答信，并登载 在指定报刊和指定网站上： 所； 项，基金托管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；                民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 变更； 责东说念主发生变动； 东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近12个月内变动当先30%； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务 干系行动受到要紧行政处罚、刑事处罚； 际限定东说念主或者与其有要紧狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联往复事项，但中国证监会另有规矩的除外； 变更； 产生要紧影响的其他事项、中国证监会或本基金合同规矩的其他事项。   （十）透露公告   在本基金合同存续期限内，任何环球媒体中出现的或者在市集考究传的音信可                民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额持有 东说念主权益的，干系信息裸露义务东说念主明察后应当立即对该音信进行公开透露，并将关联 情况立即答复中国证监会。  （十一）基金份额持有东说念主大会决议  基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。  基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会，基金管理东说念主、基金托管东说念主 对基金份额持有东说念主大会决定的事项不照章履行信息裸露义务的，召集东说念主应当履行相 关信息裸露义务。  （十二）中国证监会规矩的其他信息。  （十三）计帐答复  基金合同拒绝的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行 计帐并作出计帐答复。基金财产计帐小组应当将计帐答复登载在指定网站上，并将 计帐答复教唆性公告登载在指定报刊上。  （十四）实施侧袋机制期间的信息裸露  本基金实施侧袋机制的，干系信息裸露义务东说念主应当根据法律法例、基金合同和 招募评释书的规矩进行信息裸露，详见招募评释书“侧袋机制”部分的规矩。  信息裸露事务管理：  基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息裸露管理轨制，指定专门部门及高 级管理东说念主员负责管理信息裸露事务。  基金信息裸露义务东说念主公开裸露基金信息，应当适合中国证监会干系基金信息披 露内容与格式准则等法律法例规矩。  基金托管东说念主应当按照干系法律法例、中国证监会的规矩和《基金合同》的约定， 对基金管理东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金 按期答复、更新的招募评释书、基金居品贵寓纲领、基金计帐答复等公开裸露的相 关基金信息进行复核、审查，并向基金管理东说念主进行书面或电子证据。  基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中选拔一家报刊裸露本基金信息。基 金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子裸露网站报送拟裸露的基金信息， 并保证干系报送信息的真确、准确、完满、实时。  基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上裸露信息外，还不错根据需要在              民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 其他环球媒介裸露信息，关联词其他环球媒介不得早于指定媒介裸露信息，况且在不 同媒介上裸露吞并信息的内容应当一致。   为基金信息裸露义务东说念主公开裸露的基金信息出具审计答复、法律观念书的专科 机构，应当制作服务底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》拒绝后10年。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求裸露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证刚正对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主进步信息裸露服务的质料。具体要求应当适合中国证监 会及自律执法的干系规矩。前述自主裸露如产生信息裸露用度，该用度不得从基金 财产中列支。   信息裸露文献的存放与查阅：   照章必须裸露的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照干系法律法例 规矩将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   本基金信息裸露事项以法律法例规矩及《基金合同》约定的内容为准。                民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)                 十七、侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份 额持有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并接洽司帐师事务所 观念后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个服务日内聘用 侧袋机制启用日发表观念且适合《中华东说念主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所进 行审计并裸露专项审计观念。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，证据相应侧袋账户基金份额持有东说念主名册和份额；当日收到的申购苦求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理主袋账户的赎回 苦求并支付赎回款项。 同期，基金管理东说念主按照基金合同和招募评释书的约定办理主袋账户份额的赎回，并 根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 外，本招募评释书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回规矩适用于主袋账 户份额。大都赎回按照单个绽放日内主袋账户份额净赎回苦求当先前一服务日主袋 账户总份额的10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募评释书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投 资策略、组合限制、事迹比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金 管理东说念主计算各项投资运作斟酌和基金事迹斟酌时仅需探求主袋账户资产。   基金管理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后20个往复日内完成对主袋账户投资组 合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。   基金管理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金管理东说念主和基金托管东说念主应付主袋账户资产进行估值             民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 并裸露主袋账户的基金净值信息，暂停裸露侧袋账户份额净值。侧袋账户的司帐核 算应适合《企业司帐准则》的干系要求。  五、实施侧袋账户期间的基金用度 算作基数计提。 方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费。  六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、复原往复等方式复原流动性后，基金管理东说念主应当 按照基金份额持有东说念主利益最大化原则，遴选将特定资产给以处置变现等方式，实时 向侧袋账户份额持有东说念主支付对应变现金项。  侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理东说念主都应当 实时向侧袋账户全部份额持有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金管理东说念主在每次处置变现后均应按照干系法律法例要求及 时发布临时公告。  侧袋账户资产全部完成变现并拒绝侧袋机制后，基金管理东说念主应实时聘用适合 《中华东说念主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所进行审计并裸露专项审计观念。  七、侧袋机制的信息裸露  在启用侧袋机制、处置特定资产、拒绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生要紧影响的事项后基金管理东说念主应实时发布临时公告。  基金管理东说念主应按照招募评释书“基金的信息裸露”部分规矩的基金净值信息披 露方式和频率裸露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机 制期间本基金暂停裸露侧袋账户份额净值和累计净值。  侧袋机制实施期间，基金管理东说念主应当在基金按期答复中裸露答复期内侧袋账户 干系信息，基金按期答复中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐师事 务所对基金年度答复进行审计时，应付答复期内基金侧袋机制运行干系的司帐核算             民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 和年度答复裸露等发表审计观念。  八、本部分对于侧袋机制的干系规矩，如将来法律法例或监管执法修改导致相 关内容被取消或变更的，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行恰当范例后， 可径直对本部天职容进行修改和调整，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。                民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)                 十八、风险揭示   （一）市集风险   本基金主要投资于证券市集，而证券市集价钱受政事、经济、投资神思和交 易轨制等各种因素的影响会产生波动，从而对本基金投资产生潜在风险，导致基 金收益水平发生波动。   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化对质券市集产生 一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而产生风险。   证券市集是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特色。跟着宏不雅 经济运行的周期性变化，基金所投资于证券的收益水平也会随之变化，从而产生 风险。   金融市集利率的变化径直影响着债券的价钱和收益率，也会影响企业的融资 成本和利润，进而影响基金持仓证券的收益水平。   基金收益的一部分将通过现金阵势来分拨，而现金可能因为通货扩张的影响 而使购买力下降，从而使基金的施行投资收益下降。   上市公司的规划景象受多种因素的影响，如管明智力、行业竞争、市集远景、 技巧更新、财务景象、新址品研究开垦等都会导致公司盈利发生变化。如果基金 所投资的上市公司规划不善，其股票价钱可能着落，或者大约用于分拨的利润减 少，使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以猜测的变化。诚然基金不错 通过投资各种化来分散这种非系统风险，但不成完全幸免。   （二）管理风险   管理风险是指在基金运作过程中，由于基金投资策略、东说念主为因素、管理系统 竖立失当形成操作装假或公司里面失控，从而可能产生的损失。管理风险包括： 查验过程中，由于决策装假可能给基金资产形成的损失；                民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 误等东说念主为因素可能导致的损失；   （三）本基金独有风险   在投资理念上，本基金坚持价值投资理念，如果市集某个时期投契歧视较浓， 本基金固守价值投资理念，将可能使事迹阐扬受到不利影响。   在资产配置上，根据本基金基金合同的约定，股票、权证等权益类资产占基 金资产的60%-95%，因此将无法完全遁藏此类市集着落的风险。   在行业配置上，本基金将至少80%基金股票资产投资于受益于内需增长的行 业。在某个时期，如果中国的外部需求增长繁荣，干系行业因此受益，投资价值 精采，此时，本基金的行业资产配置如果固守受益于内需增长的行业，或者过于 强调侧重投资受益于内需增长的行业，将会影响基金行业配置的绩效，从而影响 基金举座投资事迹。此外，受益于中国向内需导向型经济转变以及内需增长在中 国经济增长中的作用渐渐增大，受益于内需增长的行业分为受益于国内耗尽需求 增长的行业和受益于国内投资需求增长的行业；这两类行业具有不同的特色，在 不同的经济神气下，具有不同的投资价值和投资契机；如果对于这两类行业的投 资比例进行不恰当的配置，将会影响基金行业配置的绩效，从而影响基金举座投 资事迹。   在股票投资策略上，本基金股票资产主要投资于受益于内需增长的行业中处 于上风地位的上市公司，如果某个时期市集偏好于上述公司之外的其他公司，本 基金的投资收益将受到不利影响。   本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市集股票的基金所 濒临的共同风险外，本基金还将濒临中国存托凭证价钱大幅波动以至出现较大亏 损的风险，以及与中国存托凭证刊行机制干系的风险，包括存托凭证持有东说念主与境 外基础证券刊行东说念主的推动在法律地位、享有权利等方面存在互异可能激发的风险； 存托凭证持有东说念主在分成派息、利用表决权等方面的特殊安排可能激发的风险；存 托契约自动管理存托凭证持有东说念主的风险；因多地上市形成存托凭证价钱互异以及 波动的风险；存托凭证持有东说念主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境 外上市的基础证券刊行东说念主，在接续信息裸露监管方面与境内可能存在互异的风险；               民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 境表里证券往复机制、法律轨制、监管环境互异可能导致的其他风险。   （四）职业说念德风险   职业说念德风险是指职工不恪守职业操守，发生作歹、违游记动从而可能导致 的损失。   （五）流动性风险 时在绽放式基金申购赎回过程中，可能会发生大都赎回的情形。大都赎回可能会 产生基金仓位调整的贫乏，导致流动性风险，以至影响基金份额净值。   侧袋机制是一种流动性风险管理器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东说念主进行支付，目的在于有 效阻遏并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手裸露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和救援，仅主袋账户份额平方绽放赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额和 侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产的变现期间具有不确定 性，最终变现价钱也具有不确定性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额持有东说念主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不裸露侧袋账户份额的净值，即便基金管理东说念主 在基金按期答复中裸露答复期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不算作特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金管理东说念主不承担任何保证和承诺的服务。   基金管理东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策， 因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管理东说念主计算各项投资运作斟酌和基金事迹斟酌时仅需 探求主袋账户资产，并根据干系规矩对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金裸露的事迹斟酌不成反馈特定资产的真不二价值 及变化情况。   （六）合规性风险   合规性风险是指在基金管理或运作过程中，违犯国度法律、法例的规矩，或                民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 者基金投资违犯法例及基金合同关联规矩的风险。   （七）其他风险 可能导致基金资产的损失。 身径直限定智力之外的风险，也可能导致基金或者基金份额持有东说念主利益受损。               民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)       十九、基金合同的变更、拒绝与基金财产计帐  （一）基金合同的变更 基金份额持有东说念主大会，基金合同变更的以下内容应经基金份额持有东说念主大会决议同意：  （1）救援基金运作方式；  （2）变更基金类别；  （3）变更基金投资主义、投资范围或投资策略；  （4）变更基金份额持有东说念主大会范例；  （5）更换基金管理东说念主、基金托管东说念主；  （6）提高基金管理东说念主、基金托管东说念主的报恩范例，但根据法律法例、监管机构 要求提高该等报恩范例的除外；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）对基金合同当事东说念主权利、义务产生要紧影响的其他事项；  （9）法律法例、基金合同或中国证监会规矩的其他情形。  但出现下列情况时，可不经基金份额持有东说念主大会决议，由基金管理东说念主和基金托 管东说念主同意变更后公布，并报中国证监会备案：  （1）调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的用度；  （2）在法律法例和本基金合同规矩的范围内变更基金的申购费、赎回费等费 率或收费方式；  （3）因相应的法律法例发生变动必须对基金合同进行修改；  （4）对基金合同的修改不波及本基金合同当事东说念主权利义务关系发生内容性变 化；  （5）基金合同的修改对基金份额持有东说念主利益无内容性不利影响；  （6）按照法律法例或本基金合同规矩需召开基金份额持有东说念主大会之外的其他 情形。 并于中国证监会核准或出具无异议观念后见效执行，并自见效之日起2日内在至少 一种指定媒介上公告。  （二）基金合同的拒绝                民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)   有下列情形之一的，本基金合同经中国证监会核准后将拒绝： 而在6个月内无其他恰当的基金管理公司连结其原有权利义务； 而在6个月内无其他恰当的托管机构连结其原有权利义务；   （三）基金财产的计帐   （1）自出现基金合同拒绝事由之日起30个服务日内成立计帐组，基金管理东说念主 组织基金财产计帐小组，基金财产计帐小组在中国证监会的监督下进行基金计帐。 在基金财产计帐小组接受基金财产之前，基金管理东说念主和基金托管东说念主应按照基金合同 和托管契约的规矩陆续履行保护基金财产安全的职责。   （2）基金财产计帐小组成员由基金管理东说念主、基金托管东说念主、具有从事证券干系 业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组 不错聘用必要的服务主说念主员。   （3）在基金财产计帐过程中，基金管理东说念主和基金托管东说念主应各自履行职责，继 续忠实、致力、尽责地履行基金合同和托管契约规矩的义务，重视基金份额持有东说念主 的正当权益。   （4）基金财产计帐小组负责基金财产的撑持、清理、估价、变现和分拨。基 金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。   基金合同拒绝，应当按法律法例和本基金合同的关联规矩对基金财产进行计帐。 基金财产计帐范例主要包括：   （1）基金合同拒绝后，发布基金财产计帐公告；   （2）基金合同拒绝时，由基金财产计帐小组统一接受基金财产；   （3）基金财产计帐小组根据基金财产的情况确定计帐期限；   （4）对基金财产进行清理和证据；   （5）对基金财产进行估价和变现；                民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)  （6）聘用司帐师事务所对计帐答复进行审计；  （7）聘用讼师事务所出具法律观念书；  （8）将基金财产计帐结果答复中国证监会；  （9）参加与基金财产关联的民事诉讼；  （10）公布基金财产计帐结果；  （11）对基金剩余财产进行分拨。  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。  （1）支付计帐用度；  （2）缴纳所欠税款；  （3）归还基金债务；  （4）按基金份额持有东说念摆布有的基金份额比例进行分拨。  基金财产未按前款（1）－（3）项规矩归还前，不分拨给基金份额持有东说念主。  基金财产计帐公告于基金合同拒绝并报中国证监会备案后5个服务日内由基金 财产计帐小组公告；计帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产计帐结果经 司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律观念书后，由基金财产计帐小组报中国证 监会备案并公告。  基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存15年以上。           民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)          二十、基金合同内容摘抄 基金合同内容摘抄，请见附件一。           民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)        二十一、基金托管契约内容摘抄 基金托管契约内容摘抄，请见附件二。                民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)         二十二、对基金份额持有东说念主的服务   基金管理东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供以下一系列服务：   （一）基金份额持有东说念主注册登记服务   基金管理东说念主或者托福基金注册登记机构为基金份额持有东说念主提供注册登记服务。 基金注册登记机构配备安全、完善的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金份 额持有东说念主办理基金账户与基金份额的登记、管理、托管与转托管，基金份额持有东说念主 名册的管理，权益分拨时红利的登记、派发，基金往复份额的计帐过户和基金往复 资金的交收等服务。   （二）红利再投资服务   若基金份额持有东说念主选拔红利再投资阵势进行基金收益分拨，该基金份额持有东说念主 当期分拨所得基金收益将按除息日的基金份额净值自动转为基金份额，且不收取申 购用度。   （三）按期定额投资计划   在条件熟练时，基金管理东说念主可通过销售机构为基金份额持有东说念主提供按期定额投 资的服务。通过按期定额投资计划，基金份额持有东说念主不错通过固定的渠说念，按期定 额申购基金份额，该按期定额申购计划不受最低申购金额的限制，以另行公告为准。   本基金管理东说念主现已灵通部分代销网点为投资者提供按期定额投资服务。具体业 务执法，详见基金管理东说念主公告及代销机构的规矩。   （四）网上往复服务   基金管理东说念主为基金份额持有东说念主提供网上往复平台。通过先进的网罗通信技巧， 为基金份额持有东说念主提供高效安全的基金往复服务、实时迅捷的基金信息和答理服务。   （五）主动通告服务   基金管理东说念主不错通过电子邮件、短信、主动致电等方式为基金份额持有东说念主提供 各项主动通告服务；基金管理东说念主公告及重要信息将通过规矩媒介发布。基金管理东说念主 不错为基金份额持有东说念主提供以电子阵势为主的证据单、对账单等基金信息服务。   （六）查询服务   为便捷基金份额持有东说念主随时了解基金管理东说念主干系信息及投资资讯，基金管理东说念主 灵通24小时自动语音服务、网上查询等方式。通过以上方式可进行基金管理东说念主信息 查询和基金份额持有东说念主账户信息查询。                民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)   （七）在线客服   基金份额持有东说念主不错旁观基金管理东说念主网站www.msjyfund.com.cn，登录在线客 服，达成基金管理东说念主与投资东说念主网上头对面答疑解惑。   （八）多元贵寓提取   基金管理东说念主为基金份额持有东说念主提供致密的专科基金投资贵寓，便于办理各种交 易手续，同期为便捷基金份额持有东说念主提取，基金管理东说念主提供了多元化的贵寓提取服 务，提取门道各种，贵寓内容丰富详备。   通盘对外公布文献及各种干系历史文献均可向客户服务东说念主员提取，客户服务东说念主 员可通过传真、Email提供；同期，基金管理东说念主网站上提供各种贵寓、业务表单及 公告下载。   （九）资讯服务定制   为进一步提高基金运作的透明度，进步服务品性，使基金份额持有东说念主实时了解 基金投资资讯，基金管理东说念主推出全所在资讯服务定制款式。基金份额持有东说念主可通过 客服热线、基金管理东说念主网站、短信定制各种资讯，基金管理东说念主通过传真、Email、 短信等多渠说念发送资讯定制服务。   （十）基金投资业务接洽   基金管理东说念主的专科客户服务代表将在规矩的服务期间内回答客户暴虐的问题， 提供对于基金投资全所在的接洽服务。   （十一）投诉与建议的受理   基金管理东说念主以为基金份额持有东说念主的合理建议是基金管理东说念主发展的能源与标的。 如果对基金管理东说念主提供的各种服务感到不赋闲或有其他需求，可通过电话、来信、 传真、Email、手机短信等各种方式随时向基金管理东说念主暴虐，也可径直与客户服务 东说念主员研究，基金管理东说念主将领受限期处理、分级管理的原则，实时处理客户的投诉与 建议。   （十二）客户互动步履   基金管理东说念主为基金份额持有东说念主举办各种互动步履，如基金份额持有东说念主碰头会、 答理讲座等，以加强基金份额持有东说念主与基金管理东说念主之间的互动研究。   （十三）基金管理东说念主有权根据基金份额持有东说念主的需要、市集景象以及基金管理 东说念主服务智力的变化，增多、修改上述服务款式。                      民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)   （十四）基金管理东说念主客户服务中心研究方式   客户服务电话：400-8888-388   网址：www.msjyfund.com.cn   客户服务电子信箱：services@msjyfund.com.cn   （十五）如本招募评释书存在职何您/贵机构无法明白的内容，可通过上述方 式研究本基金管理东说念主。请确保投资前，您/贵机构如故全面明白了本招募评释书。                       民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)                     二十三、其他应裸露事项   本基金2022年07月29日至2023年07月28日在中国证监会指定报刊和指定网站发 布的公告：      公告日历                         公告称呼                     民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2022 年中期答复                     教唆性公告                     民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书                     (2022 年第 1 号)                     民生加银内需增长夹杂型证券投资基金基金居品贵寓纲领                     更新                     民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2022 年第 3 季度                     答复教唆性公告                     民生加银内需增长夹杂型证券投资基金 2022 年第 3 季度报                     告                     民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2022 年第 4 季度                     答复教唆性公告                     民生加银内需增长夹杂型证券投资基金 2022 年第 4 季度报                     告                     对于旗下部分绽放式基金增多杭州银行股份有限公司为销                     率优惠步履的公告                     民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2022 年年度答复                     教唆性公告                     民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2023 年第 1 季度                     答复教唆性公告                     民生加银内需增长夹杂型证券投资基金 2023 年第 1 季度报                     告                     对于旗下部分绽放式基金增多上海陆享基金销售有限公司                     加费率优惠步履的公告                     民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2023 年第 2 季度                     答复教唆性公告                     民生加银内需增长夹杂型证券投资基金 2023 年第 2 季度报                     告             民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)        二十四、招募评释书的存放及查阅方式  （一）招募评释书的存放地点  本招募评释书存放在基金管理东说念主、基金托管东说念主、代销机构和基金注册登记机构 的办公局面，并刊登在基金管理东说念主、基金托管东说念主的网站上。  （二）招募评释书的查阅方式  投资东说念主可在办公期间免费查阅本基金的招募评释书，也可按工本费购买本招募 评释书的复印件，但应以本基金招募评释书的原本为准。             民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)              二十五、备查文献  备查文献等文本存放在基金管理东说念主、基金托管东说念主和销售机构的办公局面、营业 局面，在办公期间内可供免费查阅。  （一）中国证监会核准民生加银内需增长股票型证券投资基金召募的文献  （二）《民生加银内需增长夹杂型证券投资基金基金合同》  （三）《民生加银内需增长夹杂型证券投资基金托管契约》  （四）法律观念书  （五）基金管理东说念主业务经验批件、营业派司  （六）基金托管东说念主业务经验批件、营业派司  （七）中国证监会要求的其他文献                               民生加银基金管理有限公司                                二〇二四年八月二十六日                民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)              附件一：基金合同内容摘抄          （本摘抄如与基金合同正文不符，以基金合同正文为准）  一、基金管理东说念主的权利  根据《基金法》特地他关联法律法例，基金管理东说念主的权利为： 用基金财产； 入； 救援、非往复过户、转托管等业务的执法，在法律法例和本基金合同规矩的范围内 决定和调整基金的除调高托管费率和管理费率之外的干系费率结构和收费方式； 金合同或关联法律法例规矩的行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成要紧损失 的情形，应实时申报中国证监会，并遴选必要递次保护基金及干系当事东说念主的利益； 对基金注册登记机构的代理行动进行必要的监督和查验； 其行动进行必要的监督和查验； 务的外部机构；  二、基金管理东说念主的义务  根据《基金法》特地他关联法律法例，基金管理东说念主的义务为：                民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 份额的发售、申购．赎回和登记事宜； 产； 营方式管理和运作基金财产； 所管理的基金财产和基金管理东说念主的财产彼此孤苦，对所管理的不同基金分别管理， 分别记账，进行证券投资； 谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产； 适合基金合同等法律文献的规矩； 务； 基金合同特地他关联规矩另有规矩外，在基金信息公开裸露前应予守密，不得向他 东说念主泄露； 收益； 合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；               民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 法律行动； 和分拨； 当承担抵偿服务，其抵偿服务不因其退任而免除； 向基金托管东说念主追偿； 知基金托管东说念主； 使因基金财产投资于证券所产生的其他权利，不谋求对上市公司的控股和径直规划 管理；  三、基金托管东说念主的权利  根据《基金法》特地他关联法律法例，基金托管东说念主的权利为： 收入； 合同或关联法律法例规矩的行动，对基金资产、其他当事东说念主的利益形成要紧损失的 情形，应实时申报中国证监会，并遴选必要递次保护基金及干系当事东说念主的利益；                民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)  四、基金托管东说念主的义务  根据《基金法》特地他关联法律法例，基金托管东说念主的义务为： 熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托职业宜； 谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产； 在基金信息公开裸露前应予守密，不得向他东说念主泄露； 管理东说念主在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规矩进行；如果基金管理东说念主有 未执行基金合同规矩的行动，还应当评释基金托管东说念主是否遴选了恰当的递次； 事宜； 款项； 金份额持有东说念主大会； 退任而免除；                民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 追偿； 行业监督管理机构，并通告基金管理东说念主；  五、基金份额持有东说念主的权利  根据《基金法》特地他关联法律法例，基金份额持有东说念主的权利为： 事项利用表决权； 法拿告状讼；  每份基金份额具有同等的正当权益。  六、基金份额持有东说念主的义务  根据《基金法》特地他关联法律法例，基金份额持有东说念主的义务为：                民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 基金托管东说念主、代销机构、其他基金份额持有东说念主处得回的失当得利；   七、基金份额持有东说念主大会   （一）基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成。基金份额持有东说念摆布有的每 一基金份额具有同等的投票权。   （二）召开事由 金份额10%以上（含10%，下同）的基金份额持有东说念主就吞并事项书面（以基金管理 东说念主收到提议当日的基金份额计算，下同）提议时，应当召开基金份额持有东说念主大会：   （1）拒绝基金合同；   （2）救援基金运作方式；   （3）变更基金类别；   （4）变更基金投资主义、投资范围或投资策略；   （5）变更基金份额持有东说念主大会范例；   （6）更换基金管理东说念主、基金托管东说念主；   （7）提高基金管理东说念主、基金托管东说念主的报恩范例，但根据法律法例、监管机构 要求提高该等报恩范例的除外；   （8）本基金与其他基金的合并；   （9）对基金合同当事东说念主权利、义务产生要紧影响的其他事项；   （10）法律法例、基金合同或中国证监会规矩的其他情形。 不需召开基金份额持有东说念主大会：   （1）调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的用度；   （2）在法律法例和本基金合同规矩的范围内变更基金的申购费、赎回费等费 率或收费方式；   （3）因相应的法律法例发生变动必须对基金合同进行修改；   （4）对基金合同的修改不波及本基金合同当事东说念主权利义务关系发生内容性变              民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 化；   （5）基金合同的修改对基金份额持有东说念主利益无内容性不利影响；   （6）按照法律法例或本基金合同规矩需召开基金份额持有东说念主大会之外的其他 情形。   （三）召集东说念主和召集方式 召集。基金管理东说念主未按规矩召集或者不成召集时，由基金托管东说念主召集。 出版面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 奉告基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金管理东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当自行召集。 有东说念主大会的，应当向基金管理东说念主暴虐书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之 日起10日内决定是否召集，并书面奉告暴虐提议的基金份额持有东说念主代表和基金托管 东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理东说念主 决定不召集，代表基金份额10%以上的基金份额持有东说念主仍以为有必要召开的，应当 向基金托管东说念主暴虐书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是 否召集，并书面奉告暴虐提议的基金份额持有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决 定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开。 额持有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主都不召集的，代表基金份额10%以上的 基金份额持有东说念主有权自行召集基金份额持有东说念主大会，但应当至少提前30日向中国证 监会备案。 托管东说念主应当配合，不得膺惩、滋扰。   （四）召开基金份额持有东说念主大会的通告期间、通告内容、通告方式 间、地点、方式和权益登记日。召开基金份额持有东说念主大会，召集东说念主必须于会议召开 日前30日在指定媒介上公告。基金份额持有东说念主大融会知须至少载明以下内容：              民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)   （1）会议召开的期间、地点和出席方式；   （2）会议拟审议的主要事项；   （3）会议阵势；   （4）议事范例；   （5）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主权益登记日；   （6）代理投票的授权托福书的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份、代理权 限和代理灵验期限等）、投递期间和地点；   （7）表决方式；   （8）会务常设研究东说念主姓名、电话；   （9）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （10）召集东说念主需要通告的其他事项。 决方式，并在会议通告中评释本次基金份额持有东说念主大会所遴选的具体通信方式、委 托的公证机关特地研究方式和研究东说念主、书面表决观念寄交的截止期间和收取方式。 召集东说念主可概述探求施行情况选拔提交表决观念方式的其他具体阵势，举例以网罗、 电话等，并在基金份额持有东说念主大融会知中载明。 表决观念的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通告基金管理东说念主 到指定地点对书面表决观念的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另 行书面通告基金管理东说念主和基金托管东说念主到指定地点对书面表决观念的计票进行监督。 基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对书面表决观念的计票进行监督的，不影响表 决和计票遵循。   （五）基金份额持有东说念主出席会议的方式   （1）基金份额持有东说念主大会的召开方式包括现场开会和通信方式开会；   （2）现场开会由基金份额持有东说念主本东说念主出席或通过授权托福书托付其代理东说念主出 席，现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当出席，如基金管理东说念主或基 金托管东说念主拒不派代表出席的，不影响表决遵循；   （3）通信方式开会指按照本基金合同的干系规矩以书面通信等方式进行表决；                民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)   （4）会议的召开方式由召集东说念主确定，但决定更换基金管理东说念主或更换基金托管 东说念主、拒绝基金合同的事宜必须以现场开会召开基金份额持有东说念主大会。   在法律法例或监管机构允许的情况下，在适合会议通告载明阵势的前提下，基 金份额持有东说念主不错领受网罗、电话或其他方式授权他东说念主代为出席会议并表决。   （1）现场开会方式   在同期适合以下条件时，现场会议方可举行： 有的基金份额应占权益登记日基金总份额的50%以上（含50%，下同）； 托福东说念摆布有基金份额的凭证及授权托福代理手续完备，到会者出具的干系文献适合 关联法律法例和基金合同及会议通告的规矩，况且持有基金份额的凭证与基金注册 登记机构提供的注册登记贵寓相符。   （2）通信开会方式   在同期适合以下条件时，通信会议方可举行： 示性公告； “监督东说念主”）到指定地点对书面表决观念的计票进行监督； 基金份额持有东说念主的书面表决观念，如基金管理东说念主或基金托管东说念主经通告拒不到场监督 的，不影响表决遵循； 代表的基金份额占权益登记日基金总份额的50%以上； 东说念主提交的持有基金份额的凭证、授权托福书等文献适正当律法例、基金合同和会议 通告的规矩，并与基金注册登记机构记录相符。   （六）议事内容与范例              民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)   （1）议事内容为本基金合同规矩的召开基金份额持有东说念主大会事由所波及的内 容。   （2）基金管理东说念主、基金托管东说念主、单独或合并持有权益登记日本基金总份额10% 以上的基金份额持有东说念主不错在大会召集东说念主发出会议通告前就召开事由向大会召集东说念主 提交需由基金份额持有东说念主大会审议表决的提案。   （3）对于基金份额持有东说念主提交的提案，大会召集东说念主应当按照以下原则对提案 进行审核：   关联性。大会召集东说念主对于基金份额持有东说念主提案波及事项与基金有径直关系，并 且不超出法律法例和基金合同规矩的基金份额持有东说念主大会权力范围的，应提交大会 审议；对于不适合上述要求的，不提交基金份额持有东说念主大会审议。如果召集东说念主决定 不将基金份额持有东说念主提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有东说念主大会上进行解 释和评释。   范例性。大会召集东说念主不错对基金份额持有东说念主的提案波及的范例性问题作念出决定。 如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案东说念主同意；原提案东说念主不同意变更的， 大会摆布东说念主不错就范例性问题提请基金份额持有东说念主大会作念出决定，并按照基金份额 持有东说念主大会决定的范例进行审议。   （4）单独或合并持有权益登记日基金总份额10%以上的基金份额持有东说念主提交 基金份额持有东说念主大会审议表决的提案，基金管理东说念主或基金托管东说念主提交基金份额持有 东说念主大会审议表决的提案，未获基金份额持有东说念主大会审议通过，就吞并提案再次提请 基金份额持有东说念主大会审议，其期间间隔不少于6个月。法律法例另有规矩的除外。   （5）基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召开会议的通告后，如果需要对原有 提案进行修改，应当在基金份额持有东说念主大会召开30日前公告。不然，会议的召开日 期应当顺延并保证至少与公告日历有30日的间隔期。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，首先由大会摆布东说念主按照规矩范例布告会议议事范例及注 意事项，确定和公布监票东说念主，然后由大会摆布东说念主宣读提案，经议论后进行表决，经 正当执业的讼师见证后形成大会决议。   大会由召集东说念主授权代表摆布。基金管理东说念主为召集东说念主的，其授权代表未能摆布大               民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 会的情况下，由基金托管东说念主授权代表摆布；如果基金管理东说念主和基金托管东说念主授权代表 均未能摆布大会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主以所代表的基金份额50% 以上多数选举产生又名代表算作该次基金份额持有东说念主大会的摆布东说念主。   召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单 位称呼）、身份证号码、持有或代表有表决权的基金份额数目、托福东说念主姓名（或单 位称呼）等事项。   （2）通信方式开会   在通信表决开会的方式下，首先由召集东说念主提前30日公布提案，在所通告的表决 截止日历后第2个服务日在公证机关及监督东说念主的监督下由召集东说念主统计全部灵验表决 并形成决议。如监督东说念主经通告但断绝到场监督，不影响在公证机关监督下形成的决 议的灵验性。   （七）决议形成的条件、表决方式、范例   （1）一般决议   一般决议须经出席会议的基金份额持有东说念主（或其代理东说念主）所持表决权的50%以 上通过方为灵验，除下列（2）所规矩的须以特地决议通过事项之外的其他事项均 以一般决议的方式通过。   （2）特地决议   特地决议须经出席会议的基金份额持有东说念主（或其代理东说念主）所持表决权的三分之 二以上（含三分之二）通过方为灵验；波及更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、转 换基金运作方式、拒绝基金合同必须以特地决议通过方为灵验。 并给以公告。 面适正当律法例和会议通告规矩的书面表决观念即视为灵验的表决，表决观念邋遢 不清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面观念的基金份额持有东说念主所代 表的基金份额总额。             民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 审议、逐项表决。  （八）计票  （1）如基金份额持有东说念主大会由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，则基金份额持 有东说念主大会的摆布东说念主应当在会议动手后布告在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中 推举两名基金份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如 大会由基金份额持有东说念主自行召集，基金份额持有东说念主大会的摆布东说念主应当在会议动手后 布告在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中推举两名基金份额持有东说念主代表与基金 管理东说念主或基金托管东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；但如果基金管理东说念主和基金 托管东说念主的授权代表未出席，则大会摆布东说念主可自行选举三名基金份额持有东说念主代表担任 监票东说念主。  （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘货，由大会摆布东说念主就地 公布计票结果。  （3）如大会摆布东说念主对于提交的表决结果有异议，不错对投票数重新组织监票 东说念主盘货；如大会摆布东说念主未组织监票东说念主进行重新盘货，而出席大会的基金份额持有东说念主 或代理东说念主对大会摆布东说念主布告的表决结果有异议，其有权在布告表决结果后立即要求 重新盘货，大会摆布东说念主应当立即组织监票东说念主重新盘货并公布重新盘货结果。重新清 点仅限一次。  在通信方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监票东说念主在监 督东说念主派出的授权代表的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程给以公证；如 监督东说念主经通告但断绝到场监督，则大会召集东说念主可自行授权3名监票东说念主进行计票，并 由公证机关对其计票过程给以公证。  （九）基金份额持有东说念主大会决议报中国证监会核准或备案后的公告期间、方式 起5日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有东说念主大会决定的事项自中国证监 会照章核准或者出具无异议观念之日起见效。                 民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 金托管东说念主均有管理力。基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当执行见效的 基金份额持有东说念主大会决议。 用通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   （十）实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主和 侧袋份额持有东说念主分别持有或代表的基金份额或表决权适合该等比例，但若干系基金 份额持有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念摆布有或 代表的基金份额或表决权适合该等比例： 金份额 10%以上（含 10%）； 日干系基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日干系基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大会召 开期间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有东说念主大会 应当有代表三分之一以上（含三分之一）干系基金份额的持有东说念主参与或授权他东说念主参 与基金份额持有东说念主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额持有东说念主算作该次基金份额持有东说念主大会的摆布东说念主； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。                民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)   吞并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十一）法律法例或监管部门对基金份额持有东说念主大会另有规矩的，从其规矩。   八、基金合同的拒绝与基金财产的计帐   （一）本基金合同的拒绝   有下列情形之一的，本基金合同经中国证监会核准后将拒绝： 而在6个月内无其他恰当的基金管理公司连结其原有权利义务； 而在6个月内无其他恰当的托管机构连结其原有权利义务；   （二）基金财产的计帐   （1）自出现基金合同拒绝事由之日起30个服务日内成立计帐组，基金管理东说念主 组织基金财产计帐小组，基金财产计帐小组在中国证监会的监督下进行基金计帐。 在基金财产计帐小组接受基金财产之前，基金管理东说念主和基金托管东说念主应按照基金合同 和托管契约的规矩陆续履行保护基金财产安全的职责。   （2）基金财产计帐小组成员由基金管理东说念主、基金托管东说念主、具有从事证券干系 业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组 不错聘用必要的服务主说念主员。   （3）在基金财产计帐过程中，基金管理东说念主和基金托管东说念主应各自履行职责，继 续忠实、致力、尽责地履行基金合同和托管契约规矩的义务，重视基金份额持有东说念主 的正当权益。   （4）基金财产计帐小组负责基金财产的撑持、清理、估价、变现和分拨。基 金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。   基金合同拒绝，应当按法律法例和本基金合同的关联规矩对基金财产进行计帐。 基金财产计帐范例主要包括：   （1）基金合同拒绝后，发布基金财产计帐公告；                民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)  （2）基金合同拒绝时，由基金财产计帐小组统一接受基金财产；  （3）基金财产计帐小组根据基金财产的情况确定计帐期限；  （4）对基金财产进行清理和证据；  （5）对基金财产进行估价和变现；  （6）聘用司帐师事务所对计帐答复进行审计；  （7）聘用讼师事务所出具法律观念书；  （8）将基金财产计帐结果答复中国证监会；  （9）参加与基金财产关联的民事诉讼；  （10）公布基金财产计帐结果；  （11）对基金剩余财产进行分拨。  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。  （1）支付计帐用度；  （2）缴纳所欠税款；  （3）归还基金债务；  （4）按基金份额持有东说念摆布有的基金份额比例进行分拨。  基金财产未按前款（1）－（3）项规矩归还前，不分拨给基金份额持有东说念主。  基金财产计帐公告于基金合同拒绝并报中国证监会备案后5个服务日内由基金 财产计帐小组公告；计帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产计帐结果经 司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律观念书后，由基金财产计帐小组报中国证 监会备案并公告。  基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东说念主保存15年以上。  九、争议的处理   对于因基金合同的签订、内容、履行和讲授或与基金合同关联的争议，基金 合同当事东说念主应尽量通过协商、斡旋门道管理。不肯或者不成通过协商、斡旋管理             民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会上海分会，按照中 国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁执法进行仲裁。仲裁地点为上海市。 仲裁裁决是终局的，对各方当事东说念主均有管理力，仲裁用度由败诉方承担。  争议处理期间，基金合同当事东说念主应信守各自的职责，陆续忠实、致力、尽责地 履行基金合同规矩的义务，重视基金份额持有东说念主的正当权益。  本基金合同受中华东说念主民共和国法律统治。  十、基金合同存放地和投资东说念主取得基金合同的方式  本基金合同可印制成册，供投资东说念主在基金管理东说念主、基金托管东说念主、代销机构和基 金注册登记机构办公局面查阅，但其遵循应以基金合同原本为准。                   民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)              附件二：基金托管契约内容摘抄        （本摘抄如与基金托管契约正文不符，以基金托管契约正文为准）     一、托管契约当事东说念主     （一）基金管理东说念主     称呼：民生加银基金管理有限公司     注册地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     办公地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     邮政编码：518038     法定代表东说念主：张焕南     成立日历：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可[2008]1187 号     组织阵势：有限服务公司（中外联合）     注册本钱：叁亿元东说念主民币     存续期间：永续规划     规划范围：基金召募、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务。     （二）基金托管东说念主     称呼：兴业银行股份有限公司     注册地址：福州市湖东路154号     办公地址：上海市浦东新区银城路167号     法定代表东说念主：陶以平（代为履行法定代表东说念主权力）     成立日历：1988年8月22日     基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[2005]74号     组织阵势：股份有限公司     注册本钱：207.74亿元东说念主民币     存续期间：接续规划     规划范围：接收公众进款；披发短期、中期和历久贷款；办理国表里结算；办 理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付；承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；代理刊行股票之外的有价证券；买卖、代理买卖股票之外的有               民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 价证券；资产托管业务；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇业务； 从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保 险箱服务；财务参谋人、资信旁观、接洽、见证业务；经中国银行业监督管理机构批 准的其他业务（以上范围凡波及国度专项专营规矩的从其规矩）。   二、基金托管东说念主对基金管理东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据关联法律法例的规矩及基金合同的约定，对基金投资范 围、投资对象进行监督。   基金合同明确约定基金投经验调或证券选拔范例的，基金管理东说念主应按照基金托 管东说念主要求的格式提供投资品种池和往复敌手库，以便基金托管东说念主运用干系技巧系统， 对基金施行投资是否适合基金合同对于证券选拔范例的约定进行监督，对存在疑义 的事项进行核查。   本基金的投资范围为具有精采流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股 票、存托凭证、债券、货币市集器具、权证、资产维持证券以及法律法例或中国证 监会允许基金投资的其他金融器具。   基金的投资组合比例为：股票、权证等权益类资产占基金资产的60%-95%，其 中，权证投资比例占基金资产净值的比例不高于3%，待往复结算模式等细目确定 后，本基金履行恰当范例后不错将股指期货纳入本基金可投资的权益类资产范围； 债券等固定收益类资产占基金资产的0%-35%，现金或者到期日在一年以内的政府 债券不低于基金资产净值5%，前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行恰当程 序后，不错将其纳入投资范围。   （二）基金托管东说念主根据关联法律法例的规矩及基金合同的约定，对基金投资、 融资比例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和调整期限进行监督： 本基金所申报的股票数目失当先拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；                 民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 产净值的40%； 占基金资产的0%-35%； 资产净值的10%； 资产维持证券范围的10%； 金持有资产维持证券期间，如果其信用品级下降、不再适合投资范例，应在评级报 揭发布之日起3个月内给以全部卖出； 值的0.5%； 金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 素致使本基金不适合前款所规矩比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限 资产的投资； 展逆回购往复的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一 致；   若将来法律法例或中国证监会的干系规矩发生修改或变更，致使本款前述规矩 的投资组合比例限制被修改或取消，基金管理东说念主在照章履行恰当范例后，本基金可 相应调整投资组合比例限制规矩。   基金管理东说念主应当自基金合同见效之日起六个月内使基金的投资组合比例适合基 金合同的约定。除上述第9、11、12、13项外，因证券市集波动、上市公司合并、             民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 基金范围变动等基金管理东说念主之外的因素致使基金投资不适合基金合同约定的投资比 例规矩的，基金管理东说念主应当在十个往复日内进行调整。法律法例或监管机构另有规 定时，从其规矩。   基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自本基金合同见效之日起动手。   （三）基金托管东说念主根据关联法律法例的规矩及基金合同的约定，对本托管契约 第十五条第七款基金投资装束行动进行监督。   基金托管东说念主通过过后监督方式对基金管理东说念主基金投资装束行动和关联往复进行 监督。根据法律法例关联基金装束从事关联往复的规矩，基金管理东说念主和基金托管东说念主 应预先彼此提供与本机构有控股关系的推动、与本机构有其他要紧狠恶关系的公司 名单及关联关联方刊行的证券名单。基金管理东说念主和基金托管东说念主有服务确保关联往复 名单的真确性、准确性、完满性，并负责实时将更新后的名单发送给对方。   若基金托管东说念主发现基金管理东说念主与关联往复名单中列示的关联方进行法律法例禁 止基金从事的关联往复时，基金托管东说念主应实时提醒基金管理东说念主遴选必要递次抑遏该 关联往复的发生，如基金托管东说念主遴选必要递次后仍无法抑遏关联往复发生时，基金 托管东说念主有权向中国证监会答复。   （四）基金托管东说念主根据关联法律法例的规矩及基金合同的约定，对基金管理东说念主 参与银行间债券市集进行监督。   基金管理东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供适正当律法例及行业范例 的、经贯注选拔的、本基金适用的银行间债券市集往复敌手名单，并约定各往复对 手所适用的往复结算方式。基金管理东说念主应严格按照往复敌手名单的范围在银行间债 券市集选拔往复敌手。基金托管东说念主监督基金管理东说念主是否按事前提供的银行间债券市 场往复敌手名单进行往复。基金管理东说念主不错每半年对银行间债券市集往复敌手名单 及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的往复敌手所进行但尚未结算的 往复，仍应按照契约进行结算。如基金管理东说念主根据市集情况需要临时调整银行间债 券市集往复敌手名单及结算方式的，应向基金托管东说念主评释情理，并在与往复敌手发 生往复前3个服务日内与基金托管东说念主协商管理。   基金管理东说念主负责对往复敌手的资信限定，按银行间债券市集的往复执法进行交 易，并承担往复敌手不履行合同形成的损失，基金托管东说念主则根据银行间债券市集成 交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金管理东说念主莫得按照预先约              民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 定的往复敌手或往复方式进行往复时，基金托管东说念主应实时提醒基金管理东说念主，基金托 管东说念主不承担由此形成的任何损成仇服务。   （五）基金托管东说念主根据关联法律法例的规矩及基金合同的约定，对基金投资流 通受限证券进行监督。 的垂危通告》、《对于基金投资非公开垦行股票等运动受限证券关联问题的通告》等 关联法律法例规矩。 公司证券刊行管理办法》范例的非公开垦行股票、公开垦行股票网下配售部分等在 刊行时明确一按期限锁按期的可往复证券，不包括由于发布要紧音信或其他原因而 临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购往复中的质押券等运动受限证券。 风险限定等规章轨制。基金管理东说念主应当根据基金的投经验联合流动性的需要合理安 排运动受限证券的投资比例，并在干系轨制中明确具体比例，幸免基金出现流动性 风险。基金投资非公开垦行股票，基金管理东说念主还应提供流动性风险处置预案。上述 贵寓应包括但不限于基金投资运动受限证券的投资额度和投资比例限定情况。   上述规章轨制须经基金管理东说念主董事会批准。 金托管东说念主提交关联书面贵寓，并保证向基金托管东说念主提供的关联贵寓真确、准确、完 整。关联贵寓如有调整，基金管理东说念主应实时提供调整后的贵寓。上述书面贵寓包括 但不限于：   （1）中国证监会批准刊行非公开垦行股票的批准文献。   （2）非公开垦行股票关联刊行数目、刊行价钱、锁按期等刊行贵寓。   （3）非公开垦行股票刊行东说念主与中国证券登记结算有限服务公司或中央国债登 记结算有限服务公司签订的证券登记及服务契约。   （4）基金拟认购的数目、价钱、总成本、账面价值。 会指定媒体裸露所投资非公开垦行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以及总 成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁按期等信息。               民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 轨制、流动性风险处置预案情况进行监督，并审核基金管理东说念主提供的关联书面信息。 基金托管东说念主以为上述贵寓可能导致基金出现风险的，有权要求基金管理东说念主在投资流 通受限证券前就该风险的排斥或防止递次进行补充书面评释，并保留旁观基金管理 东说念主风险管理部门就基金投资运动受限证券出具的风险评估答复等备查贵寓的权利。 不然，基金托管东说念主有权断绝执行关联指示。基金托管东说念主因上述原因断绝执行该指示 形成基金财产损失的，基金托管东说念主不承担任何服务，并有权答复中国证监会。  如基金管理东说念主和基金托管东说念主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求管理。 如果基金托管东说念主切实履行监督职责，则不承担任何服务。如果基金托管东说念主莫得切实 履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管东说念主本旨担连带服务。  （六）基金托管东说念主根据关联法律法例的规矩及基金合同的约定，对基金资产净 值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益 分拨、干系信息裸露、基金宣传推介材料中登载基金事迹阐扬数据等进行监督和核 查。  （七）基金托管东说念主发现基金管理东说念主的上述事项及投资指示或施行投资运作违犯 法律法例、基金合同和本托管契约的规矩，应实时以电话提醒或书面教唆等方式通 知基金管理东说念主限期纠正。  基金管理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金管理东说念主收到书面 通告后应不才一服务日前实时查对并以书面阵势给基金托管东说念主发出回函，就基金托 管东说念主的疑义进行讲授或举证，评释违纪原因及纠正期限，并保证在规按期限内实时 改正。在上述规按期限内，基金托管东说念主有权随时对通告县项进行复查，督促基金管 理东说念主改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主通告的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托 管东说念主应答复中国证监会。  （八）基金管理东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法例、基金合同和本 托管契约对基金业务执行核查。  对基金托管东说念主发出的书面教唆，基金管理东说念主应在规矩期间内复兴并改正，或就 基金托管东说念主的疑义进行讲授或举证；对基金托管东说念主按照法律法例、基金合同和本托 管契约的要求需向中国证监会报送基金监督答复的事项，基金管理东说念主应积极配合提                民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 供干整个据贵寓和轨制等。  （九）若基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据往复范例如故见效的指示违犯法律、 行政法例和其他关联规矩，或者违犯基金合同约定的，应当立即通告基金管理东说念主。  （十）基金托管东说念主发现基金管理东说念主有要紧违游记动，应实时答复中国证监会， 同期通告基金管理东说念主限期纠正，并将纠正结果答复中国证监会。  基金管理东说念主无朴直情理，断绝、抑遏对方根据本托管契约规矩利用监督权，或 遴选拖延、诓骗等技巧妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东说念主暴虐申饬 仍不改正的，基金托管东说念主应答复中国证监会。  三、基金管理东说念主对基金托管东说念主的业务核查  （一）基金管理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东说念主安全撑持基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理 东说念主计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理东说念主指示办理计帐交收、干系 信息裸露和监督基金投资运作等行动。  （二）基金管理东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账 管理、未执行或无故蔓延执行基金管理东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违犯 《基金法》、基金合同、本托管契约特地他关联规矩时，应实时以书面阵势通告基 金托管东说念主限期纠正。  基金托管东说念主收到通告后应实时查对并以书面阵势给基金管理东说念主发出回函，评释 违纪原因及纠正期限，并保证在规按期限内实时改正。在上述规按期限内，基金管 理东说念主有权随时对通告县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合 基金管理东说念主的核查行动，包括但不限于：提交干系贵寓以供基金管理东说念主核查托管财 产的完满性和真确性，在规矩期间内复兴基金管理东说念主并改正。  （三）基金管理东说念主发现基金托管东说念主有要紧违游记动，应实时答复中国证监会， 同期通告基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果答复中国证监会。  基金托管东说念主无朴直情理，断绝、抑遏对方根据本托管契约规矩利用监督权，或 遴选拖延、诓骗等技巧妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金管理东说念主暴虐申饬 仍不改正的，基金管理东说念主应答复中国证监会。  四、基金财产的撑持  （一）基金财产撑持的原则              民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 与孤苦； 管基金财产，如有特殊情况两边可另行协商管理； 定到账日历并通告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主 应实时通告基金管理东说念主遴选递次进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金管理 东说念主应负责向关联当事东说念主追偿基金财产的损失，基金托管东说念主对此不承担任何服务； 金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 立的“基金召募专户”。该账户由基金管理东说念主开立并管理。 基金份额持有东说念主东说念主数适合《基金法》、《运作办法》等关联规矩后，基金管理东说念主应将 属于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主开立的基金银行账户，同期在规矩期间内， 聘用具有从事证券干系业务经验的司帐师事务所进行验资，出具验资答复。出具的 验资答复由参加验资的2名或2名以上中国注册司帐师署名方为灵验。 定办理退款等事宜。   （三）基金银行账户的开立和管理 基金的银行进款。该基金托管专户是指基金托管东说念主在聚拢计帐模式下，代表所托管 的基金与中国证券登记结算有限服务公司进行一级结算的专用账户。本基金的一切 货币进出步履，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款， 均需通过基金托管专户进行。             民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号) 东说念主和基金管理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的 任何账户进行本基金业务之外的步履。  （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 基金开立基金托管东说念主与基金联名的证券账户。 管东说念主和基金管理东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得 使用基金的任何账户进行本基金业务之外的步履。 管理和运用由基金管理东说念主负责。 算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限服务公司的一级 法东说念主计帐服务，基金管理东说念主应给以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价 差资金等的收取按照中国证券登记结算有限服务公司的规矩执行。 投资品种的投资业务，波及干系账户的开立、使用的，若无干系规矩，则基金托管 东说念主比照上述对于账户开立、使用的规矩执行。  （五）债券托管专户的开设和管理  基金合同见效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限服务 公司的关联规矩，在中央国债登记结算有限服务公司开立债券托管账户，并代表基 金进行银行间市集债券的结算。基金管理东说念主和基金托管东说念主共同代表基金签订宇宙银 行间债券市集债券回购主契约。  （六）其他账户的开立和管理 由基金托管东说念主负责开立。新账户按关联规矩使用并管理。  （七）基金财产投资的关联有价凭证等的撑持               民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)   基金财产投资的关联什物证券等有价凭证由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的保 司库，也可存入中央国债登记结算有限服务公司、中国证券登记结算有限服务公司 上海分公司/深圳分公司或单子营业中心的代撑持库，撑持凭证由基金托管东说念摆布有。 什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金管理东说念主和基金托管东说念主共同办理。基金托 管东说念主对由基金托管东说念主之外机构施行灵验限定的证券不承担撑持服务。   （八）与基金财产关联的要紧合同的撑持   与基金财产关联的要紧合同的签署，由基金管理东说念主负责。由基金管理东说念主代表基 金签署的、与基金财产关联的要紧合同的原件分别由基金管理东说念主、基金托管东说念主撑持。 除本托管契约另有规矩外，基金管理东说念主代表基金签署的与基金财产关联的要紧合同 包括但不限于基金年度审计合同、基金信息裸露契约及基金投资业务中产生的要紧 合同，基金管理东说念主应保证基金管理东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份原本的原件。基 金管理东说念主应在要紧合同签署后实时以加密方式将要紧合同传真给基金托管东说念主，并定 期将原本投递基金托管东说念主处。要紧合同的撑持期限为基金合同拒绝后15年。   五、基金资产净值计算和司帐核算   （一）基金资产净值的计算和复核   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金份额净值是指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总额，基金份额净 值的计算，精准到0.001元，一丝点后第4位四舍五入，由此产生的收益或损失由基 金财产承担。国度另有规矩的，从其规矩。   基金管理东说念主每个服务日计算基金资产净值及基金份额净值，经基金托管东说念主复核， 按规矩公告。   （二）基金司帐核算   基金管理东说念主每服务日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果发送基金托 管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主按照规矩对外公布。   根据关联法律法例，基金资产净值计算和基金司帐核算的义务由基金管理东说念主承 担。本基金的基金司帐服务方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金关联的司帐问 题，如经干系各方在对等基础上充分议论后，仍无法达成一请安见的，按照基金管 理东说念主对基金资产净值的计算结果对外给以公布。   六、基金份额持有东说念主名册的撑持               民生加银内需增长夹杂型证券投资基金更新招募评释书(2024 年第 1 号)   基金份额持有东说念主名册至少应包括基金份额持有东说念主的称呼和持有的基金份额。基 金份额持有东说念主名册由基金注册登记机构根据基金管理东说念主的指示编制和撑持，基金管 理东说念主和基金托管东说念主应分别撑持基金份额持有东说念主名册，保存期不少于15年。如不成妥 善撑持，则按干系法例承担服务。   基金托管东说念主因编制基金按期答复等合理原因要求基金管理东说念主提供干系贵寓时， 基金管理东说念主应将关联贵寓送交基金托管东说念主，不得无故断绝或延误提供，并保证其真 实性、准确性和完满性。基金托管东说念主不得将所撑持的基金份额持有东说念主名册用于基金 托管业务之外的其他用途，并应恪守守密义务；除作歹律、法例、规章另有规矩， 有权机关另有要求。   七、争议管理方式   因本托管契约产生或与之干系的争议，两边当事东说念主应通过协商、斡旋管理， 协商、斡旋不成管理的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员 会上海分会，仲裁地点为上海市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的 仲裁执法进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事东说念主均有管理力，仲裁用度由败诉 方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应信守基金管理东说念主和基金托管东说念主职责，各自陆续忠 实、致力、尽责地履行基金合同和本托管契约规矩的义务，重视基金份额持有东说念主的 正当权益。   本托管契约受中华东说念主民共和国法律统治。   八、托管契约的变更和拒绝   （一）托管契约的变更范例   本托管契约两边当事东说念主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约， 其内容不得与基金合同的规矩有任何突破。基金托管契约的变更报中国证监会核准 或备案后见效。   （二）基金托管契约拒绝出现的情形

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