波多野结衣作品全集

  浦银安盛基金料理有限公司 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金            （FOF）         招募说明书（更新）     基金料理东谈主：浦银安盛基金料理有限公司      基金托管东谈主：交通银行股份有限公司 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）     招募说明书（更新）                     进攻领导   本基金的召募央求已于 2022 年 11 月 3 日经中国证监会证监许可〔2022〕   基金料理东谈主保证本招募说明书的内容确凿、准确、圆善。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值 和收益作出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会不 对基金的投资价值及市集出息等作出本质性判断或者保证。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动，投 资东谈主在投成本基金前，应全面了解本基金的家具特质，充分接洽自身的风险承受 才调，感性判断市集，并承担基金投资中出现的种种风险，包括但不限于：市集 风险、信用风险、料理风险、流动性风险、操作和本事风险、合规性风险、本基 金私有的风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价、销 售机构之间的基金风险评价可能不一致的风险至极他风险等。   本基金的投资范围包括 QDII 基金、香港互认基金，因此将濒临国际市集风 险、汇率风险、政事管制风险。   本基金投资范围包括资产支抓证券，资产支抓证券是一种债券性质的金融工 具。资产支抓证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本 身，包括价钱波动风险、流动性风险等。证券化风险主要阐明为信用评级风险、 法律风险等。   本基金投资内地与香港股票市集往还互联互通机制允许买卖的轨则范围内 的香港联合往还所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）的，会濒临港股 通机制下因投资环境、投资标的、市集轨制以及往还国法等互异带来的私有风险， 包括港股市集股价波动较大的风险（港股市集实行 T+0 反转往还，且对个股不设 涨跌幅限制，港股股价可能阐明出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇 率波动可能对基金的投资收益形成损失）、港股通机制下往还日不连贯可能带来 的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不行平日往还，港股不行实时卖 出，可能带来一定的流动性风险）等。具体风险请查阅本招募说明书的“风险揭 示”章节的具体内容。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   本基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化，弃取将部分基金 资产投资于港股或弃取不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   本基金为基金中基金，由于本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册 的公开召募证券投资基金的基金份额，抓有基金的预期风险和预期收益蜿蜒成为 本基金的预期风险和预期收益。本基金以风险逼迫为家具主要、导向，属于办法 风险策略基金中风险收益特征相对平衡的基金。本基金预期收益和风险水平低于 股票型基金、股票型基金中基金，高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市 场基金、货币型基金中基金。   本基金称呼中包含“养老”并不代表收益保障或其他任何局势的收益承诺， 本基金不保本，可能发生赔本。   除法律法则和基金合同另有轨则外，本基金每笔份额的最短抓有期为 3 年， 最短抓有期内，投资者不行提倡赎回央求，期满后（含到期日）投资者可提倡赎 回央求。基金份额抓有东谈主将濒临在三年抓有期到期前不行赎回基金份额的风险。   基金的过往事迹并不预示其改日阐明，基金料理东谈主料理的其他基金的事迹并 不组成对本基金阐明的保证。   基金料理东谈主依照恪称牵累、淳厚信用、严慎极力的原则料理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金料理东谈主提醒投资东谈主基金投资的 “买者中意”原则，在投资东谈主作出投资决策后，基金运营景色与基金净值变化引 致的投资风险，由投资东谈主自行承担。投资有风险，投资东谈主在投成本基金前应谨慎 阅读本基金的风险揭示书、招募说明书、基金家具贵寓概要和基金合同等信息披 露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   本基金单一投资者抓有基金份额数不得达到或杰出基金份额总额的 50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回、基金料理东谈主委用的登记机构本事条件不允许 等基金料理东谈主无法赐与逼迫的情形导致被迫达到或杰出 50%的除外。法律法则或 监管机构另有轨则的，从其轨则。   当本基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金料理东谈主履行相应 标准后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“第十六部分 侧 袋机制”的关系内容。侧袋机制实施时期，基金料理东谈主将对基金简称进行特殊标 识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额抓有东谈主仔细阅读关系内容并温煦 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）      招募说明书（更新） 本基金启用侧袋机制时的特定风险。   本基金本次更新招募说明书主要波及主要东谈主员情况变更，本基金料理东谈主对 招募说明书相应内容（“第三部分 基金料理东谈主”中“二、主要东谈主员情况”）进行 了更新，关系信息更新截止日为 2024 年 8 月 22 日。本招募说明书其他所载内 容本次未更新。除非另有说明，本招募说明书其余所载内容截止日为 2024 年 7 月 10 日，权衡财务数据和净值阐明截止日 2024 年 3 月 31 日（财务数据未经审 计）。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）                            招募说明书（更新）                                目     录 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）                   第一部分 引子   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》  ”）、《公开召募证券投资基金运作料理办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险料理轨则》（以下简称“《流动性风 险料理轨则》”）、         《公开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》（以下简称 “《销售办法》       ”）、《公开召募证券投资基金信息败露料理办法》（以下简称“《信 息败露办法》      ”）、《公开召募证券投资基金运作指引第 2 号——基金中基金指 引》、《养老办法证券投资基金指引（试行）》、《个东谈主待业金投资公开召募证券投 资基金业务料理暂行轨则》（以下简称“《个东谈主待业金基金暂行轨则》”）等权衡 法律法则的轨则，以及《浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中 基金（FOF）基金合同》（以下简称“基金合同”）的约定编写。   本招募说明书进展了浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中 基金（FOF）       （以下简称“本基金”或“基金”）的投资办法、策略、风险、费率等 与投资东谈主投资决策权衡的必要事项，投资东谈主在作念出投资决策前应仔细阅读本招募 说明书。   基金料理东谈主承诺本招募说明书不存在职何子虚纪录、误导性述说或者重要 遗漏，并对其确凿性、准确性、圆善性承担法律使命。本基金是根据本招募说 明书所载明的贵寓央求召募的。本基金料理东谈主莫得委用或授权任何其他东谈主提供 未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合 同是约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合 同取得基金份额，即成为基金份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主，其抓有基金份 额的行径自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同 至极他权衡轨则享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解基金份额抓有东谈主的权 利和义务，应详确查阅基金合同。   本基金按照中国法律法则成立并运作，若基金合同、招募说明书的内容与 届时灵验的法律法则的强制性轨则不一致，应当以届时灵验的法律法则的轨则 为准。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）          招募说明书（更新）                    第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金（FOF） 金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何灵验改良和补充 平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）托管契约》及对该托管契约 的任何灵验改良和补充 期混杂型基金中基金（FOF）招募说明书》至极更新 基金中基金（FOF）基金家具贵寓概要》至极更新 基金中基金（FOF）基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以至极他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、请教等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届天下东谈主民代表大会常务委员 会第三十次会议改良，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届天下东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《天下东谈主民代表大会常务委员会 对于修改〈中华东谈主民共和国口岸法〉等七部法律的决定》修改的《中华东谈主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其经常作念出的改良 施的《公开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》及颁布机关对其经常作念出 的改良     《信息败露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）          招募说明书（更新） 起实施，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会第 166 号召《对于修改部分证券期货 规章的决定》改良的《公开召募证券投资基金信息败露料理办法》及颁布机关对 其经常作念出的改良 施的《公开召募证券投资基金运作料理办法》及颁布机关对其经常作念出的改良       《流动性风险料理轨则》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同庚 10 月 1 日起实施的《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险料理轨则》及颁布机 关对其经常作念出的改良       《个东谈主待业金基金暂行轨则》：指中国证监会 2022 年 11 月 4 日颁布并实 施的《个东谈主待业金投资公开召募证券投资基金业务料理暂行轨则》及颁布机关对 其经常作念出的改良 员会 务的法律主体，包括基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主 正当登记并存续或经权衡政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投而已理办法》（包括其经常改良）及关系法律法则轨则使 用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构 投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 东谈主 办理基金份额的申购、赎回、退换、转托管及按期定额投资等业务 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）       招募说明书（更新） 证监会轨则的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金料理东谈主签订了基金销售 服务契约，办理基金销售业务的机构 投资东谈主基金账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的阐述、算帐和结 算、代理披发红利、建立并赈济基金份额抓有东谈主名册和办理非往还过户等 理有限公司或接受浦银安盛基金料理有限公司委用代为办理登记业务的机构 料理的基金份额余额至极变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、退换、转托管及按期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金料理东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并赢得中国证监会书面阐述的 日历 产算帐完毕，算帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得杰出 3 个月 洞开日 本基金参与港股通往还且该往还日为非港股通往还日时，则基金料理东谈主可根据实 际情况决定本基金是否洞开申购、赎回及退换业务，具体以届时提前发布的公告 为准。频繁情况下，基金料理东谈主在做事日办理基金份额的申购，但对于每份基金 份额，基金份额抓有东谈主仅可在该份额最短抓有期限届满后央求赎回 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 有期，最短抓有期内，投资者不行提倡赎回央求，期满后（含到期日）投资者可 以央求赎回。认、申购份额的最短抓有期的肇始日分别为基金合同奏效日、申购 央求阐述日，对应的最短抓有期到期日分别为基金合同奏效日、申购央求阐述日 的 3 年对日，若 3 年后无对日的，则该月终末一个做事日为到期日，若该对日为 非做事日，则到期日顺延至下一做事日 是表率基金料理东谈主所料理的洞开式证券投资基金登记方面的业务国法，由基金管 理东谈主和投资东谈主共同效率 请购买基金份额的行径 请购买基金份额的行径 定的条件要求将基金份额兑换为现款的行径 轨则的条件，央求将其抓有基金料理东谈主料理的、某一基金的基金份额退换为基金 料理东谈主料理的其他基金基金份额的行径 抓基金份额销售机构的操作 份额抓有东谈主支付一定现款的业务 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 加上基金退换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金退换中转入 央求份额总额后的余额）杰出上一洞开日基金总份额的 10% 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 行进款利息、已完结的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的纯粹 基金应收款项至极他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 基金，将基金份额分为不同的类别：A 类基金份额和 Y 类基金份额。两类基金份 额分设不同的基金代码，并分别公布基金份额净值 通过个东谈主待业金账户申购的基金份额 所在香港设立的证券往还服务公司，向香港联合往还所进行申报，买卖轨则范围 内的香港联合往还所上市的股票 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往还日以上的逆回购 与银行按期进款（含契约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、运动受 限的新股及非公开导行股票、资产支抓证券、因刊行东谈主债务失约无法进行转让或 往还的债券等 值的方式，将基金诊疗投资组合的市集冲击成老实配给试验申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额抓有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损 害并得到刚正对待 刊（以下简称“轨则报刊”）及《信息败露办法》轨则的互联网网站（以下简称 “轨则网站”，包括基金料理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子披 露网站）等媒介 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 账户进行处置算帐，目的在于灵验阻挠并化解风险，确保投资者得到刚正对待， 属于流动性风险料理器具。侧袋机制实施时期，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 致公允价值存在重要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在重要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重要不确 定性的资产 件 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）         招募说明书（更新）                   第三部分 基金料理东谈主   一、基金料理东谈主概况   称呼：浦银安盛基金料理有限公司（下称“本公司”）   住所：中国（上海）解放贸易试验区滨江大路 5189 号地下 1 层、地上 1 层 至地上 4 层、地上 6 层至地上 7 层   办公地址：上海市浦东新区滨江大路 5189 号 S2 座 1-7 层   成立时期：2007 年 8 月 5 日   法定代表东谈主：谢伟   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2007]207 号   注册成本：东谈主民币 120，000 万元   股权结构：上海浦东发展银行股份有限公司抓有 51%的股权；法国安盛投资 料理有限公司抓有 39%的股权；上海国盛集团资产有限公司抓有 10%的股权。   电话：（021）23212888   传真：（021）23212800   客服电话：400-8828-999；（021）33079999   网址：www.py-axa.com   权衡东谈主：徐薇   二、主要东谈主员情况   （一）董事会成员   谢伟先生，董事长。同济大学工学硕士研究生，高档经济师。曾任中国确立 银行郑州分行金水支行副行长，河南省分行公司业务部总司理，许昌市分行党委 布告、行长；上海浦东发展银行公司及投资银行总部发展料理部总司理，公司及 投资银行总部副总司理兼投行业务部、发展料理部、大客户部总司理，上海浦东 发展银行福州分行党委布告、行长，上海浦东发展银行资金总部总司理，上海浦 东发展银行金融市集业务总监兼金融市集部总司理、资产料理部总司理，上海浦 东发展银行党委委员、副行长、董事会秘书。现任上海浦东发展银行党委副布告、 副行长、董事会秘书，兼任浦发银行研究院院长。自 2017 年 3 月起兼任本公司 董事，自 2017 年 4 月起兼任本公司董事长。   Pierre-Axel Margulies 先生，董事。法国国籍，法国里昂商学院，公司金 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）         招募说明书（更新） 融专科料理学硕士学位。2016 年参加欧洲工商料理学院 MBA 方式。2012 年至 2015 年插手通用成本担任买卖发展部副总监，负责收购及并购业务。2016 年加入布 鲁克菲尔德资产料理投资银行， 2017 加入贝恩公司任护士人。2018 年于今加入安 盛投资，2018 年至 2019 年任计谋与企业财务官，2020 年起至 2022 年 8 月任总 裁办公室主任。现任安盛投资中国区司理。2022 年 8 月起，担任本公司董事并 兼任上海浦银安盛资产料理有限公司监事。   丁蔚女士，董事。上海交通大学工商料理硕士研究生，高档经济师。曾任中 国确立银行上海市分行龙卡业务处理中心主任助理、副主任，个东谈主银行业务部副 总司理；上海浦东发展银行个东谈主银行总部银行卡部负责东谈主、总司理，个东谈主银行总 部副总司理兼银行卡部总司理，电子银行部（出动金融部）总司理，零卖业务部 总司理、零卖业务做事党委副布告，零卖业务总监、零卖业务部总司理、零卖业 务党委副布告。现任上海浦东发展银行党委委员。2021 年 1 月起兼任本公司董 事。   林忠汉（LAM， Chung Han Terence）先生，董事。英国国籍，领有英国伦敦 大学学士学位。在加入安盛投而已理亚洲之前，曾任职于多家环球资产料理公司， 包括法国巴黎资产料理公司、富兰克林邓普顿投资公司、德意志银行资产料理公 司和东方汇理资产料理公司等，担任高档业务发展和家具料理等多个高档职位， 散失亚太地区。自 2010 年起，加入安盛投而已理，现在担任亚太区董事总司理， 中枢业务销售及市集扩充总监、亚太区客户业务负责东谈主以及安盛投资亚洲践诺委 员会成员。林忠汉以前 20 年累积了丰富的教化，包括服务多种进攻的亚太区机 构及零卖客户，如中央银行、主权基金、保障公司及私东谈主银行等。 2022 年 8 月 起，担任本公司董事。   袁涛先生，董事。复旦大学群众料理硕士。具备 19 年武警上海市边防总队 料理做事经历，2018 年起在上海国盛集团资产有限公司历任纪委布告、党委书 记、副总裁，主要负责金融股权运作、存量资产处置以及风控合规做事等。2022 年 6 月起于今担任上海国盛集团资产有限公司党委布告、董事长，全面负责公司 策划料理做事。2022 年 10 月起，兼任本公司董事。   刘长江先生，董事。北京师范大学汲引料理专科硕士研究生，经济师。曾任 中国工商银行总行基金托管部副处长、处长。2003 年 4 月插手浦发银行，历任 总行基金托管部总司理，总行公司及投资银行总部资产托管部总司理兼企业年金 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）      招募说明书（更新） 部、期货结算部总司理，总行公司及投资银行总部副总司理兼资产托管部、企业 年金、期货结算部总司理，总行金融机构部总司理兼总行资产托管部总司理、总 行第一直属党委委员，总行金融机构部总司理兼总行资产料理部（资产料理中心） 总司理、总行金融市集业务党委副布告，总行资产料理部（资产料理中心）总经 理、总行金融市集业务党委副布告，浦银答理有限使命公司董事长、党委副布告。 现任上海浦东发展银行总行党群做事部（总行直属党委、总行工会办公室）部长、 工会副主席、直属党委副布告、直属纪委布告。2021 年 11 月起，兼任浦银安盛 基金料理有限公司董事。   张弛先生，董事，总司理。英国兰卡斯特大学金融学硕士。曾在中国确立银 行股份有限公司和华安基金料理有限公司赴任。后在光大保德信基金料理有限公 司担任副总司理兼首席市集总监；在泰康资产料理有限使命公司担任副总司理、 首席家具官、董事总司理及践诺委员会成员等职务；在贝莱德投而已理（上海) 有限公司担任董事总司理职务；在贝莱德基金料理有限公司担任代理董事长、董 事、总司理、法定代表东谈主等职务。2024 年 7 月起，担任本公司董事、总司理之 职。   韩发蒙先生，零丁董事。法国岗城大学法学博士。1995 年 4 月加盟基德律 师事务所担任讼师。2001 年起在基德讼师事务所担任腹地合伙东谈主。2004 年起担 任基德讼师事务所上海首席代表。2006 年 1 月至 2011 年 9 月，担任基德讼师事 务所全球合伙东谈主。2011 年 11 月起于今，任上海启恒讼师事务所合伙东谈主，兼任上 海爱时商贸有限公司等公司监事职务。2013 年 2 月起，兼任本公司零丁董事。   霍佳震先生，零丁董事，同济大学料理学博士。1987 年插手同济大学做事， 历任同济大学经济与料理学院讲师、副汲引、汲引，同济大学研究生院培养处处 长、副院长、同济大学经济与料理学院院长，现任上海中侨职业本事大学校长、 同济大学经济与料理学院西宾、BOSCH 讲席汲引，兼任东方日升新动力股份有限 公司、上海走运集团股份有限公司、协鑫集成科技股份公司零丁董事以及同济大 学建筑想象研究院（集团）有限公司、江苏丽都智能科技股份有限公司董事职务。   董叶顺先生，零丁董事。中欧国际工商学院 EMBA，上海机械学院机械工程学 士。现任火山石投而已理有限公司独创合伙东谈主、上海和辉光电股份有限公司、上 海新通联包装股份有限公司、上海沿浦金属成品股份有限公司、上海矽睿科技股 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）           招募说明书（更新） 份有限公司等公司董事、零丁董事职务以及岱悟智能科技（上海）有限公司等有 限公司的董事、监事等职务。董叶顺先生曾任 IDG 成本投资护士人（北京）有限公 司合伙东谈主及和谐成长基金投委会成员，上海联和投资有限公司副总司理，上海联 创创业投资有限公司、宏力半导体制造有限公司、MSN（中国）有限公司、南通 联亚药业有限公司等公司董事长。董叶顺先生有着汽车、电子产业近 20 多年的 料理教化，曾任上海申雅密封件系统、中联汽车电子、联合汽车电子系统、延峰 伟世通汽车内饰系统等有限公司总司理、党委布告职务。2014 年 4 月起，兼任 本公司零丁董事。    赵晓菊女士，零丁董事。上海财经大学金融专科本科，上海社会科学院世经 所博士。1973 年参加做事。1983 年 2 月起任职于上海财经大学金融学院，先后 任助教，讲师，副汲引，副院长，常务副院长。赵晓菊女士曾担任上海国际银行 金融学院首任院长、践诺董事。1999 年 6 月于今任上海财经大学金融学院汲引， 博士生导师。2012 年 7 月至 2021 年 5 月先后担任上海财经大学上海国际金融中 心研究院践诺院长、院长。自 2020 年 8 月于今，担任全球金融科技学院董事。 常务副主任。自 2021 年 9 月起担任上海仁达普惠金融发展研究基金会理事长。 赵晓菊女士现兼任兰州银行股份有限公司、江苏泰兴农村买卖银行股份有限公司 等公司零丁董事、董事职务。2020 年 6 月起，担任本公司零丁董事。    （二）监事会成员    檀静女士，监事长。澳大利亚悉尼大学东谈主力资源料理和劳资关系硕士研究生， 加拿大不列颠哥伦比亚大学国际工商料理硕士。2010 年 4 月至 2014 年 6 月赴任 于上海盛融投资有限公司，曾先后担任东谈主力资源部副总司理，监事。2011 年 1 月 起于今赴任于上海国盛集团资产有限公司任行政东谈主事部总司理。2015 年 3 月起， 兼任本公司监事长。    Fabien Malazdra 先生，监事。尼斯大学金融工程学士，领有 15 年法律合 规及称职走访方面的丰富教化。2006-2007 年时期，任法盛资产料理公司（Natexis Asset Square）对冲基金称职走访分析师。2007-2013 年时期，任摩根芒萨尔投 资公司（JPMorgan Mansart Investments）称职走访副主管。2013 年加入安盛投 而已理有限公司，历任合规护士人、合规司理，2018 年 8 月起于今，任安盛投资管 理有限公司亚太区合规总监。2021 年 11 月起，兼任本公司监事。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   许贤斌先生，职工监事，工商料理硕士。曾任国泰君安证券股份有限公司自 营往还员、国泰基金料理有限公司往还料理部高档往还员/往还主管。2011 年 6 月加盟浦银安盛基金料理有限公司，现任累积往还部总司理之职。2022 年 12 月 起，兼任本公司职工监事。   任帅女士，职工监事。上海财经大学经济学硕士。曾任甫瀚投而已理筹商有 限公司风险筹商护士人、耀鸿投而已理筹商有限公司方式司理、交银施罗德基金管 理有限公司风险料理司理。2015 年 6 月加盟浦银安盛基金料理有限公司任风险 料理部业务主管，现任风险料理部副总司理。2022 年 10 月起，兼任本公司职工 监事。   （三）公司总司理至极他高档料理东谈主员   张弛先生，董事，总司理。英国兰卡斯特大学金融学硕士。曾在中国确立银 行股份有限公司和华安基金料理有限公司赴任。后在光大保德信基金料理有限公 司担任副总司理兼首席市集总监；在泰康资产料理有限使命公司担任副总司理、 首席家具官、董事总司理及践诺委员会成员等职务；在贝莱德投而已理（上海) 有限公司担任董事总司理职务；在贝莱德基金料理有限公司担任代理董事长、董 事、总司理、法定代表东谈主等职务。2024 年 7 月起，担任本公司董事、总司理之 职。   喻庆先生，看管长。中国政法大学经济法专科硕士和法务司帐专科研究生学 历，中国东谈主民大学应用金融学硕士研究生学历。历任申银万国证券有限公司国际 业务总部高档司理；光大证券有限公司（上海）投资银行部副总司理；光大保德 信基金料理有限公司副看管长、董事会秘书和监察稽核总监。2007 年 8 月起， 担任本公司看管长。   李宏宇先生，副总司理兼首席市集营销官。西南财经大学经济学博士。1997 年起曾先后赴任于中国银行、谈勤集团和上海东新国际投而已理有限公司分别从 事联行结算、家具开导以及基金研究和投资做事。2007 年 3 月加盟浦银安盛基 金料理有限公司，历任公司家具开导部总监、市集营销部总监、首席市集营销官。   汪献华先生，副总司理。上海社会科学院政事经济学博士，高档经济师。曾 任安徽经济料理干部学院经济料理系西宾；大通证券资产料理部固定收益投资经 理；兴业银行资金营运中心高档副理；上海浦东发展银行货币市集及固定收益部 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）         招募说明书（更新） 总司理；交银康联保障东谈主寿有限公司投资部总司理；上海浦东发展银行金融市集 部副总司理。2018 年 5 月 30 日起，担任本公司副总司理。2019 年 2 月至 2020 年 3 月，兼任本公司固定收益投资部总监。   陈阳先生，副总司理。北京大学工商料理硕士。曾在中关村证券（现为国投 证券）任答理谋略总监、国联安基金料理公司任渠谈部朔方区总司理、诺安基金 料理公司北京分公司总司理助理、市集部总监兼南部、东北部营销中心总司理。 现任无锡金投浦银投而已理有限公司董事。2013 年 12 月加入上海浦银安盛资产 料理有限公司历任副总司理、总司理，现任上海浦银安盛资产料理有限公司践诺 董事。2021 年 12 月插手浦银安盛基金料理有限公司做事，2022 年 2 月起担任本 公司副总司理，2022 年 7 月起兼任上海分公司负责东谈主，2024 年 7 月起兼任深圳 分公司负责东谈主。   顾佳女士，副总司理兼财务负责东谈主。华东政法大学法律专科硕士研究生学历。 司理、合规风控部总司理、公司总司理助理。2023 年 4 月起，担任本公司副总经 理兼财务负责东谈主。   蒋佳良先生，总司理助理兼首席权益投资官。德国法兰克福大学企业料理学 硕士，2006 年至 2008 年任职中国工商银行法兰克福气行资金部，2009 年至 2011 年任职华宝证券有限使命公司证券投资部担任投资司理，2011 年至 2015 年任职 于吉利资产料理有限公司担任投资司理，2015 年至 2018 年任职中海基金料理有 限公司投研中心，历任基金司理和研究部总司理。2018 年 6 月加盟浦银安盛基 金料理有限公司，历任权益投资部总监助理、研究部副总监、研究部总监。2023 年 4 月起，担任本公司总司理助理兼首席权益投资官，兼任平衡策略部总司理。   （四）本基金基金司理   李子宸先生，芝加哥大学金融数学专科硕士。2016 年 1 月至 2017 年 7 月在 证通股份有限公司担任金融家具司理。2017 年 7 月加盟浦银安盛基金料理有限 公司，在金融工程部担任助理金融分析师一职。2019 年 7 月起调至 FOF 业务部 担任研究员之职，2021 年 7 月至 2023 年 8 月在权益投资部任投资司理之职，现 在 FOF 业务部任基金司理之职。2023 年 8 月起，担任浦银安盛泰和配置 6 个月 抓有期混杂型基金中基金（FOF）的基金司理。2024 年 8 月起，担任浦银安盛睿 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）              招募说明书（更新） 和优选 3 个月抓有期混杂型基金中基金（FOF）、浦银安盛招睿精选 3 个月抓有期 混杂型基金中基金（FOF）、浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中 基金（FOF）的基金司理。    历任基金司理：缪夏好意思，任职时期 2023 年 7 月 31 日至 2024 年 8 月 22 日； 陈曙亮，任职时期 2023 年 7 月 31 日至 2024 年 8 月 8 日。    （五）投资决策委员会成员    张弛先生，本公司总司理，董事。    蒋佳良先生，本公司总司理助理兼首席权益投资官。    楚天舒女士，本公司首席指数目化官。    王聪先生，本公司研究部副总监。    张弛先生，本公司总司理，董事。    汪献华先生，本公司副总司理。    李羿先生，本公司固定收益投资部总监，基金司理。    涂妍妍女士，本公司信用研究部总监。    曹治国先生，本公司固定收益投资部副总监，基金司理。    （六）上述东谈主员之间均不存在嫡支属关系。    三、基金料理东谈主的职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 配收益； 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 他法律行径；   四、基金料理东谈主的承诺 办法》、    《信息败露办法》等法律法则的行径，并承诺建立健全里面逼迫轨制，采 取灵验措施，防护作恶行径的发生。   （1）将基金料理东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不刚正地对待公司料理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额抓有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额抓有东谈主非法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意 他东谈主从事关系的往还行动；   （7）大意牵累，不按照轨则履行职责；   （8）法律法则以及中国证监会装潢的其他行径。 家权衡法律法则及行业表率，淳厚信用、极力尽责，不从事以下行动：   （1）越权或非法策划；   （2）违反法律法则、基金合同或托管契约；   （3）专门毁伤基金份额抓有东谈主或基金合同其他当事东谈主的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的贵寓中平心而论；   （5）断绝、插手、阻止或严重影响中国证监会照章监管；   （6）大意牵累、奢华权益，不按照轨则履行职责；   （7）违反现行灵验的权衡法律、法则、规章、                       《基金合同》和中国证监会的 权衡轨则，泄露在职职时期明察的权衡证券、基金的买卖深重、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资斟酌等信息或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事 关系的往还行动； 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   （8）违反证券往还所业务国法，利用对敲、倒仓等监犯技巧主管市集价钱， 苦闷市集程序；   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）在公开信息败露和告白中专门含有子虚、误导、诈骗身分；   （11）以不正大技巧谋求业务发展；   （12）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；   （13）其他法律、行政法则以及中国证监会装潢的行径。   （1）依照权衡法律法则和基金合同的轨则，本着严慎的原则为基金份额抓 有东谈主谋取最大利益；   （2）不得利用职务之便为我方、受雇东谈主或任何局外人谋取利益；   （3）不泄露在职职时期明察的权衡证券、基金的买卖深重，尚未照章公开 的基金投资内容、基金投资斟酌等信息或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从 事关系的往还行动；   （4）不从事毁伤基金财产和基金份额抓有东谈主利益的证券往还至极他行动。   五、基金料理东谈主的里面逼迫轨制   （一）里面逼迫概述   里面逼迫是指基金料理东谈主为驻防和化解风险，保证策划运作恰当基金料理东谈主 的发展谋略，在充分接洽表里部环境的基础上，由其董事会、监事会、料理层、 各部门及分支机构和全体职工建立组织机制、运用料理方法、实施操作标准与控 制措施的过程，旨在为完结基金料理东谈主策划办法、财务讲明和料理信息果真凿准 确和圆善、策划效率和效率、投资组合和基金料理东谈主资产的安全圆善、遵法合规 等提供合理的保证。里面逼迫体系是公司里面逼迫机制和一系列表率里面运作程 序、神情逼迫措施和方法等轨制的总称。   基金料理东谈主的里面逼迫要达到的总体办法是： 及公司里面规章轨制，自发形成遵法策划、表率运作的策划想想和策划理念； 受托资产的安全圆善，完结基金料理东谈主的抓续、踏实、健康发展； 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   （二）里面逼迫的五个要素   里面逼迫的基本要素包括里面环境、风险评估、逼迫行动、信息与交流和内 部监督。   里面环境是基金料理东谈主实施里面逼迫的基础，它决定了基金料理东谈主的里面控 制基调，并影响着基金料理东谈主里面职工的内控主见。为此，基金料理东谈主从两方面 起始营造一个好的逼迫环境。最初，从“硬逼迫”来看，本基金料理东谈主遵循健全 的法东谈主治理结构原则，确立了职责明确、彼此制约的组织结构，各部门有明确的 岗亭确立和授权单干，操作彼此零丁。其次，基金料理东谈主更瞩目“软逼迫”，基 金料理东谈主的料理层平定确立里面逼迫和风险料理优先的理念和实行科学高效的 运行方式，培养全体职工的风险驻防主见，营造一个浓厚的内控文化氛围，加强 全体职工谈德表率和自身教导确立，使风险主见联接到基金料理东谈主的各个部门、 各个岗亭和各个设施。   本基金料理东谈主的风险评估和料理分三个档次进行：第一档次为公司各业务部 门对各自部门潜在风险的自我料理和查验；第二档次为公司总司理引导的料理层、 风险逼迫委员会、风险料理部、法律合规部的风险料理；第三档次为公司董事会 层面对公司的风险料理，包括董事会、合规及审计委员会、看管长和审计部。   本基金料理东谈主制定了各项规章轨制，通过种种隔绝性的、查验性的和修正性 的逼迫措施，把逼迫行动联接于基金料理东谈主策划行动的长久，尤其是强调对于基 金资产与基金料理东谈主的资产、不同基金的资产和其他委用资产实行零丁运作，分 别核算；严格岗亭分离，明确差异各岗亭职责，明确授权逼迫；对进攻业务部门 和岗亭进行了适当的物理阻挠；制订济急应变措施，危险处理机制和标准。   本基金料理东谈主建立了了、灵验的垂直讲明轨制和平行通报轨制，以确保识别、 麇集和交流权衡运营行动的枢纽办法，使职工了解各自的做事职责和基金料理东谈主 的各项规章轨制，并建立与客户和第三方的合理交流机制。   看管长、审计部、法律合规部负责监督查验基金和公司运作的正当合规情况、 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 公司里面风险逼迫以及公司里面逼迫轨制的践诺情况，保证里面逼迫轨制的落实。 各部门必须切实协助策划料理层对日常业务料理行动和种种风险的总体逼迫，并 协助责罚所出现的关系问题。按照基金料理东谈主里面逼迫体系果真立，完结一线业 务岗亭、各部门至极子部门根据职责与授权范围的自控与互控，确保完结里面监 控行动的全地方、多档次的伸开。   （三）里面逼迫原则 部门及分支机构和全体职工，在内容上应该散失公司的各项业务和料理行动，在 经由上应当浸透到决策、践诺、监督、反馈等各个设施； 序，爱戴里面逼迫轨制的灵验践诺； 全面的基础上凸起重心，针对进攻业务与事项及评估为高风险的畛域与设施采取 更为严格的逼迫措施； 兼顾运营效率。履行里面逼迫监督查验职责的部门应当具有零丁性。各投资组合 资产、基金料理东谈主固有资产和其他资产的运作应当分离； 对等相适当，并跟着情况的变化实时加以诊疗； 益，争取以合理的逼迫成本达到更优的里面逼迫效率。   （四）里面逼迫机制   里面逼迫机制是指基金料理东谈主的组织结构至极彼此之间的制约关系。里面控 制机制是里面逼迫的进攻组成，健全、合理的里面逼迫机制是基金料理东谈主策划活 动得以平日开展的进攻保证。   从功能上差异，基金料理东谈主的里面逼迫机制可分为“决策系统”、                               “践诺系统”、 “监督系统”三个方面。监督系统在各个里面逼迫档次上对决策系统和践诺系统 实施监督。   决策系统是指在基金料理东谈主策划料理过程中领有决策权力的权衡机构至极 之间的关系。践诺系统是指具体负责将基金料理东谈主决策系统的各项决议付诸完结 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 的一些职能部门。   践诺系统在总司理践诺委员会的平直引导下，承担了公司日常策划料理、基 金投资运作和里面料理做事。   监督系统对基金料理东谈主的决策系统、践诺系统进行全程、动态的监控，监督 的对象散失基金料理东谈主策划料理的一齐内容。基金料理东谈主的监督系统从监督内容 差异，梗概分为三个档次： 行动进行监督和评价； 职能部门进行里面监督和查验。   （五）里面逼迫档次   在里面逼迫机制的基础之上，公司建立了三档次的里面逼迫体系。   第一档次为公司各业务部门的自我料理和查验。通盘职工必须经过岗亭培训， 签署自律承诺书，保证效率国度的法律法则以及基金料理东谈主的各项料理轨制；保 证致密的职业操守；保证淳厚信用、极力尽责等。基金料理东谈主的各部门主管在权 限范围之内，对其料理负责的业务进行查验、监督和逼迫，保证业务的开展恰当 国度法律、法则、监管轨则、基金料理东谈主的规章轨制，并对部门的里面逼迫和风 险料理负平直使命。   第二档次为公司料理层至极下设的风险逼迫委员会、风险料理部及法律合规 部的逼迫及料理。公司料理层、风险逼迫委员会、风险料理部及法律合规部采取 种种逼迫措施，料理和支抓各个部门和各项业务进行，以确保基金料理东谈主运作在 灵验的逼迫下。料理层对里面逼迫轨制的灵验践诺承担使命。   第三档次为公司董事会、及下设的合规及审计委员会、看管长和审计部的监 督逼迫。通盘职工应自发接受并配合董事会、及下设的合规及审计委员会、看管 长和审计部对各项业务和做事行径的查验监督。合理的风险分析和料理建议应予 遴荐，基金料理东谈主轨则的风险逼迫措施必须刚烈践诺。董事会对里面逼迫负最终 使命。   （六）里面逼迫轨制   里面逼迫轨制是指表率公司里面逼迫的一系列规章轨制和业务国法、经由， 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 是公司里面逼迫的进攻组成部分。公司为践诺里面逼迫措施以完结里面逼迫办法， 在法律法则和行业监管规章权衡轨则的基础上，制定了一套公司里面逼迫轨制。 公司里面逼迫轨制从其制定的目的和适用范围分为四个档次：    《公司轨则》、鼓动会议事国法、董事会议事国法和监事会议事国法。                                  《公 司轨则》是具有法律敛迹力的纲领性文献，是表率公司的组织与行径、公司与股 东之间以及鼓动彼此之间权利和义务关系的基础，是确定公司与其他关系利益主 体之间关系基本国法以及保证这些国法得到具体践诺的依据； 细化和伸开，是各项基本料理轨制的撮要和统辖。里面逼迫大纲应经董事会的审 阅与批准。 和业务开展的角度开赴，以业务为中心，办事务开展的办法、原则、过程、风险 逼迫等方面作出轨则，以率领各项业务的班师开展。公司基本料理轨制应经董事 会的审阅与批准。 部逼迫大纲和基本料理轨制的基础上，以业务料理设施和部门料理为中心，对业 务操作料理方法、具体经由及部门料理方法及岗亭职责等作出明确和细化的轨则， 以表率部门里面和部门与部门之间、具体业务操作设施等做事的开展。业务料理 轨则及部门规章等应经公司践诺委员会的审阅与批准。   （七）基金料理东谈主对于里面逼迫的声明   本基金料理东谈主确知建立、赈济、完善、实施和灵验践诺风险料理和里面逼迫 轨制是本基金料理东谈主董事会及料理层的使命，董事会承担最终使命。本基金料理 东谈主非常声明以上对于里面逼迫的败露确凿、准确、完备，并承诺将根据市集环境 的变化和业务的发展束缚完善里面逼迫轨制。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）              招募说明书（更新）                  第四部分 基金托管东谈主   一、基金托管东谈主基本情况   （一）基金托管东谈主概况   公司法定华文称呼：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）   公司法定英文称呼：BANK OF COMMUNICATIONS CO.，LTD   法定代表东谈主：任德奇   住    所：中国（上海）解放贸易试验区银城中路 188 号   办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号   邮政编码：200336   注册时期：1987 年 3 月 30 日   注册成本：742.63 亿元   基金托管履历批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25 号   权衡东谈主：方圆   电   话：95559   交通银行始建于 1908 年，是中国历史最悠久的银行之一，亦然近代中国的 发钞行之一。1987 年从头组建后的交通银行肃肃对外营业，成为中国第一家全 国性的国有股份制买卖银行，总部设在上海。2005 年 6 月交通银行在香港联合 往还所挂牌上市，2007 年 5 月在上海证券往还所挂牌上市。交通银行一语气 14 年 置身《金钱》(FORTUNE)世界 500 强，营业收入排行第 161 位；列《银大众》(The Banker)杂志全球千家大银行一级成本排行第 9 位。   为止 2024 年 3 月 31 日，交通银行资产总额为东谈主民币 14.24 万亿元。2024 年一季度，交通银行完纯碎利润(包摄于母公司鼓动)东谈主民币 249.9 亿元。   交通银行总行设资产托管部（下文简称“托管部”）。现存员器具有多年基金、 证券和银行的从业教化，具备基金从业履历，以及经济师、司帐师、工程师和律 师等中高档专科本事职称，职工的学历档次较高，专科分散合理，职业技能优良， 职业谈德教导过硬，是一支淳厚极力、积极杰出、开拓调动、激越进取的资产托 管从业东谈主员队列。   （二）主要东谈主员情况   任德奇先生，董事长、践诺董事，高档经济师。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）            招募说明书（更新）    任先生 2020 年 1 月起任交通银行董事长（其中：2019 年 12 月至 2020 年 7 月代为履行行长职责）、践诺董事，2018 年 8 月至 2020 年 1 月任交通银行副董 事长（其中：2019 年 4 月至 2020 年 1 月代为履行董事长职责）、践诺董事，2018 年 8 月至 2019 年 12 月任交通银行行长；2016 年 12 月至 2018 年 6 月任中国银 行践诺董事、副行长，其中：2015 年 10 月至 2018 年 6 月兼任中银香港（控股） 有限公司非践诺董事，2016 年 9 月至 2018 年 6 月兼任中国银行上海东谈主民币往还 业务总部总裁；2014 年 7 月至 2016 年 11 月任中国银行副行长，2003 年 8 月至 料理部总司理、湖北省分行行长、风险料理部总司理；1988 年 7 月至 2003 年 8 月先后在中国确立银行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳分行，中国确立银 行信贷料理委员会办公室、信贷风险料理部做事。任先生 1988 年于清华大学获 工学硕士学位。    刘珺先生，副董事长、践诺董事、行长，高档经济师。    刘先生 2020 年 7 月起担任交通银行行长；2016 年 11 月至 2020 年 5 月任 中国投资有限使命公司副总司理；2014 年 12 月至 2016 年 11 月任中国光大集团 股份公司副总司理；2014 年 6 月至 2014 年 12 月任中国光大（集团）总公司执 行董事、副总司理（2014 年 6 月至 2016 年 11 月时期先后兼任光大永明东谈主寿保 险有限公司董事长、中国光大集团有限公司副董事长、中国光大控股有限公司执 行董事兼副主席、中国光大国际有限公司践诺董事兼副主席、中国光大实业（集 团）有限使命公司董事长）；2009 年 9 月至 2014 年 6 月历任中国光大银行行长 助理、副行长（时期先后兼任中国光大银行上海分行行长、中国光大银行金融市 场中心总司理）；1993 年 7 月至 2009 年 9 月先后在中国光大银行国际业务部、 香港代表处、资金部、投行业务部做事。刘先生 2003 年于香港理工大学获工商 料理博士学位。    徐铁先生，资产托管部总司理。    徐铁先生 2022 年 4 月起任交通银行资产托管部总司理；2014 年 12 月至 2022 年 4 月任交通银行资产托管部副总司理；2000 年 7 月至 2014 年 12 月，历任交 通银行资产托管部客户司理、保障与待业金部副高档司理、高档司理、保障保障 业务部高档司理、总司理助理。徐先生 2000 年于复旦大学获经济学硕士学位。    （三）基金托管业务策划情况 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）       招募说明书（更新）    为止 2024 年 3 月 31 日，交通银行共托管证券投资基金 879 只。此外，交通 银行还托管了基金公司特定客户资产料理斟酌、证券公司客户资产料理斟酌、银 行答理家具、信赖斟酌、私募投资基金、保障资金、天下社保基金、基本养老保 险基金、划转地方国有股权充实社保基金、养老保障料理基金、企业年金基金、 职业年金基金、期货公司资产料理斟酌、QFI 证券投资资产、QDII 证券投资资产、 RQDII 证券投资资产、QDIE、QDLP 和 QFLP 等家具。    二、基金托管东谈主的里面逼迫轨制    （一）里面逼迫办法    交通银行严格效率国度法律法则、行业规章及行内关系料理轨则，加强里面 料理，托管部业务轨制健全并确保贯彻践诺各项规章，通过对种种风险的识别、 评估、逼迫及缓释，灵验地完结对各项业务的风险管控，确保业务稳健运行，保 护基金抓有东谈主的正当权益。    （二）里面逼迫原则 管要求，并联接于托管业务策划料理行动长久。 部逼迫机制，散失各项业务、各个部门和各级东谈主员，并浸透到决策、践诺、监督、 反馈等各个策划设施，建立全面的风险料理监督机制。 通银行的自有资产彼此零丁，对不同的受托基金资产分别确立账户，零丁核算， 分账料理。 置上确保各二级部和各岗亭权责分明、彼此制约，并通过灵验的彼此制衡措施消 除里面逼迫中的盲点。 式的基础上，形成科学合理的里面逼迫决策机制、践诺机制和监督机制，通过行 之灵验的逼迫经由、逼迫措施，建立合理的内控标准，保障各项内控料理办法被 灵验践诺。 节的风险逼迫要求相适当，尽量裁汰策划运作成本，以合理的逼迫成本完结最好 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 的里面逼迫办法。   （三）里面逼迫轨制及措施   根据《证券投资基金法》、              《中华东谈主民共和国买卖银行法》、                            《买卖银行资产托 管业务指引》等法律法则，托管部制定了一整套严实、圆善的证券投资基金托管 料理规章轨制，确保基金托管业务运行的表率、安全、高效，包括《交通银行资 产托管业务料理办法》、           《交通银行资产托管业务风险料理办法》、                             《交通银行资产 托管业务系统确立料理办法》、              《交通银行资产托管部信息败露轨制》、                               《交通银行 资产托管业务买卖深重料理轨则》、                《交通银行资产托管业务从业东谈主员行径表率》、 《交通银行资产托管业务运营档案料理办法》等，并根据市集变化和基金业务的 发展束缚加以完善。作念到业务单干科学合理，本事系统料理表率，业务料理轨制 健全，中枢功课区实行禁闭料理，落实各项安全阻挠措施，关系信息败露由专东谈主 负责。   托管部通过对基金托管业务各设施的事前揭示、事中逼迫和过后查验措施实 现全经由、全链条的风险料理，聘用国际盛名司帐师事务所对基金托管业务运行 进行国际模范的里面逼迫评审。   三、基金托管东谈主对基金料理东谈主运作基金进行监督的方法和标准   交通银行行为基金托管东谈主，根据《证券投资基金法》、                          《公开召募证券投资基 金运作料理办法》和权衡证券法则的轨则，对基金的投资对象、基金资产的投资 组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的料到、基金料理东谈主薪金的计提和支 付、基金托管东谈主薪金的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、 基金收益分配等行径的正当性、合规性进行监督和核查。   交通银行行为基金托管东谈主，发现基金料理东谈主有违反《证券投资基金法》、                                  《公 开召募证券投资基金运作料理办法》等权衡证券法则和《基金合同》的行径，及 时请教基金料理东谈主赐与纠正，基金料理东谈主收到请教后实时查对阐述并进行诊疗。 交通银行有权对请教县项进行复查，督促基金料理东谈主改正。基金料理东谈主对交通银 行请教的非法事项未能实时纠正的，交通银行按轨则讲明中国证监会。   交通银行行为基金托管东谈主，发现基金料理东谈主有重要非法行径，有权立即讲明 中国证监会，同期请教基金料理东谈主限期纠正。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）         招募说明书（更新）                  第五部分 关系服务机构   一、基金份额销售机构   （一）直销机构   住所：中国（上海）解放贸易试验区滨江大路 5189 号地下 1 层、地上 1 层 至地上 4 层、地上 6 层至地上 7 层   办公地址：上海市浦东新区滨江大路 5189 号 S2 座   电话：（021）23212899   传真：（021）23212890   客服电话：400-8828-999；（021）33079999   权衡东谈主：徐薇   网址：www.py-axa.com   往还网站：www.py-axa.com   微确信务号：浦银安盛微答理（AXASPDB-E）   客户端：“浦银安盛基金”APP   客服电话：400-8828-999；（021）33079999   （二）其他销售机构   基金料理东谈主可根据《基金法》、                《运作办法》、                      《销售办法》和《基金合同》等 的轨则，弃取其他恰当要求的机构销售本基金，并在基金料理东谈主网站公示。   二、登记机构   称呼：浦银安盛基金料理有限公司   住所：中国（上海）解放贸易试验区滨江大路 5189 号地下 1 层、地上 1 层 至地上 4 层、地上 6 层至地上 7 层   办公地址：上海市浦东新区滨江大路 5189 号 S2 座 1-7 层   法定代表东谈主：谢伟   权衡东谈主：孙赵辉   电话：（021）23212909   传真：（021）23212980 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）    招募说明书（更新）    三、出具法律意见书的讼师事务所    称呼：上海源泰讼师事务所    注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 1405 室    办公地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 1405 室    负责东谈主：廖海    权衡东谈主：刘佳    承办讼师：刘佳、黄丽华    电话：（021）51150298    传真：（021）51150398    四、审计基金资产的司帐师事务所    称呼：普华永谈中天司帐师事务所（特殊鄙俚合伙）    住所：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室    办公地址：中国上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼    践诺事务合伙东谈主：李丹    电话：（021）23238888    权衡东谈主：赵珏    承办注册司帐师：赵珏、沈俐    五、其他服务机构及委用办理业务的权衡情况    公司信息本事系统由信息本事系统基础设施系统以及权衡业务应用系统构 成。信息本事系统基础设施系统包括机房工程系统、麇集集成系统，这些系统在 公司筹建之初由专科的系统集成公司负责建成，之后日常的爱戴料事理公司负责， 但与第三方服务公司签订有本事服务合同，由其提供按期的巡检及特殊情况下的 本事支抓。公司业务应用系统主要包括洞开式基金登记过户子系统、直销系统、 资金算帐系统、投资往还系统、估值核算系统、网上往还系统、呼唤中心系统、 外服系统、营销数据中心系统等。这些系统也主若是在公司筹建之初采购专科系 统提供商的家具确立而成，建成之后在业务运作过程中根据公司业务的需要进行 了关系的系统功能升级，升级由系统提供商负责完成，升级后的系统也均是系统 提供商对外提供的通用系统。业务应用系统日常的爱戴料事理公司负责，但与系 统提供商签订有本事服务合同，由其提供按期的巡检及特殊情况下的本事支抓。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 除上述情况外，公司未委用服务机构代为办理进攻的、特定的信息本事系统开导、 爱戴事项。   另外，本公司不错根据自身发展计谋的需要，委用天赋致密的基金服务机构 代为办理基金份额登记、估值核算等业务。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）       招募说明书（更新）                 第六部分 基金的召募   浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）                                （以下简称 “本基金”）经中国证监会证监许可〔2022〕2662 号文准予注册，于 2023 年 4 月   本基金召募灵验认购户数为 2，737 户，按照每份基金份额面值 1.00 元东谈主民 币料到，本息悉数召募基金份额总额 247，649，099.91 份，已一齐计入投资者账 户，归投资者通盘。其中基金料理东谈主的基金从业东谈主员认购抓有的基金份额总额为 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）     招募说明书（更新）               第七部分 基金合同的奏效   根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》至极配套法则和《浦银安盛颐璇平 衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）基金合同》的权衡轨则，本基 金的召募情况已恰当基金合同奏效的条件。本基金于 2023 年 7 月 31 日得到中国 证监会书面阐述，基金备案手续办理完毕，基金合同自该日起肃肃奏效。自基金 合同奏效之日起，本基金料理东谈主肃肃运转料理本基金。   《基金合同》奏效后，一语气 20 个做事日出现基金份额抓有东谈主数目起火 200 东谈主 或者基金资产净值低于 5000 万元的，基金料理东谈主应当在按期讲明中赐与败露； 一语气 60 个做事日出现前述情形的，基金料理东谈主应当在 10 个做事日内向中国证监 会讲明并提倡责罚决议，如抓续运作、退换运作方式、与其他基金合并或者收场 基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额抓有东谈主大会。   法律法则或监管部门另有轨则时，从其轨则。   本基金已于 2023 年 12 月 12 日洞开了申购业务。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）             第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场合   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金料理东谈主 在招募说明书或基金料理东谈主网站列明。基金料理东谈主可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金料理东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的 营业场合或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   若基金料理东谈主或其指定的销售机构通达电话、传真或网上等往还方式，投资 东谈主不错通过上述方式进行申购与赎回。   二、申购和赎回的洞开日实时期   除法律法则和基金合同另有轨则外，本基金每笔份额的最短抓有期为 3 年， 最短抓有期内，投资者不行提倡赎回央求，期满后（含到期日）投资者可提倡赎 回央求。   在恰当法律法则的前提下，若改日条件允许，本基金可对 Y 类基金份额的赎 回国法另行轨则，详见届时关系公告。   基金料理东谈主在洞开日办理基金份额的申购赎回。如果投资东谈主屡次申购本基金， 则其抓有的每一份基金份额的赎回洞开的时期可能不同。申购和赎回的具体办理 时期为上海证券往还所、深圳证券往还所的平日往还日的往还时期（若本基金参 与港股通往还且该往还日为非港股通往还日时，则基金料理东谈主可根据试验情况决 定本基金是否洞开申购、赎回及退换业务，具体以届时提前发布的公告为准）， 但基金料理东谈主根据法律法则、中国证监会的要求或基金合同的轨则公告暂停申购、 赎回时除外。洞开日的具体业务办理时期在招募说明书或关系公告中载明。   基金合同奏效后，若出现新的证券往还市集、证券往还所往还时期变更或其 他特殊情况，基金料理东谈主将视情况对前述洞开日及洞开时期进行相应的诊疗，但 应在实施日前依照《信息败露办法》的权衡轨则在轨则媒介上公告。   基金合同奏效后，基金料理东谈主在得志监管要求的情况下，根据本基金运作的 需要决定本基金运转办理申购的具体日历，具体业务办理时期在关系公告中轨则。   除法律法则和基金合同另有轨则外，每笔基金份额的最短抓有期为 3 年，最 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 短抓有期期满后（含到期日），基金份额抓有东谈主方可就已抓有到期的基金份额提 出赎回央求。基金料理东谈主自灵验认购份额的最短抓有期到期日起（含该日）运转 办理赎回，具体业务办理时期在关系公告中轨则。   在确定申购运转与赎回运转时期后，基金料理东谈主应在申购、赎回洞开日前依 照《信息败露办法》的权衡轨则在轨则媒介上公告申购与赎回的运转时期。   基金料理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、 赎回或者退换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时期提倡申购、赎回或退换 央求且登记机构阐述接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一洞开日基金份额 申购、赎回的价钱；但对于尚未得志最短抓有期要求的基金份额，投资东谈主在基金 合同约定之外的日历和时期提倡赎回或者退换转出央求的，视为无效央求。   三、申购与赎回的原则    “未知价”原则，即申购、赎回价钱以央求当日的种种别基金份额净值为 基准进行料到；    “金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额央求，赎回以份额央求。基 金料理东谈主可对 Y 类基金份额通达定额赎回功能，具体业务办理方式详见届时关系 公告； 经登记机构受理的不得铲除； 步骤赎回； 投资者的正当权益不受毁伤并得到刚正对待。   基金料理东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行诊疗。基金料理东谈主 必须在新国法运转实施前依照《信息败露办法》的权衡轨则在轨则媒介上公告。   四、申购与赎回的标准   投资东谈主必须根据销售机构轨则的标准，在洞开日的具体业务办理时期内提倡 申购或赎回的央求。   本基金的 Y 类基金份额可按照基金合同的约定或关系公告的轨则通达按期 支付、定额赎回等功能，按期支付、定额赎回发起的自动赎回参见招募说明书或 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 届时关系公告。   投资东谈主申购基金份额时，必须在轨则时期内全额托付申购款项，不然所提交 的申购央求不成立。投资东谈主在轨则时期内全额托付申购款项，申购成立；基金份 额登记机构阐述基金份额时，申购奏效。若申购资金在轨则时期内未全额到账则 申购不成立，申购款项本金将奉赵投资东谈主账户，基金料理东谈主、基金托管东谈主和销售 机构等不承担由此产生的利息等任何损失。   基金份额抓有东谈主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构阐述赎回时， 赎复活效。投资东谈主赎回央求奏效后，基金料理东谈主将在 T＋10 日（包括该日）内支 付赎回款项。投资东谈主在提交赎回央求时，必须有富饶的基金份额余额，不然所提 交的赎回央求无效。   在发生大量赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或者减慢支付赎回款项的 情形时，款项的支付办法参照基金合同权衡条件处理。   遇往还所或往还市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障、 港股通往还系统或港股通资金交收国法限制或其他非基金料理东谈主及基金托管东谈主 所能逼迫的因素影响业务处理经由，则赎回款项划付时期顺延至上述情形摒除后 的下一个做事日划出。基金料理东谈主、基金托管东谈主和销售机构等不承担由此顺延造 成的损失或不利后果。   基金料理东谈主应以往还时期收尾前受理灵验申购和赎回央求确今日行为申购 或赎回央求日（T 日），在平日情况下，本基金登记机构在 T+3 日内对该往还的 灵验性进行阐述。T 日提交的灵验央求，投资东谈主应在 T+4 日后（包括该日）实时 到销售网点柜台或以销售机构轨则的其他方式查询央求的阐述情况。若申购不成 立或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定班师，而仅代表销售机 构照实接收到该申购、赎回央求。申购、赎回央求的阐述以登记机构的阐述结果 为准。对于央求的阐述情况，投资东谈主应实时查询并妥善诳骗正当权利。因投资东谈主 怠于履行查询等各项义务，致使其关系权益受损的，基金料理东谈主、基金托管东谈主、 销售机构不承担由此形成的损失或不利后果。   基金料理东谈主不错在法律法则和基金合同允许的范围内，照章对上述申购和赎 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）    招募说明书（更新） 回央求的阐述时期进行诊疗，并必须在诊疗实施日前按照《信息败露办法》的有 关轨则在轨则媒介上公告。   五、申购和赎回的数目限制 抓有基金份额的比例达到或者杰出基金份额总额的 50%，或者有可能导致投资者 变相侧面前述 50%比例要求的情形时，基金料理东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申 购央求。 低金额为东谈主民币 0.1 元（含申购费），追加申购单笔最低金额为东谈主民币 0.1 元（含 申购费）；投资东谈主通过直销机构（柜台方式）初度申购 A 类基金份额单笔最低金 额为东谈主民币 10，000 元（含申购费），追加申购单笔最低金额为东谈主民币 1，000 元 （含申购费）。投资东谈主申购 Y 类基金份额单笔最低金额为东谈主民币 0.01 元。 基金料理东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额抓有东谈主的正当权益。 基金料理东谈主基于投资运作与风险逼迫的需要，可采取上述措施对基金范畴赐与控 制。具体见基金料理东谈主关系公告。 份额的数目限制、投资东谈主每个基金往还账户的最低基金份额余额、单个投资东谈主累 计抓有的基金份额上限、本基金总范畴名额等。基金料理东谈主必须在诊疗实施前依 照《信息败露办法》的权衡轨则在轨则媒介上公告。   六、申购和赎回的价钱、用度至极用途 基金份额净值在所投资基金败露净值或万份收益确当日料到（法定节沐日顺延至 第一个往还日），并于 T+3 日内公告。遇特殊情况，经履行适当标准，不错适当 蔓延料到或公告。为幸免基金份额抓有东谈主利益因基金份额净值的少许点保留精度 受到不利影响，基金料理东谈主可提高基金份额净值的精度。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）              招募说明书（更新）   投资东谈主不错屡次申购本基金，申购用度按每笔申购央求单独料到。   本基金对通过基金料理东谈主直销中心申购的特定投资群体与除此之外的其他 投资东谈主实施离别的申购费率，对通过直销中心申购的特定投资群体实施特定申购 费率。   特定投资群体指天下社会保障基金、照章设立的基本养老保障基金、照章制 定的企业年金斟酌筹集的资金至极投资运营收益形成的企业补充养老保障基金 （包括企业年金单一斟酌以及蚁合斟酌），以及不错投资基金的其他社会保障基 金。如将来出现不错投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个东谈主养老账户、经 养老基金监管部门认同的新的养老基金类型，基金料理东谈主可将其纳入特定投资群 体范围。   特定投资群体可通过基金料理东谈主直销中心申购本基金。基金料理东谈主可根据情 况变更或增减特定投资群体申购本基金的销售机构，并在基金料理东谈主网站公示。   本基金可对 Y 类基金份额适用的申购费率进行豁免，具体详见招募说明书或 关系公告。   本基金 A 类和 Y 类基金份额的申购费率如下：        申购金额 M（元）                         特定投资群体申购费率     其他投资东谈主申购费率         （含申购费）          M ＜100 万            0.10%         1.00%          M ≥500 万          每笔 1000 元     每笔 1000 元   本基金种种基金份额的申购用度由申购该类基金份额的投资东谈主承担，不列入 基金财产，主要用于本基金的市集扩充、销售、登记等各项用度。   （1）投资东谈主在申购本基金时缴纳申购用度。   申购金额包括申购用度和净申购金额。   当申购费率适用比例费率时：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）        招募说明书（更新）   申购份额=净申购金额/申购当日 A 类或 Y 类基金份额净值   当申购费率适用固定金额时：   净申购金额=申购金额-申购用度   申购用度=固定金额   申购份额=净申购金额/申购当日该类基金份额净值   例如一：某投资东谈主（非特定投资群体）投资 1 万元申购本基金 A 类或 Y 类基 金份额，对应费率为 1.00%，假定申购当日该类基金份额净值为 1.0800 元，则可 得到的基金份额为：   净申购金额＝10，000/（1＋1.00%）＝9，900.99 元   申购用度＝10，000－9，900.99＝99.01 元   申购份额＝9，900.99/1.0800＝9，167.58 份   即：投资东谈主（非特定投资群体）投资 1 万元申购本基金 A 类或 Y 类基金份 额，假定申购当日该类基金份额净值为 1.0800 元，则其可得到 9，167.58 份该类 基金份额。   （2）上述净申购金额、申购用度以四舍五入的方法保留少许点后两位，由 此缺点产生的收益或损失由基金财产承担。   （3）申购的灵验份额单元为份，上述料到结果均按四舍五入方法，保留到 少许点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   本基金基金份额最短抓有期为 3 年，本基金对抓有期杰出 3 年的基金份额不 收取赎回费。   赎回金额为按试验阐述的某类基金份额的灵验赎回份额乘以当日该类基金 份额净值，赎回金额单元为元。上述料到结果均按四舍五入方法，保留到少许点 后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担，料到公式如下：   赎回金额 = 赎回份额×T 日该类基金份额净值   例如二：某投资东谈主赎回 1 万份本基金，抓有时期为 3 年，假定赎回当日该类 基金份额净值是 1.1200 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回金额=10，000×1.1200=11，200.00 元   即：投资东谈主赎回本基金 1 万份本基金 A 类或 Y 类基金份额，抓有时期为 3 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 年，假定赎回当日该类基金份额净值是 1.1200 元，则其可得到的赎回金额为 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息败露办法》的权衡轨则在轨则媒介 上公告。 抓有东谈主无本质性不利影响的情形下，根据市集情况制定基金促销斟酌，按期或不 按期地开展基金促销行动。基金促销行动时期，按关系监管部门要求履行必要手 续后，基金料理东谈主不错对销售费率实行一定的优惠。 当通过直销渠谈申购且不收取申购费、赎回费（按照关系法则、招募说明书约定 应当收取并计入基金资产的赎回用度除外）和销售服务费等销售用度。 制，以确保基金估值的刚正性，具体处理原则与操作表率遵循关系法律法则以及 监管部门、自律国法的轨则。    七、断绝或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金料理东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购央求： 无法料到当日基金资产净值或无法办理申购业务。 能对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额抓有东谈主利益的情形。 金销售系统、基金登记结算系统、基金司帐系统或证券登记系统无法平日运行。 金申购的情形。 份额的比例达到或者杰出基金份额总额的 50%，或者有可能导致投资者变相侧目 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）     招募说明书（更新） 前述 50%比例要求的情形。 格且遴荐估值本事仍导致公允价值存在重要不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金料理东谈主应当暂停接受基金申购央求。 例上限、单个投资者单日或单笔申购金额上限的。 金料理东谈主觉得有必要暂停本基金申购的情形。 将暂停接受 Y 类基金份额的申购央求。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、9、10、12、13、14 项暂停申购情形之一且 基金料理东谈主决定断绝或暂停申购时，基金料理东谈主应当根据权衡轨则进行公告。如 果投资东谈主的申购央求被一齐或部分断绝的，被断绝的申购款项本金将退还给投资 东谈主。在暂停申购的情况摒除时，基金料理东谈主应实时复原申购业务的办理。   当发生上述第 8、11 项情形时，基金料理东谈主不错采取比例阐述等方式对该投 资东谈主的申购央求进行限制，基金料理东谈主也有权断绝该等一齐或者部分申购央求。 如果投资东谈主的申购央求被一齐或部分断绝的，被断绝的申购款项本金将退还给投 资东谈主。在暂停申购的情况摒除时，基金料理东谈主应实时复原申购业务的办理。   八、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金料理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或减慢支付赎回 款项： 无法料到当日基金资产净值。 赎回款或其它原因导致无法变现，导致基金料理东谈主不行出售或评估基金资产。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 不息接受赎回可能会影响或毁伤基金份额抓有东谈主利益时。 格且遴荐估值本事仍导致公允价值存在重要不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金料理东谈主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。   发生上述情形（第 4 项除外）之一且基金料理东谈主决定暂停接受赎回央求或延 缓支付赎回款项时，基金料理东谈主应按轨则报中国证监会备案，已阐述的赎回央求， 基金料理东谈主应足额支付；如暂时不行足额支付，应将可支付部分按单个账户央求 量占央求总量的比例给赎回央求东谈主阐述赎回，未支付部分可缓期支付，赎回金额 的料到以登记机构的记录为准。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的关系 条件处理。基金份额抓有东谈主在央求赎回时可预先弃取将当日可能未获受理部分予 以铲除。在暂停赎回的情况摒除时，基金料理东谈主应实时复原赎回业务的办理并公 告。      九、大量赎回的情形及处理方式   若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回央求（赎回央求份额总额加上基金 退换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金退换中转入央求份额 总额后的余额）杰出前一洞开日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了大量赎回。   当基金出现大量赎回时，基金料理东谈主不错根据基金那时的资产组合景色决定 全额赎回、部分缓期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金料理东谈主觉得有才调支付投资东谈主的一齐赎回央求时， 按平日赎回标准践诺。   （2）部分缓期赎回：当基金料理东谈主觉得支付投资东谈主的赎回央求有艰巨或认 为因支付投资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金料理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一洞开日基金总份额的 10%的 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 前提下，可对其余赎回央求缓期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎 回央求量占赎回央求总量的比例，确定当日受理的赎回份额。   若本基金发生大量赎回，在单个基金份额抓有东谈主杰出上一洞开日基金总份额 过前述 10%以上的赎回央求赐与缓期办理，即转到下一洞开日一并处理；对于该 单个基金份额抓有东谈主不杰出前述比例的赎回央求，与其他基金份额抓有东谈主的赎回 央求一并办理。当基金料理东谈主觉得有才调支付时，按平日赎回标准践诺。当基金 料理东谈主觉得支付投资东谈主的赎回央求有艰巨或觉得因支付投资东谈主的赎回央求而进 行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，按单个账户赎回央求量占 合并办理的赎回央求总量的比例，确定当日受理的赎回份额。   对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回央求时不错弃取缓期赎回或取消赎回。 弃取缓期赎回的，将自动转入下一个洞开日不息赎回，直到一齐赎回为止；弃取 取消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将被铲除。缓期的赎回央求与下一开 放日赎回央求一并处理，无优先权并以下一洞开日的该类别基金份额净值为基础 料到赎回金额，依此类推，直到一齐赎回为止。如投资东谈主在提交赎回央求时未作 明确弃取，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎 回最低份额的限制。   （3）暂停赎回：一语气 2 个洞开日以上（含本数）发生大量赎回，如基金管 理东谈主觉得有必要，可暂停接受基金的赎回央求；还是接受的赎回央求不错减慢支 付赎回款项，但不得杰出 20 个做事日，并应当在轨则媒介上进行公告。   当发生上述大量赎回并缓期办理时，基金料理东谈主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书轨则的其他方式（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构请教 等方式）在 3 个往还日内请教基金份额抓有东谈主，说明权衡处理方法，并依照《信 息败露办法》的权衡轨则在轨则媒介上刊登公告。   十、暂停申购或赎回的公告和从头洞开申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 权衡轨则，最迟于从头洞开日在轨则媒介刊登从头洞开申购或赎回的公告；也可 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 以根据试验情况在暂停公告中明确从头洞开申购或赎回的时期，届时不再另行发 布从头洞开的公告。   十一、基金退换   基金料理东谈主不错根据关系法律法则以及基金合同的轨则决定开办本基金与 基金料理东谈主料理的其他基金之间的退换业务，基金退换不错收取一定的退换费， 关系国法由基金料理东谈主届时根据关系法律法则及基金合同的轨则制定并公告，并 提前请教基金托管东谈主与关系机构。   十二、基金的非往还过户   基金的非往还过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法强制践诺等情形 而产生的非往还过户以及登记机构认同、恰当法律法则或国度有权机构要求的其 它非往还过户，或者按照关系法律法则或国度有权机关要求的方式进行处理的行 为。不管在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错抓有本基金基金份 额的投资东谈主，或者按照关系法律法则或国度有权机关要求的方式进行处理。   承袭是指基金份额抓有东谈主弃世，其抓有的基金份额由其正当的承袭东谈主承袭。 基金料理东谈主、基金销售机构办理 Y 类基金份额承袭等事项的，应当通过份额赎回 方式办理，个东谈主待业金关系轨制另有轨则的除外；捐赠指基金份额抓有东谈主将其合 法抓有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团体；司法强制践诺是指司法 机构依据奏效司法文告将基金份额抓有东谈主抓有的基金份额强制划转给其他天然 东谈主、法东谈主或其他组织。办理非往还过户必须提供基金登记机构要求提供的关系资 料，对于恰当条件的非往还过户央求按基金登记机构的轨则办理，并按基金登记 机构轨则的模范收费。   十三、基金的转托管   基金份额抓有东谈主可办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照轨则的模范收取转托管费。   如果出现基金料理东谈主、登记机构、办理转托管的销售机构因本事系统性能限 制或其它合理原因，不错暂停该业务或者断绝基金份额抓有东谈主的转托管央求。   十四、按期定额投资斟酌   基金料理东谈主不错为投资东谈操纵理按期定额投资斟酌，具体国法由基金料理东谈主另 行轨则。投资东谈主在办理按期定额投资斟酌时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金料理东谈主在关系公告或更新的招募说明书中所轨则的按期定 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 额投资斟酌最低申购金额。   十五、基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、恰当法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的， 被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。法 律法则或监管部门另有轨则的除外。   如关系法律法则允许基金料理东谈操纵理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金料理东谈主可制定和实施相应的业务国法。   十六、基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金料理东谈主可受理基金份额抓有东谈主通 过中国证监会认同的往还场合或者往还方式进行基金份额转让的央求并由登记 机构办理基金份额的过户登记。基金料理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前 公告，基金份额抓有东谈主应根据基金料理东谈主公告的业务国法办理基金份额转让业务。   十七、其他业务   如关系法律法则允许基金料理东谈操纵理基金份额的质押业务或其他基金业务， 在对基金份额抓有东谈主利益无本质性不利影响并履行适当标准的条件下，基金料理 东谈主可制定相应的业务国法并开展关系业务。法律法则、证券往还所和中国证券登 记结算有限使命公司的关系业务国法另有轨则的，从其轨则。   十八、实施侧袋机制时期本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“第十 六部分 侧袋机制”或关系公告的轨则。   十九、在不违反关系法律法则且对基金份额抓有东谈主利益无本质不利影响并 履行适当标准的前提下，基金料理东谈主不错依据具体情况对上述申购和赎回以及 关系业务的安排进行补充和诊疗并提前公告，无需召开基金份额抓有东谈主大会审 议。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）                 第九部分 基金的投资   一、投资办法   本基金将运用主动资产配置和精选基金的投资方法进行投资，在通过 VaR 和 风险预算模子逼迫举座波动率的前提下，力求完结基金资产的经久踏实升值。   二、投资范围   本基金的投资范围为具有致密流动性的金融器具，包括经中国证监会照章核 准或注册的公开召募证券投资基金（包含 ETF、LOF、QDII 基金、商品基金和香 港互认基金）的基金份额、国内照章刊行上市的股票（包括主板、创业板至极他 经中国证监会核准或注册上市的股票）、港股通标的股票、债券（包括国债、央 行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资 券、次级债券、政府支抓机构债、政府支抓债券、地方政府债、可退换债券、可 交换债券等）、资产支抓证券、债券回购、银行进款（包括契约进款、按期进款 至极他银行进款）、同行存单、货币市集器具以及法律法则或中国证监会允许基 金投资的其他金融器具（但须恰当中国证监会关系轨则）。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行适当 标准后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开 召募证券投资基金的基金份额的资产不低于基金资产的 80%，本基金所抓有现款 或到期日在一年内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算 备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金为平衡型办法风险策略基金，投资于权益类资产的基准比例为基金资 产的 55%，投资比例范围为基金资产的 45%-60%；本基金投资于股票、股票型基 金、混杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例悉数不 杰出基金资产的 60%；港股通标的股票投资占股票资产的比例为 0%-50%；本基金 投资于商品基金占基金资产的比例不杰出 10%。   其中，上述权益类资产为股票、股票型基金以及恰当以下两种情况之一的混 合型基金：一是基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产的 60%，二是最 近 4 个季度末，每季度按期讲明败露的股票资产占基金资产的比例不低于 60%。   如法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金料理东谈主在履行 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）    招募说明书（更新） 适当标准后，不错诊疗上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金结合大类资产配置和基金优选模子，纯真配置大类资产组建基金投资 组合，从而完结基金资产在永劫期段内保值升值的目的。通过对全球、国内的宏 不雅经济、金融市集的深刻研究，形成对权益、固收等各大类资产的投资不雅点，进 一步应用资产配置的量化模子（Black-Litterman 模子）确定其组合权重，完结 基金资产在大类资产间的灵验配置。同期，通过始创的量化基金优选模子来筛选 基金，获取大类资产里面的 Alpha，最终完结基金资产在永劫期段内保值升值的 目的。   本基金为办法风险策略基金，根据基金合同约定的权益类、非权益类资产的 办法配置比重进行资产配置。同期基金司理将结合成本市集试验发展情况，在基 金合同约定的范围内对各期的大类资产配置比例进行动态诊疗。   本基金在大类资产配置策略上采取计谋性资产配置和战术性资产配置相结 合的基本想路，分别确定种种资产在中经久的权重配置区间以及在短期内的具体 配置权重，遵循纯真配置、灵验分散风险的原则，完结举座基金资产在永劫期段 内保值升值的目的。   （1）计谋资产配置   计谋资产配置的办法在于通过大类资产的平衡配置赢得经久较高的风险收 益比。基于对全球、国内宏不雅经济、金融市集的分析框架，形成流动性、经济增 长、通货推广等要素的中经久不雅点，进而形成对股、债等各大类资产的投资不雅点， 应用资产配置的量化模子（Black-Litterman 模子）来决定资产类别的弃取和投 资权重的区间，并按期进行审核诊疗。资产类别的戒指分散不错灵验裁汰组合内 资产的关系性，裁汰单一资产下的系统性风险和其他关系风险。此外本基金还将 使用适当的风险逼迫措施来监控料理与计谋资产配置关系的风险。   （2）战术资产配置   本基金在计谋资产配置的基础上，同期践诺战术资产配置策略，力求获取短 期较高的风险收益比。本基金根据短期内成本市集濒临的政策因素、宏不雅环境、 资金流动、市集预期等因素的变化，动态修正对股、债等各大类资产的投资不雅点， 应用量化模子（Black-Litterman 模子）来确定具体的投资权重，进行短期战术 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 资产配置的诊疗。同期使用适当的风险逼迫措施来监控料理战术资产配置与计谋 资产配置的一致性。   本基金可投资的子基金需最初得志：a.子基金的运作期限应当不少于 2 年， 最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元；子基金为指数基金、ETF 和商 品基金等品种的，运作期限应当不少于 1 年，最近按期讲明败露的季末基金净资 产应当不低于 1 亿元；b.子基金运作合规，作风了了，中经久收益致密，事迹波 动性较低；c.子基金基金料理东谈主及子基金基金司理最近 2 年莫得重要作恶非法行 为；d.中国证监会轨则的其他条件。如法律法则或监管机构对被投资子基金条件 进行变更的，以变更后的轨则为准。   在大类资产配置权重确定之后，本基金进一步挑选出该类别中最优秀的基金 料理东谈主，通过基金量化优选模子，对该类优秀基金料理东谈主料理的基金进行筛选， 在详尽定量与定性分析后，形成与本基金投资办法相匹配的基金家具组合进行投 资。   具体而言，最初通过基金量化优选模子进行初步过滤；其次进行定性阶段的 深刻分析和调研，详尽接洽基金料理公司、基金司理东谈主和基金投资作风评价弃取 投资品种；终末对拟投资基金组合进行风险收益测算分析并进行日常监控。   （1）权益类基金投资策略   权益类基金包含主动型基金和被迫型基金，前者包括股票型基金和恰当以下 两种情况之一的混杂型基金：一是基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资 产的 60%，二是最近 4 个季度末，每季度按期讲明败露的股票资产占基金资产的 比例不低于 60%；后者包含鄙俚指数型基金、增强指数型基金和 ETF。   权益类基金的投资遴荐“中枢-卫星”策略，配置具有踏实 Beta、较高 Alpha 的主动型基金行为组合的“中枢”；同期配置恰当市集轮动标的的行业、作风、 主题性的被迫型基金行为“卫星”，以期赢得市集的 Beta。本基金运用量化模子 对标的基金的事迹和作风踏实性作念经久的监控和分析。   被迫型基金的结构相对省略，而且具有低成本上风，本基金对被迫型基金的 弃取主要从标的基金追踪指数的特征、事迹的追踪缺点、基金范畴和流动性四方 面来考量。   主动型基金的弃取包括定量和定性两个维度。定量方面，通过基金量化优选 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 模子，检会标的基金投资事迹的踏实性、夏普比率等风险收益的办法，初步筛选 出恰当投资办法的基金池。具体办法包括：1）该基金的过往历史事迹在一定的 时期段内好于其事迹基准，料理该基金的基金司理有经久优良的阐明；2）基金 的夏普比率好于同类基金的中位数。定性方面，结合基金司理的投资想路和投资 组合的行业、作风特征，检会其投资行径的踏实性；同期也要求其基金料理东谈主具 有踏实的投研团队，有致密的风险逼迫轨制和合规记录。   （2）固定收益类基金投资策略   根据固定收益类基金的投资范围，将其分为纯债基金、一级债券基金和二级 债券基金。   固定收益类基金的弃取包括定量和定性两个维度。定量角度，本基金运用量 化模子料到标的基金的久期、杠杆和信用显露，并依此进行分组，弃取组内风险 收益比拟高的基金插手备选库。进一步结合从上至下对利率标的、利率弧线局势 的判断来确定组合久期的瑕瑜、杠杆的高下，对经济增长的判断来确定组合的信 用显露。   定性角度，固定收益类基金事迹的抓续性时常与料理东谈主的债券投资水平、风 险料理水缓和基金往还运营水平密切关系，因此进一步从投资理念、投资过程、 投资东谈主员等角度开赴进行定性分析。具体办法包括：1）投资理念：检会基金管 理东谈主的鼓动结构、料理层的策划玄学、料理东谈主的投资框架等；2）投资过程：考 察基金的投资作风与投资策略是否具有一致性，投资组合的建构方法是否严谨， 基金的运作是否正当合规，是否具有适当的风险料理与逼迫等；3）投资东谈主员： 检会东谈主员的流动、职工的教导与从业经历、组织架构等。   （3）现款料理器具投资策略   本基金会使用的现款料理器具主要包括货币市集基金和银行按期进款。货币 市集基金的弃取主要从范畴、流动性、快速赎回机制和料理团队稳健进度这几方 面考量，接洽到用度和退换便利，优先弃取所投资的权益、固收类基金所在基金 公司的货币基金。   （4）商品基金投资策略   商品基金投资策略主要弃取具备灵验抵御通胀，与其他资产关系性较低的商 品进行配置。商品基金定量分析主要通过基金范畴、费率、流动性、代表性，对 商品类基金市集阐明及料理水准进行评价，择优进行投资并合理逼迫风险。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   本基金将精选有致密升值后劲的上市公司股票构建股票投资组合。本基金股 票投资策略将从定性和定量两方面起始，通过定量办法和定性办法可筛选出那些 财务健康、赢利才调强、中枢竞争上风彰着、成长性高、公司治理完善的上市公 司，再将筛选出的上市公司纳入估值办法进行检会，结合深刻的基本面分析和实 地走访研究，弃取出最具有估值诱骗力的股票，精选个股构建组合。   本基金将根据需要戒指进行债券投资，以优化流动性料理为主要办法。本基 金将结合宏不雅经济变化趋势、货币政策及不同债券品种的收益率水平、流动性和 信用风险等因素，运用久期诊疗、凸度挖掘、信用分析、波动性往还、回购套利 等策略，权衡到期收益率与市集流动性，精选个券并构建和诊疗债券组合，在追 求债券资产投资收益的同期兼顾流动性和安全性。   本基金从公司主营业务、公司财务报表和损益表、公司改日的盈利增长预计 景色对公司的基本面进行详尽分析和合理订价，并结合投资者的神志和改日成长 的可抓续性对改日基本面的演变进行研究，以及港股通标的股票的发展出息，遵 循从下到上的选股策略，精选恰当本基金投资办法的港股通标的股票。   本基金通过对资产支抓证券刊行条件的分析、失约概率和提前偿付比率的预 估，借用必要的数目模子来谋求对资产支抓证券的合理订价，在严格逼迫风险、 充分接洽风险补偿收益和市集流动性的条件下，严慎弃取风险诊疗后收益较高的 品种进行投资。   本基金将严格逼迫资产支抓证券的总体投资范畴并进行分散投资，以裁汰流 动性风险。   四、投资限制   基金的投资组合应遵循以下限制：   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金 的基金份额的资产不低于基金资产的 80%；   （2）本基金投资于权益类资产的比例范围为基金资产的 45%-60%，其中权益 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）     招募说明书（更新） 类资产为股票、股票型基金以及恰当以下两种情况之一的混杂型基金：一是基金 合同约定股票资产投资比例不低于基金资产的 60%，二是最近 4 个季度末，每季 度按期讲明败露的股票资产占基金资产的比例不低于 60%；   （3）本基金投资于股票、股票型基金、混杂型基金和商品基金（含商品期 货基金和黄金 ETF）等品种的比例悉数不杰出基金资产的 60%；   （4）本基金投资商品基金占基金资产的比例不杰出 10%；   （5）本基金投资货币市集基金占基金资产的比例不杰出 15%；   （6）本基金保抓不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政 府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （7）本基金抓有单只基金的市值，不高于基金资产净值的 20%，且不得抓有 其他基金中基金；   （8）本基金料理东谈主料理的一齐基金（ETF 说合基金除外），抓有单只基金不 得杰出被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产范畴以最近按期讲明败露的 范畴为准；   （9）本基金不得抓有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和 中国证监会认定的其他基金份额，中国证监会认同或批准的特殊基金中基金除外；   （10）本基金投资其他基金，被投资基金（不含指数基金、ETF 和商品基金） 的运作期限应当不少于 2 年、最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元； 被投资基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期限应当不少于 1 年， 最近按期讲明败露的季末基金净资产应当不低于 1 亿元；被投资基金运作合规， 作风了了，中经久收益致密，事迹波动性较低；被投资基金的基金料理东谈主及被投 资基金的基金司理最近 2 年莫得重要作恶非法行径；   （11）本基金投资于禁闭运作基金、按期洞开基金等运动受限基金的公允价 值不杰出基金资产净值的 10%；前述“运动受限基金”是指禁闭运作基金、按期 洞开基金等由基金合同轨则明确在一按期限锁按期内不可赎回的基金，但不包括 ETF、LOF 等可上市往还的基金；   （12）基金料理东谈主运用本基金财产投资于股票、债券等金融器具的，投资品 种和比例应当恰当本基金的投资办法和投资策略；   （13）本基金抓有一家公司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额，同 一家公司在境内和香港同期上市的 A+H 股总想象计），其市值不杰出基金资产净 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 值的 10%；   （14）本基金料理东谈主料理的一齐基金抓有一家公司刊行的证券（不含本基金 所投资的基金份额，归拢家公司在境内和香港同期上市的 A+H 股总想象计），不 杰出该证券的 10%；   （15）本基金料理东谈主料理的一齐洞开式基金（包括洞开式基金以及处于洞开 期的按期洞开基金）抓有一家上市公司刊行的可运动股票，不得杰出该上市公司 可运动股票的 15%；本基金料理东谈主料理的一齐投资组合抓有一家上市公司刊行的 可运动股票，不得杰出该上市公司可运动股票的 30%；   （16）本基金港股通标的股票投资占股票资产的比例为 0-50%；   （17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值悉数不得杰出基金资产净值 的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金料理东谈主之外 的因素致使基金不恰当本款所轨则比例限制的，本基金料理东谈主不得主动新增流动 性受限资产的投资；   （18）本基金投资于归拢原始权益东谈主的种种资产支抓证券的比例，不得杰出 基金资产净值的 10%；   （19）本基金抓有的一齐资产支抓证券，其市值不得杰出基金资产净值的 20%；   （20）本基金抓有的归拢（指归拢信用级别）资产支抓证券的比例，不得超 过该资产支抓证券范畴的 10%；   （21）本基金料理东谈主料理的一齐基金投资于归拢原始权益东谈主的种种资产支抓 证券，不得杰出其种种资产支抓证券悉数范畴的 10%；   （22）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支抓证券。 基金抓有资产支抓证券时期，如果其信用品级下降、不再恰当投资模范，应在评 级讲明发布之日起 3 个月内赐与一齐卖出；   （23）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不杰出本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不杰出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （24）本基金插手天下银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得杰出基 金资产净值的 40%；债券回购最经久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；   （25）本基金总资产不得杰出基金净资产的 140%；   （26）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往还对 手开展逆回购往还的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）      招募说明书（更新） 保抓一致；   （27）本基金投资 QDII 基金、香港互认基金占基金资产的比例不杰出 20%；   （28）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金范畴变动等基金料理东谈主之外的因素 致使基金投资比例不恰当上述第（7）、                  （8）项轨则投资比例的，基金料理东谈主应当 在被投资基金可往还或可赎回之日起 20 个往还日内进行诊疗，对于除上述第（6）、 （7）、（8）、（17）、（22）、（26）项除外的其他情形，基金料理东谈主应当在 10 个交 易日内进行诊疗，但中国证监会轨则的特殊情形除外。法律法则另有轨则的从其 轨则。   基金料理东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的权衡约定。在上述时期内，本基金的投资范围、投资策略应当恰当 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起 运转。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资 不再受关系限制或以变更后的轨则为准，但基金料理东谈主须履行适当的法律标准。   为爱戴基金份额抓有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违反轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕往还、主管证券往还价钱至极他不正大的证券往还行动；   （6）法律、行政法则和中国证监会轨则装潢的其他行动。   如法律法则或监管部门取消或诊疗上述装潢性轨则，基金料理东谈主在履行适当 标准后，则本基金投资不再受关系限制或按诊疗后的轨则践诺。   基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主至极控股鼓动、试验 逼迫东谈主或者与其有其他重要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他重要关联往还的，应当恰当基金的投资办法和投资策略，遵循 基金份额抓有东谈主利益优先原则，驻防利益阻挠，建立健全里面审批机制和评估机 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 制，按照市集刚正合理价钱践诺。关系往还必须预先得到基金托管东谈主同意，并按 法律法则赐与败露。重要关联往还应提交基金料理东谈主董事会审议，并经过三分之 二以上的零丁董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联来旧事项进行审 查。   本基金投资基金料理东谈主料理基金的情况，不属于前述重要关联往还，可是应 当按照法律法则或监管轨则的要求履行信息败露义务。      五、事迹比拟基准   本基金的事迹比拟基准为：中证债券型基金指数收益率×45%＋中证股票型 基金指数收益率×50%＋恒生指数收益率（使用估值汇率折算）×5%。   事迹比拟基准弃取事理：   中证债券型基金指数是由中证指数有限公司编制发布、旨在反应内地通盘债 券型证券投资基金的走势。中证债券型基金指数的样本空间为中国内地市集上所 有成立满三个月的洞开式债券型证券投资基金，具有致密的市集代表性。   中证股票型基金指数是中证指数有限公司编制的反应中国洞开式股票基金 举座绩效阐明的基金指数，适协行为本基金权益类投资的事迹比拟基准。   恒生指数是由恒生指数服务有限公司编制，量度并反应市值最大及成交最活 跃的香港上市公司阐明，是反应香港股市价幅趋势最有影响的一种股价指数。   基于本基金的投资范围和投资比例限制，选用上述事迹比拟基准大约较好的 反应本基金的风险收益特征。   如果本基金事迹比拟基准的指数罢手发布或更更称呼，或者今后法律法则发 生变化，或者有更巨擘的、更能为市集深广接受的事迹比拟基准推出，或者是市 场上出现愈加妥贴用于本基金的事迹比拟基准的指数时，本基金料理东谈主与基金托 管东谈主协商一致并履行适当标准后不错诊疗或变更事迹比拟基准并实时公告，不需 要召开基金份额抓有东谈主大会。   本基金的事迹比拟基准仅行为权衡本基金事迹的参照，未定定也无用然反应 本基金的投资策略。      六、风险收益特征   本基金为基金中基金，由于本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册 的公开召募证券投资基金的基金份额，抓有基金的预期风险和预期收益蜿蜒成为 本基金的预期风险和预期收益。本基金属于办法风险策略基金中风险收益特征相 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）                    招募说明书（更新） 对平衡的基金，其预期收益和风险水平低于股票型基金、股票型基金中基金，高 于债券型基金、债券型基金中基金、货币市集基金、货币型基金中基金。      本基金可投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、 市集轨制以及往还国法等互异带来的私有风险。      七、基金料理东谈主代表基金诳骗关系权利的处理原则及方法 额抓有东谈主的利益； 东谈主牟取任何不妥利益。      八、侧袋机制的实施和投资运作安排      当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金 份额抓有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并筹商司帐师事 务所意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额抓有东谈主大会审议。      侧袋机制实施时期，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施标准、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有重要影响的事项详见本招募说明书“第十六部分 侧 袋机制”的轨则。      九、基金的投资组合讲明      本投资组合讲明所载数据为止 2024 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。      （一） 讲明期末基金资产组合情况                                                   占基金总资产 序号            方式             金额（元）                                                   的比例（%）       其中：股票                        2，248，400.00          0.98       其中：债券                       11，592，214.41          5.08 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）                    招募说明书（更新）             资产支抓证券                           -             -        其中：买断式回购的买入返售                                              -             -        金融资产       （二） 讲明期末按行业分类的股票投资组合                                                   占基金资产净 代码            行业类别              公允价值（元）                                                   值比例（%）   A    农、林、牧、渔业                              -             -   B    采矿业                                   -             -   C    制造业                                   -             -   D    电力、热力、燃气及水坐褥和        供应业                                   -             -   E    建筑业                                   -             -   F    批发和零卖业                                -             -   G    交通运载、仓储和邮政业                           -             -   H    住宿和餐饮业                                -             -   I    信息传输、软件和信息本事服        务业                                    -             -   J    金融业                        2，248，400.00          0.99   K    房地产业                                  -             -   L    租借和商务服务业                              -             -   M    科学研究和本事服务业                            -             -   N    水利、环境和群众设施料理业                         -             -   O    住户服务、修理和其他服务业                         -             -   P    汲引                                    -             -   Q    卫生和社会做事                               -             -   R    文化、体育和文娱业                             -             -   S    详尽                                    -             -        悉数                         2，248，400.00          0.99 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）                                  招募说明书（更新）         注：本基金本讲明期末未抓有港股通股票。         （三） 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细 细  序                                                              占基金资产净          股票代码      股票称呼        数目（股）       公允价值（元）  号                                                              值比例（%）         （四） 讲明期末按债券品种分类的债券投资组合  序号             债券品种       公允价值（元）                占基金资产净值比例（%）            其中：政策性金融                                              -                           -            债            可转债（可交换            债）      （五） 讲明期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投             资明细                                                                 占基金资产净 序号       债券代码       债券称呼       数目（张） 公允价值（元）                                                                 值比例（%）         （六） 讲明期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支             抓证券投资明细 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）        招募说明书（更新）       注：本基金本讲明期末未抓有资产支抓证券。       （七） 讲明期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属          投资明细       注：本基金本讲明期末未抓有贵金属。       （八） 讲明期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投          资明细       注：本基金本讲明期末未抓有权证。       （九） 讲明期末本基金投资的股指期货往还情况说明       注：本基金本讲明期末未抓有股指期货。       本基金本讲明期末未抓有股指期货。       （十） 讲明期末本基金投资的国债期货往还情况说明       本基金本讲明期末未抓有国债期货。       注：本基金本讲明期末未抓有国债期货。       本基金本讲明期末未抓有国债期货。       （十一） 投资组合讲明附注 或在讲明编制日前一年内受到公开斥责、处罚的情形       本基金投资的前十名证券的刊行主体本期莫得出现被监管部门立案走访，或 在讲明编制日前一年内受到公开斥责、处罚的情形。       本基金投资的前十名股票中，莫得超出基金合同轨则的备选股票库的范围。  序号        称呼                 金额（元） 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）                                 招募说明书（更新）       注：本基金本讲明期末未抓有处于转股期的可退换债券。       注：本基金本讲明期末不存在前十名股票中运动受限情况。       十、基金中基金       （一）讲明期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名基金投 资明细                                                                   是否属                                                                   于基金                                                                   料理东谈主                                                              占基金资       基金代                          抓有份额        公允价值               及料理 序号        基金称呼         运作方式                                  产净值比        码                           （份）         （元）                东谈主关联                                                              例（%）                                                                   方所管                                                                   理的基                                                                    金              浦银中短债     契约型洞开               债券 A       式              鹏华丰享债     契约型洞开                券         式              安信鑫日享     契约型洞开               中短债 A      式              海富通中证     往还型洞开               短融 ETF    式(ETF)              浦银安盛日     契约型洞开              日丰货币 B      式              国泰利享中     契约型洞开              短债债券 A      式              永赢昌利债     契约型洞开                券A        式              中泰玉衡价                        契约型洞开                          式                 A              富国品质生     契约型洞开               活混杂 A      式              华安研究精     契约型洞开               选混杂 A      式 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）       招募说明书（更新） 基础设施证券投资基金投资明细   注：本基金本讲明期末未抓有公开召募基础设施证券投资基金。   注：本基金本讲明期期末未抓有一齐公开召募基础设施证券投资基金。   （二）当期往还及抓有基金产生的用度                                     其中：往还及抓有基金                 本期用度 2024 年 1 月 1 日 料理东谈主以及料理东谈主关联       方式                  至 2024 年 3 月 31 日  方所料理基金产生的费                                          用 当期往还基金产生的申购                             -         - 费（元） 当期往还基金产生的赎回                             -         - 费（元） 当期抓有基金产生的应支 付销售服务费（元） 当期抓有基金产生的应支 付料理费（元） 当期抓有基金产生的应支 付托管费（元）   注：当期抓有基金产生的应支付销售服务费、应支付料理费、应支付托管费 按照被投资基金基金合同约定已行为用度计入被投资基金的基金份额净值，上表 列示金额为按照本基金对被投资基金的试验抓仓情况根据被投资基金基金合同 约定的相应费率料到得出。根据关系法律法则及本基金合同的约定，基金料理东谈主 不得对基金中基金财产中抓有的自身料理的基金部分收取基金中基金的料理费， 基金托管东谈主不得对基金中基金财产中抓有的自身托管的基金部分收取基金中基 金的托管费。基金料理东谈主运用本基金财产申购自身料理的其他基金的（ETF 除外）， 应当通过直销渠谈申购且不收取申购费、赎回费（按照关系法则、基金招募说明 书约定应当收取，并计入基金资产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度， 其中申购费、赎回费在试验申购、赎回时按上述轨则践诺，销售服务费由本基金 料理东谈主从被投资基金收取后返还至本基金基金资产。   （三）本讲明期抓有的基金发生的重要影响事件   本讲明期抓有的基金未发生重要影响事件。   十一、基金事迹   基金料理东谈主依照恪称牵累、淳厚信用、严慎极力的原则料理和运用基金财产， 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）                         招募说明书（更新） 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其改日表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。     （一）浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂（FOF） A 基金份额净值 增长率至极与同期事迹比拟基准收益率的比拟：                                                事迹比                                       事迹比                              净值增               较基准                     净值增长              较基准        阶段                    长率标               收益率     ①－③      ②－④                      率①               收益率                              准差②               模范差                                         ③                                                 ④                     -6.47%   0.41%    -6.34%   0.46%   -0.13%   -0.05%                     -1.65%   0.64%    -0.88%   0.75%   -0.77%   -0.11%                  -8.01% 0.50% -7.16% 0.58% -0.85% -0.08%      浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂（FOF） Y 基金份额净值增长率 至极与同期事迹比拟基准收益率的比拟：                                                事迹比                                       事迹比                              净值增               较基准                     净值增长              较基准        阶段                    长率标               收益率     ①－③      ②－④                      率①               收益率                              准差②               模范差                                         ③                                                 ④                     -0.74%   0.38%    0.03%    0.49%   -0.77%   -0.11%                     -1.53%   0.64%    -0.88%   0.75%   -0.65%   -0.11%                     -2.26%   0.59%    -0.86%   0.70%   -1.40%   -0.11%    （二）浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂（FOF） 自基金合同奏效 以来基金累计份额净值增长率变动至极与同期事迹比拟基准收益率变动的比拟       浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF） 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）                  招募说明书（更新）      累计份额净值增长率与事迹比拟基准收益率的历史走势对比图        浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂（FOF） A：        浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂（FOF） Y： 注：经向中国证监会备案，本基金于 2023 年 12 月 12 日起分设 A 类和 Y 类两类 基金份额。具体内容详见本基金料理东谈主于 2023 年 12 月 11 日败露的《对于浦银 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF） 增多 Y 类基金份额 并修改基金合同及托管契约相应条件的公告》。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）                 第十部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的种种有价证券、基金份额、银行进款本息、基 金应收款项以至极他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据关系法律法则、表大肆文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金料理东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以至极他基金财产账户相零丁。   四、基金财产的赈济和贬责   本基金财产零丁于基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主赈济。基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产诳骗请求冻结、扣 押或其他权利。非因投资东谈主自己的债务或者法律法则轨则的其他情形，不得查封、 冻结、扣划或者强制践诺本基金的 Y 类基金份额至极基金销售结算资金。除照章 律法则和《基金合同》的轨则贬责外，基金财产不得被贬责。   基金料理东谈主、基金托管东谈主因照章收场、被照章铲除或者被照章宣告歇业等原 因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金料理东谈主料理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金料理东谈主料理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制践诺。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）              第十一部分 基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金关系的证券往还场合的往还日以及国度法律法则 轨则需要对外败露基金净值的非往还日。所投资基金的估值日是指该基金基金份 额净值和基金份额累计净值的包摄日。   二、估值对象   基金所领有的股票、证券投资基金、债券和银行进款本息、应收款项、资产 支抓证券、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金料理东谈主在确定关系金融资产和金融欠债的公允价值时，应恰当《企业会 计准则》、监管部门权衡轨则。   （一）对存在活跃市集且大约获取一样资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除司帐准则轨则的例外情况外，应将该报价不加诊疗地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往还日后未发生影响公允价值计 量的重要事件的，应遴荐最近往还日的报价确定公允价值。有充足笔据标明估值 日或最近往还日的报价不行确凿反应公允价值的，应薪金价进行诊疗，确定公允 价值。   与上述投资品种一样，但具有不同特征的，应以一样资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值本事中接洽不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产抓有者的，那么在估值本事中不应将该限制作 为特征接洽。此外，基金料理东谈主不应试虑因其大量抓有关系资产或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应遴荐在当前情况下适用况兼有富饶 可利用数据和其他信息支抓的估值本事确定公允价值。遴荐估值本事确定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，只好在无法取得关系资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生重要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的重要事件， 使潜在估值诊疗对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应酬估值 进行诊疗并确定公允价值。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）      四、估值方法   （1）投资于非上市基金的估值   ①投资的境内非货币市集基金，按所投资基金估值日的份额净值估值；   ②投资的境内货币市集基金，按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含 节沐日）的万份收益计提估值日基金收益。   （2）投资于往还所上市基金的估值   ①投资的 ETF 基金，按所投资 ETF 基金估值日的收盘价估值；   ②投资的境内上市洞开式基金（LOF），按所投资基金估值日的份额净值估 值；   ③投资的境内上市按期洞开式基金、禁闭式基金，按所投资基金估值日的收 盘价估值；   ④投资的境内上市往还型货币市集基金，如所投资基金败露份额净值，则按 所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金败露万份（百份）收益，则按 所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益计提估 值日基金收益。   （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交 易等特殊情况，根据以下原则进行估值：   ①以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一 致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值；   ②以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无往还，且最近往还日后市集环 境未发生重要变化，按最近往还日的收盘价估值；如最近往还日后市集环境发生 了重要变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考肖似投资品种的现行市 价及重要变化因素诊疗最近往还市价，确定公允价值；   ③如果所投资基金前一估值日至估值日历间发目生红除权、折算或拆分，基 金料理东谈主应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、 抓仓份额等因素合理确定公允价值。   （4）当基金料理东谈主觉得所投资基金按上述第（1）至第（3）条进行估值存 在不公允时，应与基金托管东谈主协商一致遴荐合理的估值本事或估值模范确定其公 允价值。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   （1）往还所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券往还所挂 牌的市价（收盘价）估值；估值日无往还的，且最近往还日后经济环境未发生重 大变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的重要事件的，以最近往还日的市价 （收盘价）估值；如最近往还日后经济环境发生了重要变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的重要事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及重要变化因素， 诊疗最近往还市价，确定公允价钱；   （2）在往还所市集上市往还或挂牌转让的固定收益品种（另有轨则的除外）， 考中估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值；   （3）往还所上市往还的可退换债券，按估值日收盘价减去可退换债券收盘 价中所含债券（税后）应收利息后得到的净价进行估值；估值日莫得往还的，且 最近往还日后经济环境未发生重要变化，按最近往还日债券收盘价减去可退换债 券收盘价中所含债券（税后）应收利息后得到的净价进行估值。如最近往还日后 经济环境发生了重要变化的，可参考肖似投资品种现行市价及重要变化因素，调 整最近往还市价，确定公允价钱；   （4）往还所上市实行全价往还的债券（可转债除外），考中第三方估值机 构提供的估值全价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行 估值；   （5）往还所上市不存在活跃市集的有价证券，遴荐估值本事确定公允价值。 对在往还所市集挂牌转让的资产支抓证券，遴荐估值本事确定公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券往还所挂牌 的归拢股票的估值方法估值；该日无往还的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开导行未上市的股票和债券，遴荐估值本事确定公允价值，在 估值本事难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）往还所刊行未上市或未挂牌转让的债券，存在活跃市集的情况下，以 活跃市集上未经诊疗的报价行为计量日的公允价值；若活跃市集报价未能代表计 量日公允价值，应酬市集报价进行诊疗，阐述计量日的公允价值；不存在市集活 动或市集行动很少的情况下，遴荐估值本事确定其公允价值；   （4）在刊行时明确一按期限限售期的股票，包括但不限于非公开导行股票、 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 初度公开导行股票时公司鼓动公开导售股份、通过大批往还取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购往还中的质押券等运动受限股票，按监 管机构或行业协会权衡轨则确定公允价值。   对天下银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价估值。对于含投资 东谈主回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未诳骗回售权的按照长 待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供 估值价钱的债券等，在刊行利率与二级市集利率不存在彰着互异，未上市时期市 场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   抓有的银行按期进款或请教进款以本金列示，按契约或合同利率逐日阐述利 息收入。 金料理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 以确保基金估值的刚正性。具体处理原则与操作表率遵循关系法律法则以及监管 部门、自律国法的轨则。 的汇率为基准：基金估值日中国东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币与港币的中 间价。若本基金现行估值汇率不再发布或发生重要变更，或市集上出现更为公允、 更妥贴本基金的估值汇率时，基金料理东谈主与基金托管东谈主协商一致后可根据试验情 况诊疗本基金的估值汇率，并实时报中国证监会备案，无需召开基金份额抓有东谈主 大会。 按国度最新轨则估值。   如基金料理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及关系法律法则的轨则或者未能充分爱戴基金份额抓有东谈主利益时，应立即请教 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 对方，共同查明原因，两边协商责罚。   根据权衡法律法则，基金资产净值料到和基金司帐核算的义务由基金料理东谈主 承担。本基金的基金司帐使命方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金权衡的会 计问题，如经关系各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的意见，按照 基金料理东谈主对基金净值的料到结果对外赐与公布。由此给基金份额抓有东谈主和基金 形成的损失以及因该往还日基金净值料到顺延漏洞而引起的损失，由基金料理东谈主 负责赔付，基金托管东谈主不承担任何使命。   五、估值标准 当日该类别基金份额的余额数目料到，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位（如 有）四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金料理东谈主不错设立大 额赎回情形下的净值精度济急诊疗机制。国度另有轨则的，从其轨则。   T 日的种种别基金份额净值在所投资基金败露净值或万份收益确当日料到 （法定节沐日顺延至节后第一个往还日），并于 T+3 日内公告。 理东谈主根据法律法则或基金合同的轨则暂停估值时除外。基金料理东谈主对基金资产估 值后，将种种别基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后， 由基金料理东谈主按约定对外公布。   六、估值漏洞的处理   基金料理东谈主和基金托管东谈主将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当某一类基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生 估值漏洞时，视为该类基金份额净值漏洞。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金料理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的罪恶形成估值漏洞，导致其他当事东谈主碰到损失的，罪恶 的使命东谈主应当对由于该估值漏洞碰到损不当事东谈主（“受损方”）的平直损失按下 述“估值漏洞处理原则”给予抵偿，承担抵偿使命。   上述估值漏洞的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 据料到差错、系统故障差错、下达指示差错等。对于因本事原因引起的差错，若 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 系同行业现存本事水平不行意想、不行幸免、不行克服，则属不可抗力，按照下 述轨则践诺。   由于不可抗力原因形成投资东谈主的往还贵寓灭失或被漏洞处理或形成其他差 错，因不可抗力原因出现差错确当事东谈主不合其他当事东谈主承担抵偿使命，但因该差 错取得不妥得利确当事东谈主仍应负有返还不妥得利的义务。   （1）估值漏洞已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值漏洞使命方应及 时谐和各方，实时进行更正，因更正估值漏洞发生的用度由估值漏洞使命方承担； 由于估值漏洞使命方未实时更正已产生的估值漏洞，给当事东谈主形成损失的，由估 值漏洞使命方对平直损失承担抵偿使命；若估值漏洞使命方还是积极谐和，况兼 有协助义务确当事东谈主有富饶的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值漏洞使命方应酬更正的情况向权衡当事东谈主进行阐述，确保估值漏洞已得 到更正。   （2）估值漏洞的使命方对权衡当事东谈主的平直损失负责，不合蜿蜒损失负责， 况兼仅对估值漏洞的权衡平直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值漏洞而赢得不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。 但估值漏洞使命方仍应酬估值漏洞负责。如果由于赢得不妥得利确当事东谈主不返还 或不一齐返还不妥得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值漏洞 使命方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对赢得不妥得利的 当事东谈主享有要求托付不妥得利的权利；如果赢得不妥得利确当事东谈主还是将此部分 不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其还是赢得的抵偿额加上还是赢得的不 当得利返还的总和杰出其试验损失的差额部分支付给估值漏洞使命方。   （4）估值漏洞诊疗遴荐尽量复原至假定未发生估值漏洞的正确情形的方式。   估值漏洞被发现后，权衡确当事东谈主应当实时进行处理，处理的标准如下：   （1）查明估值漏洞发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值漏洞发生 的原因确定估值漏洞的使命方；   （2）根据估值漏洞处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值漏洞形成的损失 进行评估；   （3）根据估值漏洞处理原则或当事东谈主协商的方法由估值漏洞的使命方进行 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 更正和抵偿损失；   （4）根据估值漏洞处理的方法，需要修改基金登记机构往还数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值漏洞的更正向权衡当事东谈主进行阐述。   （1）基金份额净值料到出现漏洞时，基金料理东谈主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东谈主，并采取合理的措施防护损失进一步扩大。   （2）漏洞偏差达到该类别基金份额净值的 0.25%时，基金料理东谈主应当通报 基金托管东谈主并报中国证监会备案；漏洞偏差达到该类别基金份额净值的 0.5%时， 基金料理东谈主应当公告并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。如果行 业有通行作念法，在抵挡膝法律法则且不毁伤投资者利益的前提下，基金料理东谈主与 基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额抓有东谈主利益的原则从头协商确定处理原 则。      七、暂停估值的情形 暂停营业时； 资产价值时； 商阐述后，基金料理东谈主应当暂停估值；      八、基金净值的阐述   基金资产净值和种种别基金份额净值由基金料理东谈主负责料到，基金托管东谈主负 责进行复核。基金料理东谈主应于每个做事日料到基金资产净值和种种别基金份额净 值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值料到结果复核阐述后发送给基金料理 东谈主，由基金料理东谈主按约定对基金净值赐与公布。      九、特殊情形的处理   基金料理东谈主、基金托管东谈主按估值方法的第 7 项进行估值时，所形成的缺点不 行为基金份额净值漏洞处理。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   由于不可抗力原因，或由于证券往还所、登记结算公司及进款银行或第三方 估值机构发送的数据漏洞，或国度司帐政策变更、市集国法变更等，基金料理东谈主 和基金托管东谈主天然还是采取必要、适当、合理的措施进行查验，可是未能发现该 漏洞或因前述原因未能幸免或更正漏洞的，由此形成的基金资产估值漏洞，基金 料理东谈主和基金托管东谈主罢免抵偿使命。但基金料理东谈主和基金托管东谈主应当积极采取必 要的措施摒除或舒缓由此形成的影响。   十、实施侧袋机制时期的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户的基金净值信息。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）              第十二部分 基金的收益分配   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分配利润   基金可供分配利润指为止收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已完结收益的孰低数。   三、基金收益分配原则 多为 12 次，具体分配决议以公告为准，若《基金合同》奏效起火 3 个月可不进 行收益分配； 资者可弃取现款红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金 A 类基金份额默许的收益分配方式是现款分成；若投资者弃取红利再 投资方式进行收益分配，基金料理东谈主将按除权除息日的 A 类基金份额净值将投资 者的现款红利转为该类别基金份额进行再投资； 许的情况下，本基金可为 Y 类基金份额提供按期分成中分成方式，具体详见招募 说明书或关系公告； 准日的种种别基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分配金额后不行低于 面值； 抓有期，按原份额的抓有期料到；   在对基金份额抓有东谈主利益无本质不利影响的情况下，基金料理东谈主可在法律法 规允许的前提下酌情诊疗以上基金收益分配原则，此项诊疗不需要召开基金份额 抓有东谈主大会，但应于诊疗实施日前在轨则媒介公告。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   四、收益分配决议   基金收益分配决议中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益 分配对象、分配时期、分配数额及比例、分配方式等内容。   五、收益分配决议果真定、公告与实施   本基金收益分配决议由基金料理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息 败露办法》的权衡轨则在轨则媒介公告。   六、基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额抓有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的料到方法，依照《业务国法》践诺。   七、实施侧袋机制时期的收益分配   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“第 十六部分 侧袋机制”的关系内容。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）              第十三部分 基金的用度与税收   一、基金用度的种类 的信息败露用度； 仲裁费和诉讼费； 财产中列支的除外； 用度。      二、基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金基金财产中抓有的基金料理东谈主自身料理的其他基金部分不收取料理 费。   本基金 A 类基金份额的年料理费率为 0.9%，本基金 Y 类基金份额的年料理 费率为 0.45%。两类基金份额的料理费的料到方法如下：   H＝E×该类基金份额的年料理费率÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的基金料理费   E=(前一日基金资产净值扣除基金财产中抓有的基金料理东谈主自身料理的其他 基金部分所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0)×(前一日该类份额 的基金资产净值/前一日基金资产净值)   基金料理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金料理东谈主授权 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 后，由基金托管东谈主根据与基金料理东谈主查对一致的财务数据，自动在次月初 5 个工 作日内按照指定的账户旅途进行支付。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等， 支付日历顺延。用度自动扣划后，基金托管东谈主应实时与基金料理东谈主阐述，如发现 数据不符，两边应协商责罚。   本基金可对 Y 类基金份额适用的料理费率进行一定的优惠，具体详见招募说 明书或关系公告。   本基金基金财产中抓有的基金托管东谈主自身托管的其他基金部分不收取托管 费。   本基金 A 类基金份额的年托管费率为 0.15%，本基金 Y 类基金份额的年托管 费率为 0.075%。两类基金份额的托管费的料到方法如下：   H＝E×该类基金份额的年托管费率÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的基金托管费   E=(前一日基金资产净值扣除基金财产中抓有的基金托管东谈主自身托管的其他 基金部分所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0)×(前一日该类份额 的基金资产净值/前一日基金资产净值)   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金料理东谈主授权 后，由基金托管东谈主根据与基金料理东谈主查对一致的财务数据，自动在次月初 5 个工 作日内按照指定的账户旅途进行支取。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等， 支付日历顺延。用度自动扣划后，基金托管东谈主应实时与基金料理东谈主阐述，如发现 数据不符，两边应协商责罚。   本基金可对 Y 类基金份额适用的托管费率进行一定的优惠，具体详见招募说 明书或关系公告。 契约轨则，按用度试验支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。 销渠谈申购且不得收取申购费、赎回费（按照关系法则、基金招募说明书约定应 当收取，并计入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。      三、不列入基金用度的方式   下列用度不列入基金用度： 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 基金财产的损失； 目。      四、实施侧袋机制时期的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户权衡的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，权衡用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见本招募说明书“第十六部分 侧袋机制”的关系内容。      五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。基金财产投资的关系税收，由基金份额抓有东谈主承担，基金料理东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度权衡税收征收的轨则代扣代缴。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）     招募说明书（更新）              第十四部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 司帐年度按如下原则：如果《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个司帐 年度败露； 司帐核算，按照权衡轨则编制基金司帐报表； 并以书面方式阐述。   二、基金的年度审计 共和国证券法》轨则的司帐师事务所至极注册司帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换司帐师事务所需按《信息败露办法》的权衡轨则在轨则媒介公告。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）              第十五部分 基金的信息败露      一、本基金的信息败露应恰当《基金法》、                        《运作办法》、                              《信息败露办法》、 《基金合同》、《流动性风险料理轨则》至极他权衡轨则。关系法律法则对信息 败露的败露方式、登载媒介、报备方式等轨则发生变化时，本基金从其最新轨则， 不需要经基金份额抓有东谈主大会审议。      二、信息败露义务东谈主   本基金信息败露义务东谈主包括基金料理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额抓有东谈主 大会的基金份额抓有东谈主等法律法则和中国证监会轨则的天然东谈主、法东谈主和监犯东谈主组 织。   本基金信息败露义务东谈主以保护基金份额抓有东谈主利益为根柢起点，按照法律 法则和中国证监会的轨则败露基金信息，并保证所败露信息果真凿性、准确性、 圆善性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息败露义务东谈主应当在中国证监会轨则时期内，将应予败露的基金信 息通过中国证监会轨则媒介败露，并保证基金投资者大约按照《基金合同》约定 的时期和方式查阅或者复制公开败露的信息贵寓。      三、本基金信息败露义务东谈主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行径：      四、本基金公开败露的信息应遴荐华文文本。如同期遴荐外文文本的，基金 信息败露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文 文本为准。   本基金公开败露的信息遴荐阿拉伯数字；除非常说明外，货币单元为东谈主民币 元。      五、公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括： 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   （一）基金招募说明书、基金家具贵寓概要、《基金合同》、基金托管契约、 基金份额发售公告 金份额抓有东谈主大会召开的国法及具体标准，说明基金家具的特质等波及基金投资 者重要利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具特质、风险揭示、信息披 露及基金份额抓有东谈主服务等内容。   基金家具贵寓概若是基金招募说明书的摘抄文献，用于向投资者提供简明的 基金概要信息。基金料理东谈主应当依照法律法则和中国证监会的轨则编制、败露与 更新基金家具贵寓概要。   基金合同奏效后，基金招募说明书、基金家具贵寓概要的信息发生重要变更 的，基金料理东谈主应当在三个做事日内，更新基金招募说明书和基金家具贵寓概要， 并登载在轨则网站上，其中基金家具贵寓概要还应当登载在基金销售机构网站或 营业网点；除重要变更事项之外，基金招募说明书、基金家具贵寓概要其他信息 发生变更的，基金料理东谈主至少每年更新一次。基金收场运作的，基金料理东谈主不再 更新基金招募说明书和基金家具贵寓概要。 作监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。   基金召募央求经中国证监会准予注册后，基金料理东谈主在基金份额发售的 3 日 前，将基金份额发售公告、基金招募说明书领导性公告和基金合同领导性公告登 载在轨则报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金家具贵寓概要、 基金合同和基金托管契约登载在轨则网站上，其中基金家具贵寓概要还应当登载 在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托 管契约登载在轨则网站上。   （二）《基金合同》奏效公告   基金料理东谈主应当在收到中国证监会阐述备案文献的次日在轨则报刊和轨则 网站上登载《基金合同》奏效公告。   （三）基金净值信息 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   《基金合同》奏效后，在运转办理基金份额申购或者赎回前，基金料理东谈主应 当至少每周在轨则网站公告一次种种别基金份额净值和基金份额累计净值。   在运转办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东谈主应当在每个洞开日后的 3 个做事日内，通过轨则网站、基金销售机构网站或者营业网点败露洞开日的种种 别基金份额净值和基金份额累计净值。   基金料理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的第三个做事日，在轨则网 站公告半年度和年度终末一日种种别基金份额净值和基金份额累计净值。   （四）基金份额申购、赎回价钱   基金料理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的料到方式及权衡申购、赎回费率，并保证投资者大约在基金 销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。   （五）基金按期讲明，包括基金年度讲明、基金中期讲明和基金季度讲明（含 资产组合季度讲明）   基金料理东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度讲明，将年 度讲明登载于轨则网站上，并将年度讲明领导性公告登载在轨则报刊上。基金年 度讲明中的财务司帐讲明应当经过恰当《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师 事务所审计。   基金料理东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期讲明，将 中期讲明登载在轨则网站上，并将中期讲明领导性公告登载在轨则报刊上。   基金料理东谈主应当在季度收尾之日起 15 个做事日内，编制完成基金季度讲明， 将季度讲明登载在轨则网站上，并将季度讲明领导性公告登载在轨则报刊上。   《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金料理东谈主不错不编制当期季度讲明、中 期讲明或者年度讲明。   基金料理东谈主应当在基金年度讲明和中期讲明中败露基金组合股产情况至极 流动性风险分析等。   如讲明期内出现单一投资者抓有基金份额达到或杰出基金总份额 20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金料理东谈主至少应当在基金按期讲明“影响投资者决 策的其他进攻信息”项下败露该投资者的类别、讲明期末抓有份额及占比、讲明 期内抓有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   （六）临时讲明 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   本基金发生重要事件，权衡信息败露义务东谈主应当按《信息败露办法》的权衡 轨则编制临时讲明书，并登载在轨则报刊和轨则网站上。   前款所称重要事件，是指可能对基金份额抓有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生重要影响的下列事件： 事项，基金托管东谈主委用基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东谈主变更； 责东谈主发生变动； 个月内变动杰出百分之三十； 重要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管 业务关系行径受到重要行政处罚、刑事处罚； 试验逼迫东谈主或者与其有重要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他重要关联来旧事项，中国证监会另有轨则的情形除外； 生变更； 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 格产生重要影响的其他事项或中国证监会或基金合同轨则的其他事项。   （七）显露公告   在《基金合同》存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在市集好意思丽传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份 额抓有东谈主权益的，关系信息败露义务东谈主明察后应当立即对该音书进行公开显露。   （八）基金份额抓有东谈主大会决议   基金份额抓有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （九）算帐讲明   基金财产算帐小组应当将算帐讲明登载在轨则网站上，并将算帐讲明领导性 公告登载在轨则报刊上。   （十）基金投资资产支抓证券的信息败露   若本基金投资了资产支抓证券，需按照法则要求在季度讲明、中期讲明、年 度讲明等按期讲明和招募说明书等文献中败露资产支抓证券的往还情况。基金管 理东谈主应在基金年度讲明及中期讲明中败露其抓有的资产支抓证券总额、资产支抓 证券市值占基金净资产的比例和讲明期内通盘的资产支抓证券明细；在基金季度 讲明中败露其抓有的资产支抓证券总额、资产支抓证券市值占基金净资产的比例 和讲明期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支抓证券明细。   （十一）基金投资运动受限证券的信息败露   基金料理东谈主应在基金投资非公开导行股票等运动受限证券后 2 个往还日内， 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 在轨则媒介败露所投资运动受限证券的称呼、数目、总成本、账面价值，以及总 成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁按期等信息。   （十二）基金投资其他公开召募证券投资基金的信息败露   本基金在按期讲明和招募说明书中应设立专门章节败露所抓基金的关系情 况并揭示关系风险，具体内容包括： 费、托管费等，在招募说明书中列明料到方法并例如说明； 收场基金合同以及召开基金份额抓有东谈主大会等；   （十三）基金投资港股通标的股票的信息败露   基金料理东谈主应在季度讲明、中期讲明、年度讲明等按期讲明和招募说明书（更 新）等文献中败露港股通标的股票的投资情况。   （十四）实施侧袋机制时期的信息败露   本基金实施侧袋机制的，关系信息败露义务东谈主应当根据法律法则、基金合同 和本招募说明书的轨则进行信息败露，详见本招募说明书“第十六部分 侧袋机 制”的关系内容。   （十五）中国证监会轨则的其他信息。   六、信息败露事务料理   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息败露料理轨制，指定专门部门及 高档料理东谈主员负责料理信息败露事务。   基金料理东谈主、基金托管东谈主应加强对未公开败露基金信息的管控，并建立基金 明锐信息知情东谈主登记轨制。基金料理东谈主、基金托管东谈主及关系从业东谈主员不得泄露未 公开败露的基金信息。   基金信息败露义务东谈主公开败露基金信息，应当恰当中国证监会关系基金信息 败露内容与时势准则等法则的轨则。   基金托管东谈主应当按照关系法律法则、中国证监会的轨则和《基金合同》的约 定，对基金料理东谈主编制的基金资产净值、种种别基金份额净值、基金份额申购赎 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 回价钱、基金按期讲明、更新的招募说明书、基金家具贵寓概要、基金算帐讲明 等公开败露的关系基金信息进行复核、审查，并向基金料理东谈主进行书面或电子确 认。   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当在轨则报刊中弃取败露信息的报刊，单只基金 只需弃取一家报刊。   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的 基金信息，并保证关系报送信息果真凿、准确、圆善、实时。   为强化投资者保护，普及信息败露服务质料，基金料理东谈主应当自中国证监会 轨则之日起，按照中国证监会轨则向投资者实时提供对其投资决策有重要影响的 信息。   基金料理东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求败露信息外，也可在遵循关系法 律法则要求的前提下，自主提供信息败露服务，按照《信息败露办法》自主败露 信息如产生信息败露用度，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息败露义务东谈主公开败露的基金信息出具审计讲明、法律意见书的专 业机构，应当制作做事底稿，并将关系档案至少保存到《基金合同》收场后 10 年。      七、信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金料理东谈主、基金托管东谈主应当按照关系法律法 规轨则将信息置备于公司住所，以供社会公众查阅、复制。      八、暂停或蔓延信息败露的情形   当出现下述情况时，基金料理东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延败露基金关系信 息： 资产价值时； 暂停营业时； 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）                 第十六部分 侧袋机制      一、侧袋机制的实施条件和实施标准   当本基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基 金份额抓有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并筹商司帐师 事务所意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基 金份额抓有东谈主大会审议。基金料理东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及基 金料理东谈主所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金料理东谈主应以基金份额抓有东谈主的原有账户份额为基础， 阐述相应侧袋账户份额。      二、侧袋机制实施时期的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回   侧袋机制实施时期，基金料理东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和退换。基金 份额抓有东谈主央求申购、赎回或退换侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或退换申 请将被断绝。   基金料理东谈主将照章保障主袋账户份额抓有东谈主享有基金合同约定的赎回权利， 并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金料理东谈主在相 关公告中轨则。   （二）基金的投资   侧袋机制实施时期，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、事迹比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金料理东谈主料到各项投资运作办法和基金事迹办法时应当以主袋账户资产为基 准。   基金料理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往还日内完成对主袋账户投 资组合的诊疗，因资产流动性受限等中国证监会轨则的情形除外。   （三）基金的用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户权衡的用度不错从侧袋账户中列支，但 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 应待侧袋账户资产变现后方可列支，权衡用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见届时发布的关系公告。   （四）基金的收益分配   侧袋机制实施时期，在主袋账户份额得志基金合同收益分配条件的情形下， 基金料理东谈主可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。   （五）基金的信息败露   侧袋机制实施时期，基金料理东谈主应当暂停败露侧袋账户的基金份额净值和基 金份额累计净值。   基金料理东谈主应当在基金按期讲明中败露讲明期内特定资产处置进展情况。披 露讲明期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定 资产最终的变现价钱，不行为基金料理东谈主对特定资产最终变现价钱的承诺。   基金料理东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、收场侧袋机制以及发生其他可 能对投资者利益产生重要影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及标准、特定资产流动性和 估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险领导等进攻信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时期、向侧袋账 户份额抓有东谈主支付的款项、关系用度发生情况等进攻信息。   （六）特定资产的处置算帐   基金料理东谈主将按照基金份额抓有东谈主利益最大化原则，采取将特定资产赐与处 置变现等方式，实时向侧袋账户份额抓有东谈主支付对应款项。   （七）侧袋的审计   基金料理东谈主应当在启用侧袋机制和收场侧袋机制后，实时聘用恰当《中华东谈主 民共和国证券法》轨则的司帐师事务所进行审计并败露专项审计意见。   三、本部分对于侧袋机制的关系轨则，但凡平直援用法律法则或监管国法的 部分，如将来法律法则或监管国法修改导致关系内容被取消或变更的，或将来法 律法则或监管国法针对侧袋机制的内容有进一步轨则的，基金料理东谈主经与基金 托管东谈主协商一致并履行适当标准后，在对基金份额抓有东谈主利益无本质性不利影 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 响的前提下，可平直对本部天职容进行修改和诊疗，无需召开基金份额抓有东谈主大 会审议。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）                 第十七部分 风险揭示   本基金为基金中基金，主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募 证券投资基金的基金份额，基金净值会因为抓有基金份额净值的变动而产生波动， 抓有基金的关系风险会平直或蜿蜒成为本基金的风险。   本基金将主要濒临以下风险，其中部分或一齐风险因素可能对基金份额净值、 收益率和/或完结投资办法的才调形成影响。   一、市集风险   因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国度宏不雅政策发生变 化，导致市集价钱波动，影响基金收益而产生风险。   跟着经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化，基金 投资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。   金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。利纯厚接影响 着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和股 票，其收益水平可能会受到利率变化的影响。   上市公司的策划景色受多种因素的影响，如料理才调、行业竞争、市集前 景、本事更新、财务景色、新家具研究开导等皆会导致公司盈利发生变化。如 果基金所投资的上市公司策划不善，其股票价钱可能下落，或者大约用于分配 的利润减少，使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以意想的变化。虽 然基金不错通过投资种种化来分散这种非系统风险，但不行澈底幸免。   基金投资的目的是基金资产的保值升值，如果发生通货推广，基金投资于 证券所赢得的收益可能会被通货推广对消，从而影响基金资产的保值升值。   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行出动权衡的风险，单一 的久期办法并不行充分反应这一风险的存在。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）       招募说明书（更新）   市集利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率 飞腾所带来的价钱风险互为消长。   二、信用风险   基金在往还过程中可能发生交收失约或者所投资债券的刊行东谈主失约、断绝 支付到期本息等情况，从而导致基金资产损失。   三、料理风险   基金料理东谈主的专科技能、研究才调及投而已理水平平直影响到其对信息的 占有、分析和对经济形势、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水 平。同期，基金料理东谈主的投而已理轨制、风险料理和里面逼迫轨制是否健全， 能否灵验驻防谈德风险和其他合规性风险，以及基金料理东谈主的职业谈德水平 等，也会对基金的风险收益水平形成影响。   四、流动性风险   我国证券市集行为新兴转轨市集，市集举座流动性风险较高。基金投资组 合中的股票和债券会因种种原因濒临较高的流动性风险，使证券往还的践诺难 度提高，买入成本或变现成本增多。此外，基金投资者的赎回需求可能形成基 金仓位诊疗和资产变现艰巨，加重流动性风险。   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分          基金份额的申购与赎回”和本招募 说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”，详确了解本基金的申购以及赎回安 排。   本基金主要投资对象为具有致密流动性的金融器具，其中投资于经中国证监 会照章核准或注册的公开召募证券投资基金的基金份额的资产不低于基金资产 的 80%。一般情况下拟投资资产包括基金具有较好的流动性，同期基于本基金分 散投资的原则，证券投资基金市集容量较大，详尽评估在平日市集环境下本基金 的流动性风险适中。   基金出现大量赎回情形下，基金料理东谈主不错根据基金那时的资产组合景色决 定全额赎回、部分缓期赎回或暂停赎回。同期，如本基金发生大量赎回且单个基 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 金份额抓有东谈主在单个洞开日央求赎回基金份额杰出上一洞开日基金总份额一定 比例以上的，基金料理东谈主不错对超出该比例部分的赎回央求采取缓期办理赎回申 请的措施，具体请参见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”之“九、 大量赎回的情形及处理方式”。   在市集大幅波动、流动性阻碍等顶点情况下发生无法应酬投资者大量赎回 的情形时，基金料理东谈主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法则及 基金合同的轨则，严慎考中缓期办理大量赎回央求、暂停接受赎回央求、减慢 支付赎回款项、暂停基金估值、舞动订价、侧袋机制等流动性风险料理器具作 为缓助措施。对于种种流动性风险料理器具的使用，基金料理东谈主将依照严格审 批、审慎决策的原则，实时灵验地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审 批标准并与基金托管东谈主协商一致。在试验运用种种流动性风险料理器具时，投 资者的赎回央求、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金料理东谈主将严格依照 法律法则及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的正当权益。   侧袋机制是一种流动性风险料理器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账 户进行处置算帐，并以处置变现后的款项向基金份额抓有东谈主进行支付，目的在 于灵验阻挠并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手败露基 金份额净值，并不得办理申购、赎回和退换，仅主袋账户份额平日洞开赎回， 因此启用侧袋机制时抓有基金份额的抓有东谈主将在启用侧袋机制后同期抓有主袋 账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不行赎回，其对应特定资产的变面前 间具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性况兼有可能大幅低于启用侧袋 机制时的特定资产的估值，基金份额抓有东谈主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制时期，因本基金不败露侧袋账户的基金净值信息，即便基金 料理东谈主在基金按期讲明中败露讲明期末特定资产可变现净值或净值区间的，也 不行为特定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变 现价钱，基金料理东谈主不承担任何保证和承诺的使命。   基金料理东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金料理东谈主料到各项投资运作办法和基金事迹办法时仅 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 需接洽主袋账户资产，基金事迹办法应当以主袋账户资产为基准，因此本基金 败露的事迹办法不行反应特定资产的真不二价值及变化情况。   五、操作和本事风险   基金的关系当事东谈主在各业务设施的操作过程中，可能因里面逼迫不到位或 者东谈主为因素形成操作缺点或违反操作规程而引致风险，如越权往还、内幕交 易、往还漏洞和诈骗等。   此外，在洞开式基金的后台运作中，可能因为本事系统的故障或者差错而 影响往还的平日进行以至导致基金份额抓有东谈主利益受到影响。这种本事风险可 能来自基金料理东谈主、基金托管东谈主、登记机构、销售机构、证券往还所和证券登 记结算机构等。   六、合规性风险   指基金料理或运作过程中，违反国度法律、法则或基金合同权衡轨则的风 险。   七、本基金私有的风险   本基金为养老办法混杂型基金中基金，主要投资于经中国证监会照章核准或 注册的公开召募证券投资基金的基金份额，基金净值会因为抓有基金份额净值的 变动而产生波动，抓有基金的关系风险会平直或蜿蜒成为本基金的风险，本基金 具有如下私有风险：   （1）无法赢得收益以至损失本金的风险   本基金称呼中包含“养老”并不代表收益保障或其他任何局势的收益承诺， 也不保证基金最终照实大约完结其投资办法。基金料理东谈主不以任何方式保证本基 金投资不受损失，不保证投资者一定盈利，不保证最低收益。   （2）抓有期锁定风险   除法律法则和基金合同另有轨则外，本基金每笔份额的最短抓有期为3年， 最短抓有期内，投资者不行提倡赎回央求，期满后（含到期日）投资者可提倡赎 回央求，因此基金份额抓有东谈主将濒临在3年抓有期限到期日前不行赎回基金份额 的风险。   本基金所抓有的基金可能濒临的市集风险、信用风险、料理风险、流动性风 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 险、操作和本事风险、合规性风险以至极他风险等将平直或蜿蜒成为本基金的风 险。   本基金的投资范围包括QDII基金、香港互认基金，因此将濒临国际市集风险、 汇率风险、政事管制风险。   本基金为基金中基金，基金资产主要投资于其他公开召募证券投资基金的基 金份额，除了抓有的本基金料理东谈主料理的其他基金部分不收取料理费，抓有本基 金托管东谈主托管的其他基金部分不收取托管费，申购本基金料理东谈主料理的其他基金 不收取申购费、赎回费（不包括按照基金合同应归入基金资产的部分）、销售服 务费等，基金中基金承担的关系基金用度可能比鄙俚的洞开式基金高。   本基金的赎回资金到账时期在一定进度上取决于卖出或赎回抓有基金所得 款项的到账时期，赎回资金到账时期较长，受此影响本基金的赎回资金到账时期 可能会较晚。   （1）在基金建仓时，可能由于所投资基金的流动性不及等原因而无法按预 期进行建仓，从而对基金运作产生不利影响。   （2）在所投资基金暂停往还或者暂停申购、赎回的情况下，基金料理东谈主可 能无法马上、低成腹地诊疗基金投资组合，从而对基金收益形成不利影响。   （3）本基金必须保抓一定的现款比例以应付赎回要求，在料理现款头寸时， 有可能存在现款不及的风险或现款过多所导致的收益下降风险。   本基金可投资于基金料理东谈主或基金料理东谈主关联方料理的其他基金，基金料理 东谈主或基金料理东谈主关联方料理的其他基金的关系风险将平直或蜿蜒成为本基金的 风险。   本基金可通过二级市集进行 ETF、LOF、禁闭式基金的买卖往还，由此可能 濒临往还量不及所引起的流动性风险、往还价钱与基金份额净值之间的折溢价风 险以及被投资基金暂停往还或退市的风险等。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   本基金投资范围包括运动受限证券，由于运动受限证券具有锁按期，存在潜 在的流动性风险。因此可能在本基金需要变现资产时，受流动性所限，本基金无 法卖出所抓有的运动受限证券，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。   本基金投资范围包括资产支抓证券，资产支抓证券是一种债券性质的金融工 具。资产支抓证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本 身，包括价钱波动风险、流动性风险等。证券化风险主要阐明为信用评级风险、 法律风险等。   （1）本基金将通过港股通投资于香港市集，在市集插手、可投资对象、税 务政策等方面皆有一定的限制，而且此类限制可能会束缚诊疗，这些限制因素的 变化可能对本基金插手或退出当地市集形成劳作，从而对投资收益以及平日的申 购赎回产生平直或蜿蜒的影响。   （2）香港市集往还国法有别于内地A股市集国法，本基金将会濒临港股通机 制下因投资环境、投资标的、市集轨制以及往还国法等互异带来的私有风险，包 括但不限于如下私有风险： 设涨跌幅限制，港股股价可能阐明出比A股更为剧烈的股价波动）； 形下，港股通不行平日往还，港股不行实时卖出，可能带来一定的流动性风险）； 停市，投资者将濒临在停市时期无法进行港股通往还的风险；出现证券往还服务 公司认定的往还极度情况时，证券往还服务公司将可能暂停提供部分或者一齐港 股通服务，投资者将濒临在暂停服务时期无法进行港股通往还的风险； 情况，所取得的港股通股票除外的联交所上市证券，只可通过港股通卖出，但不 得买入，往还所另有轨则的除外；因港股通股票权益分拨或者退换等情形取得的 联交所上市股票的认购权利在联交所上市的，不错通过港股通卖出，但不得行权； 因港股通股票权益分拨、退换或者上市公司被收购等所取得的非联交所上市证券， 不错享有关系权益，但不得通过港股通买入或卖出； 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 意愿，中国结算对投资者设定的意愿搜集期比香港结算的搜集期稍早收尾；投票 莫得权益登记日的，以投票截止日的抓有行为料到基准；投票数目超出抓非常量 的，按照比例分配抓有基数； 参考汇率和卖出参考汇率，并不就是最终结算汇率。港股通往还日日终，中国证 券登记结算有限使命公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分管至每笔往还， 确定往还试验适用的结算汇率。故本基金投资濒临汇率风险； 基金资产投资于港股或弃取不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港 股。   （1）市集风险   科创板个股累积来悔改一代信息本事、高端装备、新材料、新动力、节能环 保及生物医药等高新本事和计谋新兴产业畛域。大多数企业为初创型公司，企业 改日盈利、现款流、估值均存在不确定性，与传统二级市集投资存在互异，举座 投资难度加大，个股市集风险加大。   科创板个股上市前五日无涨跌停限制，第六日运转涨跌幅限制在正负20%以 内，个股波动幅度较其他股票加大，市集风险随之飞腾。   （2）流动性风险   科创板举座投资门槛较高，个东谈主投资者必须得志往还满两年况兼资金在50万 以上才可参与，二级市集上个东谈主投资者参与度相对较低，机构抓有个股大量运动 盘导致个股流动性较差，基金组合存在无法实时变现至极他关系流动性风险。   （3）信用风险   科创板试点注册制，对策划景色欠安或财务数据作秀的企业实行严格的退市 轨制，科创板个股存在退市风险。   （4）累积度风险   科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易累积投资于少量个股， 市集可能存在高累积度景色，举座存在累积度风险。   （5）系统性风险 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   科创板企业均为市集认同度较高的科技调动企业，在企业策划及盈利模式上 存在趋同，是以科创板个股关系性较高，市集阐明欠安时，系统性风险将更为显 著。   （6）政策风险   国度对高新本事产业扶抓力度及醉心进度的变化会对科创板企业带来较大 影响，国际经济形势变化对计谋新兴产业及科创板个股也会带来政策影响。   本基金遴荐证券经纪商往还结算模式，即本基金将通过基金料理东谈主遴选的证 券策划机构进行场内往还，并由遴选的证券策划机构行为结算参与东谈主代理本基金 进行结算，该种往还结算模式可能存在信息系统风险、操作风险、效率裁汰风险、 往还结算风险、投资信息安全隐敝风险等风险。   本基金的投资作风和决策过程决定了本基金具有其他投资风险。      八、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价、销售机 构之间的基金风险评价可能不一致的风险   本基金法律文献投资章节权衡风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券市集深广轨则等作念出的概述性神情，代表了一般市集情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构（包括基金料理东谈主直销机构和其他销售机构）根据相 关法律法则对本基金进行风险评价，不同的销售机构遴荐的评价方法可能存在不 同，因此销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存 在不同，销售机构之间的风险品级评价也可能存在不同，销售机构基于自身遴荐 的评价方法可能对基金的风险品级进行按期或不按期的诊疗，但销售机构向投资 东谈主推介基金家具时，所依据的基金家具风险品级评价结果不得低于基金料理东谈主作 出的风险品级评价结果。投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险 承受才调与家具风险之间的匹配测验。   九、其他风险 方面不完善而产生的风险； 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 导致基金资产损失； 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）           第十八部分 基金的变更、收场与算帐   一、基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律法则轨则 和基金合同约定可不经基金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和基 金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 并自决议奏效后按《信息败露办法》的权衡轨则在轨则媒介公告。   二、基金合同的收场事由   有下列情形之一的，经履行关系标准后，《基金合同》应当收场： 基金托管东谈主相接的；   三、基金财产的算帐 成立算帐小组，基金料理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金算帐。 管东谈主、恰当《中华东谈主民共和国证券法》轨则的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的管当事人谈主员。 估价、变现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）基金财产算帐小组成立后，由基金财产算帐小组统一禁受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐讲明； 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   （5）聘用司帐师事务所对算帐讲明进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐 讲明出具法律意见书；   （6）将算帐讲明报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 到限制而不行实时变现的，算帐期限可相应顺延。 额抓有东谈主更为有意的算帐方法，在履行适当标准后本基金财产的算帐可按该方法 进行，不需召开基金份额抓有东谈主大会。关系法律法则或监管部门另有轨则的，按 关系法律法则或监管部门的要求办理。   四、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的通盘合 理用度，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产算帐剩余资产的分配   依据基金财产算帐的分配决议，将基金财产算帐后的一齐剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳基金所欠税款并了债基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的 基金份额比例进行分配。   六、基金财产算帐的公告   算帐过程中的权衡重要事项须实时公告；基金财产算帐讲明经恰当《中华东谈主 民共和国证券法》轨则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后， 报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐讲明报中国证监会 备案后 5 个做事日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将清 算讲明登载在轨则网站上，并将算帐讲明领导性公告登载在轨则报刊上。   七、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及权衡文献由基金托管东谈主保存 20 年以上，法律法则或监 管国法另有轨则的，从其轨则。   八、基金合并决议   本基金与其他基金的合并应当按照法律法则轨则的标准进行。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）             第十九部分 基金合同的内容摘抄   一、基金合同当事东谈主的权利、义务   （一）基金份额抓有东谈主的权利与义务   基金投资者抓有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额抓有东谈主和《基 金合同》确当事东谈主，直至其不再抓有本基金的基金份额。基金份额抓有东谈主行为《基 金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律法则另有轨则或基金合同另有约定外，归拢类别每份基金份额具有同 等的正当权益。 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分配算帐后的剩余基金财产；   （3）照章央求赎回或转让其抓有的基金份额；   （4）按照轨则要求召开基金份额抓有东谈主大会或者召集基金份额抓有东谈主大会；   （5）出席或者委用代表出席基金份额抓有东谈主大会，对基金份额抓有东谈主大会 审议事项诳骗表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息贵寓；   （7）监督基金料理东谈主的投资运作；   （8）对基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行径依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 包括但不限于：   （1）谨慎阅读并效率《基金合同》、招募说明书、基金家具贵寓概要等信息 败露文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）温煦基金信息败露，实时诳骗权利和履行义务； 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所轨则的用度， 并主动查询往还央求的阐述情况，妥善诳骗正当权利；   （5）在其抓有的基金份额范围内，承担基金赔本或者《基金合同》收场的 有限使命；   （6）不从事任何有损基金至极他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动；   （7）践诺奏效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金往还过程中因任何原因赢得的不妥得利；   （9）提供基金料理东谈主和监管机构照章要求提供的信息，以及经常的更新和 补充，并保证其确凿、准确、圆善；   （10）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金料理东谈主的权利与义务 但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法则和《基金合同》零丁运用 并料理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金料理费以及法律法则轨则或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照轨则召集基金份额抓有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及权衡法律轨则监督基金托管东谈主，如觉得基金托管 东谈主违反了《基金合同》及国度权衡法律轨则，应呈文中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）弃取、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系行径进行监督和处 理；   （9）担任或委用其他恰当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并赢得《基金合同》轨则的用度；   （10）依据《基金合同》及权衡法律轨则决定基金收益的分配决议；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回与退换申 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 请；   （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司和被投资基金诳骗鼓动权利 和基金份额抓有东谈主权利，为基金的利益诳骗因基金财产投资于证券、基金所产生 的权利；本基金抓有的基金召开基金份额抓有东谈主大会时，基金料理东谈主应现代表本 基金份额抓有东谈主的利益，根据《基金合同》约定的方式参与所抓有基金的份额抓 有东谈主大会，在遵循本基金的基金份额抓有东谈主利益优先原则的前提下诳骗关系投票 权利，本基金料理东谈主需将表决意见预先征求基金托管东谈主的意见，并将表决意见在 按期讲明中赐与败露；   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金料理东谈主的口头，代表基金份额抓有东谈主的利益诳骗诉讼权利或者 实施其他法律行径；   （15）弃取、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；   （16）在恰当权衡法律、法则的前提下，制订和诊疗权衡基金认购、申购、 赎回、退换、按期定额投资和非往还过户、转托管等业务的国法；   （17）以基金料理东谈主的口头，参与本基金抓有的基金所召开的基金份额抓有 东谈主大会并在遵循基金中基金份额抓有东谈主利益优先原则的前提下诳骗关系投票权 利；   （18）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者委用经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以淳厚信用、严慎极力的原则料理和运 用基金财产；   （4）配备富饶的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的策划方式料理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险逼迫、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制， 保证所料理的基金财产和基金料理东谈主的财产彼此零丁，对所料理的不同基金分别 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 料理，分别记账，进行证券、基金投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》至极他权衡轨则外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得委用第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取适当合理的措施使料到基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法恰当《基金合同》等法律文献的轨则，按权衡轨则料到并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐讲明；   （10）编制基金按期讲明；   （11）严格按照《基金法》、                《基金合同》至极他权衡轨则，履行信息败露及 讲明义务；   （12）保守基金买卖深重，不泄露基金投资斟酌、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》至极他权衡轨则另有轨则外，在基金信息公开败露前应予隐敝，不 得向他东谈主泄露，但照章向监管机构、司法机关提供或因审计、法律等外部专科顾 问提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配决议，实时向基金份额抓有 东谈主分配基金收益；   （14）按轨则受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》至极他权衡轨则召集基金份额抓有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；   （16）按轨则保存基金财产料理业务行动的司帐账册、报表、记录和其他相 关贵寓 20 年以上，法律法则或监管国法另有轨则的，从其轨则；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在轨则时期发出，况兼 保证投资者大约按照《基金合同》轨则的时期和方式，随时查阅到与基金权衡的 公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到权衡贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的赈济、清理、估价、 变现和分配；   （19）濒临收场、照章被铲除或者被照章宣告歇业时，实时讲明中国证监会 并请教基金托管东谈主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额抓有东谈主正当 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 权益时，应当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而罢免；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》轨则履行我方的义务，基 金托管东谈主违反法律法则和《基金合同》形成基金财产损失机，基金料理东谈主应为基 金份额抓有东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金料理东谈主将其义务委用第三方处理时，应当对第三方处理权衡基 金事务的行径承担使命；   （23）以基金料理东谈主口头，代表基金份额抓有东谈主利益诳骗诉讼权利或实施其 他法律行径；   （24）基金料理东谈主在召募时期未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行 奏效，基金料理东谈主承担一齐召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利 息在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）践诺奏效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额抓有东谈主名册；   （27）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东谈主的权利与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法则和《基金合同》的轨则安全 赈济基金财产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法则轨则或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金料理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金料理东谈主有违反《基 金合同》及国度法律法则行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成重要损失的 情形，应呈文中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据关系市集国法，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户， 为基金办理基金、证券往还资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额抓有东谈主大会；   （6）在基金料理东谈主更换时，提名新的基金料理东谈主；   （7）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 但不限于：   （1）以淳厚信用、极力尽责的原则抓有并安全赈济基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有恰当要求的营业场合，配备富饶的、 及格的纯属基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托做事宜；   （3）建立健全里面风险逼迫、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产彼此零丁；对所托管的不同的基金分别确立账户，零丁核算，分账料理， 保证不同基金之间在账户确立、资金划拨、账册记录等方面彼此零丁；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》至极他权衡轨则外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得委用第三东谈主托管基金财产；   （5）赈济由基金料理东谈主代表基金签订的与基金权衡的重要合同及权衡凭证；   （6）按轨则开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金料理东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金买卖深重，除《基金法》、《基金合同》至极他权衡轨则另有 轨则外，在基金信息公开败露前赐与隐敝，不得向他东谈主泄露，但照章向监管机构、 司法机关提供或因审计、法律等外部专科护士人提供服务而向其提供的情况除外；   （8）复核、审查基金料理东谈主料到的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动权衡的信息败露事项；   （10）对基金财务司帐讲明、基金按期讲明出具意见，说明基金料理东谈主在各 进攻方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；如果基金料理东谈主有未执 行《基金合同》轨则的行径，还应当说明基金托管东谈主是否采取了适当的措施；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他关系贵寓 20 年以 上，法律法则或监管国法另有轨则的，从其轨则；   （12）从基金料理东谈主或其委用的登记机构处接收并保存基金份额抓有东谈主名册；   （13）按轨则制作关系账册并与基金料理东谈主查对；   （14）依据基金料理东谈主的指示或权衡轨则向基金份额抓有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》至极他权衡轨则，召集基金份额抓有东谈主 大会或配合基金料理东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会； 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   （16）按照法律法则和《基金合同》的轨则监督基金料理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的赈济、清理、估价、变现和 分配；   （18）濒临收场、照章被铲除或者被照章宣告歇业时，实时讲明中国证监会 和银行业监督料理机构，并请教基金料理东谈主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，快乐担抵偿使命，其抵偿 使命不因其退任而罢免；   （20）按轨则监督基金料理东谈主按法律法则和《基金合同》轨则履行我方的义 务，基金料理东谈主因违反法律法则或《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金 份额抓有东谈主利益向基金料理东谈主追偿；   （21）践诺奏效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额抓有东谈主大会召集、议事及表决的标准和国法   基金份额抓有东谈主大会由基金份额抓有东谈主组成，基金份额抓有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额抓有东谈主出席会议并表决。除法律法则另有轨则或基金合同另 有约定外，基金份额抓有东谈主抓有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额抓有东谈主大会不设日常机构。   若将来法律法则对基金份额抓有东谈主大会另有轨则的，以届时灵验的法律法则 为准。   （一）召开事由 律法则、中国证监会另有轨则或基金合同另有约定的除外：   （1）收场《基金合同》；   （2）更换基金料理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）退换基金运作方式；   （5）诊疗基金料理东谈主、基金托管东谈主的薪金模范；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资办法、范围或策略； 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   （9）变更基金份额抓有东谈主大会标准；   （10）基金料理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额抓有东谈主大会；   （11）单独或悉数抓有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额抓有东谈主（以基金料理东谈主收到提议当日的基金份额料到，下同）就归拢事项书面 要求召开基金份额抓有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生重要影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份额 抓有东谈主大会的事项。 无本质性不利影响的前提下，以下情况可由基金料理东谈主和基金托管东谈主协商后修改， 不需召开基金份额抓有东谈主大会：   （1）法律法则要求增多的基金用度的收取和其他应由基金承担的用度；   （2）在法律法则和《基金合同》轨则的范围内诊疗本基金的申购费率、调 低赎回费率或变更收费方式；   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额抓有东谈主利益无本质性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生重要变化；   （5）基金料理东谈主、登记机构、基金销售机构在法律法则轨则或中国证监会 许可的范围内诊疗权衡认购、申购、赎回、退换、非往还过户、基金往还、收益 分配转托管等业务国法；   （6）增多、减少或诊疗基金份额类别确立及对基金份额分类办法、国法进 行诊疗；   （7）基金推出新业务或服务；   （8）对 Y 类基金份额料理费和托管费实行费率优惠；   （9）按照法律法则和《基金合同》轨则不需召开基金份额抓有东谈主大会的其 他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 金料理东谈主召集。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 提倡书面提议。基金料理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面请教基金托管东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金料理东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍觉得有必要召开的，应当由基 金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并请教基金料理东谈主， 基金料理东谈主应当配合。 召开基金份额抓有东谈主大会，应当向基金料理东谈主提倡书面提议。基金料理东谈主应当自 收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面请教提倡提议的基金份额抓 有东谈主代表和基金托管东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 基金份额抓有东谈主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东谈主提倡书面提议。基金托 管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面请教提倡提议的 基金份额抓有东谈主代表和基金料理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决 定之日起 60 日内召开并请教基金料理东谈主，基金料理东谈主应当配合。 基金份额抓有东谈主大会，而基金料理东谈主、基金托管东谈主皆不召集的，单独或悉数代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日 报中国证监会备案。基金份额抓有东谈主照章自行召集基金份额抓有东谈主大会的，基金 料理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻碍、插手。 益登记日。   （三）召开基金份额抓有东谈主大会的请教时期、请教内容、请教方式 告。基金份额抓有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时期、地点和会议局势；   （2）会议拟审议的事项、议事标准和表决方式；   （3）有权出席基金份额抓有东谈主大会的基金份额抓有东谈主的权益登记日；   （4）授权委用讲明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、授权方式（包括但不限于纸质授权、电话授权、短信授权及网 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 络授权方式等）、投递时期和地点；   （5）会务常设权衡东谈主姓名及权衡电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要请教的其他事项。 中说明本次基金份额抓有东谈主大会所采取的具体通信方式及投票方式（包括但不限 于以纸质表决票投票、麇集投票及短信投票等）、委用的公证机关至极权衡方式 和权衡东谈主、表决意见寄交的截止时期和收取方式。 决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面请教基金料理东谈主 到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额抓有东谈主，则应另行 书面请教基金料理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金 料理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见 的计票效力。   （四）基金份额抓有东谈主出席会议的方式   基金份额抓有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则、中国 证监会允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。基金料理东谈主、 基金托管东谈主须为基金份额抓有东谈主诳骗投票权提供便利。 代表出席，现场开会时基金料理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额抓 有东谈主大会，基金料理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效力。现场开 会同期恰当以下条件时，不错进行基金份额抓有东谈主大会议程：   （1）亲身出席会议者抓有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委用东谈主 抓有基金份额的凭证及委用东谈主的代理投票授权委用讲明恰当法律法则、《基金合 同》和会议请教的轨则，况兼抓有基金份额的凭证与基金料理东谈主抓有的登记贵寓 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日抓有基金份额的凭证骄傲， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）。 局势或会议请教载明的其他局势在表决截止日以前投递至召集东谈主指定的地址或 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 系统。通信开会应以书面方式或会议请教载明的其他方式进行表决。   在同期恰当以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议请教后，在 2 个做事日内连 续公布关系领导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定请教基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金料理东谈主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金料理东谈主）和公证机关的监督下按照会 议请教轨则的方式收取基金份额抓有东谈主的表决意见；基金托管东谈主或基金料理东谈主经 请教不参加收取表决意见的，不影响表决效力；   （3）本东谈主平直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的，基金份额抓 有东谈主所抓有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）；   （4）上述第（3）项中平直出具表决意见的基金份额抓有东谈主或受托代表他东谈主 出具表决意见的代理东谈主，同期提交的抓有基金份额的凭证、受托出具表决意见的 代理东谈主出具的委用东谈主抓有基金份额的凭证及委用东谈主的代理投票授权委用讲明符 正当律法则、《基金合同》和会议请教的轨则，并与基金登记机构记录相符。 金总份额的 50%，则召集东谈主不错在原公告的基金份额抓有东谈主大会召开时期的三个 月后、六个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额抓有东谈主大会。从头召集的 基金份额抓有东谈主大会应有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的抓有东谈主参 加，方可召开。 他方式由基金份额抓有东谈主向其授权代表进行授权。具体方式由会议召集东谈主确定并 在会议请教中列明。 他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结合的方式召开基金份额抓有东谈主大 会，会议标准比照现场开会和通信方式开会的标准进行。基金份额抓有东谈主不错在 会议请教载明的期限内遴荐书面、麇集、电话、短信或其他方式进行表决，以会 议请教载明的灵验方式向会议召集东谈主提交相应灵验的表决票或授权委用书。具体 方式由会议召集东谈主确定并在会议请教中列明。   （五）议事内容与标准 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   议事内容为关系基金份额抓有东谈主利益的重要事项，如《基金合同》的重要修 改、决定收场《基金合同》、更换基金料理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法则及《基金合同》轨则的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份 额抓有东谈主大会筹商的其他事项。   基金份额抓有东谈主大会的召集东谈主发出召蚁集议的请教后，对原有提案的修改应 当在基金份额抓有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额抓有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主抓东谈主按照下列第（七）条文定标准确定 和公布监票东谈主，然后由大会主抓东谈主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决 议。大会主抓东谈主为基金料理东谈主授权出席会议的代表，在基金料理东谈主授权代表未能 主抓大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主抓；如果基金料理东谈主 授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主抓大会，则由出席大会的基金份额抓有 东谈主和代理东谈主所抓表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份额抓有东谈主行为 该次基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主。基金料理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主抓基 金份额抓有东谈主大会，不影响基金份额抓有东谈主大会作出的决议的效力。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份讲明文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、委用东谈主 姓名（或单元称呼）和权衡方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所请教的表决 截止日历后 2 个做事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计一齐灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额抓有东谈主所抓每份基金份额有一票表决权。   基金份额抓有东谈主大会决议分为一般决议和非常决议： 决权的 50%以上（含 50%）通过方为灵验；除下列第 2 项所轨则的须以非常决议 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法则、中国证监会 另有轨则或基金合同另有约定外，退换基金运作方式、更换基金料理东谈主或者基金 托管东谈主、收场《基金合同》、与其他基金合并，应以非常决议通过方为灵验。   基金份额抓有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均有充分的违抗 笔据讲明，不然提交恰当会议请教中轨则的阐述投资者身份文献的表决视为灵验 出席的投资者，口头恰当会议请教轨则的表决意见视为灵验表决，表决意见笼统 不清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额抓有东谈主所 代表的基金份额总额。   基金份额抓有东谈主大会的各项提案或归拢项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额抓有东谈主大会的主抓 东谈主应当在会议运转后文告在出席会议的基金份额抓有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额抓有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额抓有东谈主自行召集或大会天然由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，可是基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主应当在会议运转 后文告在出席会议的基金份额抓有东谈主中选举三名基金份额抓有东谈主代表担任监票 东谈主。基金料理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效力。   （2）监票东谈主应当在基金份额抓有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主抓东谈主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主抓东谈主或基金份额抓有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异 议，不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东谈主应当进行 从头盘货，从头盘货以一次为限。从头盘货后，大会主抓东谈主应当马上公布从头清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金料理东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的效力。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金料理东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金料理东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）奏效与公告   基金份额抓有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额抓有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额抓有东谈主大会决议自奏效之日起依照《信息败露办法》的权衡轨则在 轨则媒介上公告。如果遴荐通信方式进行表决，在公告基金份额抓有东谈主大会决议 时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主应当践诺奏效的基金份额抓有东谈主 大会的决议。奏效的基金份额抓有东谈主大会决议对全体基金份额抓有东谈主、基金料理 东谈主、基金托管东谈主均有敛迹力。   （九）实施侧袋机制时期基金份额抓有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则关系基金份额或表决权的比例指主袋份额抓有东谈主 和侧袋份额抓有东谈主分别抓有或代表的基金份额或表决权均需恰当该等比例，但若 关系基金份额抓有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额抓 有东谈主抓有或代表的基金份额或表决权恰当该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日关系基金份额的二分之一（含二分之一）； 抓有东谈主所抓有的基金份额不小于在权益登记日关系基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日关系基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额抓有东谈主大 会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额抓有 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）关系基金份额的抓有东谈主参与或授 权他东谈主参与基金份额抓有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额抓有东谈主行为该次基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施时期，基金份额抓有东谈主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户 的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额抓有东谈主进行表决，归拢主侧袋账户 内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份 额无表决权。   侧袋机制实施时期，对于基金份额抓有东谈主大会的关系轨则以本节特殊约定内 容为准，本节莫得轨则的适用本部分的关系轨则。   （十）本基金抓有的基金召开基金份额抓有东谈主大会时，本基金的基金料理东谈主 应现代表其基金份额抓有东谈主的利益，根据基金合同的约定参与所抓有基金的基金 份额抓有东谈主大会，并在遵循本基金基金份额抓有东谈主利益优先原则的前提下诳骗相 关投票权利，无需预先召开本基金的基金份额抓有东谈主大会。基金料理东谈主需将表决 意见预先征求基金托管东谈主的意见，并将表决意见在按期讲明中赐与败露。投资者 抓有本基金基金份额的行径即视为同意本基金料理东谈主平直参与本基金抓有的基 金的基金份额抓有东谈主大会并诳骗关系投票权利。法律法则或监管部门另有轨则的 从其轨则。   （十一）本部分对于基金份额抓有东谈主大会召开事由、召开条件、议事标准、 表决条件等轨则，但凡平直援用法律法则、监管国法的部分，如将来法律法则、 监管国法修改导致关系内容被取消或变更的或法律法则、监管国法增多新的抓有 东谈主大会机制的，基金料理东谈主与基金托管东谈主协商一致并履行适当的标准后，可平直 对本部天职容进行修改、诊疗或补充，无需经基金份额抓有东谈主大会审议。   三、基金收益分配原则、践诺方式   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 关用度后的余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分配利润   基金可供分配利润指为止收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已完结收益的孰低数。   （三）基金收益分配原则 多为 12 次，具体分配决议以公告为准，若《基金合同》奏效起火 3 个月可不进 行收益分配； 资者可弃取现款红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金 A 类基金份额默许的收益分配方式是现款分成；若投资者弃取红利再 投资方式进行收益分配，基金料理东谈主将按除权除息日的 A 类基金份额净值将投 资者的现款红利转为该类别基金份额进行再投资； 许的情况下，本基金可为 Y 类基金份额提供按期分成中分成方式，具体详见招募 说明书或关系公告； 准日的种种别基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分配金额后不行低于 面值； 抓有期，按原份额的抓有期料到；   在对基金份额抓有东谈主利益无本质不利影响的情况下，基金料理东谈主可在法律法 规允许的前提下酌情诊疗以上基金收益分配原则，此项诊疗不需要召开基金份额 抓有东谈主大会，但应于诊疗实施日前在轨则媒介公告。   （四）收益分配决议   基金收益分配决议中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益 分配对象、分配时期、分配数额及比例、分配方式等内容。   （五）收益分配决议果真定、公告与实施 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   本基金收益分配决议由基金料理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息 败露办法》的权衡轨则在轨则媒介公告。   （六）基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额抓有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的料到方法，依照《业务国法》践诺。   （七）实施侧袋机制时期的收益分配   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的轨则。   四、基金用度与税收   （一）基金用度的种类                     《基金合同》奏效后与基金关系的 信息败露用度； 仲裁费和诉讼费； 财产中列支的除外； 用度。   （二）基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金基金财产中抓有的基金料理东谈主自身料理的其他基金部分不收取料理 费。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   本基金 A 类基金份额的年料理费率为 0.9%，本基金 Y 类基金份额的年料理 费率为 0.45%。两类基金份额的料理费的料到方法如下：   H＝E×该类基金份额的年料理费率÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的基金料理费   E=(前一日基金资产净值扣除基金财产中抓有的基金料理东谈主自身料理的其他 基金部分所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0)×(前一日该类份额 的基金资产净值/前一日基金资产净值)   基金料理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金料理东谈主授权 后，由基金托管东谈主根据与基金料理东谈主查对一致的财务数据，自动在次月初 5 个工 作日内按照指定的账户旅途进行支付。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等， 支付日历顺延。用度自动扣划后，基金托管东谈主应实时与基金料理东谈主阐述，如发现 数据不符，两边应协商责罚。   本基金可对 Y 类基金份额适用的料理费率进行一定的优惠，具体详见招募说 明书或关系公告。   本基金基金财产中抓有的基金托管东谈主自身托管的其他基金部分不收取托管 费。   本基金 A 类基金份额的年托管费率为 0.15%，本基金 Y 类基金份额的年托管 费率为 0.075%。两类基金份额的托管费的料到方法如下：   H＝E×该类基金份额的年托管费率÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的基金托管费   E=(前一日基金资产净值扣除基金财产中抓有的基金托管东谈主自身托管的其他 基金部分所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0)×(前一日该类份额 的基金资产净值/前一日基金资产净值)   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金料理东谈主授权 后，由基金托管东谈主根据与基金料理东谈主查对一致的财务数据，自动在次月初 5 个工 作日内按照指定的账户旅途进行支取。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等， 支付日历顺延。用度自动扣划后，基金托管东谈主应实时与基金料理东谈主阐述，如发现 数据不符，两边应协商责罚。   本基金可对 Y 类基金份额适用的托管费率进行一定的优惠，具体详见招募说 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 明书或关系公告。 契约轨则，按用度试验支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。 销渠谈申购且不得收取申购费、赎回费（按照关系法则、基金招募说明书约定应 当收取，并计入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。   （三）不列入基金用度的方式   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   （四）实施侧袋机制时期的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户权衡的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，权衡用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书的轨则。   （五）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。基金财产投资的关系税收，由基金份额抓有东谈主承担，基金料理东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度权衡税收征收的轨则代扣代缴。   五、基金财产的投资范围和投资限制   （一）投资范围   本基金的投资范围为具有致密流动性的金融器具，包括经中国证监会照章核 准或注册的公开召募证券投资基金（包含 ETF、LOF、QDII 基金、商品基金和香 港互认基金）的基金份额、国内照章刊行上市的股票（包括主板、创业板至极他 经中国证监会核准或注册上市的股票）、港股通标的股票、债券（包括国债、央 行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资 券、次级债券、政府支抓机构债、政府支抓债券、地方政府债、可退换债券、可 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）     招募说明书（更新） 交换债券等）、资产支抓证券、债券回购、银行进款（包括契约进款、按期进款 至极他银行进款）、同行存单、货币市集器具以及法律法则或中国证监会允许基 金投资的其他金融器具（但须恰当中国证监会关系轨则）。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行适当 标准后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开 召募证券投资基金的基金份额的资产不低于基金资产的 80%，本基金所抓有现款 或到期日在一年内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算 备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金为平衡型办法风险策略基金，投资于权益类资产的基准比例为基金资 产的 55%，投资比例范围为基金资产的 45%-60%；本基金投资于股票、股票型基 金、混杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例悉数不 杰出基金资产的 60%；港股通标的股票投资占股票资产的比例为 0%-50%；本基金 投资于商品基金占基金资产的比例不杰出 10%。   其中，上述权益类资产为股票、股票型基金以及恰当以下两种情况之一的混 合型基金：一是基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产的 60%，二是最 近 4 个季度末，每季度按期讲明败露的股票资产占基金资产的比例不低于 60%。   如法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金料理东谈主在履行 适当标准后，不错诊疗上述投资品种的投资比例。   （二）投资限制   基金的投资组合应遵循以下限制：   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金 的基金份额的资产不低于基金资产的 80%；   （2）本基金投资于权益类资产的比例范围为基金资产的 45%-60%，其中权益 类资产为股票、股票型基金以及恰当以下两种情况之一的混杂型基金：一是基金 合同约定股票资产投资比例不低于基金资产的 60%，二是最近 4 个季度末，每季 度按期讲明败露的股票资产占基金资产的比例不低于 60%；   （3）本基金投资于股票、股票型基金、混杂型基金和商品基金（含商品期 货基金和黄金 ETF）等品种的比例悉数不杰出基金资产的 60%； 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   （4）本基金投资商品基金占基金资产的比例不杰出 10%；   （5）本基金投资货币市集基金占基金资产的比例不杰出 15%；   （6）本基金保抓不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政 府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （7）本基金抓有单只基金的市值，不高于基金资产净值的 20%，且不得抓有 其他基金中基金；   （8）本基金料理东谈主料理的一齐基金（ETF 说合基金除外），抓有单只基金不 得杰出被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产范畴以最近按期讲明败露的 范畴为准；   （9）本基金不得抓有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和 中国证监会认定的其他基金份额，中国证监会认同或批准的特殊基金中基金除外；   （10）本基金投资其他基金，被投资基金（不含指数基金、ETF 和商品基金） 的运作期限应当不少于 2 年、最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元； 被投资基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期限应当不少于 1 年， 最近按期讲明败露的季末基金净资产应当不低于 1 亿元；被投资基金运作合规， 作风了了，中经久收益致密，事迹波动性较低；被投资基金的基金料理东谈主及被投 资基金的基金司理最近 2 年莫得重要作恶非法行径；   （11）本基金投资于禁闭运作基金、按期洞开基金等运动受限基金的公允价 值不杰出基金资产净值的 10%；前述“运动受限基金”是指禁闭运作基金、按期 洞开基金等由基金合同轨则明确在一按期限锁按期内不可赎回的基金，但不包括 ETF、LOF 等可上市往还的基金；   （12）基金料理东谈主运用本基金财产投资于股票、债券等金融器具的，投资品 种和比例应当恰当本基金的投资办法和投资策略；   （13）本基金抓有一家公司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额，同 一家公司在境内和香港同期上市的 A+H 股总想象计），其市值不杰出基金资产净 值的 10%；   （14）本基金料理东谈主料理的一齐基金抓有一家公司刊行的证券（不含本基金 所投资的基金份额，归拢家公司在境内和香港同期上市的 A+H 股总想象计），不 杰出该证券的 10%；   （15）本基金料理东谈主料理的一齐洞开式基金（包括洞开式基金以及处于洞开 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 期的按期洞开基金）抓有一家上市公司刊行的可运动股票，不得杰出该上市公司 可运动股票的 15%；本基金料理东谈主料理的一齐投资组合抓有一家上市公司刊行的 可运动股票，不得杰出该上市公司可运动股票的 30%；   （16）本基金港股通标的股票投资占股票资产的比例为 0-50%；   （17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值悉数不得杰出基金资产净值 的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金料理东谈主之外 的因素致使基金不恰当本款所轨则比例限制的，本基金料理东谈主不得主动新增流动 性受限资产的投资；   （18）本基金投资于归拢原始权益东谈主的种种资产支抓证券的比例，不得杰出 基金资产净值的 10%；   （19）本基金抓有的一齐资产支抓证券，其市值不得杰出基金资产净值的 20%；   （20）本基金抓有的归拢（指归拢信用级别）资产支抓证券的比例，不得超 过该资产支抓证券范畴的 10%；   （21）本基金料理东谈主料理的一齐基金投资于归拢原始权益东谈主的种种资产支抓 证券，不得杰出其种种资产支抓证券悉数范畴的 10%；   （22）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支抓证券。 基金抓有资产支抓证券时期，如果其信用品级下降、不再恰当投资模范，应在评 级讲明发布之日起 3 个月内赐与一齐卖出；   （23）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不杰出本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不杰出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （24）本基金插手天下银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得杰出基 金资产净值的 40%；债券回购最经久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；   （25）本基金总资产不得杰出基金净资产的 140%；   （26）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往还对 手开展逆回购往还的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保抓一致；   （27）本基金投资 QDII 基金、香港互认基金占基金资产的比例不杰出 20%；   （28）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金范畴变动等基金料理东谈主之外的因素 致使基金投资比例不恰当上述第（7）、                  （8）项轨则投资比例的，基金料理东谈主应当 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）      招募说明书（更新） 在被投资基金可往还或可赎回之日起 20 个往还日内进行诊疗，对于除上述第（6）、 （7）、（8）、（17）、（22）、（26）项除外的其他情形，基金料理东谈主应当在 10 个交 易日内进行诊疗，但中国证监会轨则的特殊情形除外。法律法则另有轨则的从其 轨则。   基金料理东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的权衡约定。在上述时期内，本基金的投资范围、投资策略应当恰当 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自本基金合同奏效之日 起运转。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资 不再受关系限制或以变更后的轨则为准，但基金料理东谈主须履行适当的法律标准。   为爱戴基金份额抓有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违反轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕往还、主管证券往还价钱至极他不正大的证券往还行动；   （6）法律、行政法则和中国证监会轨则装潢的其他行动。   如法律法则或监管部门取消或诊疗上述装潢性轨则，基金料理东谈主在履行适当 标准后，则本基金投资不再受关系限制或按诊疗后的轨则践诺。   基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主至极控股鼓动、试验 逼迫东谈主或者与其有其他重要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他重要关联往还的，应当恰当基金的投资办法和投资策略，遵循 基金份额抓有东谈主利益优先原则，驻防利益阻挠，建立健全里面审批机制和评估机 制，按照市集刚正合理价钱践诺。关系往还必须预先得到基金托管东谈主同意，并按 法律法则赐与败露。重要关联往还应提交基金料理东谈主董事会审议，并经过三分之 二以上的零丁董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联来旧事项进行审 查。   本基金投资基金料理东谈主料理基金的情况，不属于前述重要关联往还，可是应 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 当按照法律法则或监管轨则的要求履行信息败露义务。   六、基金资产净值的料到方法和公告方式   （一）基金资产净值的料到方法   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （二）基金净值信息的公告方式   《基金合同》奏效后，在运转办理基金份额申购或者赎回前，基金料理东谈主应 当至少每周在轨则网站公告一次种种别基金份额净值和基金份额累计净值。   在运转办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东谈主应当在每个洞开日后的 3 个做事日内，通过轨则网站、基金销售机构网站或者营业网点败露洞开日的种种 别基金份额净值和基金份额累计净值。   基金料理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的第三个做事日，在轨则网 站公告半年度和年度终末一日种种别基金份额净值和基金份额累计净值。   七、基金合同变更、收场与基金财产的算帐   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律法则规 定和基金合同约定可不经基金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和 基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 并自决议奏效后按《信息败露办法》的权衡轨则在轨则媒介公告。   （二）《基金合同》的收场事由   有下列情形之一的，经履行关系标准后，《基金合同》应当收场： 基金托管东谈主相接的；   （三）基金财产的算帐 成立算帐小组，基金料理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 基金算帐。 管东谈主、恰当《中华东谈主民共和国证券法》轨则的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的管当事人谈主员。 估价、变现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）基金财产算帐小组成立后，由基金财产算帐小组统一禁受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐讲明；   （5）聘用司帐师事务所对算帐讲明进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐 讲明出具法律意见书；   （6）将算帐讲明报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 到限制而不行实时变现的，算帐期限可相应顺延。 额抓有东谈主更为有意的算帐方法，在履行适当标准后本基金财产的算帐可按该方法 进行，不需召开基金份额抓有东谈主大会。关系法律法则或监管部门另有轨则的，按 关系法律法则或监管部门的要求办理。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的通盘合 理用度，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分配   依据基金财产算帐的分配决议，将基金财产算帐后的一齐剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳基金所欠税款并了债基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的 基金份额比例进行分配。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的权衡重要事项须实时公告；基金财产算帐讲明经恰当《中华东谈主 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 民共和国证券法》轨则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后， 报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐讲明报中国证监会 备案后 5 个做事日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将清 算讲明登载在轨则网站上，并将算帐讲明领导性公告登载在轨则报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及权衡文献由基金托管东谈主保存 20 年以上，法律法则或监 管国法另有轨则的，从其轨则。   （八）基金合并决议   本基金与其他基金的合并应当按照法律法则轨则的标准进行。   八、争议的处理和适用的法律   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》权衡的一切争 议，如经友好协商未能责罚的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲 裁委员会（上海国际仲裁中心），仲裁地点为上海市，按照该会届时灵验的仲裁 国法进行仲裁。仲裁裁决是末端的，对各方当事东谈主均有敛迹力。除非仲裁裁决另 有轨则，仲裁费、讼师费由败诉方承担。   争议处理时期，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，不息至意、极力、尽责 地履行基金合同轨则的义务，爱戴基金份额抓有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本合同之目的，在此不包括香港、澳门非常行 政区和台湾地区法律）统治。   九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金料理东谈主、基金托管东谈主、销售机构 的办公场合和营业场合查阅。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）         招募说明书（更新）           第二十部分 基金托管契约的内容摘抄   一、基金托管契约当事东谈主   称呼：浦银安盛基金料理有限公司   住所：中国（上海）解放贸易试验区滨江大路 5189 号地下 1 层、地上 1 层 至地上 4 层、地上 6 层至地上 7 层   办公地址：上海市浦东新区滨江大路 5189 号 S2 座 1-7 层   邮政编码：200127   法定代表东谈主：谢伟   成立时期：2007 年 8 月 5 日   批准设立机关：中国证券监督料理委员会   批准设立文号：证监基金字[2007]207 号   组织局势：有限使命公司   注册成本：12 亿元东谈主民币   存续时期：抓续策划   称呼：交通银行股份有限公司   住所：中国（上海）解放贸易试验区银城中路 188 号   办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号   法定代表东谈主：任德奇   成立时期：1987 年 3 月 30 日   批准设立机关及批准设立文号：国务院国发(1986)字第 81 号文和中国东谈主民 银行银发［1987］40 号文   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998］25 号   策划范围：摄取公众进款；披发短期、中期和经久贷款；办理国表里结算； 办理票据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保；代理收付款项业务；提供赈济箱服务；经国务院银行业 监督料理机构批准的其他业务；策划结汇、售汇业务。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   注册成本：742.63 亿元东谈主民币   组织局势：股份有限公司（上市）   存续时期：抓续策划   二、基金托管东谈主对基金料理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金料理东谈主的投资行径诳骗监督权   （1）基金托管东谈主根据权衡法律法则的轨则及《基金合同》和本契约的约定， 对基金的投资范围、投资对象进行监督。   本基金的投资范围为具有致密流动性的金融器具，包括经中国证监会照章核 准或注册的公开召募证券投资基金（包含 ETF、LOF、QDII 基金、商品基金和香 港互认基金）的基金份额、国内照章刊行上市的股票（包括主板、创业板至极他 经中国证监会核准或注册上市的股票）、港股通标的股票、债券（包括国债、央 行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资 券、次级债券、政府支抓机构债、政府支抓债券、地方政府债、可退换债券、可 交换债券等）、资产支抓证券、债券回购、银行进款（包括契约进款、按期进款 至极他银行进款）、同行存单、货币市集器具以及法律法则或中国证监会允许基 金投资的其他金融器具（但须恰当中国证监会关系轨则）。如法律法则或监管机 构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行适当标准后，不错将其纳入投 资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开 召募证券投资基金的基金份额的资产不低于基金资产的 80%，本基金所抓有现款 或到期日在一年内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算 备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金为平衡型办法风险策略基金，投资于权益类资产的基准比例为基金资 产的 55%，投资比例范围为基金资产的 45%-60%；本基金投资于股票、股票型基 金、混杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例悉数不 杰出基金资产的 60%；港股通标的股票投资占股票资产的比例为 0%-50%；本基金 投资于商品基金占基金资产的比例不杰出 10%。   其中，上述权益类资产为股票、股票型基金以及恰当以下两种情况之一的混 合型基金：一是基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产的 60%，二是最 近 4 个季度末，每季度按期讲明败露的股票资产占基金资产的比例不低于 60%。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）    招募说明书（更新）   如法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金料理东谈主在履行 适当标准后，不错诊疗上述投资品种的投资比例。   （2）基金托管东谈主根据权衡法律法则的轨则及《基金合同》和本契约的约定， 对基金投资比例进行监督。   根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应恰当以下轨则： 基金份额的资产不低于基金资产的 80%； 类资产为股票、股票型基金以及恰当以下两种情况之一的混杂型基金：一是基金 合同约定股票资产投资比例不低于基金资产的 60%，二是最近 4 个季度末，每季 度按期讲明败露的股票资产占基金资产的比例不低于 60%； 基金和黄金 ETF）等品种的比例悉数不杰出基金资产的 60%； 债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 其他基金中基金； 杰出被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产范畴以最近按期讲明败露的规 模为准； 国证监会认定的其他基金份额，中国证监会认同或批准的特殊基金中基金除外； 的运作期限应当不少于 2 年、最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元； 被投资基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期限应当不少于 1 年， 最近按期讲明败露的季末基金净资产应当不低于 1 亿元；被投资基金运作合规， 作风了了，中经久收益致密，事迹波动性较低；被投资基金的基金料理东谈主及被投 资基金的基金司理最近 2 年莫得重要作恶非法行径； 不杰出基金资产净值的 10%；前述“运动受限基金”是指禁闭运作基金、按期开 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 放基金等由基金合同轨则明确在一按期限锁按期内不可赎回的基金，但不包括 ETF、LOF 等可上市往还的基金； 和比例应当恰当本基金的投资办法和投资策略； 家公司在境内和香港同期上市的 A+H 股总想象计），其市值不杰出基金资产净值 的 10%； 投资的基金份额，归拢家公司在境内和香港同期上市的 A+H 股总想象计），不超 过该证券的 10%； 的按期洞开基金）抓有一家上市公司刊行的可运动股票，不得杰出该上市公司可 运动股票的 15%；本基金料理东谈主料理的一齐投资组合抓有一家上市公司刊行的可 运动股票，不得杰出该上市公司可运动股票的 30%； 因素致使基金不恰当本款所轨则比例限制的，本基金料理东谈主不得主动新增流动性 受限资产的投资； 金资产净值的 10%； 该资产支抓证券范畴的 10%； 券，不得杰出其种种资产支抓证券悉数范畴的 10%； 基金抓有资产支抓证券时期，如果其信用品级下降、不再恰当投资模范，应在评 级讲明发布之日起 3 个月内赐与一齐卖出； 产，本基金所申报的股票数目不杰出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）    招募说明书（更新） 资产净值的 40%；债券回购最经久限为 1 年，债券回购到期后不得延期； 开展逆回购往还的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保 抓一致；   因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金范畴变动等基金料理东谈主之外的因素 致使基金投资比例不恰当上述第 7）、8）项轨则投资比例的，基金料理东谈主应当在 被投资基金可往还或可赎回之日起 20 个往还日内进行诊疗，对于除上述第 6）、 进行诊疗，但中国证监会轨则的特殊情形除外。法律法则另有轨则的从其轨则。   基金料理东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的权衡约定。在上述时期内，本基金的投资范围、投资策略应当恰当 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起 运转。   法律法则或监管部门取消或诊疗上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在 履行适当标准后，则本基金投资不再受关系限制或按诊疗后的轨则践诺，但须提 前公告。   基金托管东谈主依照上述轨则对本基金的投资组合限制及诊疗期限进行监督。   （3）基金托管东谈主根据权衡法律法则的轨则及基金合同和本契约的约定，对 基金投资装潢行径进行监督。基金财产不得用于下列投资或者行动：   如法律法则或监管部门取消或诊疗上述装潢性轨则，基金料理东谈主在履行适当 标准后，则本基金投资不再受关系限制或按诊疗后的轨则践诺。   关联往还原则如下： 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主至极控股鼓动、试验 逼迫东谈主或者与其有其他重要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他重要关联往还的，应当恰当本基金的投资办法和投资策略，遵 循基金份额抓有东谈主利益优先的原则，驻防利益阻挠，建立健全里面审批机制和评 估机制，按照市集刚正合理价钱践诺。关系往还必须预先得到基金托管东谈主的同意， 并按法律法则赐与败露。重要关联往还应提交基金料理东谈主董事会审议，并经过三 分之二以上的零丁董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联来旧事项进 行审查。   本基金投资基金料理东谈主料理基金的情况，不属于前述重要关联往还，可是应 当按照法律法则或监管轨则的要求履行信息败露义务。   （4）基金托管东谈主根据权衡法律法则的轨则及基金合同和本契约的约定，对 基金料理东谈主参与银行间债券市集进行监督。 理东谈主参与银行间债券市集往还时濒临的往还敌手资信风险进行监督。   基金料理东谈主向基金托管东谈主提供恰当法律法则及行业模范的银行间债券市集 往还敌手的名单。基金托管东谈主在收到名单后 2 个做事日内电话或回函阐述收到该 名单。基金料理东谈主应按期和不按期对银行间债券市集现券及回购往还敌手的名单 进行更新。基金托管东谈主在收到名单后 2 个做事日内电话或书面回函向基金料理东谈主 阐述，新名单自基金托管东谈主阐述当日奏效。新名单奏效前已与本次剔除的往还对 手所进行但尚未结算的往还，仍应按照契约进行结算。 险，由于往还敌手资信风险引起的损失，基金料理东谈主应当负责向关系使命东谈主追偿。   （5）基金托管东谈主根据权衡法律法则的轨则及基金合同和本契约的约定，对 基金料理东谈主银行进款业务进行监督。   本基金投资银行进款应恰当如下轨则： 行进款业务账目及核算果真凿、准确。 签订书面契约，明确两边在关系契约签署、账户开设与料理、投资指示传达与执 行、资金划拨、账目查对、到期兑付、文献赈济以及进款证实书的开立、传递、 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 赈济等经由中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额抓有 东谈主的正当权益。 关系契约、账户贵寓、投资指示、进款证实书等权衡文献，切实履行托管职责。 《运作办法》等权衡法律法则，以及国度权衡账户料理、利率料理、支付结算等 的各项轨则。   （6）基金托管东谈主对基金投资运动受限证券的监督 股票、公开导行股票网下配售部分等在刊行时明确一按期限锁按期的可往还证券， 不包括由于发布重要音书或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回 购往还中的质押券等运动受限证券。 料理东谈主董事会批准的权衡基金投资运动受限证券的投资决策经由、风险逼迫轨制。 基金投资非公开导行股票，基金料理东谈主还应提供基金料理东谈主董事会批准的流动性 风险处置预案。上述贵寓应包括但不限于基金投资运动受限证券的投资额度和投 资比例逼迫情况。基金料理东谈主应至少于初度践诺投资指示之前两个做事日将上述 贵寓书面发至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有富饶的时期进行审核。基金托管东谈主 应在收到上述贵寓后两个做事日内，以书面或其他两边认同的方式阐述收到上述 贵寓。 要求的权衡书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、发 行证券数目、刊行价钱、锁按期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本占 基金资产净值的比例、已抓有运动受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时 间等。基金料理东谈主应保证上述信息果真凿、圆善，并应至少于拟践诺投资指示前 两个做事日将上述信息书面发至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有富饶的时期进行 审核。 为上述贵寓可能导致基金投资出现风险的，有权要求基金料理东谈主在投资运动受限 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 证券前就该风险的摒除或驻防措施进行补充书面说明，并保留检察基金料理东谈主风 险料理部门就基金投资运动受限证券出具的风险评估讲明等备查贵寓的权利。否 则，基金托管东谈主有权断绝践诺权衡指示。因断绝践诺该指示形成基金财产损失的， 基金托管东谈主不承担任何使命，并有权讲明中国证监会。   （7）基金托管东谈主对基金投资中期票据的监督 金投资中期票据风险逼迫补充契约》。 金投资中期票据关系流动性风险处置预案提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主对基金 料理东谈主是否效率关系轨制、流动性风险处置预案以及关系投资额度和比例的情况 进行监督。   基金料理东谈主确定基金投资中期票据的，应根据《托管契约》及关系补充契约 的约定向基金托管东谈主提供其托管基金拟购买中期票据的数目和价钱、应划付的金 额等践诺指示所需关系信息，并保证上述信息果真凿、准确、圆善。   基金托管东谈主应酬基金料理东谈主提供的权衡书面信息进行审核，基金托管东谈主觉得 上述贵寓可能导致基金投资出现风险的，有权要求基金料理东谈主在投资中期票据前 就该风险的摒除或驻防措施进行补充书面说明，并保留检察基金料理东谈主风险料理 部门就基金投资中期票据出具的风险评估讲明等备查贵寓的权利。不然，基金托 管东谈主有权断绝践诺权衡指示。因断绝践诺该指示形成基金财产损失的，基金托管 东谈主不承担任何使命，并有权讲明中国证监会。   （8）基金托管东谈主根据法律法则的轨则及《基金合同》和本契约的约定，对 基金投资其他方面进行监督。   （二）基金托管东谈主应根据权衡法律法则的轨则及基金合同的约定，对基金资 产净值料到、种种别基金份额净值料到、应收资金到账、基金用度开支及收入确 认、基金收益分配、关系信息败露、基金宣传推介材料中登载基金事迹阐明数据 等进行监督和核查。如果基金料理东谈主未经基金托管东谈主的审核私自将虚假的事迹表 现数据印制在宣传推介材料上，则基金托管东谈主对此不承担任何使命，并有权在发 现后讲明中国证监会。   （三）基金料理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，在轨则时期 内恢复并改正，就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证。对基金托管东谈主按照法 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 规要求需向中国证监会报送基金监督讲明的，基金料理东谈主应积极配合提供关系数 据贵寓和轨制等。   基金托管东谈主发现基金料理东谈主的投资指示或试验投资运作违反《基金法》至极 他权衡法则、《基金合同》和本契约轨则的行径，应实时以书面局势请教基金管 理东谈主限期纠正，基金料理东谈主收到请教后应实时查对，并以电话或书面局势向基金 托管东谈主反馈，说明非法原因及纠正期限，并保证在规按期限内实时改正。在限期 内，基金托管东谈主有权随时对请教县项进行复查，督促基金料理东谈主改正。基金料理 东谈主对基金托管东谈主请教的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主有权讲明中国 证监会。   基金托管东谈主发现基金料理东谈主有重要非法行径，应立即讲明中国证监会，同期 请教基金料理东谈主在限期内纠正。   基金托管东谈主发现基金料理东谈主的指示违反法律、行政法则和其他权衡轨则，或 者违反《基金合同》约定的，应当视情况暂缓或断绝践诺，立即请教基金料理东谈主， 并有权向中国证监会讲明。   基金托管东谈主发现基金料理东谈主依据往还标准还是奏效的指示违反法律、行政法 规和其他权衡轨则，或者违反《基金合同》约定的，应当立即请教基金料理东谈主， 并有权向中国证监会讲明。   三、基金料理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   根据《基金法》至极他权衡法则、《基金合同》和本契约轨则，基金料理东谈主 对基金托管东谈主履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管东谈主 是否安全赈济基金财产、是否开立基金财产的资金账户、证券账户及债券托管账 户等投资所需账户，是否实时、准确复核基金料理东谈主料到的基金资产净值和种种 别基金份额净值，是否根据基金料理东谈主指示办理算帐交收，是否按照法则轨则和 《基金合同》轨则进行关系信息败露和监督基金投资运作等行径。   基金料理东谈主按期和不按期地对基金托管东谈主赈济的基金资产进行核查。基金托 管东谈主应积极配合基金料理东谈主的核查行径，包括但不限于：提交关系贵寓以供基金 料理东谈主核查托管财产的圆善性和确凿性，在轨则时期内恢复并改正。   基金料理东谈主发现基金托管东谈主未对基金资产实行分账料理、私自挪用基金资产、 未践诺或无故蔓延践诺基金料理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违反《基 金法》、《基金合同》、本契约至极他权衡轨则的，应实时以书面局势请教基金托 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 管东谈主在限期内纠正，基金托管东谈主收到请教后应实时查对并以书面局势对基金料理 东谈主发出回函。在限期内，基金料理东谈主有权随时对请教县项进行复查，督促基金托 管东谈主改正。基金托管东谈主对基金料理东谈主请教的非法事项未能在限期内纠正的，基金 料理东谈主应讲明中国证监会。对基金料理东谈主按照法则要求需向中国证监会报送基金 监督讲明的，基金托管东谈主应积极配合提供关系数据贵寓和轨制等。   基金料理东谈主发现基金托管东谈主有重要非法行径，应实时讲明中国证监会，同期 请教基金托管东谈主在限期内纠正。   四、基金财产赈济   （一）基金财产赈济的原则   （1）基金托管东谈主应安全赈济基金财产，未经基金料理东谈主的指示，不得自行 运用、贬责、分配基金的任何资产，非因基金财产自己承担的债务，不得对基金 财产强制践诺。   （2）基金财产应零丁于基金料理东谈主、基金托管东谈主、证券策划机构的固有财 产。基金财产的债权不得与基金料理东谈主、基金托管东谈主固有财产的债务相抵销，不 同基金财产的债权债务，不得彼此抵销。基金料理东谈主、基金托管东谈主以其自有资产 承担法律使命，其债权东谈主不得对基金财产诳骗请求冻结、扣押和其他权利。   （3）基金托管东谈主按照轨则开立基金财产的资金账户、证券账户和债券托管 账户等投资所需账户。   （4）基金托管东谈主对所托管的不同基金财产分别确立账户，与基金托管东谈主的 其他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账料理，零丁核算，确保基金财产 的圆善和零丁。   （5）对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资产， 应由基金料理东谈主负责与权衡当事东谈主确定到账日历并请教基金托管东谈主，到账日基金 资产莫得到达基金银行进款账户的，基金托管东谈主应实时请教并配合基金料理东谈主采 取措施进行催收。由此给基金形成损失的，基金料理东谈主应负责向权衡当事东谈主追偿 基金的损失，基金托管东谈主应赐与必要的协助与配合。基金托管东谈主对此不承担使命。   （6）除法律法则和基金合同另有轨则外，基金托管东谈主不得委用第三东谈主托管 基金财产。   （二）基金合同奏效前召募资金的验资和入账   基金召募时期召募的资金应存于开立的“基金召募专户”。该账户由基金管 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 理东谈主开立并料理。   基金召募期满或基金提前收尾召募之日起 10 日内，由基金料理东谈主聘用恰当 《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所进行验资，出具验资讲明，出具 的验资讲明应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册司帐师署名灵验。验资 完成，基金料理东谈主应将召募到的一齐资金存入基金托管东谈主为基金开立的基金银行 进款账户中，基金托管东谈主在收到资金当日出具关系讲明文献。   若基金召募期限届满，未能达到基金备案的条件，由基金料理东谈主按轨则办理 退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （三）基金的银行进款账户的开立和料理   （1）基金托管东谈主应负责本基金银行进款账户的开立和料理。   （2）基金托管东谈主以本基金的口头在其营业机构开立基金的银行进款账户， 并根据中国东谈主民银行轨则计息。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主制作、赈济 和使用。本基金的一切货币进出行动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付 基金收益，均需通过本基金的银行进款账户进行。   （3）本基金银行进款账户的开立和使用，限于得志开展本基金业务的需要。 基金托管东谈主和基金料理东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行进款账户；亦 不得使用基金的任何银行进款账户进行本基金业务除外的行动。   （4）基金托管东谈主不错通过央求通达本基金银行账户的企业网上银行业务进 行资金支付，并使用交通银行企业网上银行（简称“交通银行网银”）办理托管 资产的资金结算汇划业务。   （5） 基金银行进款账户的料理当恰当银行业监督料理机构的权衡轨则。   （四）基金证券账户、证券资金账户的开立和料理   （1）基金托管东谈主应现代表本基金，以基金托管东谈主和本基金联名的方式在中 国证券登记结算有限使命公司开设证券账户。   （2）基金证券账户资产的料理和运用由基金料理东谈主负责。   （3）证券账户开立后，基金料理东谈主以本基金口头在基金料理东谈主弃取的证券 经纪机构营业网点开立对应的证券资金账户，并请教基金托管东谈主。证券资金账户 用于本基金证券往还的结算以及证券往还结算资金的记录，并与本基金银行进款 账户之间建立唯独银证转账对应关系， 证券经纪机构对开立的证券资金账户内 存放的资金的安全承担使命，基金托管东谈主不负责赈济证券资金账户内存放的资金。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   （4）由基金托管东谈主抓基金料理东谈主与证券经纪机构签订的三方存管关系契约 办理证券资金账户与本基金银行进款账户的银证签约手续，未经基金托管东谈主书面 同意，基金料理东谈主不得将银证签约的指定银行结算账户（即本基金银行进款账户） 变更为其他账户，不然，因此引起的法律后果及给本基金形成的损失一齐由基金 料理东谈主承担。   （5）本基金证券账户和证券资金账户的开立和使用，限于得志开展本基金 业务的需要。基金托管东谈主和基金料理东谈主不得出借或未经另一方同意私自转让本基 金的证券账户和证券资金账户；亦不得使用本基金的证券账户和证券资金账户进 行本基金业务除外的行动。   （五）债券托管账户的开立和料理   （1）基金合同奏效后，基金料理东谈主负责向中国东谈主民银行进行报备，基金托 管东谈主在备案通过后在中央国债登记结算有限使命公司、银行间市集算帐所股份有 限公司以本基金的口头开立债券托管账户，并由基金托管东谈主负责基金的债券及资 金的算帐。基金料理东谈主负责央求基金插手天下银行间同行拆借市集进行往还，由 基金料理东谈主在中国外汇往还中心开设同行拆借市集往还账户。   （2）基金料理东谈主代表基金签订天下银行间债券市集债券回购主契约，契约 原本由基金料理东谈主保存。   （六）基金账户的开立和料理   基金料理东谈主在基金销售机构以基金口头开立基金账户，在基金销售机构预留 的基金赎回款项和现款分成款项的指定收款账户应是本基金的银行进款账户。基 金托管东谈主提供必要的协助。基金料理东谈主应在基金账户开立完成后以书面局势向基 金托管东谈主提供基金账户信息，并按期提供对账单等书面贵寓。基金料理东谈主应向基 金托管东谈主提供所抓仓基金的公司网站的登录用户和密码，用于下载基金往还阐述 数据和查询基金抓仓数据。具体操工作宜由基金料理东谈主和基金托管东谈主另行签订操 作备忘录约定。   基金账户的开立和使用，限于得志开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和基 金料理东谈主不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何基金账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务除外的行动。   （七）基金投资银行进款账户的开立和料理   进款账户必须以基金口头开立，账户称呼为基金称呼，进款账户开户文献上 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 加盖预留印鉴（须包括基金托管东谈主印记）及基金料理东谈主公章。   本基金投资银行进款时，基金料理东谈主应当与进款银行签订具体进款契约/存 款阐述票据，明确进款的类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、 进款到期指定收款账户等笃定。   为驻防特殊情况下的流动性风险，进款契约中应当约定提前支取条件。   （八）其他账户的开立和料理   若中国证监会或其他监管机构在本托管契约缔结日之后允许基金从事其他 投资品种的投资业务，波及关系账户的开立、使用的，由基金料理东谈主协助基金托 管东谈主根据权衡法律法则的轨则和《基金合同》的约定，开立权衡账户。该账户按 权衡国法使用并料理。   （九）基金财产投资的权衡什物证券、银行进款按期存单等有价凭证的赈济   什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的赈济库。什物证券的购买和转让， 由基金托管东谈主根据基金料理东谈主的指示办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主除外机构 试验灵验逼迫的本基金资产不承担赈济使命。   银行进款按期存单等有价凭证由基金托管东谈主负责赈济。   基金托管东谈主只负责对进款证实书进行赈济，不负责对进款证实书真伪的鉴别， 不承担进款证实书对应进款的本金及收益的安全赈济使命。   （十）与基金财产权衡的重要合同的赈济   由基金料理东谈主代表基金签署的与基金权衡的重要合同的原件分别由基金托 管东谈主、基金料理东谈主赈济，关系业务标准另有限制除外。除本契约另有轨则外，基 金料理东谈主在代表基金签署与基金权衡的重要合同期应尽可能保证抓有二份以上 的原本，以便基金料理东谈主和基金托管东谈主至少各抓有一份原本的原件，基金料理东谈主 应实时将原本投递基金托管东谈主处。合同的赈济期限按照国度权衡轨则践诺。   对于无法取得二份以上的原本的，基金料理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权 业务章的合同传真件或复印件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件 不得周折。   五、基金资产净值料到和司帐核算   （一）基金资产净值及基金份额净值的料到与复核   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   种种别基金份额净值是按照每个估值日，该类别基金份额的基金资产净值除 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）    招募说明书（更新） 以当日该类别基金份额的余额数目料到，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位（如 有）四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金料理东谈主不错设立大 额赎回情形下的净值精度济急诊疗机制。国度另有轨则的，从其轨则。   T 日的种种别基金份额净值在所投资基金败露净值或万份收益确当日料到 （法定节沐日顺延至节后第一个往还日），并于 T+3 日内公告。   基金料理东谈主应每个洞开日的次二个做事日内对基金资产估值。但基金料理东谈主 根据法律法则或基金合同的轨则暂停估值时除外。估值原则应恰当《基金合同》、 《中国证监会对于证券投资基金估值业务的率领意见》                        （中国证监会公告〔2017〕      《企业司帐准则》至极他法律、法则的轨则。基金资产净值和种种别基金 份额净值由基金料理东谈主负责料到，基金托管东谈主负责进行复核。基金料理东谈主对基金 资产估值后，将种种别基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无 误后，由基金料理东谈主按约定对外公布。   本基金按以下方法估值：   （1）投资于非上市基金的估值   ①投资的境内非货币市集基金，按所投资基金估值日的份额净值估值；   ②投资的境内货币市集基金，按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含 节沐日）的万份收益计提估值日基金收益。   （2）投资于往还所上市基金的估值   ①投资的 ETF 基金，按所投资 ETF 基金估值日的收盘价估值；   ②投资的境内上市洞开式基金（LOF），按所投资基金估值日的份额净值估值；   ③投资的境内上市按期洞开式基金、禁闭式基金，按所投资基金估值日的收 盘价估值；   ④投资的境内上市往还型货币市集基金，如所投资基金败露份额净值，则按 所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金败露万份（百份）收益，则按 所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益计提估 值日基金收益。   （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交 易等特殊情况，根据以下原则进行估值：   ①以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值；   ②以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无往还，且最近往还日后市集环 境未发生重要变化，按最近往还日的收盘价估值；如最近往还日后市集环境发生 了重要变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考肖似投资品种的现行市 价及重要变化因素诊疗最近往还市价，确定公允价值；   ③如果所投资基金前一估值日至估值日历间发目生红除权、折算或拆分，基 金料理东谈主应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、 抓仓份额等因素合理确定公允价值。   （4）当基金料理东谈主觉得所投资基金按上述第（1）至第（3）条进行估值存 在不公允时，应与基金托管东谈主协商一致遴荐合理的估值本事或估值模范确定其公 允价值。   （1）往还所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券往还所挂牌 的市价（收盘价）估值；估值日无往还的，且最近往还日后经济环境未发生重要 变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的重要事件的，以最近往还日的市价 （收盘价）估值；如最近往还日后经济环境发生了重要变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的重要事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及重要变化因素， 诊疗最近往还市价，确定公允价钱；   （2）在往还所市集上市往还或挂牌转让的固定收益品种（另有轨则的除外）， 考中估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值；   （3）往还所上市往还的可退换债券，按估值日收盘价减去可退换债券收盘 价中所含债券（税后）应收利息后得到的净价进行估值；估值日莫得往还的，且 最近往还日后经济环境未发生重要变化，按最近往还日债券收盘价减去可退换债 券收盘价中所含债券（税后）应收利息后得到的净价进行估值。如最近往还日后 经济环境发生了重要变化的，可参考肖似投资品种现行市价及重要变化因素，调 整最近往还市价，确定公允价钱；   （4）往还所上市实行全价往还的债券（可转债除外），考中第三方估值机构 提供的估值全价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估 值；   （5）往还所上市不存在活跃市集的有价证券，遴荐估值本事确定公允价值。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 往还所市集挂牌转让的资产支抓证券，遴荐估值本事确定公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券往还所挂牌 的归拢股票的估值方法估值；该日无往还的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开导行未上市的股票和债券，遴荐估值本事确定公允价值，在 估值本事难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）往还所刊行未上市或未挂牌转让的债券，存在活跃市集的情况下，以 活跃市集上未经诊疗的报价行为计量日的公允价值；若活跃市集报价未能代表计 量日公允价值，应酬市集报价进行诊疗，阐述计量日的公允价值；不存在市集活 动或市集行动很少的情况下，遴荐估值本事确定其公允价值；   （4）在刊行时明确一按期限限售期的股票，包括但不限于非公开导行股票、 初度公开导行股票时公司鼓动公开导售股份、通过大批往还取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购往还中的质押券等运动受限股票，按监 管机构或行业协会权衡轨则确定公允价值。   对天下银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价估值。对于含投资 东谈主回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未诳骗回售权的按照长 待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供 估值价钱的债券等，在刊行利率与二级市集利率不存在彰着互异，未上市时期市 场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   抓有的银行按期进款或请教进款以本金列示，按契约或合同利率逐日阐述利 息收入。 金料理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 以确保基金估值的刚正性。具体处理原则与操作表率遵循关系法律法则以及监管 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 部门、自律国法的轨则。 的汇率为基准：基金估值日中国东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币与港币的中 间价。若本基金现行估值汇率不再发布或发生重要变更，或市集上出现更为公允、 更妥贴本基金的估值汇率时，基金料理东谈主与基金托管东谈主协商一致后可根据试验情 况诊疗本基金的估值汇率，并实时报中国证监会备案，无需召开基金份额抓有东谈主 大会。 按国度最新轨则估值。   如基金料理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及关系法律法则的轨则或者未能充分爱戴基金份额抓有东谈主利益时，应立即请教 对方，共同查明原因，两边协商责罚。   根据权衡法律法则，基金资产净值料到和基金司帐核算的义务由基金料理东谈主 承担。本基金的基金司帐使命方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金权衡的会 计问题，如经关系各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的意见，按照 基金料理东谈主对基金净值的料到结果对外赐与公布。   （二）净值差错处理   当发生净值料到漏洞时，由基金料理东谈主负责处理，由此给基金份额抓有东谈主和 基金形成损失的，由基金料理东谈主对基金份额抓有东谈主或者基金先行支付抵偿金。基 金料理东谈主和基金托管东谈主应根据试验情况界定两边承担的使命，经阐述后按以下条 款进行抵偿。   （1）本基金的基金司帐使命方由基金料理东谈主担任，与本基金权衡的司帐问 题，如经两边在对等基础上充分筹商后，尚不行达成一致时，按基金料理东谈主的建 议践诺，由此给基金份额抓有东谈主和基金财产形成的损失，由基金料理东谈主负责赔付；   （2）如遴荐本契约第八章“（一）基金资产净值及基金份额净值的料到与复 核”中估值方法的第 1－6 项考中 8-10 项进行处理时，若基金料理东谈主净值料到出 错，基金托管东谈主在复核过程中莫得发现基金份额净值出错且形成基金份额抓有东谈主 损失的，应根据法律法则的轨则对投资者或基金支付抵偿金，就试验向投资者或 基金支付的抵偿金额，由基金料理东谈主与基金托管东谈主按照料理费率和托管费率的比 例各自承担相应的使命； 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   （3）如基金料理东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的料到结果，天然关系各 方在对等基础上充分筹商，仍不行达成一致时，为幸免不行按时公布基金份额净 值的情形，以基金料理东谈主的料到结果对外公布。由此给基金份额抓有东谈主和基金造 成的损失以及因该往还日基金净值料到顺延漏洞而引起的损失，由基金料理东谈主负 责赔付，基金托管东谈主不负抵偿使命；   （4）基金料理东谈主、基金托管东谈主按估值方法的第 7 项进行估值时，所形成的 缺点不行为基金份额净值漏洞处理。   由于不可抗力原因，或由于证券往还所、证券策划机构、登记结算机构及存 款银行发送的数据漏洞或第三方估值机构提供的数据漏洞，或国度司帐政策变更、 市集国法变更等，基金料理东谈主和基金托管东谈主天然还是采取必要、适当、合理的措 施进行查验，但未能发现该漏洞或因前述原因未能幸免或更正漏洞的，由此形成 的基金资产估值漏洞，基金料理东谈主和基金托管东谈主罢免抵偿使命。但基金料理东谈主和 基金托管东谈主应积极采取必要的措施舒缓或摒除由此形成的影响。   针对净值差错处理，如果法律法则或证监会有新的轨则，则按新的轨则践诺； 如果行业有通行作念法，在抵挡膝法律法则且不毁伤投资者利益的前提下，两边应 本着对等和保护基金份额抓有东谈主利益的原则从头协商确定处理原则。   （三）暂停估值的情形 暂停营业时； 资产价值时； 商阐述后，基金料理东谈主应当暂停估值；   （四）基金司帐轨制   按国度权衡部门制定的司帐轨制践诺。   （五）基金账册的建立   基金料理东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》奏效后，应按照两边约定的归拢记 账方法和司帐处理原则，分别独无意确立、登录和赈济本基金的全套账册，对双 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 方各自的账册按期进行查对，彼此监督，以保证基金财产的安全。若两边对司帐 处理方法存在分歧，应以基金料理东谈主的处理方法为准。   （六）司帐数据和财务办法的查对   两边应每个往还日查对账目，如发现两边的账目存在不符的，基金料理东谈主和 基金托管东谈主必须实时查明原因并纠正，确保查对一致。若当日查对不符，暂时无 法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的料到和公告的，以基金料理东谈主的账 册为准。   （七）基金招募说明书、按期讲明的编制和复核   基金财务报表由基金料理东谈主和基金托管东谈主每月分别零丁编制。月度报表的编 制，应于每月晦了后 5 个做事日内完成。按期讲明文献应按中国证监会的要求公 告。季度报表的编制，应于每季度终了后 15 个做事日内完成；基金招募说明书、 基金家具贵寓概要的信息发生重要变更的，基金料理东谈主应当在三个做事日内，更 新基金招募说明书、基金家具贵寓概要并登载在轨则网站上；基金招募说明书、 基金家具贵寓概要其他信息发生变更的，基金料理东谈主至少每年更新一次。中期报 告在基金司帐年度前 6 个月收尾后的两个月内公告；年度讲明在司帐年度收尾后 三个月内公告。如果基金合同奏效不及 2 个月的，基金料理东谈主不错不编制当期季 度讲明、中期讲明或者年度讲明。   基金料理东谈主在月初 3 个做事日内完成上月月度报表的编制，经盖印后，以约 定方式将权衡报表提供基金托管东谈主；基金托管东谈主收到后在 2 个做事日内进行复 核，并将复核结果实时以书面或两边约定的其他方式请教基金料理东谈主。对于季度 讲明、中期讲明、年度讲明等按期讲明、更新的招募说明书、基金家具贵寓概要， 基金料理东谈主和基金托管东谈主应在上述监管部门轨则的时期内完成编制、复核及公告。 基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金料理东谈主和基金托管 东谈主应共同查明原因，进行诊疗，诊疗以两边认同的账务处理方式为准。如果基金 料理东谈主与基金托管东谈主不行于应当发布公告之日前就关系报抒发成一致，基金料理 东谈主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就关系情况报中国证监 会备案。   基金托管东谈主在对财务报表、季度讲明、中期讲明或年度讲明复核完毕后，需 出具复核阐述书（盖印）或以其他两边约定的方式阐述，以备有权机构对关系文 件审核查验。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   六、基金份额抓有东谈主名册的赈济   基金份额抓有东谈主名册至少应包括基金份额抓有东谈主的称呼和抓有的基金份额。 基金份额抓有东谈主名册由基金登记机构根据基金料理东谈主的指示编制和赈济，基金管 理东谈主和基金托管东谈主应分别赈济基金份额抓有东谈主名册，基金登记机构保存期不低于 法律法则轨则的最低期限，法律法则另有轨则或有权机关另有要求的除外。如不 能妥善赈济，则按关系法则承担使命。   在基金托管东谈主要求或编制中期讲明和年度讲明前，基金料理东谈主应将权衡贵寓 送交基金托管东谈主，不得无故断绝或延误提供，并保证其果真凿性、准确性和圆善 性。基金托管东谈主不得将所赈济的基金份额抓有东谈主名册用于基金托管业务除外的其 他用途，并应效率隐敝义务。   七、争议责罚方式   两边当事东谈主同意，因本契约而产生的或与本契约权衡的一切争议，应通过友 好协商或者长入责罚。托管契约当事东谈主不肯通过协商、长入责罚或者协商、长入 不成的，任何一方当事东谈主均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上海 国际仲裁中心），根据该会那时灵验的仲裁国法进行仲裁，仲裁的地点在上海市， 仲裁裁决是末端的，并对两边当事东谈主均有敛迹力。除非仲裁裁决另有轨则，仲裁 用度、讼师费由败诉方承担。   争议处理时期，两边当事东谈主应坚守基金料理东谈主和基金托管东谈主职责，不息至意、 极力、尽责地履行《基金合同》和本契约轨则的义务，爱戴基金份额抓有东谈主的合 法权益。   本契约受中华东谈主民共和国法律（为本契约之目的，在此不包括香港、澳门特 别行政区和台湾地区法律）统治并从其解释。   八、基金托管契约的变更、收场与基金财产的算帐   （一）基金托管契约的变更   本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其 内容不得与《基金合同》的轨则有任何阻挠。修改后的新契约，应报中国证监会 备案。   （二）基金托管契约的收场   （1）《基金合同》收场；   （2）基金托管东谈主收场、照章被铲除、歇业，被照章取消基金托管履历或因 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 其他事由形成其他基金托管东谈主禁受基金财产；   （3）基金料理东谈主收场、照章被铲除、歇业，被照章取消基金料理履历或因 其他事由形成其他基金料理东谈主禁受基金料理权；   （4）发生《基金法》、《销售办法》、《运作办法》或其他法律法则轨则的终 止事项。   （三）基金财产的算帐   （1）基金财产算帐小组   在基金财产算帐小组禁受基金财产之前，基金料理东谈主和基金托管东谈主应按照 《基金合同》和本契约的轨则不息履行保护基金资产安全的职责。 算帐小组，基金料理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 算帐。 管东谈主、恰当《中华东谈主民共和国证券法》轨则的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的管当事人谈主员。 估价、变现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （2）基金财产算帐标准 告出具法律意见书；   基金财产算帐的期限为 6 个月，但因本基金所抓证券及基金的流动性受到限 制而不行实时变现的，算帐期限可相应顺延。   基金料理东谈主与基金托管东谈主协商一致或基金资产算帐小组觉得有对基金份额 抓有东谈主更为有意的算帐方法，在履行适当标准后本基金财产的算帐可按该方法进 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新） 行，不需召开基金份额抓有东谈主大会。关系法律法则或监管部门另有轨则的，按相 关法律法则或监管部门的要求办理。   （3）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的通盘合 理用度，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （4）基金财产算帐剩余资产的分配   依据基金财产算帐的分配决议，将基金财产算帐后的一齐剩余资产扣除基金 财产算帐用度、缴纳基金所欠税款并了债基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的 基金份额比例进行分配。   （5）基金财产算帐的公告   算帐过程中的权衡重要事项须实时公告；基金财产算帐讲明经恰当《中华东谈主 民共和国证券法》轨则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后， 报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐讲明报中国证监会 备案后 5 个做事日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将清 算讲明登载在轨则网站上，并将算帐讲明领导性公告登载在轨则报刊上。   （6）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及权衡文献由基金托管东谈主保存，保存年限不低于法律法则 轨则的最低年限。   （7）基金合并决议   本基金与其他基金的合并应当按照法律法则轨则的标准进行。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）           第二十一部分 对基金份额抓有东谈主的服务   基金料理东谈主承诺为基金投资东谈主提供一系列的客户服务。基金料理东谈主将根据基 金投资东谈主的需要和市集的变化，增多或变更服务方式。主要服务内容如下：      一、贵寓寄送   本基金料理东谈主将按照份额抓有东谈主的定制情况，提供电子邮件或短信方式对账 单。客户可通过浦银安盛基金客户服务热线进行对账单服务定制或编削。   电子邮件对账单经互联网传送，可能因邮件服务器解析等问题无法平日骄傲 原发送内容，也无法澈底保证其安全性与实时性。因此浦银安盛基金料理公司不 对电子邮件或短信息电子化账单的投递作念出承诺和保证，也不合因互联网或通信 等原因形成的信息不圆善、泄露等而导致的平直或蜿蜒毁伤承担任何抵偿使命。   其他关系的信息贵寓指不按期寄送的基金资讯材料，如基金新家具或新服务 的关系材料、基金司理讲明等。      二、红利再投资   本基金收益分配时，基金份额抓有东谈主不错弃取将所获红利再投资于本基金， 登记机构将其所获红利按分成除权日的基金份额净值自动转为基金份额，不收取 手续费。基金份额抓有东谈主不错随时弃取编削基金分成方式。      三、电子化服务   基金份额抓有东谈主不错通过本公司客户服务热线东谈主工应答预留手机号码，咱们 将为基金抓有东谈主提供每周净值、电子月度对账单，抓有东谈主可致电客服热线要求定 制。   基金份额抓有东谈主不错通过本公司客户服务热线东谈主工应答按需要定制种种电 子邮件服务，如基金份额周净值、电子月度对账单。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）         招募说明书（更新）   基金份额抓有东谈主不错通过公司官网（www.py-axa.com）、微信公众号（浦银 安盛微答理）及 APP 客户端（浦银安盛基金）办理基金认购、申购、赎回、分成 方式修改、账户贵寓修改、往还密码修改、往还明细查询和账户贵寓查询等种种 业务。   四、客户服务中心   呼唤中心自动语音系统提供每周 7 天、每天 24 小时的自助语音服务和查询 服务，客户可通过电话收听基金份额净值，自助查询基金账户余额信息、往还确 认情况等。同期，呼唤中心在做事时期提供东谈主工应答服务。   浦银安盛网站为基金份额抓有东谈主提供查询服务和资讯服务。基金份额抓有东谈主 在本公司网站“登录”后，即可 7*24 小时查询账户贵寓，包括基金抓多情况、 基金往还明细、基金分成实施情况等；此外，还可查询热门问题至极解答，查阅 投资刊物等。   公司网址：www.py-axa.com   客服信箱：service@py-axa.com   五、客户投诉处理   基金份额抓有东谈主不错通过基金料理东谈主提供的客服热线自动语音留言、客服热 线东谈主工坐席、书信、电子邮件、传真等渠谈对基金料理东谈主和销售机构所提供的服 务进行投诉。基金份额抓有东谈主还不错通过其他销售机构的服务电话对该销售机构 提供的服务进行投诉。   六、服务渠谈 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更新）   七、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法主见的内容，请通过客服热线 权衡基金料理东谈主。请确保投资前，您/贵机构还是全面主见了本招募说明书。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）    招募说明书（更新）              第二十二部分 其他应败露事项   本基金招募说明书更新时期，本基金及基金料理东谈主的权衡公告如下： 中基金（FOF）风险揭示书； 中基金（FOF）招募说明书； 中基金（FOF）基金家具贵寓概要； 中基金（FOF）基金合同及招募说明书领导性公告； 中基金（FOF）托管契约； 中基金（FOF）基金份额发售公告； 中基金（FOF）基金合同； 科创板股票投资及关系风险领导的公告； 中基金（FOF）基金合同奏效公告； 金中基金（FOF）2023 年第 3 季度讲明； 金中基金（FOF）基金合同； 金中基金（FOF）         （浦银安盛颐璇平衡养老办法三年混杂（FOF）A 类份额）基金产 品贵寓概要更新； 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）    招募说明书（更新） 金中基金（FOF）         （浦银安盛颐璇平衡养老办法三年混杂（FOF）Y 类份额）基金产 品贵寓概要更新； 型基金中基金（FOF）增多 Y 类基金份额并修改基金合同及托管契约相应条件的 公告； 金中基金（FOF）招募说明书； 金中基金（FOF）洞开日常申购、赎回以及按期定额投资业务的公告； 金中基金（FOF）风险揭示书； 金中基金（FOF）托管契约； 型基金中基金（FOF）           （Y 类份额）新增部分代销机构、通达定投业务并参加其费 率优惠行动的公告； 招商银行通达基金定投业务、参加其费率优惠行动的公告； 浦发银行通达基金定投业务、参加其费率优惠行动的公告； 型基金中基金（FOF）Y 类份额新增兴业银行径代销机构并通达基金定投业务、参 加其费率优惠行动的公告； 型基金中基金（FOF）Y 类份额新增招商银行径代销机构并通达基金定投业务、参 加其费率优惠费率优惠行动的公告； 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）    招募说明书（更新） 金中基金（FOF）2023 年第 4 季度讲明； 型基金中基金（FOF）           （A 类份额）在部分代销机构及电子直销平台参加费率优惠 行动的公告； 型基金中基金（FOF）Y 类份额新增浦发银行径代销机构并通达基金定投业务、参 加其费率优惠行动的公告； 增江苏银行径代销机构并通达基金定投业务、参加其费率优惠行动的公告； 金中基金（FOF）2023 年年度讲明； 金中基金（FOF）2024 年第 1 季度讲明； 型基金中基金（FOF）Y 类份额新增中信证券、中信证券山东、中信证券华南为代 销机构并通达基金定投业务、参加其费率优惠行动的公告； 增上海好买基金销售有限公司为代销机构并通达定投业务、参加其费率优惠行动 的公告； 增国信证券为代销机构并通达基金定投业务、参加其费率优惠行动的公告； 浦发银行诊疗定投最低金额限制的公告； 型基金中基金（FOF）Y 类份额新增国泰君安证券为代销机构并通达基金定投业 务、参加其费率优惠行动的公告； 增华福证券为代销机构并通达基金定投业务、参加其费率优惠行动的公告； 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）    招募说明书（更新） 金中基金（FOF）基金家具贵寓概要更新； 增湘财证券为代销机构并通达基金定投业务、参加其费率优惠行动的公告； 员变更公告。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）   招募说明书（更 新）          第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式      本招募说明书按关系法律法则，存放在基金料理东谈主、基金销售机构等的办公 场合，投资东谈主可在办公时期免费查阅；也可在支付工本费后在合理时期内获取本 招募说明书复制件或复印件，但应以招募说明书原本为准。投资东谈主也不错平直登 录基金料理东谈主的网站进行查阅。      基金料理东谈主保证文本的内容与所公告的内容澈底一致。 浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）         招募说明书（更 新）                第二十四部分 备查文献      本基金备查文献包括以下文献： 中基金（FOF）召募的文献       《浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）基金合 同》       《浦银安盛颐璇平衡养老办法三年抓有期混杂型基金中基金（FOF）托管协 议》 （FOF）之法律意见                                  浦银安盛基金料理有限公司                                   二〇二四年八月二十六日

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