波多野结衣作品全集

民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投          资基金       更新招募说明书   基金经管东说念主：民生加银基金经管有限公司   基金托管东说念主：中国确立银行股份有限公司         二〇二四年八月           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                     要害提醒   民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金（以下简称“本基金”）经   基金经管东说念主保证本招募说明书的内容确切、准确、完满。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值及市集远景作念出实质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种经久投资器用，其主邀功能是分散 投资，裁汰投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等大略 提供固定收益预期的金融器用，投资东说念主购买基金，既可能按其持有份额分享基金 投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金在投资运作过程中可能面对种种风险，既包括市集风险，也包括基金自 身的经管风险、技巧风险、合规风险以及本基金私有风险等。渊博赎回风险是开 放式基金所私有的一种风险，即当单个灵通日基金的净赎回央求进步上一灵通日 基金总份额的百分之十时，投资东说念主将可能无法实时赎回持有的全部基金份额。   本基金是搀杂型证券投资基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币 市集基金、但低于股票型基金。本基金将投资港股通标的股票，需承担港股通机 制下因投资环境、投资标的、市集轨制以及来回法令等相反带来的私有风险。投 资者应当考究阅读基金合同、招募说明书、基金居品府上概要等基金信息表示文 件，了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资教训、资 产情景等判断基金是否和自身的风险承受智商相稳当，自主判断基金的投资价值， 自主作念出投资决策，自行承担投资风险，并通过基金经管东说念主或基金经管东说念主托付的 具有基金销售业务阅历的其他机构购买基金。   本基金将资产提拔证券纳入到投资范围当中，可能带来以下风险：   ①信用风险：基金所投资的资产提拔证券之债务东说念主出现负约，或在来回过程 中发生交收负约，或由于资产提拔证券信用质地裁汰导致证券价钱下降，形成基 金财产损失。   ②利率风险：市集利率波动会导致资产提拔证券的收益率和价钱的变动，一 般而言，如果市集利率上升，本基金持有资产提拔证券将面对价钱下降、本金损         民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 失的风险，而如果市集利率下降，资产提拔证券利息的再投资收益将面对下降的 风险。   ③流动性风险：受资产提拔证券市集规模及来回活跃进度的影响，资产提拔 证券可能无法在并吞价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性 风险。   ④提前偿付风险：债务东说念主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使 基金资产面对再投资风险。   ⑤操作风险：基金干系当事东说念主在业务各设施操作过程中，因里面足下存在缺 陷或者东说念主为因素形成操作无理或违背操作规程等引致的风险，举例，越权违章交 易、来回障碍、IT系统故障等风险。   ⑥法律风险：由于法律法则方面的原因，某些市集举止受到限制或合同不可 日常奉行，导致基金财产的损失。   基金经管东说念主承诺依照恪称职守、敦朴信用、严慎勤勉的原则经管和运用基金 资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往事迹过火净 值上下并不预示其畴昔事迹阐扬，基金经管东说念主经管的其他基金的事迹也不组成对 本基金事迹阐扬的保证。基金经管东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者自诩”原则，在 作念出投资决策后，基金运营情景与基金净值变化引致的投资风险，由投资东说念主自行 职守。投资有风险，投资东说念主认购（或申购）本基金时应考究阅读本招募说明书。   基金资产投资于港股，会面对港股通机制下因投资环境、投资标的、市集制 度以及来回法令等相反带来的私有风险，包括港股市集股价波动较大的风险（港 股市集实行T+0反转来回，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能阐扬出比A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益形成损失）、 港股通机制下来回日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港 股通不可日常来回，港股不可实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。具体 风险烦请查阅本基金招募说明书的“风险揭示”章节的具体内容。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面对中国存托凭证价钱大幅波 动以致出现较大去世的风险，以及与转换企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证刊行 机制以及来回机制等干系的风险。   基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化，遴荐将部分基金资 产投资于港股或遴荐不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股，存          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 在分歧港股进行投资的可能。   本基金对于每份基金份额而言，本基金确立了一年的最短持有期限，投资者 只可在最短持有期限扫尾日的下一工作日（含）起才智提议赎回央求。   本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或进步基金份额总额的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或进步50%的除外。法律 法则或监管机构另有轨则的，从其轨则。   本次招募说明书依照《民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金基 金司理变更公告》对基金司理干系信息进行更新，基金经管东说念主干系信息亦有更新， 信息更新截止日为2024年8月21日。   除非另有说明，本次招募说明书所载的内容截止日为2024年02月08日，联系 财务数据和净值阐扬截止日为2023年12月31日（财务数据未经审计）。                               民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                                                          目          录          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                  第一部分 绪论   《民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金招募说明书》（以下简称 “招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下 简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售经管办法》（以下简称“《销售办法》”）、 《公开召募证券投资基金运作经管办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募 证券投资基金信息表示经管办法》（以下简称“《信息表示办法》”）、《公开召募开 放式证券投资基金流动性风险经管轨则》（以下简称“《流动性风险经管轨则》”） 过火他联系法律法则与《民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金基金合 同》（以下简称“《基金合同》”）编写。   基金经管东说念主承诺本招募说明书不存在职何伪善纪录、误导性讲述或者要紧遗漏， 并对其确切性、准确性、完满性承担法律工作。   本基金是根据本招募说明书所载明的府上央求召募。本招募说明书由基金经管 东说念主解释。本基金经管东说念主莫得托付或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的 信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，直至其不再持有本基金的基 金份额，其持有基金份额的举止自身即标明其对基金合同的完全承认和接受，并按 照《基金法》、基金合同过火他联系轨则享有权利、承担义务。基金份额持有东说念主作 为基金合同当事东说念主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。投资东说念主欲了解 基金份额持有东说念主的权利和义务，应细心查阅基金合同。           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                   第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同》及对基金合同的任何灵验改良和补充 现一年持有期搀杂型证券投资基金托管公约》（以下简称“《托管公约》”）及对该 托管公约的任何灵验改良和补充 券投资基金招募说明书》过火更新 金基金居品府上概要》过火更新 金基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东说念主有收敛力的决定、决议、文告等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届寰球东说念主民代表大会常务委员会第三十次会 议改良，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届寰球东说念主民代表大会 常务委员会第十四次会议《寰球东说念主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其常常作念出的改良 券投资基金销售经管办法》及颁布机关对其常常作念出的改良 并经2020年3月20日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公 开召募证券投资基金信息表示经管办法》及颁布机关对其常常作念出的改良             民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 召募证券投资基金运作经管办法》及颁布机关对其常常作念出的改良 实施的《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险经管轨则》及颁布机关对其常常 作念出的改良 券来回所设立的证券来回服务公司，向香港聚合来回所进行申报，买卖轨则范围内 的香港聚合来回所上市的股票 会 的法律主体，包括基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 法登记并存续或经联系政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、职业法东说念主、社会团体 或其他组织 法》及干系法律法则轨则不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境 外的机构投资者 券投资试点办法》及干系法律法则轨则，运用来自境外的东说念主民币资金进行境内证券 投资的境外法东说念主 民币及格境外机构投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资东说念主的合称 办理基金份额的申购、赎回、退换、转托管及如期定额投资等业务             民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 监会轨则的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金经管东说念主订立了基金销售服务 公约，办理基金销售业务的机构 资东说念主基金账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的阐发、计帐和结算、 代理披发红利、建立并支撑基金份额持有东说念主名册和办理非来回过户等 有限公司或接受民生加银基金经管有限公司托付代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额过火变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、退换、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份额变 动及结余情况的账户 基金经管东说念主向中国证监会办理基金备案手续收场，并得到中国证监会书面阐发的日 期 计帐收场，计帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 得进步3个月 购份额而言）起或自基金份额申购阐发日（含）（对于申购份额而言）起至一年后 年度对应日（如该对应日为非工作日或无该对应日，则顺延至下一个工作日）的期 间。最短持有期限内基金份额持有东说念主不可提议赎回央求 放日            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 基金参与港股通来回且该工作日为非港股通来回日时，则基金经管东说念主可根据实践情 况决定本基金是否灵通申购、赎回及退换业务，具体以届时的公告为准） 表率基金经管东说念主所经管的灵通式证券投资基金登记方面的业务法令，由基金经管东说念主 和投资东说念主共同战胜 购买基金份额的举止 购买基金份额的举止 的条件要求将基金份额兑换为现金的举止 定的条件，央求将其持有基金经管东说念主经管的、某一基金的基金份额退换为基金经管 东说念主经管的其他基金基金份额的举止 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款款式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资款式 上基金退换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金退换中转入央求份 额总额后的余额)进步上一灵通日基金总份额的10% 入款利息、已收场的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的痛快 项过火他资产的价值总和            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 和基金份额净值的过程 及《信息表示办法》轨则的互联网网站（包括基金经管东说念主网站、基金托管东说念主网站、 中国证监会基金电子表示网站）等媒介 合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在10个来回日以上的逆回购与银行 如期入款（含公约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、通顺受限的新股 及非公开采行股票、资产提拔证券、因刊行东说念主债务负约无法进行转让或来回的债券 等 净值的款式，将基金调理投资组合的市集冲击成老实派给实践申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受毁伤 并得到公说念对待 金份额持有东说念主服务的用度 类别基金资产入网提销售服务费的基金份额 别基金资产入网提销售服务费的基金份额 户进行处置计帐，目的在于灵验隔断并化解风险，确保投资者得到公说念对待，属于 流动性风险经管器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在要紧省略情味的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在要紧省略情味的资产；（三）其他资产价值存在要紧省略情味的         民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 资产                民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                       第三部分 基金经管东说念主     一、基金经管东说念主概况     称呼：民生加银基金经管有限公司     注册地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     办公地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东说念主：郑智军     成立时刻：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督经管委员会证监许可[2008]1187 号     组织格式：有限工作公司（中外结伙）     注册成本：东说念主民币叁亿元     存续期间：永续筹办     筹办范围：基金召募、基金销售、资产经管和中国证监会许可的其他业务     股权结构：公司鼓吹为中国民生银行股份有限公司（持股63.33％）、加拿大皇 家银行（持股30％）、陕西省国际相信股份有限公司（持股6.67％）     电话：010-68960030     传真：010-88566500     权衡东说念主：张冬梅     民生加银基金经管有限公司设有鼓吹会、董事会、监事会；董事会下设专门委 员会：政策发展委员会、审计委员会、合规与风险经管委员会、薪酬与提名委员会； 筹办经管层下设专门委员会：投资决策委员会、风险足下委员会、公募居品委员会 和私募居品委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设权益资产条线投资决 策委员会、固收资产条线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基 金投资照顾人投资决策委员会等四个资产条线投决会；常设部门包括：权益投资部、 权益研究部、固定收益部、固收研究部、专户欢迎一部、专户欢迎二部、资产配置 部、量化投资部、居品研发部、基础设施与不动产投资部、渠说念佛管部、机构一部、 机构二部、机构三部、电子商务部、客户服务部、市集提拔部、来回部、监察稽核 部、风险经管部、运营经管部、信息技巧部、深圳经管总部、概述经管部、计划财 务部、纪委办公室等部门。                民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)    二、主要东说念主员情况    李业弟先生：董事长，工商经管硕士。曾任中国农业银行四川蒲江县支行营业 所主任、支行办公室主任、支行副行长、副行长（主理工作）、行长。自2002年12 月起赴任于中国民生银行，先后任成都分行营业部总司理、科华支行行长、建筑行 业金融部总司理，交通金融职业部成都分部、西部分部市集总监，交通金融职业部 党委委员、总裁助理、副总裁、市集总监，公司与投资银行职业部集团客户金融部 风险总监（副总司理级），上海分行党委委员、副行长，合肥分行党委副文牍（主 持工作）、党委文牍、行长，南京分行党委文牍、行长等职务。2024年7月加入民生 加银基金经管有限公司，现任民生加银基金经管有限公司党委文牍、董事长。    郑智军先生：董事、总司理，经济学硕士。自2002年4月起赴任于中国民生银 行，曾先后任中国民生银行金融同行部、资金及成本市集部、金融市集部职员、中 心总司理，资产经管部总司理助理，上海分行党委委员、副行长等职务，2022年11 月加入民生加银基金经管有限公司，现任民生加银基金经管有限公司党委副文牍、 总司理，民生加银资产经管有限公司代行董事长。    杨鲲鹏先生：董事，经管学硕士。历任中国工商银行总行信贷经管部信贷序列 高等司理，中国民生银行风险经管部居品风险经管中心处长，中国民生银行天津分 行党委委员、纪委文牍、副行长，民生加银资产经管有限公司党委副文牍、董事、 总司理等职务，现任中国民生银行投资银行部总司理，民银成本控股有限公司董事。    James Brace先生：董事，体裁学士。历任Slaughter and May（司力达讼师事务 所）讼师，Baring Asset Management Limited（霸菱资产经管）英国法律主管，UBS Phillip & Drew Asset Management英国法律主管等职务。现任加拿大皇家银行子公司 RBC BlueBay Asset Management总法律照顾人、常务董事、诱导团队成员，兼任 BlueBay Asset Management International Limited奉行董事，民生加银资产经管有限公 司董事。    赵广莉女士：董事，经济学硕士。历任航天067基地165所技巧员，陕西省国际 相信股份有限公司名堂司理、相信一部副总司理、相信一部总司理，西安投资控股 有限公司股权经管部部门总司理、金融发展经管部部门负责东说念主等职务，现任陕西省 国际相信股份有限公司投资经管部总司理，陕西金融资产经管股份有限公司监事，          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 陕投股权投资基金经管（上海）有限公司董事，宁波梅山保税港区鼎实投资经管有 限公司董事，前海鹏安健康产业股权投资基金经管（深圳）有限公司董事。   吕益民先生：零丁董事，经济学博士，高等工程师。历任山西师范大学政教系 教学，生机集团企划部司理，北京京华相信投资公司子公司总裁助理、副总裁，国 家开采投资公司金融资产经管部主任兼国融资产经管公司总司理（法东说念主代表）、金 融投资部副总司理、政策发展部副主任兼国度开采投资公司研究中心主任，国投信 托有限公司副总司理（主理工作）、总司理，中国融资租借有限公司总裁、副董事 长。现任中国国外控股集团有限公司首席经济学家，南宁市政府照顾巨匠，中国社 会科学院研究生院导师，天银金融租借股份有限公司外部监事，长城证券股份有限 公司零丁董事，重庆国际相信股份有限公司零丁董事。   谭小芬先生：零丁董事，经济学博士。曾任中央财经大学金融学院讲师、副教 授、诠释，中央财经大学金融学院院长助理、党总支副文牍、副院长，中央财经大 学教学工作部部长、东说念主事处处长、东说念主才工作办公室主任、中央财经大学发展计划处 处长、学科确立办公室主任等职，现任北京航空航天大学经济经管学院诠释，训诫 部后生长江学者，蓝天计划迥殊后生学者，应用经济学研究生训诫委员会主席，阳 光东说念主寿保障股份有限公司零丁董事、杭州海康威视数字技巧股份有限公司零丁董事。   于学会先生：零丁董事，法学学士。从事过10年企业筹办经管工作。历任北京 市汉华讼师事务所讼师、北京市必浩得讼师事务所合伙东说念主、讼师。现任北京市众天 讼师事务所合伙东说念主、讼师，瑞达期货股份有限公司零丁董事。   李志彤先生：监事会主席，经管学博士。历任山西大学数学系讲师，中国华融 资产经管公司第一重组办公室司理、证券业务部司理、国际业务部司理，融德资产 经管有限公司计划财务部总司理、公司总司理助理，中国华融资产经管公司计划财 务部副总司理，中国长城资产经管公司资金财务部副总司理、资金营运职业部副总 司理（主理工作）、总司理，民生银行金融同行部副总司理、总司理等职务。2022 年11月加入民生加银基金经管有限公司，现任民生加银基金经管有限公司党委副书 记、监事会主席，北京民生金钱研修学院理事。   冼炳坤先生：监事，工商经管硕士。曾任香港东说念主民入境事务处入境事务主任、 香港邓何贝王讼师行见习讼师、法国东方汇理银行香港分行法律司理、法国兴业银          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 行香港分行法律部司理、瑞士银行香港分行法律部董事、摩根大通银行香港分行中 国合规部门主管（奉行董事）。自2008年于今赴任于加拿大皇家银行香港分行，现 任亚太区法律部门主管（董事总司理），香港讼师会会员，香港讼师会国外讼师委 员会委员，香港证券及投资学会会员。   李宁先生：监事，经济学硕士。2012年9月加入陕西省国际相信股份有限公司， 历任投资经管部业务司理二级、高等司理、总司理助理，现任陕西省国际相信股份 有限公司投资经管部副总司理，西安高新技巧产业风险投资有限工作公司董事。   洪锐珠女士：监事，工商经管硕士。曾赴任于中信证券股份有限公司、银华基 金经管股份有限公司、信达澳亚基金经管有限公司，2008年7月加入民生加银基金 经管有限公司，现任民生加银基金经管有限公司运营经管部总监。   王涛先生：监事，工商经管硕士。曾赴任于中国确立银行成都市第八支行信贷 科、中国确立银行总行投资托管业务部、长盛基金经管有限公司居品开采部。2019 年加入民生加银基金经管有限公司，现任民生加银基金经管有限公司居品研发部总 监。   周晓芳女士：监事，经管学硕士。曾赴任于泰康资产经管有限工作公司运行保 障部、集结来回室。2020年加入民生加银基金经管有限公司，现任民生加银基金管 理有限公司来回部总监。   郑智军先生：总司理，简历见上。   王国栋先生：副总司理、财务负责东说念主，经济学硕士。历任金融时报社证券新闻 部、总编室剪辑、记者，中国东说念主民财产保障股份有限公司党委办公室/办公室品牌 宣传处副处长、高等业务主管，中国出口信用保障公司党委办公室/办公室处长、 主任助理，中国出口信用保障公司上海分公司党委委员、总司理助理，中国出口信 用保障公司党委办公室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金经管有限公司， 曾任党委委员、董事会秘书，现任民生加银基金经管有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东说念主、北京分公司负责东说念主。   朱永明先生：董事会秘书，工商经管硕士。曾赴任于中国银行总行营业部，中 国民生银行总行公司银行部、小企业金融职业部、董事会政策发展与投资经管委员 会办公室。2018年加入民生加银基金经管有限公司，曾任总司理助理，现任民生加            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 银基金经管有限公司董事会秘书。   刘静女士：看守长，经管学博士。曾赴任于中国证监会检察总队、检察局。 经管有限公司看守长，民生加银资产经管有限公司监事。   邓凯成先生：中央财经大学金融学博士，16年证券从业经历。自2008年9月至 职业部研究员。2013年9月加入民生加银基金经管有限公司，曾任行业研究员、基 金司理助理，现任基金司理。自2023年1月于今担任民生加银金融优选搀杂型证券 投资基金基金司理；自2023年6月于今担任民生加银红利陈诉纯真配置搀杂型证券 投资基金基金司理；自2024年8月于今担任民生加银价值发现一年持有期搀杂型证 券投资基金基金司理。   本基金历任基金司理：   柳世庆先生（2021年03月至2024年08月）。   公司设投资决策委员会，下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投 资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基金投资照顾人投资决策委员会 等四个资产条线投决会。其中：      公司投资决策委员会   主席：总司理郑智军   成员：公司高管朱永明、权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、总司理 助理兼专户欢迎二部总监刘霄汉、固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、 资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险经管部总监丁辉、来回部总监周 晓芳      权益资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、风险经管部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、总司理助理兼专户欢迎二部总监刘霄汉、专户欢迎二部总监助理 尹涛、基金司理蔡晓           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   固收资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、风险经管部总监丁辉、 来回部总监周晓芳、专户欢迎一部总监助理宋立军、基金司理李文君   大类资产配置条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险经管部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、FOF 总监代宏坤   三、基金经管东说念主的职责 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》成功之日起，根据法律法则和《基金合同》零丁运用并 经管基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律法则轨则或中国证监会批准 的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照轨则召集基金份额持有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及联系法律轨则监督基金托管东说念主，如合计基金托管东说念主 违背了《基金合同》及国度联系法律轨则，应呈报中国证监会和其他监管部门，并 选择必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系举止进行监督和处理；   （9）担任或托付其他合乎条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 得到《基金合同》轨则的用度；   （10）依据《基金合同》及联系法律轨则决定基金收益的分派决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回与退换央求；   （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司哄骗鼓吹权利，为基金的利益            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 哄骗因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金经管东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益哄骗诉讼权利或者实 施其他法律举止；  （15）遴荐、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；  （16）在合乎联系法律、法则的前提下，制订和调理联系基金认购、申购、赎 回、退换、如期定额投资、转托管和非来回过户等业务法令；  （17）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》成功之日起，以敦朴信用、严慎勤勉的原则经管和运用 基金财产；  （4）配备充足的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 筹办款式经管和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险足下、监察与稽核、财务经管及东说念主事经管等轨制，保 证所经管的基金财产和基金经管东说念主的财产相互零丁，对所经管的不同基金分别经管， 分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他联系轨则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东说念主的监督；  （8）选择稳当合理的措施使狡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法合乎《基金合同》等法律文献的轨则，按联系轨则狡计并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈诉；  （10）编制季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉；            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他联系轨则，履行信息表示及报 告义务；   （12）保守基金买卖隐秘，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过火他联系轨则另有轨则外，在基金信息公开表示前应予隐讳，不向 他东说念主泄露；   （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分派决策，实时向基金份额持有东说念主 分派基金收益；   （14）按轨则受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他联系轨则召集基金份额持有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按轨则保存基金财产经管业务举止的管帐账册、报表、记录和其他干系 府上15年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或府上在轨则时刻发出，况兼保 证投资者大略按照《基金合同》轨则的时刻和款式，随时查阅到与基金联系的公开 府上，并在支付合理成本的条件下得到联系府上的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、变 现和分派；   （19）面对拆伙、照章被撤销或者被照章宣告歇业时，实时陈诉中国证监会并 文告基金托管东说念主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东说念主正当权 益时，应当承担补偿工作，其补偿工作不因其退任而解任；   （21）监督基金托管东说念主按法律法则和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金 托管东说念主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金经管东说念主应为基金份额持有东说念主利 益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金经管东说念主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理联系基金 事务的举止承担工作；   （23）以基金经管东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益哄骗诉讼权利或实施其他 法律举止；   （24）基金经管东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可生          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 效，基金经管东说念主承担全部召募用度，将已召募资金加计银行同期活期入款利息在基 金召募期扫尾后30日内退还基金认购东说念主；   （25）奉行成功的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   四、基金经管东说念主承诺 制轨制，选择灵验措施，留神违背《中华东说念主民共和国证券法》举止的发生； 度，选择灵验措施，留神以下《基金法》、《运作办法》欺压的举止发生：   （1）将基金经管东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公说念地对待其经管的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额持有东说念主违章承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他 东说念主从事干系的来回举止；   （7）草率职守，不按照轨则履行职责；   （8）法律法则和中国证监会欺压的其他举止。 联系法律法则及行业表率，敦朴信用、勤勉尽责，不从事以下举止：   （1）越权或违章筹办；   （2）违背基金合同或托管公约；   （3）毁伤基金份额持有东说念主或其他基金干系机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的府上中公私分明；   （5）断绝、扰乱、窒碍或严重影响中国证监会照章监管；   （6）草率职守、挥霍权益，不按照轨则履行职责；   （7）泄漏在职职期间细察的联系证券、基金的买卖隐秘，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资计划等信息；利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事干系           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 的来回举止；  （8）除按法律法则、基金经管公司轨制进行基金投资外，径直或障碍进行其 他股票来回；  （9）违背证券来回场合业务法令，利用对敲、倒仓等妙技主管市集价钱，扰 乱市集递次；  （10）特意毁伤投资东说念主过火他同行机构、东说念主员的正当权益；  （11）以不正大妙技谋求业务发展；  （12）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东说念主员形象；  （13）信息表示不确切，有误导、欺骗身分；  （14）法律法则和中国证监会欺压的其他举止。 策略及限制等全权处理本基金的投资。 选择灵验措施，保证基金财产毋庸于下列投资或者举止：  （1）承销证券；  （2）违背轨则向他东说念主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无尽工作的投资；  （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有轨则的除外；  （5）向其基金经管东说念主、基金托管东说念主出资；  （6）从事内幕来回、主管证券来回价钱过火他不正大的证券来回举止；  （7）法律、行政法则轨则和中国证监会轨则欺压的其他举止。  五、基金司理承诺 谋取最大利益； 漏在职职期间细察的联系证券、基金的买卖隐秘、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事干系的来回举止；          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   六、基金经管东说念主的里面足下轨制   本基金经管东说念主即民生加银基金经管有限公司（以下简称“公司”）为保证本公司 诚信、正当、灵验筹办，留神、化解筹办风险和所经管的资产运作风险，充分保护 资产托付东说念主、公司和公司鼓吹的正当权益，依据《基金法》、《证券投资基金经管公 司里面足下率领主张》等法律法则和中国证监会的联系文献，以及《民生加银基金 经管有限公司规矩》，制定《民生加银基金经管有限公司里面足下大纲》。   里面足下体系是指公司为留神和化解风险，保证筹办运作合乎公司的发展计划， 在充分议论表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用经管方法、实施操作程 序与足下措施而形成的系统。里面足下轨制是公司为收场里面足下主义而建立的一 系列组织机制、经管办法、操作递次与足下措施的总称。   里面足下轨制由公司规矩、里面足下大纲、基本经管轨制、部门经管轨制、各 项具体业务法令等部分组成。   （1）保护基金投资东说念主利益不受侵略，惊叹鼓吹的正当权益。   （2）保证公司筹办运作严格战胜国度联系法律法则和行业监管法令，自愿形 成遵法筹办、表率运作的筹办想想和筹办理念。   （3）建立和健全法东说念主治理结构，形成合理的决策、奉行和监督机制。   （4）留神和化解筹办风险，提高筹办经管效益，确保筹办业务的稳健运行和 受托资产的安全完满，收场公司的无间、厚实、健康发展。   （5）确保公司筹办主义和发展政策的成功实施。   （6）确保基金、公司财务和其他信息确切、准确、完满、实时。   （1）健全性原则。里面足下须隐讳公司的各项业务、各个部门和各级岗亭， 并浸透到各项业务过程，涵盖到决策、奉行、监督、反馈等各个设施。   （2）灵验性原则。通过科学的内控妙技和方法，建立合理适用的内控递次， 并应时调理和不断完善，惊叹内控轨制的灵验奉行。   （3）零丁性原则。公司各机构、部门和岗亭的职责应当保持相对零丁，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）相互制约原则。公司里面部门和岗亭的确立应当权责分明、相互制衡。         民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （5）成本效益原则。公司运用科学化的筹办经管方法裁汰运作成本，提高经 济效益，以合理的足下成本达到最好的里面足下效果。  （1）正当合规性原则。公司内控轨制应当合乎国度法律、法则、规章和各项 轨则。  （2）全面性原则。里面足下轨制应当涵盖公司筹办经管的各个设施，不得留 有轨制上的空缺和破绽。  （3）审慎性原则。制定里面足下轨制应当以审慎筹办、留神和化解风险为出 发点。  （4）灵验性原则。里面足下轨制应当是可操作的，灵验的。  （5）应时性原则。里面足下轨制的制定应当跟着联系法律法则的调理和公司 筹办政策、筹办方针、筹办理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。  里面足下的基本要素包括足下环境、风险评估、足下举止、信息交流和里面监 控。  （1）足下环境组成公司里面足下的基础，足下环境包括筹办理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工说念德修养等内容。  （2）公司经管层应当牢固确立内控优先和风险经管理念，培养全体职工的风 险留神意志，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律法则 和公司规章轨制，使风险意志贯串到公司各个部门、各个岗亭和各个设施。  （3）公司按“利益公说念、信息透明、信誉可靠、工作到位”的基本原则制定治 理结构，充分施展零丁董事和监事会的监督职能，严禁不正大关联来回、利益运输 和里面东说念主足下征象的发生，保护投资者利益和公司正当权益。  （4）公司根据健全性、高效性、零丁性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设 计里面组织架构，建立决策科学、运营表率、经管高效的运行机制，包括民主、透 明的决策递次和经管议事法令，高效、严谨的业务奉行系统，以及健全、灵验的内 部监督和反馈系统。  各职能部门是公司里面足下的具体实施单元。各部门在公司基本经管轨制的基 础上，根据具体情况制订本部门的业务经管轨则、操作历程及里面足下轨则，加强         民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 对业务风险的足下。部门经管层应如期对部门内风险进行评估，详情风险经管政策 并实施，监控风险经管绩效，以不断改进风险管明智商。  （5）公司设立规矩递进、权责统一、严实灵验的内控防地： 均须细察并以书面款式承诺战胜，在授权范围内承担工作。 督制衡。 情况实行严格的检验和反馈。  （6）里面足下风险评估包括如期和不如期的风险评估、开展新业务之前的风 险评估以及违章、投诉、危境事件发生后的风险评估等。  （7）风险评估是每个足下主体的工作。 性进行评估，并对公司与基金运作的正当合规性进行监督检验。  （8）授权足下是里面足下举止的基本要点，它贯串于公司筹办举止的永久。 授权足下的主要内容包括： 健全公司授权模范和递次，确保授权轨制的贯彻奉行。 的职责。 经授权东说念主签章阐发后下达到被授权东说念主，并报联系部门备案。 对已不适用的授权须实时修改或取消。  （9）建立完善的资产分离轨制，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其 他托付资产要实行零丁运作，单独核算。         民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （10）建立科学、严格的岗亭分离轨制，业务授权、业务奉行、业务记录和业 务监督严格分离，投资和来回、来回和计帐、基金管帐和公司管帐等要害岗亭不得 有东说念主员的重迭。要害业务部门和岗亭须实行物理隔断。  （11）制定切实灵验的救急应变措施，建立危境处理机制和递次。  （12）领受稳当、灵验的信息系统，识别、辘集、加工并相互交流筹办举止所 需的一切信息。信息系统须保证业务筹办信息和财务管帐府上的确切性、准确性和 完满性，必须能收场公司里面信息的交流和分享，促进公司里面经管顺畅实施。  （13）根据组织架构和授权轨制，建立了了的业务陈诉系统，但凡属于超过权 限的任何决策必须履行轨则的讲演陈诉递次。  （14）里面足下的监督完善由公司合规与风险经管委员会、看守长和监察稽核 部等部门在各自的权益范围内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规与风险管 理委员会、总司理等均可遴聘外部巨匠对公司里面足下进行检验和评价。  （15）根据市集环境、新的金融器用、新的技巧应用和新的法律法则等情况， 公司须组织专门部门对原有的里面足下进行全面的查抄，审查其正当合规性、合理 性和灵验性，应时改进。  （1）研究业务足下主要内容包括： 础上建立和惊叹备选库。  （2）投资决策业务足下主要内容包括： 主义、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。 权决策。            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 析提拔，并有决策记录。 品特征和决策递次、基金绩效归因分析等内容。  （3）基金来回业务足下主要内容包括： 者径直进行来回。 设施。 行恶违章或者其他特殊情况，应当实时陈诉相应部门与东说念主员。 对待。 和法令。 金投资触及关联来回的，应在干系投资研究陈诉中相配说明，并报公司干系部门批 准。  （4）基金计帐和基金管帐业务足下主要内容包括： 计帐，确保基金资产的安全。 账户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、账户确立、资金划转、账簿记录 等方面相互零丁。 有价证券在估值时点的价值。           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 相互监督。  （5）基金营销业务足下主要内容包括： 风险足下措施。 各项业务，严禁误导和诈骗投资者。 体系，为投资者提供周到的售前、售中庸售后服务。  （6）信息表示足下主要内容包括： 保证公开表示的信息确切、准确、完满、实时。 发布。 法，对信息表示出现的无理提议处理主张，并根究干系东说念主员的工作。  （7）信息技巧系统足下主要内容包括： 格制定信息系统的经管规章、操作历程、岗亭手册和风险足下轨制。 写完满的技巧府上；在收场业务电子化时，应确立隐讳系统和相应足下机制，并保 证狡计机系统的可稽性。 确的工作经管，信息技巧系统插足运行前，必须经过业务、运营、监察稽核等部门 的聚合验收。 度等经管措施，确保系统安全运行。         民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 通盘过程实施明确的工作经管，严格分别业务操作、技巧惊叹等方面的职责。 应具备身份考证、造访足下、故障规复、安全保护、均权制约等功能。 别由不同东说念主员支撑。用户使用的密码口令要如期更换，不得向他东说念主炫耀。 时、准确地传递到各职能部门。 期保存。 除故障、凄惨规复演习，确保系统可靠、厚实、安全地运行。  （8）公司财务经管足下主要内容包括： 相互零丁的原则制定公司管帐轨制、财务轨制、管帐工作操作历程和管帐岗亭工作 手册，并针对各个风险足下点建立严实的管帐系统足下。 需要相互监督的岗亭由一东说念主独自操作全过程。 确保正确纪录经济业务，明确经济工作。 序。 经法式。         民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 务用章、支票等要害凭据和管帐档案，严格管帐府上的调阅手续，留神管帐数据的 毁损、散构怨泄密。  （9）监察稽核足下主要内容包括： 授权，看守长不错列席公司干系会议，调阅公司干系档案，就里面足下轨制的奉行 情况独随即履行检验、评价、陈诉、建议职能。 当对看守长的陈诉进行审议。 保证监察稽核部门的零丁性和巨擘性。 职责，配备充足的监察稽核东说念主员，严格监察稽核东说念主员的专科任职条件，严格监察稽 核的操作递次和组织法式。 情况，确保公司各项筹办经管举止的灵验运行。 公司里面足下轨制的，应当根究联系部门和东说念主员的工作。  （1）公司承诺以上对于里面足下轨制的表示确切、准确。  （2）公司承诺根据市集变化和公司业务发展不断完善里面足下轨制。             民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                   第四部分 基金托管东说念主   一、基金托管情面况   （一）基本情况   称呼：中国确立银行股份有限公司(简称：中国确立银行)   住所：北京市西城区金融大街 25 号   办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼   法定代表东说念主：田国立   成立时刻：2004 年 09 月 17 日   组织格式：股份有限公司   注册成本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续期间：无间筹办   基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号   权衡东说念主：王小飞   权衡电话：(021)6063 7103   （二）主要东说念主员情况   中国确立银行总行设资产托管业务部，下设概述处、基金业务处、证券保障业 务处、欢迎相信业务处、全球业务处、待业金业务处、新兴业务处、客户服务与业 务协同处、运营经管处、跨境与外包经管处、托管应用系统提拔处、内控合规处等 也曾成为惯例化的内控工作妙技。   （三）基金托管业务筹办情况   算作国内首批开办证券投资基金托管业务的买卖银行，中国确立银行一直秉持 “以客户为中心”的筹办理念，不断加强风险经管和里面足下，严格履行托管东说念主的 各项职责，切实惊叹资产持有东说念主的正当权益，为资产托付东说念主提供高质地的托管服务。 经过多年稳步发展，中国确立银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断加多， 已形成包括证券投资基金、社保基金、保障资金、基本养老个东说念主账户、(R)QFII、 (R)QDII、企业年金、存托业务等居品在内的托管业务体系，是当今国内托管业务 品种最皆全的买卖银行之一。限定 2023 年年末，中国确立银行已托管 1334 只证券           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 投资基金。中国确立银行专科高效的托管服务智商和业务水平，赢得了业内的高度 认同。中国确立银行屡次被《全球托管东说念主》、 《财资》、《环球金融》杂志及《中国 基金报》评比为“最好托管银行”、连气儿多年荣获中央国债登记结算有限工作公司 （中债）“优秀资产托管机构”、银行间市集计帐所股份有限公司（上清所）“优秀 托管银行”奖项、并先后荣获《亚洲银行家》颁发的 2017 年度“最好托管系统实 施奖”、2019 年度“中国年度托管业务科技实施奖”、2021 年度“中国最好数字化 资产托管银行”、以及 2020 及 2022 年度“中国年度托管银行（大型银行）”奖项。 《财资》“中国最好 QFI 托管银行”奖项。2023 年度，荣获中国基金报“公募基金   二、基金托管东说念主的里面足下轨制   （一）里面足下主义   算作基金托管东说念主，中国确立银行严格战胜国度联系托管业务的法律法则、行业 监管规章和本行内联系经管轨则，遵法筹办、表率运作、严格检验，确保业务的稳 健运行，保证基金财产的安全完满，确保联系信息的确切、准确、完满、实时，保 护基金份额持有东说念主的正当权益。   （二）里面足下组织结构   中国确立银行设有风险内控经管委员会，负责全行风险经管与里面足下工作， 对托管业务风险经管和里面足下的灵验性进行率领。资产托管业务部配备了专职内 控合规东说念主员负责托管业务的内控合规工作，具有零丁哄骗内控合规工作权益和智商。   （三）里面足下轨制及措施   资产托管业务部具备系统、完善的轨制足下体系，建立了经管轨制、足下轨制、 岗亭职责、业务操作历程，不错保证托管业务的表率操作和成功进行；业务东说念主员具 备从业阅历；业务经管严格实行复核、审核、检验轨制，授权工作实行集结足下， 业务图章按规程支撑、存放、使用，账户府上严格支撑，制约机制严格灵验；业务 操作区专门确立，紧闭经管，实施音像监控；业务信息由专职信息表示东说念主负责，防 止泄密；业求收场自动化操作，留神东说念主为事故的发生，技巧系统完满、零丁。   三、基金托管东说念主对基金经管东说念主运作基金进行监督的方法和递次   （一）监督方法         民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  依照《基金法》过火配套法则和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。 利用自行开采的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法则以及基金 合同轨则，对基金经管东说念主运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监 督。在日常为基金投资运作所提供的基金计帐和核算服务设施中，对基金经管东说念主发 送的投资指示、基金经管东说念主对各基金用度的提取与开支情况进行检验监督。  （二）监督历程 等情况进行监控，如发现投资特殊情况，向基金经管东说念主进行风险提醒，与基金经管 东说念主进行情况核实，督促其纠正，如有要紧特殊事项实时陈诉中国证监会。 进行解释或举证，如有必要将实时陈诉中国证监会。             民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                    第五部分 干系服务机构 （一）销售机构及权衡东说念主 称呼：民生加银基金经管有限公司 注册地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表东说念主：郑智军 客服电话：400-8888-388 权衡东说念主：林泳江 电话：0755-23999809 传真：0755-23999810 网址：www.msjyfund.com.cn （1）称呼：渤海银行股份有限公司 注册地址：天津市河东区海河东路218号 办公地址：天津市河东区海河东路218号 法定代表东说念主：李伏安 客服电话：95541 权衡东说念主：王宏 网址：www.cbhb.com.cn （2）称呼：东北证券股份有限公司 注册地址：长春市生态大街6666号 办公地址：长春市生态大街6666号 法定代表东说念主：李福春 权衡东说念主：安岩岩 电话：021-20361166 客服电话：95360 网址：www.nesc.cn （3）称呼：国金证券股份有限公司               民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   注册地址：四川省成都市东城根上街95号   办公地址：四川省成都市东城根上街95号   法定代表东说念主：冉云   权衡东说念主：王凯伦   电话：021-61038316   客服电话：95310   网址：www.gjzq.com.cn   （4）称呼：中国东说念主寿保障股份有限公司   注册地址：中国北京市西城区金融大街16号   办公地址：中国北京市西城区金融大街16号   法定代表东说念主：王滨   权衡东说念主： 杨子彤   电话：（010）63631752   传真：（010）66222276   公司网址：www.chinalife.com.cn   （5）称呼：中信证券华南股份有限公司   注册地址：广州市河汉区临江正途395号901室（部位：自编01号）1001室（部 位：自编01号）   办公地址：广州市河汉区临江正途395号901室（部位：自编01号）1001室（部 位：自编01号）   法定代表东说念主：陈可可   权衡东说念主：郭杏燕   电话：020-88834787   客服电话：95548   公司网址：www.gzs.com.cn   （6）称呼：第一创业证券股份有限公司   注册地址：深圳市福田区福华一齐115号投行大厦20楼   办公地址：深圳市福田区福华一齐115号投行大厦20楼   法定代表东说念主：吴礼顺                  民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)    权衡东说念主：单晶    电话：0755-23838750    客服电话：95358    公司网址：www.firstcapital.com.cn    （7）称呼：阳光东说念主寿保障股份有限公司    注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层    办公地址：北京市向阳区景辉街33号院1号楼阳光金融中心    法定代表东说念主：李科    客服电话：95510    权衡东说念主：王超    电话：010-85632771    网站：http://fund.sinosig.com    （8）称呼：东兴证券股份有限公司    注册地址：北京市西城区金融大街5号（新汜博厦）12、15层    办公地址：北京市西城区金融大街5号（新汜博厦）12、15层    法定代表东说念主：魏庆华    权衡东说念主：郑旷旷    电话：010-66559079    传真：010-66555870    客服电话：95309    网址：www.dxzq.net    （9）称呼：中信期货有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号迥殊时间广场（二期）北座13层    办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号迥殊时间广场（二期）北座13层    法定代表东说念主：窦长宏    客户服务电话：400-990-8826    权衡东说念主：梁好意思娜             民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 电话：021-60812919 网址：www.citicsf.com （10）称呼：弘业期货股份有限公司 注册地址：南京市中华路50号 办公地址：南京市中华路50号弘业大厦 法定代表东说念主：周剑秋 客服电话：400-828-1288 传真：025-52313068 公司网址：www.ftol.com.cn （11）称呼：南京银行股份有限公司 注册地址：南京市玄武区中山路288号 办公地址：南京市玄武区中山路288号 法定代表东说念主：胡升荣 客服电话：95302 权衡东说念主：李冰洁 电话：025-86775317 传真：025-86776378 网址：www.njcb.com.cn （12）称呼：中信银行股份有限公司 注册地址：北京市向阳区光华路10号院1号楼中信大厦 法定代表东说念主：朱鹤新 权衡东说念主：王晓琳 电话：010-66637271 客服电话：95558 网址：www.citicbank.com （13）称呼：交通银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路188号 办公地址：上海市浦东新区银城中路188号 法定代表东说念主：任德奇            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 电话：021-58781234 传真：021-58408483 权衡东说念主：高天 客服电话：95559 公司网址：www.bankcomm.com （14）称呼：中国确立银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表东说念主：田国立 电话：010-66275654 传真：010-66275654 权衡东说念主：张静 客服电话：95533 网址：www.ccb.com （15）称呼：长江证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦 办公地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表东说念主：李新华 客户服务电话：95579或4008-888-999 权衡东说念主：奚博宇 电话：027-65799999 传真：027-85481900 网址：www.95579.com （16）称呼：光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路1508号 办公地址：上海市静安区新闸路1508号 法定代表东说念主：刘秋明 客服电话：95525 权衡东说念主：郁疆             民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 电话：021-22169999 网址：www.ebscn.com （17）称呼：东海证券股份有限公司 注册地址：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层 办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦 法定代表东说念主：王文卓 电话：021-20333333 传真：021-50498825 权衡东说念主：王一彦 客服电话：95531；400-8888-588 网址：www.longone.com.cn （18）称呼：国投证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街说念福华一齐119号安信金融大厦 办公地址：深圳市福田区福田街说念福华一齐119号安信金融大厦 法定代表东说念主：段文务 权衡东说念主：郑向溢 权衡电话：0755-81682517 灵通式基金照顾电话：95517 网址：www.essence.com.cn （19）称呼：海通证券股份有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 办公地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 法定代表东说念主：周杰 权衡东说念主：王金魁 电话：021-23154221 客服电话：95553或拨打各城市营业网点照顾电话 公司网址：www.htsec.com （20）称呼：中信证券（山东）有限工作公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001              民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座 法定代表东说念主：肖海峰 客服电话：95548 权衡东说念主：赵如意 电话：0532-85725062 网址：sd.citics.com （21）称呼：华泰证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市江东中路228号 办公地址：江苏省南京市江东中路228号 法定代表东说念主：张伟 客户服务电话：95597 权衡东说念主：郭力铭 电话：0755-82492193 传真：0755-82492962 网址：www.htsc.com.cn （22）称呼：中国星河证券股份有限公司 办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦 注册地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101 邮编： 100073 法定代表东说念主： 王晟 客服电话：4008-888-888、95551 权衡东说念主：辛国政 电话：010-80928123 公司网址：www.chinastock.com.cn （23）称呼：中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市向阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市向阳区光华路10号 法定代表东说念主：王常青 灵通式基金照顾电话：95587/4008-888-108             民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 权衡东说念主：陈海静 电话：010-85156499 网址：www.csc108.com （24）称呼：中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号迥殊时间广场（二期）北座 办公地址：北京市向阳区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表东说念主：张佑君 客服电话：95548 权衡东说念主：杜杰 电话：010-60834768 传真：010-60833739 网址：www.citics.com （25）称呼：国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区目田贸易覆按区商城路618号 办公地址：上海市静安区南京西路768号 法定代表东说念主：贺青 客户服务热线：95521 权衡东说念主：钟伟镇 电话：021-38032284 传真：021-38670666 网址：www.gtja.com （26）称呼：国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表东说念主：张纳沙 客服电话：95536 权衡东说念主：于智勇 电话：0755-81981259 传真：0755-82133952                 民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)     网址：www.guosen.com.cn     （27）称呼：宁波银行股份有限公司     注册地址：宁波市鄞州区宁东路345号     办公地址：宁波市鄞州区宁东路345号     法定代表东说念主：陆华裕     权衡东说念主：王靖余     电话：021-23262712     客服电话：95574     网址： www.nbcb.com.cn/     （28）称呼：中国民生银行股份有限公司     注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号     办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号     法定代表东说念主：高迎欣     客服电话：95568     权衡东说念主：穆婷     电话：010-58560666     传真：010-57092611     网址：www.cmbc.com.cn     （29）称呼：华宝证券有限工作公司     注册地址：中国（上海）目田贸易覆按区世纪正途100号上海环球金融中心57 楼     办公地址：中国（上海）目田贸易覆按区世纪正途100号上海环球金融中心57 楼     法定代表东说念主：刘加海     网址：www.cnhbstock.com     客服电话：400-820-9898     （30）称呼：招商证券股份有限公司     注册地址：深圳市福田区福田街说念福华一齐111号     办公地址：深圳市福田区福田街说念福华一齐111号             民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 法定代表东说念主：霍达 客户服务热线：95565 权衡东说念主：业清扬 电话：0755-82943666 网址：www.cmschina.com （31）称呼：南京证券股份有限公司 注册地址：南京市江东中路389号 办公地址：南京市江东中路389号 法定代表东说念主：李剑锋 客服电话：95386 权衡东说念主：曹梦媛 电话：025-58519529 网址：www.njzq.com.cn （32）称呼：杭州银行股份有限公司 注册地址：浙江省杭州市庆春路46号 法定代表东说念主：宋剑斌 网址：www.hzbank.com.cn 客服电话：95398/400-8888-508 （33）称呼：兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路268号 办公地址：上海市浦东新区长柳路36号 法定代表东说念主：杨华辉 客户电话：95562 权衡东说念主：乔琳雪 电话：021-38565547 网址：www.xyzq.com.cn （34）称呼：申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层 办公地址：上海市长乐路989号世纪商贸广场45层             民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 法定代表东说念主：杨成全 电话：021-33389888 传真：021-33388224 权衡东说念主：王昊洋 客服电话：95523/400-889-5523 公司网站：www.swhysc.com （35）称呼：兴业银行股份有限公司 注册地址：福州市湖东路154号 办公地址：上海市银城路167号 法定代表东说念主：吕家进 客服电话：95561 基金业务权衡东说念主：刘玲 电话：021-52629999 网址：www.cib.com.cn （36）称呼：华福证券有限工作公司 注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路27号1#楼3层、4层、5层 办公地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路27号1#楼3层、4层、5层 法定代表东说念主：黄金琳 客服电话：95547 权衡东说念主：张腾 电话：0591-87383623 传真：0591-87383610 网址：www.hfzq.com.cn （37）称呼：中航证券有限公司 注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中正途1619号南昌国际金融大厦A栋41层 办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中正途1619号南昌国际金融大厦A栋41层 法定代表东说念主：丛中 客户服务电话：400-8866-567 权衡东说念主：余雅娜             民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 电话：0791-6768763 传真：0791-6789414 网址：www.avicsec.com （38）称呼：招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南正途7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南正途7088号招商银行大厦 法定代表东说念主：缪建民 权衡东说念主：季平伟 客户服务电话：95555 网址：www.cmbchina.com （39）称呼：深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区戏班路物质控股置地大厦8楼 办公地址：深圳市罗湖区戏班路8号HALO广场4楼 法定代表东说念主：薛峰 客服电话：400-6788-887 权衡东说念主：童彩平 电话：0755-33092861 传真：0755-33227951 公司网站：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com （40）称呼：北京度小满基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼 法定代表东说念主：盛超 机构权衡东说念主：孙博超 权衡东说念主电话：010-59403028 权衡东说念主传真：010-59403027 客户服务电话：95055-4 公司网址：www.baiyingfund.com （41）称呼：招商银行股份有限公司(招赢通）                  民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)    办公地址：广东省深圳市福田区深南正途7088号招商银行大厦    法定代表东说念主：缪建民    电话：0755-83175125    权衡东说念主：韩熙睿    客户服务热线：95555    网址：https://fi.cmbchina.com/    （42）称呼：京东肯特瑞基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2    办公地址：北京市经济技巧开采区科创十一街京东总部二号楼A座南塔19层    法定代表东说念主：邹保威    电话：95118    传真：010-89189566    权衡东说念主：姜颖    客服热线：95118    公司网站：http://jr.jd.com/    （43）称呼：深圳市新兰德证券投资照顾有限公司    注册地址：深圳市福田区梅林街说念梅都社区中康路136号深圳新一代产业园2栋    办公地址：北京市丰台区丽泽祥瑞幸福中心B座7层    法定代表东说念主：张斌    客服电话：400-166-1188    权衡东说念主：孙博文    电话：010-83363099    传真：010-83363072    网站：www.xinlande.com.cn    （44）称呼：珠海盈米基金销售有限公司    注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491    办公地址：广州市海珠区琶洲正途东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203    法定代表东说念主：肖雯    客服电话：020-89629066              民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 权衡东说念主：吴煜浩 电话：020-89629021 传真：020-89629011 网站：www.yingmi.cn （45）称呼：上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号 法定代表东说念主：陈祎彬 客服电话：4008-2190-31 权衡东说念主：宁博宇 电话：021-20665952 传真：021-22066653 网站：www.lufunds.com （46）称呼：北京中植基金销售有限公司 注册地址：北京市北京经济技巧开采区宏达北路10号五层5122室 办公地址：北京向阳区大望路金地中心A座28层 法定代表东说念主：武建华 客户服务电话：400-8180-888 权衡东说念主：丛瑞丰 电话：010-59313555 网址：http://www.zzfund.com （47）称呼：南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁正途1-5号 办公地址：南京市玄武区苏宁正途1-5号 法定代表东说念主：钱燕飞 客服电话：95177 权衡东说念主： 赵耶 电话：18551602256 传真：025-66996699-884131              民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 网址：www.snjijin.com （48）称呼：上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路488号1503室 法定代表东说念主：王翔 客服电话: 400-820-5369 权衡东说念主： 吴鸿飞 电话：021-65370077 传真：021-5835-0979 网址： www.jiyufund.com.cn （49）称呼：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路969号3幢5层599室 办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号 法定代表东说念主：王珺 客服电话：95188-8 权衡东说念主：韩爱彬 公司网站：www.fund123.cn （50）称呼：北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108 办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108 法定代表东说念主：王伟刚 客服电话: 400-619-9059 权衡东说念主：丁向坤 电话：010-56282140 传真：010-62680827 网址：http://www.fundzone.cn （51）称呼：北京雪球基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区创远路34号院6号楼15层1501室 办公地址：北京市向阳区创远路34号院6号楼15层1501室                  民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)     法定代表东说念主： 李楠     客服电话：400-159-9288     权衡东说念主：秦艳琴     传真：010-61840699     网址：https://danjuanapp.com     （52）称呼：腾安基金销售（深圳）有限公司     注册地址：深圳市前海深港合营区前湾一齐1号A栋201室     办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼     法定代表东说念主：谭广锋     客服电话：95017转1转8     权衡东说念主：胡世铭     网站：http://www.tenganxinxi.com     （53）称呼：泛华普益基金销售有限公司     注册地址：成都市成华区确立路9号高地中心1101室     办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街B座1201 号     法定代表东说念主：杨远芬     客服电话：400-080-3388     权衡东说念主：曾健灿     电话：020-28381666     传真：028-84252474-8055     公司网址：www.puyifund.com     （54）称呼：诺亚正行基金销售有限公司     注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室     办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号C栋     法定代表东说念主：吴卫国     客服电话：400-821-5399     权衡东说念主：张裕     电话：021-38509735                   民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)       传真：021-38509777       网站：www.noah-fund.com       （55）称呼：上海联泰基金销售有限公司       注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室       办公地址：上海市虹口区临潼路188号       法定代表东说念主：尹彬彬 权衡东说念主：陈东 权衡电话：021-52822063       客服电话：400-166-6788       传真：021-52975270       网址：www.66liantai.com       （56）称呼：东方金钱证券股份有限公司       注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼       办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方金钱大厦       法定代表东说念主：戴彦       客服电话：95357       权衡东说念主：付佳       电话：021-23586603       传真：021-23586860       公司网址：www.18.cn       （57）称呼：和耕传承基金销售有限公司       注册地址： 河南自贸覆按区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       办公地址：河南自贸覆按区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       法定代表东说念主：温丽燕       客服电话：400-0555-671       权衡东说念主：董亚芳       电话：0371-85518396       传真：0371-85518397       公司网址：www.hgccpb.com       （58）称呼：泰信金钱基金销售有限公司              民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 注册地址：北京市向阳区开国路甲92号-4至24层内10层1012 办公地址：北京市向阳区开国路乙118号京汇大厦1206 法定代表东说念主：彭浩 客服电话：400-004-8821 权衡东说念主：郑雅婷 电话：15180468717 网址：www.taixincf.com （59）称呼：上海攀赢基金销售有限公司 注册地址：上海市闸北区广中西路1207号306室 办公地址：上海市浦东新区银城路116、128号大华银行大厦703单元 法定代表东说念主：郑新林 电话：021-68889082 传真：021-68889283 公司网址：http://www.pytz.cn/ （60）称呼：上海长量基金销售有限公司 注册地址：浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层 法定代表东说念主：张跃伟 客服电话：400 820 2899 权衡东说念主：张月蓝 电话：021-20691869 网址：http://www.erichfund.com/ （61）称呼：上海利得基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)目田贸易覆按区临港新片区海基六路70弄1号208-36室 办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层 法定代表东说念主：李兴春 客服电话：400-032-5885 权衡东说念主：伍豪 电话：13851400607             民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 网址：www.leadbank.com.cn/ （62）称呼：济安金钱（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005 办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 11 层 1105 法定代表东说念主：杨健 权衡东说念主：宋静 客服电话：400-673-7010 网址：www.jianfortune.com （63）称呼：上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室 办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室 法定代表东说念主：陶怡 客服电话：400-700-9665 权衡东说念主：陆敏 电话：021-20613600 传真：021-68596916 网址：www. ehowbuy.com （64）称呼：通华金钱（上海）基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室 办公地址：上海市浦东新区金沪路55号10楼 法定代表东说念主：沈丹义 权衡东说念主：汤杰 客服电话：400-101-9301 网址：www.tonghuafund.com （65）称呼：上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号 法定代表东说念主：其实 客服电话：95021或400-1818-188                 民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)    权衡东说念主：丁珊珊    电话：010-65980380-8010    传真：020-87597505    公司网站：www.1234567.com.cn    （66）称呼：浙江同花顺基金销售有限公司    注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903    办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼    法定代表东说念主：吴强    权衡东说念主：林海明    电话：0571-88911818    客服：4008-773-772    传真：0571-86800423    网站：www.10jqka.com.cn    （67）称呼：上海陆享基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）目田贸易覆按区临港新片区环湖西二路888号1幢1区    办公地址：中国（上海）目田贸易覆按区临港新片区环湖西二路888号1幢1区    法定代表东说念主：粟旭    客服电话：400-168-1235    公司网站：https://www.luxxfund.cn/    （68）称呼：上海万得基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）目田贸易覆按区福山路33号11楼B座    办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼    法定代表东说念主： 简梦雯    客服电话：400-799-1888    权衡东说念主： 徐亚丹    电话：021-51327185    传真：021-50710161               民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  网址：www.520fund.com.cn  （69）称呼：贵州省贵文文化基金销售有限公司  注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际A栋2单元5层17号  办公地址：贵州省贵阳市南明区兴业西路CCDI大楼一楼  法定代表东说念主：陈成  客服电话：0851-85407888  网址：https://www.gwcaifu.com/  （70）称呼：深圳前海微众银行股份有限公司  注册地址：深圳市前海深港合营区前湾一齐A栋201  办公地址：深圳市南山区田厦国际中心36楼、37楼  法定代表东说念主：顾敏  客服电话：400-999-8800  传真：0755-86700688  网站：www.webank.com  基金经管东说念主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金《基金合同》 等的轨则，遴荐其他合乎要求的机构销售本基金，并在基金经管东说念主网站公示。  （二）注册登记机构  称呼：民生加银基金经管有限公司  住所：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  办公地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  法定代表东说念主：郑智军  电话：0755-23999888  传真：0755-23999833  权衡东说念主：蔡海峰  （三）出具法律主张书的讼师事务所和承办讼师  称呼：上海市通力讼师事务所  住所：上海市浦东新区银城中路68号时间金融中心19楼  办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时间金融中心19楼  负责东说念主：韩炯             民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 承办讼师：安冬、陈颖华 电话：021-31358666 传真：021-31358600 权衡东说念主：陈颖华 （四）审计基金财产的管帐师事务所和承办注册管帐师 称呼：毕马威华振管帐师事务所（特殊世俗合伙） 住所：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 奉行事务合伙东说念主：邹俊 承办注册管帐师：叶云晖、刘西茜 电话：020-38137822 0755-25473435 传真：020-38137000 0755-25473366 权衡东说念主：蔡正轩             民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                  第六部分 基金的召募   一、召募的依据   本基金由基金经管东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息表示办 法》、基金合同过火他联系轨则，经2020年11月10日中国证监会证监许可【2020】   二、基金类型、运作款式及存续期限   基金类型：搀杂型证券投资基金   存续期限：不如期   运作款式：契约型灵通式、最短持有期为一年的单笔锁定无间运作。   本基金对每份基金份额确立一年的最短持有期。在基金份额的最短持有期内， 投资者不可提议赎回央求，每份基金份额的最短持有期限扫尾日的下一个工作日 （含）起，基金份额持有东说念主可提议赎回央求。对于每份基金份额，最短持有期指从 基金合同成功日（含）（对认购份额而言）或基金份额申购阐发日（含）（对申购份 额而言）起至一年后年度对应日（如该对应日为非工作日或无该对应日，则顺延至 下一个工作日）的期间。   三、基金份额的类别   本基金根据认购/申购用度、销售服务费收取款式等的不同，将基金份额分为 不同的类别。其中：   （1）在投资者认购、申购时收取认购、申购用度，但不从本类别基金资产中 计提销售服务费的基金份额，称为A类基金份额。   （2）从本类别基金资产入网提销售服务费而不收取认购/申购用度的基金份额， 称为C类基金份额。   由于用度收取款式等的不同，本基金种种别基金份额将分别狡计并公布基金份 额净值，狡计公式为狡计日种种别基金资产净值除以狡计日发售在外的该类别基金 份额总额。   投资者可自行遴荐认购、申购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不得互 相退换。   根据基金实践运作情况，在不违背法律法则、基金合同的约定且对基金份额持 有东说念主利益无实质性不利影响的前提下，在履行稳当递次后，基金经管东说念主可对基金份                民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 额分类进行调理、住手基金份额类别的销售或者加多新的基金份额类别等，调理实 施之日前基金经管东说念主需依据《信息表示办法》的轨则在轨则媒介公告并报中国证监 会备案，不需要召开基金份额持有东说念主大会。    四、召募情况    本 基 金 的 发 售 募 集 期 有 效 认 购 份 额 为935，946，533.00份 ， 利 息 结 转 份 额          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)             第七部分 基金合同的成功   一、基金合同的成功   根据干系法则和民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金基金合同的 联系轨则，本基金合同已于2021年3月5日端庄成功，自本基金合同成功之日起，本 基金经管东说念主端庄运转经管本基金。   二、基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资产规模   《基金合同》成功后，连气儿20个工作日出现基金份额持有东说念主数目动怒200东说念主或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金经管东说念主应当在如期陈诉中给以表示；连 续60个工作日出现前述情形的，基金经管东说念主应在10个工作日内向中国证监会陈诉并 提议措置决策，如无间运作、退换运作款式、与其他基金合并或者休止基金合同等， 并在6个月内召开基金份额持有东说念主大会进行表决。   法律法则或中国证监会另有轨则时，从其轨则。         民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)             第八部分 基金份额的申购、赎回  一、申购和赎回场合  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金经管东说念主在 招募说明书或其他干系公告中列明。基金经管东说念主可根据情况变更或增减销售机构， 并在基金经管东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场 所或按销售机构提供的其他款式办理基金份额的申购与赎回。  二、申购和赎回的灵通日实时刻  投资东说念主在灵通日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券来回所、 深圳证券来回所的日常来回日的来回时刻。若本基金参与港股通来回且该工作日为 非港股通来回日时，则基金经管东说念主可根据实践情况决定本基金是否灵通申购、赎回 及退换业务，具体以届时的公告为准，但基金经管东说念主根据法律法则、中国证监会的 要求或基金合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。灵通日的具体业务办理时刻在 招募说明书中载明。  基金合同成功后，若出现新的证券来回市集、证券来回所来回时刻变更或其他 特殊情况，基金经管东说念主将视情况对前述灵通日及灵通时刻进行相应的调理，但应在 实施日前依照《信息表示办法》的联系轨则在轨则媒介上公告。  本基金于2021年6月3日起的每个灵通日（本公司公告暂停干系业务的除外）开 放日常申购、退换转入和如期定额投资业务。  本基金于2022年3月8日起的每个灵通日（本公司公告暂停干系业务的除外）开 放日常赎回及退换转出业务。在每份基金份额的最短持有期扫尾日的下一个工作日 （含）起，基金份额持有东说念主方可就该基金份额提议赎回央求。对于每份基金份额， 最短持有期指从基金合同成功日（含）（对认购份额而言）或基金份额申购阐发日 （含）（对申购份额而言）起至一年后年度对应日（如该对应日为非工作日或无该 对应日，则顺延至下一个工作日）的期间。如果投资东说念主屡次认购/申购本基金，则 其持有的每一份基金份额的赎回灵通的时刻可能不同。  基金经管东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎 回或者退换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时刻提议申购、赎回或退换央求            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 且登记机构阐发接受的，其基金份额申购、赎回价钱视为下一灵通日的基金份额申 购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则 为基准进行狡计； 赎回； 资者的正当权益不受毁伤并得到公说念对待。   基金经管东说念主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调理。基金经管东说念主必 须在新法令运转实施前依照《信息表示办法》的联系轨则在轨则媒介上公告。   四、申购与赎回的递次   投资东说念主必须根据销售机构轨则的递次，在灵通日的具体业务办理时刻内提议申 购或赎回的央求。   投资东说念主申购基金份额时，必须在轨则时刻前全额托福申购款项，不然所提交的 申购央求不成立。投资东说念主在轨则时刻前全额托福申购款项，申购央求成立；登记机 构阐发基金份额时，申购成功。   基金份额持有东说念主在提交赎回央求时，必须有充足的基金份额余额，不然所提交 的赎回央求不成立。基金份额持有东说念主递交赎回央求，赎回成立；登记机构阐发赎回 时，赎复活效。基金份额持有东说念主赎回央求成功后，基金经管东说念主将在T＋7日(包括该 日)内支付赎回款项。在发生渊博赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或降速支付 赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同联系要求处理。   如遇证券/期货来回所或来回市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交 换系统故障或其他非基金经管东说念主及基金托管东说念主所能足下的因素影响业务处理历程， 则赎回款项划付时刻相应顺延，顺延至该因素摈斥的最近一个工作日。            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   基金经管东说念主不错在法律法则和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时刻进 行调理，基金经管东说念主必须在新法令运转实施前依照《信息表示办法》的联系轨则在 轨则媒介上公告。   基金经管东说念主应以来回时刻扫尾前受理灵验申购和赎回央求确今日算作申购或赎 回央求日(T日)，在日常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该来回的灵验性进行 阐发。T日提交的灵验央求，投资东说念主应在T+2日后(包括该日)实时到销售网点柜台或 以销售机构轨则的其他款式查询央求的阐发情况。若申购不成功或无效，则申购款 项本金退还给投资东说念主。   基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定成功，而仅代表销售 机构如实接收到央求。申购、赎回央求的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于申 请的阐发情况，投资东说念主应实时查询并妥善哄骗正当权利，不然，由此产生的任何损 失由投资东说念主自行承担。   五、申购和赎回的数目限制   投资者申购本基金份额时，通过销售机构每笔申购金额不得低于10元(含申购 费)，通过民生加银基金直销机构每笔申购金额不得低于10元(含申购费)，进步最低 申购金额的部分不设金额级差；如期定额投资计划、比例配售不受此最低申购金额 轨则限制；销售机构若有不同轨则，以销售机构轨则为准，但不得低于10元(含申 购费)的最低金额限制。   投资者赎回本基金份额时，可央求将其持有的部分或全部基金份额赎回。本基 金的投资者每个来回账户每笔最低赎回份额为10份，销售机构若有不同轨则，以销 售机构轨则为准，但不得低于10份的最低名额轨则。   本基金的投资者每个来回账户的最低基金份额余额为10份，本基金分歧单个投 资者累计持有的基金份额上限进行限制，但单一投资者持有基金份额数不得达到或 进步基金份额总额的50%(在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到 或进步50%的除外)；销售机构若有不同轨则，以销售机构轨则为准，但不得低于             民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 金经管东说念主应当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。基金 经管东说念主基于投资运作与风险足下的需要，可选择上述措施对基金规模给以足下。具 体见基金经管东说念主干系公告。 额的数目限制。基金经管东说念主必须在调理前依照《信息表示办法》的联系轨则在轨则 媒介上公告。   六、申购、赎回用度   本基金A类基金份额收取申购用度，C类基金份额不收取申购用度。本基金A 类基金份额的申购用度由申购A类基金份额的投资东说念主承担，不列入基金财产，主要 用于A类基金份额的市集扩充、销售、登记等各项用度。   本基金对通过直销中心申购A类基金份额的待业金客户与除此之外的其他投资 者实施辞别的申购费率。待业金账户，包括养老基金与照章成立的养老计划筹集的 资金过火投资运营收益形成的补充养老基金，包括寰球社会保障基金、不错投资基 金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及皆集计划。如将来出现经养老基金 监管部门招供的新的养老基金类型，本公司将依据轨则将其纳入待业金账户范围， 并按轨则向中国证监会备案。非待业金客户指除待业金客户外的其他投资者。   投成本基金A类基金份额的待业金账户，在基金经管东说念主的直销中心办理账户认 证手续后，即可享受申购费率1折优惠。基金招募说明书轨则申购费率为固定金额 的，则按基金招募说明书中费率轨则奉行，不再享有费率优惠。   通过基金经管东说念主的直销中心申购本基金A类份额的待业金客户申购费率如下：       单笔申购金额 M                      申购费率          M＜100 万元                     0.15%          M≥500 万元                  每笔 1000 元   其他投资者申购本基金A类基金份额申购费率如下：             民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)        单笔申购金额 M                     申购费率         M＜100 万元                      1.50%       M≥500 万元          每笔 1000 元   投资东说念主同日或异日屡次申购A类基金份额，须按每次申购所对应的费率端倪分 别计费。当需要选择比例配售款式对灵验申购金额进行部分阐发时，投资东说念主申购费 率按照申购央求阐发金额所对应的费率狡计，申购央求阐发金额不受申购最低名额 的限制。   本基金参加各销售机构发起的基金申购费率优惠举止，具体费率优惠决策以销 售机构的安排为准，请关爱销售机构公告或参议销售机构。   本基金A类和C类基金份额的赎回费率为0%。 于新的费率或收费款式实施日前依照《信息表示办法》的联系轨则在轨则媒介上公 告。 以确保基金估值的公说念性。具体处理原则与操作表率遵命干系法律法则以及监管部 门、自律法令的轨则。 金份额持有东说念主无实质性不利影响的前提下，根据市集情况制定基金促销计划，如期 或不如期地开展基金促销举止。在基金促销举止期间，按干系监管部门要求履行必 要手续后，基金经管东说念主不错稳当调低基金申购费率和基金赎回费率。   七、申购份额与赎回金额的狡计及处理款式   本基金种种基金份额净值的狡计，均保留到一丝点后4位，一丝点后第5位四舍 五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在今日收市后 狡计，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经履行稳当递次，不错稳当蔓延狡计或公 告。              民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （1）若投资者遴荐申购本基金A类基金份额，则申购份额的狡计公式为：   申购用度=（申购金额×申购费率）/（1＋申购费率）   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日本基金A类基金份额的基金份额净值   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日本基金A类基金份额的基金份额净值   （2）若投资者遴荐申购本基金C类基金份额，则申购份额的狡计公式为：   申购份额＝申购金额/T日C类基金份额的基金份额净值   例：假设某非待业金客户投资者投资100，000元申购本基金A类基金份额，适用 的申购费率为1.50%，T日本基金A类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则该投 资东说念主申购可得到的本基金A类基金份额为：   申购用度＝（100，000×1.50%）÷（1＋1.50%）=1，477.83（元）   净申购金额=100，000－1，477.83=98，522.17（元）   申购份额＝98，522.17÷2.0000＝49，261.09（份）   即非待业金投资者投资100，000元申购本基金A类基金份额，假设申购当日A类 基金份额净值为2.0000元，则不错得到49，261.09份A类基金份额。   即：非待业金客户投资者投资100，000元申购本基金A类基金份额，假设申购当 日本基金A类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则不错得到49，261.09份本基金 A类基金份额。   例：假设某投资东说念主投资100，000元申购本基金C类基金份额，适用的申购费率为 类基金份额份额为：   申购份额＝100，000.00÷2.0000＝50，000.00（份）   即：投资者投资100，000元申购本基金C类基金份额，假设申购当日C类基金份 额的基金份额净值为2.0000元，则不错得到50，000.00份C类基金份额。   （3）上述狡计结果均按四舍五入方法，保留到一丝点后2位，由此产生的收益              民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 或损失由基金财产承担。   （1）狡计公式   若投资者赎回本基金A类或C类基金份额，则赎回金额的狡计公式为：   赎回总额＝赎回份额×T日该类基金份额的基金份额净值   赎回用度＝赎回总额×赎回费率   赎回金额＝赎回总额－赎回用度   例：假设某投资东说念主在T日赎回10，000份本基金A类基金份额，持有时刻为13个月， 适用的赎回费率为0%，假设T日本基金A类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则 其得到的赎回金额如下：   赎回总额=10，000×2.0000=20，000.00（元）   赎回用度=20，000.00×0.00%=0.00（元）   赎回金额=20，000.00－0.00=20，000.00（元）   即：投资者赎回本基金A类基金份额10，000份，持有时刻为13个月，假设赎回 当日A类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则其可得到的赎回金额为20，000.00 元。   例：假设某投资东说念主在T日赎回10，000份本基金C类基金份额，持有时刻为13个月， 适用的赎回费率为0%，假设T日本基金C类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则 其得到的赎回金额如下：   赎回总额=10，000×2.0000=20，000.00（元）   赎回用度=20，000.00×0.00%=0.00（元）   赎回金额=20，000.00－0.00=20，000.00（元）   即：投资者赎回本基金C类基金份额10，000份，持有时刻为13个月，假设赎回 当日C类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则其可得到的赎回金额为20，000.00 元。   （2）上述狡计结果均按四舍五入方法，保留到一丝点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   八、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金经管东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购央求：            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 资东说念主的申购央求。 金资产净值。 对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法日常运行。 额的比例达到或者进步50%，或者变相隐秘50%集结度的情形。 上限、单个投资东说念主单日或单笔申购金额上限的。 且领受估值技巧仍导致公允价值存在要紧省略情味时，经与基金托管东说念主协商阐发后， 基金经管东说念主应当暂停接受基金申购央求。   发生上述第1、2、3、5、6、9、10、11项暂停申购情形之一且基金经管东说念主决定 暂停接受投资东说念主申购央求时，基金经管东说念主应当根据联系轨则在轨则媒介上刊登暂停 申购公告。当发生上述第7、8项情形时，基金经管东说念主不错选择比例阐发等款式对该 投资东说念主的申购央求进行限制，基金经管东说念主也有权断绝该等全部或者部分申购央求。 如果投资东说念主的申购央求被全部或部分断绝的，被断绝的申购款项本金将退还给投资 东说念主。在暂停申购的情况摈斥时，基金经管东说念主应实时规复申购业务的办理。   九、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   在发生下列情形时，基金经管东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或降速支付赎回 款项：          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 资产净值。 东说念主的赎回央求或降速支付赎回款项。 且领受估值技巧仍导致公允价值存在要紧省略情味时，经与基金托管东说念主协商阐发后， 基金经管东说念主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。 理东说念主可暂停接受基金份额持有东说念主的赎回央求。   发生上述情形之一且基金经管东说念主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金管 理东说念主应在当日报中国证监会备案，已阐发的赎回央求，基金经管东说念主应足额支付；如 暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分派给赎 回央求东说念主，未支付部分可宽限支付。若出现上述第3项所述情形，按基金合同的相 关要求处理。投资东说念主在央求赎回时可预先遴荐将当日可能未获受理部分给以撤销。 在暂停赎回的情况摈斥时，基金经管东说念主应实时规复赎回业务的办理并公告。   十、渊博赎回的情形及处理款式   若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总额加上基金转 换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金退换中转入央求份额总额后 的余额)进步前一灵通日的基金总份额的10%，即合计是发生了渊博赎回。   当基金出现渊博赎回时，基金经管东说念主不错根据基金其时的资产组合情景决定全 额赎回、部分宽限赎回或降速支付赎回款项。   （1）全额赎回：当基金经管东说念主合计有智商支付投资东说念主的全部赎回央求时，按 日常赎回递次奉行。   （2）部分宽限赎回：当基金经管东说念主合计支付投资东说念主的赎回央求有贫乏或合计 因支付投资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 基金经管东说念主在当日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额的10%的前提下，可 对其余赎回央求宽限办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎回央求量占赎 回央求总量的比例，详情当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交 赎回央求时不错遴荐宽限赎回或取消赎回。遴荐宽限赎回的，将自动转入下一个开 放日络续赎回，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申 请将被撤销。宽限的赎回央求与下一灵通日赎回央求一并处理，无优先权并以下一 灵通日的该类基金份额净值为基础狡计赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。 如投资东说念主在提交赎回央求时未作明确遴荐，投资东说念主未能赎回部分作自动宽限赎回处 理。部分宽限赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）如果发生渊博赎回，且单个基金份额持有东说念主央求赎回的基金份额占前一 灵通日基金总份额的比例进步30%时，本基金经管东说念主不错对该单个基金份额持有东说念主 超出30%的赎回央求实施宽限办理。对该单个基金份额持有东说念主30%比例以内（含 上述因宽限办理而未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回央求时不错遴荐宽限赎回或取 消赎回。遴荐宽限赎回的，将自动转入下一个灵通日络续赎回，直到全部赎回为止； 遴荐取消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将被撤销；如投资东说念主在提交赎回申 请时未作明确遴荐，则未能赎回部分作自动宽限赎回处理。部分宽限赎回不受单笔 赎回最低份额的限制。基金经管东说念主在履行稳当递次后，有权根据其时市集环境调理 前述比例及处理法令，并在轨则媒介上进行公告。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个灵通日以上(含本数)发生渊博赎回，如基金经管东说念主认 为有必要，可暂停接受基金的赎回央求；也曾接受的赎回央求不错降速支付赎回款 项，但不得进步 20 个工作日，并应当在轨则媒介上进行公告。   当发生上述渊博赎回并宽限办理时，基金经管东说念主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书轨则的其他款式（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构文告等方 式）在3个来回日内文告基金份额持有东说念主，说明联系处理方法，并在两日内在轨则 媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和重新灵通申购或赎回的公告            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 上刊登暂停公告。 基金重新灵通申购或赎回公告，并公布最近1个工作日的种种基金份额的基金份额 净值。 《信息表示办法》的联系轨则，最迟于重新灵通日在轨则媒介上刊登重新灵通申购 或赎回的公告，并公布最近1个工作日的种种基金份额的基金份额净值；也不错根 据实践情况在暂停公告中明确重新灵通申购或赎回的时刻，届时不再另行发布重新 灵通的公告。  十二、基金退换  基金经管东说念主不错根据干系法律法则以及基金合同的轨则决定开办本基金与基金 经管东说念主经管的其他基金之间的退换业务，基金退换不错收取一定的退换费，干系规 则由基金经管东说念主届时根据干系法律法则及基金合同的轨则制定并公告，并提前文告 基金托管东说念主与干系机构。  十三、基金份额的转让  在法律法则允许且条件具备的情况下，且对份额持有东说念主无实质性不利影响的前 提下，履行干系递次后，基金经管东说念主可受理基金份额持有东说念主通过中国证监会招供的 来回场合或者其他款式进行份额转让的央求并由登记机构办理基金份额的过户登记。  十四、基金的非来回过户  基金的非来回过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制奉行等情形而 产生的非来回过户以及登记机构招供、合乎法律法则的其它非来回过户或者按摄影 关法律法则或国度有权机关要求的款式进行处理的举止。非论在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主。  秉承是指基金份额持有东说念主归天，其持有的基金份额由其正当的秉承东说念主秉承；捐 赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团体； 司法强制奉行是指司法机构依据成功司法文书将基金份额持有东说念主理有的基金份额强 制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非来回过户必须提供基金登记机构要 求提供的干系府上，对于合乎条件的非来回过户央求按基金登记机构的轨则办理， 并按基金登记机构轨则的模范收费。            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  十五、基金的转托管  基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照轨则的模范收取转托管费。  十六、如期定额投资计划  基金经管东说念主不错为投资东说念主办理如期定额投资计划，具体法令由基金经管东说念主另行 轨则。投资东说念主在办理如期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金经管东说念主在干系公告或更新的招募说明书中所轨则的如期定额投资计 划最低申购金额。  十七、基金份额的冻结、解冻和质押  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、合乎法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻 结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派与支付。法律法则 或基金合同另有轨则的除外。  在对基金份额持有东说念主无实质性不利影响的前提下，履行干系递次后，如干系法 律法则允许基金经管东说念主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金经管东说念主将制 定和实施相应的业务法令。  十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制” 部分或干系公告。            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                 第九部分 基金的投资   一、投资主义   在灵验足下风险的前提下，通过对不同资产类别的动态配置和个股精选，力图 获取逾额收益，追求基金资产的经久稳健升值。   二、投资范围   本基金的投资范围包括国内照章刊行上市的股票（包括中小板、创业板以过火 他经中国证监会批准或注册刊行上市的股票）、存托凭证、港股通标的股票、债券 （包括国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可退换债券（含分 离来回可转债的纯债部分）、可交换债券、央行单子、中期单子、短期融资券（含 超短期融资券））、资产提拔证券、债券回购、同行存单、银行入款、现金、股指期 货、国债期货、股票期权以及经中国证监会批准允许基金投资的其它金融器用（但 需合乎中国证监会的干系轨则）。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行稳当程 序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：股票资产的比例为基金资产的50%-95%，其中投资于 港股通标的股票不进步股票资产的50%。每个来回日日终，在扣除股指期货、国债 期货和股票期权合约需缴纳的来回保证金后，应当保持不低于基金资产净值的5% 的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等。   如法律法则或中国证监会允许，基金经管东说念主在履行稳当递次后，不错调理上述 投资品种的投资比例。   三、投资策略   在大类资产配置的基础上，本基金将贯彻价值投资的理念，领受从上至下和自 下而上相投合的方法，通过分析行业远景、行业结构、企业的中枢竞争力、经管层、 治理结构等把执其投资契机，在深切的基本面分析和估值研判的基础上，精选具备 中枢竞争上风和无间发展后劲的企业，分享企业成长的效率，以期得到超过事迹比 较基准的陈诉。   本基金将通过追踪考量时常的宏不雅经济变量（包括GDP增长率、CPI走势、M2            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 的皆备水虚心增长率、利率水平与走势等）以及各项国度政策（包括财政、货币、 税收、汇率政策等）来判断经济周期当今的位置以及畴昔将发展的标的，在此基础 上分析研判A股市集以及港股市集、债券市集、货币市集的预期收益与风险，并据 此进行大类资产的配置与组合构建，合理详情本基金在股票（包括A股和港股）、 债券、现金等金融器用上的投资比例，并跟着种种资产风险收益特征的相对变化， 应时动态地调理各资产投资比例。  本基金通过从上至下及从下到上相投合的方法挖掘A股和港股的优质公司，在 充分研究企业盈利模式、竞争上风、公司成漫空间、行业竞争情势的配景下，同期 根据估值水平，无间优化投资组合，为投资者孝顺更高价值。中枢想路在于：1） 从上至下地分析行业的增永久景、行业结构、买卖模式、竞争要素瓜分析把执其投 资契机；2）从下到上地评判企业的中枢竞争力、经管层、治理结构等以过火所提 供的居品和服务是否契合畴昔行业增长的大趋势，同期通过定量与定性分析对企业 基本面和估值水平进行概述的研判，深度挖掘优质的个股。  （1）行业配置策略  本基金将从上至下地进行行业彩选，要点关爱行业增永久景、行业利润远景和 行业成功要素。对行业增永久景，主要分析行业的外部发展环境、行业的生命周期 以及行业波动与经济周期的关系等；对行业利润远景，主要分析行业结构，相配是 业内竞争的款式、业内竞争的浓烈进度、以及业内厂商的谈判智商等。基于对行业 结构的分析形成对业内竞争的要津成功要素的判断，为展望企业筹办环境的变化建 立起塌实的基础。  （2）个股精选策略  本基金的股票资产主要投资于价值型股票，领受定性分析和定量分析相投合的 方法，对上市公司的投资价值进行概述评价，优选大略在畴昔收场事迹无间、快速 增长并具备投资价值的上市公司，将其算作要点投资对象。  当先，使用定性分析的方法，从技巧智商、市集远景以及公司治理结构等方面 对上市公司的基本情况进行分析。 况兼在技巧上具有一定护城河的公司。          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 度以及上市公司利用科技转换智商取得竞争上风等，并投合产业链及价值链的角度， 挖掘有经久发展后劲的公司。 体系等方面进行评价，公司治明智商的优劣对公司政策、转换智商、盈利智商乃至 估值水平都有至关要害的影响。   其次，使用定量分析的方法，通过财务和运营数据对企业价值进行评估。本基 金主要从企业价值、成长智商以及估值水对等方面进行考量： 竞争上风杰出，经管层专注敬业，能无间为鼓吹创造盈利，这是有经久投资价值企 业的一些共性。价值的量化权衡模范较多，中枢的方针主要有ROE、净利润、NAV 等。本基金将投合不同行业的特色，中式相对稳当行业特色的一系列方针算作判断 依据。 不同行业所处发展阶段不同，身处其中的企业增长有快慢，本基金经管东说念主将通过调 研和数据分析，找到其中增长相对较快的公司，分享以致超过行业的成长。成长性 的判断主要从行业空间、市占率、用户数、浸透率、收入增速、净利润增速等一系 列的量化维度来权衡。 一定的对错概率，对行业和公司的领略深度与投资结果有较高地干系性。在均衡价 值和成长性的前提条件下，本基金经管东说念主以合理的价钱买入，从而收场预期的主义 收益。估值方针的中式也因行业而异，本基金将同期横向参考比拟海表里不同市集 同类公司的相对估值水平。   （3）港股通标的股票投资策略   本基金可通过内地与香港股票市集来回互联互通机制投资于香港股票市集， 不使用及格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。遴荐基本面健康、 事迹朝上弹性较大、具有估值上风的港股纳入本基金的股票投资组合。   （4）存托凭证投资策略   本基金可投资存托凭证，本基金将投合对宏不雅经济情景、行业景气度、公司竞           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 争上风、公司治理结构、估值水对等因素的分析判断，遴荐投资价值高的存托凭证 进行投资。   本基金的债券投资策略主要包括可退换债券投资策略、可分离来回可转债投资 策略、可交换债券投资策略和世俗债券投资策略。   （1）可退换债券投资策略   基于行业分析、企业基本面分析和可退换债券估值模子分析，并投合市集环境 情况等，本基金在一、二级市集投资可退换债券，以达到在严格足下风险的基础上， 收场基金资产稳健升值的目的。   可退换债券有别于一般债券，其自身含有的期权价值与公司股票价钱走势、波 动率水对等密切干系。本基金将领受“从上至下”的分析方法，概述议论种种宏不雅因 素，以收场最优的行业配置。本基金将根据宏不雅经济走势、经济周期，以及阶段性 市集投资主题的变化，概述议论宏不雅调控主义、产业结构调理等因素，精选成长前 景明确或受益政策扶持的行业内公司刊行的可退换债券进行投资布局。另外，由于 宏不雅经济所处的时期和市集发展的阶段不同，不同行业的可退换债券也将阐扬出不 同的风险收益特征。在经济复苏的初期，持有资源类行业的可退换债券将得到细腻 的投资收益；而在经济零落时期，持有驻防类非周期行业的可退换债券，将得到更 加厚实的收益。   本基金将运用企业基本面分析和理讲价值分析策略，在严格足下风险的前提上， 精选个券，力图收场较高的投资收益。   企业基本面分析策略是指本基金将选择定性分析（经济周期、行业地位、竞争 上风、治理结构等）与定量分析（P/B、P/E、PEG 等）相投合的款式，对可退换债 券对应的标的股票进行深切研究，精选具有细腻成长性且估值相对合理的标的股票， 达到分享正股上升收益的目的。   理讲价值分析策略是指本基金将投合可退换债券的要求，根据其标的股票股价 的波动率水平、分成率、市集的基准利率、可退换债券的剩余期限、当前股价水平 等因素，运用BS模子以及蒙特卡洛模子等，狡计期权价值，从而详情可退换债券            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 的理讲价值。可退换债券的理讲价值分为纯债价值和期权价值。其中纯债价值由当 期贴现利率水平、债券的信用评级、剩余期限等因素决定，其中要津因素是当期贴 现利率水平；期权价值主要与发借主体的行业发展远景、公司基本面、公司股价历 史波动率、分成率、市集基准利率和可退换债券的剩余期限干系。   在转股期内，当本基金所持有可退换债券市集来回价钱显耀低于转股平价时， 即转股溢价率彰着为负时，本基金将通过转股并卖出股票以收场收益；当可退换债 券流动性不可知足组合需求时，本基金将通过转股来保障基金财产的流动性；当正 股价钱上升且知足提前赎回触发条件时，本基金将当先通过转股来锁定已有收益， 并进一步分析正股畴昔的价钱走势，作念出络续持有正股或立即卖出的决定。   国内可退换债券一般确立提前赎回、向下修正转股价、提前回售等要求，其中 赎回要求赋予刊行东说念主提前赎回可退换债券的权力，修正要求赋予刊行东说念主向下修正转 股价钱的权力，回售要求赋予投资者将可退换债券回售给刊行东说念主的权利，这些要求 将对可退换债的价值产生影响。举例，当正股价钱无间低于转股价达到一定进度， 如刊行东说念主向下修正转股价，则可退换债券的转股价值得到大幅提高，同期裁汰了未 来由于正股价钱下降带来的可能损失。   本基金将深切分析公司基本面，包括筹办情景和财务情景，展望其畴昔发展战 略和融资需求，投合流动性、到期收益率、纯债溢价率等因素，充分发掘这些要求 给可退换债券带来的投资契机。   本基金将密切关爱以下两种套利契机:1)在可退换债券的转股期内，当退换溢 价率为负时，不错买入可退换债券并实时转股，然后在二级市集卖出股票，以获取 套利收益;2)在可退换债券刊行期内，当可退换债券的优先配售要求具有招引力时， 不错买入股票并配售可退换债券，待其上市后再卖出，以获取收益。   （2）可分离来回可转债投资策略   可分离来回可转债是指认股权证和债券分离来回的可退换公司债券，便是一种 附认股权证的公司债，上市后可分离为纯债和认股权证两部分。可分离来回可转债 是债券和股票的搀杂融资品种，它与传统可退换债券的骨子区别在于上市后债券与         民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 期权可分离来回。然则，非论是认股权证如故标的股票，与传统可退换债券内含的 期权之间都具有很强的干系性。因此，分离来回后的纯债和认股权证组合在一齐仍 然具有传统可退换债券的部分特征，以致也不错构造出类可退换债券品种。可分离 来回可转债的投资策略与传统可退换债券的投资策略肖似。本基金将概述分析纯债 部分的收益性、流动性，以及发债公司基本面等情况，以此为基础判断纯债部分的 投资价值。此外，本基金将通过调理纯债和认股权证或标的股票之间的比例，来组 合成不同风险收益特征的类可退换债券居品，并根据不同的市集环境应时进行动态 调理。  （3）可交换债券投资策略  本基金深爱对可交换债券对应股票的分析与研究，遴荐那些公司和行业景气趋 势回升、成长性好、安全边缘较高的品种进行投资。在基本面分析的基础上，概述 分析可交换债券的债性特征、股性特征等因素，投合种种订价模子和表率化估值工 具，对于债券进行科学的价值分析和价值投资。  （4）世俗债券投资策略  本基金将选择利率策略、信用策略和个券遴荐策略，判断不同债券在经济周期 的不同阶段的相对投资价值，并详情不同债券在组结伙产中的配置比例，收场组合 的稳健升值。其中利率策略是指本基金通过全面研究和分析宏不雅经济运行情况和金 融市集资金供求情景变化趋势及结构，投合对财政政策、货币政策等宏不雅经济政策 取向的研判，从而展望出金融市集利率水平变动趋势；信用策略是指本基金依靠内 部信用评级系统追踪研究发借主体的筹办情景、财务方针等情况，对其信用风险进 行评估，以此算作个券遴荐的基本依据；个券遴荐策略是指通过从上至下和自下而 上相投合的研究方法，形成具体的投资策略。  本基金将根据风险经管的原则，以套期保值为目的，本着严慎原则，参与股指 期货的投资，有遴荐地投资于股指期货。套期保值将主要领受流动性好、来回活跃 的期货合约。本基金在进行股指期货投资时，将通过对质券市集和期货市集运行趋 势的研究，并投合股指期货的订价模子寻求其合理的估值水平。本基金经管东说念主将充 分议论股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种遴荐，严慎进 行投资，以裁汰投资组合的举座风险。            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   本基金在进行国债期货投资时，将根据风险经管原则，以套期保值为目的，采 用流动性好、来回活跃的期货合约，通过对债券来回市集和期货市集运行趋势的研 究，投合国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通过 多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金经管东说念主将充分议论国债期货的 收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统风险、对冲特殊情况下的流 动性风险，如大额申购赎回等；利用金融繁衍品的杠杆作用，以达到裁汰投资组合 的举座风险的目的。   本基金按照风险经管的原则，在严格足下风险的前提下，以套期保值为主要目 的，遴荐流动性好、来回活跃的期权合约进行投资。本基金基于对质券市集的判断， 投合期权订价模子，遴荐估值合理的期权合约。   在灵验足下风险的前提下，本基金对资产提拔证券从以下方面概述订价，遴荐 低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素和提 前还款因素。   四、投资限制   基金的投资组合应遵命以下限制：   （1）本基金股票资产的比例为基金资产的50%-95%，其中投资于港股通标的 股票不进步股票资产的50%；   （2）每个来回日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约需缴纳的交 易保证金后，保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债 券，前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券（并吞家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股所有这个词狡计），其市值不进步基金资产净值的10%；   （4）本基金经管东说念主经管的全部基金持有一家公司刊行的证券（并吞家公司在 内地和香港同期上市的 A+H 股所有这个词狡计），不进步该证券的10％，完全按照联系指 数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此要求轨则的比例限制；            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （5）本基金经管东说念主经管的全部灵通式基金（包括灵通式基金以及处于灵通期 的如期灵通基金）持有一家上市公司刊行的可通顺股票，不得进步该上市公司可流 通股票的15%；   （6）本基金经管东说念主经管的全部投资组合持有的一家上市公司刊行的可通顺股 票，不得进步该上市公司可通顺股票的30%；   （7）本基金投资于并吞原始权益东说念主的种种资产提拔证券的比例，不得进步基 金资产净值的10％；   （8）本基金持有的全部资产提拔证券，其市值不得进步基金资产净值的20％；   （9）本基金持有的并吞(指并吞信用级别)资产提拔证券的比例，不得进步该 资产提拔证券规模的10％；   （10）本基金经管东说念主经管的全部基金投资于并吞原始权益东说念主的种种资产提拔证 券，不得进步其种种资产提拔证券所有这个词规模的10％；   （11）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产提拔证券。基 金持有资产提拔证券期间，如果其信用等第下降、不再合乎投资模范，应在评级报 密告布之日起3个月内给以全部卖出；   （12）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不进步本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不进步拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （13）本基金进入寰球银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得进步基金 资产净值的40%，进入寰球银行间同行市集进行债券回购的最经久限为1年，债券 回购到期后不得延期；   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有这个词不得进步本基金资产净值 的15%，因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金经管东说念主之外的 因素致使基金不合乎该比例限制的，基金经管东说念主不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （15）本基金资产总值不得进步基金资产净值的140%；   （16）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来回敌手 开展逆回购来回的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （17）本基金参与股指期货和国债期货来回，应当战胜下列要求：            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 资产净值的10%；本基金在职何来回日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得 进步基金资产净值的15%； 价证券市值之和，不得进步基金资产净值的95%；其中，有价证券指股票、债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）、资产提拔证券、买入返售金融资产（不含 质押式回购）等； 持有的股票总市值的20%；本基金在职何来回日日终，持有的卖放洋债期货合约价 值不得进步基金持有的债券总市值的30%； 算）应当合乎基金合同对于股票投资比例的联系约定；本基金所持有的债券（不含 到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，所有这个词（轧差 狡计）应当合乎基金合同对于债券投资比例的联系约定； 得进步上一来回日基金资产净值的 20%；本基金在职何来回日内来回（不包括平仓） 的国债期货合约的成交金额不得进步上一来回日基金资产净值的 30%；   （18）本基金参与股票期权来回的，需战胜下列投资比例限制： 值的10%； 应持有合约行权所需的全额现金或来回所法令招供的可冲抵期权保证金的现金等价 物； 面值按照行权价乘以合约乘数狡计；   （19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来回的股票奉行；   （20）法律法则及中国证监会轨则的和基金合同约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（11）、（14）、（16）项外，因证券、期货市集波动、证券刊行 东说念主合并、基金规模变动等基金经管东说念主之外的因素致使基金投资比例不合乎上述轨则            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 投资比例的，基金经管东说念主应当在10个来回日内进行调理，但中国证监会轨则的特殊 情形除外。   基金经管东说念主应当自基金合同成功之日起6个月内使基金的投资组合比例合乎基 金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检验自基金合同成功之日起运转。   法律法则或监管部门取消或调理上述限制，如适用于本基金，基金经管东说念主在履 行稳当递次后，则本基金投资不再受干系限制或按调理后的轨则奉行。   为惊叹基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：   （1）承销证券；   （2）违背轨则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽工作的投资；   （4）向其基金经管东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）买卖其他基金份额，然则法律法则或中国证监会另有轨则的除外；   （6）从事内幕来回、主管证券来回价钱过火他不正大的证券来回举止；   （7）法律、行政法则和中国证监会轨则欺压的其他举止。   基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓吹、实践控 制东说念主或者与其有其他要紧猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联来回的，应当合乎基金的投资主义和投资策略，遵命基金份额 持有东说念主利益优先的原则，留神利益箝制，建立健全里面审批机制和评估机制，按照 市集公说念合理价钱奉行。干系来回必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则 给以表示。要紧关联来回应提交基金经管东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金经管东说念主董事会应至少每半年对关联来回事项进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述欺压性轨则，如适用于本基金，基 金经管东说念主在履行稳当递次后，则本基金投资不再受干系限制或按变更后的轨则奉行。   五、事迹比拟基准   本基金的事迹比拟基准为：   中证800指数收益率×60%+恒生概述指数收益率（使用估值汇率折算）×20% + 中债概述指数收益率×20%。           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   其中，中证800指数是由中证指数有限公司编制，其成份股由中证500和沪深 稳当营为本基金的事迹比拟基准。   恒生概述指数是由恒生指数服务有限公司编制，涵盖香港聚合来回所主板上市 股份总市值约95%，是反馈香港股市价幅趋势最有影响的一种股价指数。   中国债券概述指数是由中央国债登记结算有限工作公司编制的中国全市集债券 指数，中债-概述指数从属于中债总值指族，该指数身分券包括除资产提拔证券、 好意思元债券、可转债除外剩余的系数公开采行且上市通顺的债券，是一个反应境内东说念主 民币债券市集价钱走势情况的宽基指数，是当今市集上专科、巨擘和厚实的，且能 够较好地反馈债券市集举座情景的债券指数。   若畴昔法律法则发生变化，或者有更巨擘的、更能为市集渊博接受的事迹比拟 基准推出，或者市集发生变化导致本事迹比拟基准不再适用或本事迹比拟基准住手 发布，本基金经管东说念主不错依据惊叹投资者正当权益的原则，在与基金托管东说念主协商一 致并报中国证监会备案后，稳当调理事迹比拟基准并实时公告，而无需召开基金份 额持有东说念主大会。   六、风险收益特征   本基金是搀杂型证券投资基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市 场基金、但低于股票型基金。本基金将投资港股通标的股票，需承担港股通机制下 因投资环境、投资标的、市集轨制以及来回法令等相反带来的私有风险。   七、基金经管东说念主代表基金哄骗鼓吹或债权东说念主权利的处理原则及方法 基金份额持有东说念主的利益； 牟取任何欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份 额持有东说念主利益的原则，基金经管东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并照顾管帐师事务所           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 主张后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。  侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。  侧袋账户的实施条件、实施递次、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书的轨则。  九、基金投资组合陈诉  基金经管东说念主的董事会及董事保证本陈诉所载府上不存在伪善纪录、误导性讲述 或要紧遗漏，并对其内容的确切性、准确性和完满性承担个别及连带工作。  基金托管东说念主根据本基金合同轨则复核了本投资组合陈诉内容，保证复核内容不 存在伪善纪录、误导性讲述或者要紧遗漏。  基金经管东说念主承诺以敦朴信用、勤勉尽责的原则经管和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利。  基金的过往事迹并不代表其畴昔阐扬。投资有风险，投资者在作出投资决策前 应仔细阅读本基金的招募说明书。  本投资组合陈诉限定时刻为2023年12月31日，本陈诉中所列财务数据未经审计。                                            占基金总资产的比  序号           名堂            金额（元）                                              例（%）       其中：股票                 350，787，842.15        88.64       其中：债券                              -            -       资产提拔证券                             -            -       其中：买断式回购的买入返                                          -            -       售金融资产  注：本基金本陈诉期末通过港股通来回机制投资的港股市值为东说念主民币                  民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                                                    占基金资产净值比例   代码            行业类别        公允价值（元）                                                       （%）      A     农、林、牧、渔业                  47，778，934.77         12.11      B     采矿业                        3，954，704.00           1.00      C     制造业                      134，275，085.10          34.04            电力、热力、燃气及      D                                3，899，561.84           0.99            水出产和供应业      E     建筑业                                     -            -      F     批发和零卖业                     8，526，595.69           2.16            交通运载、仓储和邮      G                                5，759，977.77           1.46            政业      H     住宿和餐饮业                                  -            -            信息传输、软件和信      I                                  144，702.78           0.04            息技巧服务业      J     金融业                        7，610，876.00           1.93      K     房地产业                      38，647，295.62           9.80      L     租借和商务服务业                       3，058.00           0.00            科学研究和技巧服务      M                                   59，720.68           0.02            业            水利、环境和寰球设      N                                   31，601.01           0.01            施经管业            住户服务、修理和其      O                                             -            -            他服务业      P     训诫                                      -            -      Q     卫生和社会工作                   23，752，568.00           6.02      R     文化、体育和文娱业                      6，998.75           0.00      S     概述                                      -            -         所有这个词           274，451，680.01                         69.57          行业类别          公允价值（东说念主民币）                   占基金资产净值比例（%） 原材料                                            -                - 非日常生存破钞品                            7，021，075.38             1.78 日常破钞品                                          -                - 能源                                 27，534，049.28             6.98              民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 金融                                            -                       - 医疗保健                            14，074，067.83                      3.57 工业                               8，455，413.21                      2.14 信息科技                                          -                       - 电信业务                                          -                       - 公用职业                            19，251，556.44                      4.88 房地产                                           -                       - 所有这个词                76，336，162.14                                   19.35   注：以上分类领受全球行业分类模范（GICS）。                                                     占基金资     序号   股票代码      股票称呼     数目（股） 公允价值（元） 产净值比                                                     例（%）                 金斯瑞生物科                    技     注：本基金本陈诉期末未持有债券。     注：本基金本陈诉期末未持有债券。 投资明细     注：本基金本陈诉期末未持有资产提拔证券。 细          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  注：本基金本陈诉期末未持有贵金属。  注：本基金本陈诉期末未持有权证。  注：本基金本陈诉期末未持有股指期货。  本基金将根据风险经管的原则，以套期保值为目的，本着严慎原则，参与股指 期货的投资，有遴荐地投资于股指期货。套期保值将主要领受流动性好、来回活跃 的期货合约。本基金在进行股指期货投资时，将通过对质券市集和期货市集运行趋 势的研究，并投合股指期货的订价模子寻求其合理的估值水平。本基金经管东说念主将充 分议论股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种遴荐，严慎进 行投资，以裁汰投资组合的举座风险。  本基金在进行国债期货投资时，将根据风险经管原则，以套期保值为目的，采 用流动性好、来回活跃的期货合约，通过对债券来回市集和期货市集运行趋势的研 究，投合国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通过 多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金经管东说念主将充分议论国债期货的 收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统风险、对冲特殊情况下的流 动性风险，如大额申购赎回等；利用金融繁衍品的杠杆作用，以达到裁汰投资组合 的举座风险的目的。  注：本基金本陈诉期末未持有国债期货。  本基金本陈诉期未持有国债期货。 或在陈诉编制日前一年内受到公开评述、处罚的情形             民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  本基金投资的前十名证券的刊行主体本期莫得出现被监管部门立案旁观，或在 陈诉编制日前一年内受到公开评述、处罚的情形。  本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同轨则的备选股票库。   序号        称呼                   金额（元）  注：本基金本陈诉期末未持有处于转股期的可退换债券。  注：本基金本陈诉期末前十名股票中不存在通顺受限情况。  由于四舍五入的原因，分项之和与所有这个词项之间可能存在尾差。                 民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                       第十部分 基金的事迹    基金经管东说念主依照恪称职守、敦朴信用、严慎勤勉的原则经管和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其畴昔阐扬。 投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    基金份额净值增长率过火与同期事迹比拟基准收益率的比拟                     民生加银价值发现一年持有期搀杂 A                        份额净值 事迹比拟 事迹比拟基                   份额净值 阶段                     增长率标 基准收益 准收益率标 ①－③                       ②－④                   增长率①                        准差② 率③    准差④ 成功日 2021 年 3 月 5                    -3.86%   0.69%    -5.40%    0.78%   1.54%     -0.09% 日至 2021 年 12 月 31 日） 自基金合同成功日起 于今（2021 年 3 月 5                   -39.07%   1.01%    -25.80%   0.87%   -13.27%   0.14% 日至 2023 年 12 月 31 日）                     民生加银价值发现一年持有期搀杂 C                        份额净值 事迹比拟 事迹比拟基                   份额净值 阶段                     增长率标 基准收益 准收益率标 ①－③                       ②－④                   增长率①                        准差② 率③    准差④ 成功日 2021 年 3 月 5                    -4.18%   0.69%    -5.40%    0.78%   1.22%     -0.09% 日至 2021 年 12 月 31 日） 自基金合同成功日起 于今（2021 年 3 月 5                   -39.75% 1.01% -25.80% 0.87% -13.95% 0.14% 日至 2023 年 12 月 31 日）     注：本基金的事迹比拟基准=中证800指数收益率×60%+恒生概述指数收益率 (使用估值汇率折算)×20%+中债概述指数收益率×20%。            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)               第十一部分 基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指购买的种种证券及单子价值、银行入款本息和基金应收的申 购基金款以过火他投资所形成的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东说念主根据干系法律法则、表任性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东说念主、基金托管东说念主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相零丁。  四、基金财产的支撑和贬责  本基金财产零丁于基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东说念主支撑。基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律工作，其债权东说念主不得对本基金财产哄骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法则和《基金合同》的轨则贬责外，基金财产不得被贬责。  基金经管东说念主、基金托管东说念主因照章拆伙、被照章撤销或者被照章宣告歇业等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金经管东说念主经管运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金经管东说念主经管运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自身承担的债务，不得对基 金财产强制奉行。            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)              第十二部分 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券来回场合的来回日以及国度法律法则轨则 需要对外表示基金净值的非来回日。   二、估值对象   基金所领有的股票、存托凭证、股指期货合约、国债期货合约、股票期权合约、 资产提拔证券、债券和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金经管东说念主在详情干系金融资产和金融欠债的公允价值时，应合乎《企业管帐 准则》、监管部门联系轨则。   （一）对存在活跃市集且大略获取相似资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除管帐准则轨则的例外情况外，应将该报价不加调理地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近来回日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应领受最近来回日的报价详情公允价值。有充足凭证标明估值日或最近 来回日的报价不可确切反馈公允价值的，草率报价进行调理，详情公允价值。   与上述投资品种相似，但具有不同特征的，应以相似资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值技巧中议论不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技巧中不应将该限制算作特征 议论。此外，基金经管东说念主不应试虑因其多量持有干系资产或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应领受在当前情况下适用况兼有充足可 利用数据和其他信息提拔的估值技巧详情公允价值。领受估值技巧详情公允价值时， 应优先使用可不雅察输入值，只须在无法取得干系资产或欠债可不雅察输入值或取得不 切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的要紧事件， 使潜在估值调理对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，草率估值进 行调理并详情公允价值。   四、估值方法         民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （1）来回所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券来回所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无来回的，且最近来回日后经济环境未发生要紧变化 或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近来回日的市价（收盘价） 估值；如最近来回日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱 的要紧事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及要紧变化因素，调理最近来回市 价，详情公允价钱；  （2）来回所上市来回或挂牌转让的不含权固定收益品种，中式估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；  （3）来回所上市来回或挂牌转让的含权固定收益品种，中式估值日第三方估 值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价进行估值；  （4）对在来回所市集上市来回的可退换债券，按估值日收盘价减去可退换债 券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值；估值日莫得来回的，且最近 来回日后经济环境未发生要紧变化，按最近来回日收盘价减去可退换债券收盘价中 所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近来回日后经济环境发生了要紧变 化的，可参考肖似投资品种的现行市价及要紧变化因素，调理最近来回市价，详情 公允价钱；  （5）来回所上市实行全价来回的债券（可转债除外），中式第三方估值机构提 供的估值全价减去估值全价中所含的债券应收利息（税后）得到的净价进行估值；  （6）来回所上市不存在活跃市集的有价证券，领受估值技巧详情公允价值。 来回所市集挂牌转让的资产提拔证券，领受估值技巧详情公允价值，如基金经管东说念主 合计成本大略近似体现公允价值，基金经管东说念主应无间评估上述作念法的稳当性，并在 情况发生变嫌时作念出稳当调理。  （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券来回所挂牌的 并吞股票的估值方法估值；该日无来回的，以最近一日的市价（收盘价）估值；  （2）初次公开采行未上市的股票、债券，领受估值技巧详情公允价值，在估 值技巧难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；  （3）在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公开采行股票、 初次公开采行股票时公司鼓吹公开采售股份、通过大量来回取得的带限售期的股票         民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 等，不包括停牌、新刊行未上市、回购来回中的质押券等通顺受限股票， 按监管 机构或行业协会联系轨则详情公允价值；  （4）对在来回所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情 况下，应以活跃市集上未经调理的报价算作估值日的公允价值；对于活跃市集报价 未能代表估值日公允价值的情况下，草率市集报价进行调理以阐发估值日的公允价 值；对于不存在市集举止或市集举止很少的情况下，应领受估值技巧详情其公允价 值。 相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东说念主 回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未哄骗回售权的按照长待 偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值 价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在彰着相反，未上市期间市集利率没 有发生大的变动的情况下，按成本估值。 且最近来回日后经济环境未发生要紧变化的，领受最近来回日结算价估值。 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 率的，可参考当日中国东说念主民银行或其授权机构公布的东说念主民币汇率中间价，或其他可 以反馈公允价值的汇率进行估值。 金，本基金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收轨则调理或其他原因导致基 金实践交征税金与估算的应交税金有相反的，基金将在干系税金调理日或实践支付 日进行相应的估值调理。            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 经管东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 保基金估值的公说念性。 如有新增事项，按国度最新轨则估值。   如基金经管东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、递次 及干系法律法则的轨则或者未能充分惊叹基金份额持有东说念主利益时，应立即文告对方， 共同查明原因，两边协商措置。   根据联系法律法则，基金资产净值狡计和基金管帐核算的义务由基金经管东说念主承 担。本基金的基金管帐工作方由基金经管东说念主担任，因此，就与本基金联系的管帐问 题，如经干系各方在对等基础上充分商酌后，仍无法达成一致的主张，按照基金管 理东说念主对基金净值信息的狡计结果按轨则对外给以公布，由此给基金份额持有东说念主和基 金形成的损失以及因该来回日基金资产净值狡计顺延障碍而引起的损失，由基金管 理东说念主负责赔付。   五、估值递次 的余额数目狡计，精准到0.0001元，一丝点后第5位四舍五入，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。基金经管东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急调理机 制。国度另有轨则的，从其轨则。   基金经管东说念主应每个工作日狡计基金资产净值及种种基金份额净值，并按轨则进 行公告。 基金合同的轨则暂停估值时除外。基金经管东说念主每个工作日对基金资产估值后，将各 类基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金经管东说念主按 约定对外公布。   六、估值障碍的处理   基金经管东说念主和基金托管东说念主将选择必要、稳当、合理的措施确保基金资产估值的           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 准确性、实时性。当基金份额净值一丝点后4位以内(含第4位)发生估值障碍时，视 为基金份额净值障碍。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金经管东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资东说念主自身的邪恶形成估值障碍，导致其他当事东说念主遭逢损失的，邪恶的责 任东说念主应当对由于该估值障碍遭逢损不当事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述“估值障碍 处理原则”给予补偿，承担补偿工作。   上述估值障碍的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据 狡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值障碍已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值障碍工作方应实时 协调各方，实时进行更正，因更正估值障碍发生的用度由估值障碍工作方承担；由 于估值障碍工作方未实时更正已产生的估值障碍，给当事东说念主形成损失的，由估值错 误工作方对径直损失承担补偿工作；若估值障碍工作方也曾积极协调，况兼有协助 义务确当事东说念主有充足的时刻进行更正而未更正，则有协助义务确当事东说念主应当承担相 应补偿工作。估值障碍工作方草率更正的情况向联系当事东说念主进行阐发，确保估值错 误已得到更正。   （2）估值障碍的工作方春联系当事东说念主的径直损失负责，分歧障碍损失负责， 况兼仅对估值障碍的联系径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值障碍而得到欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值障碍工作方仍草率估值障碍负责。如果由于得到欠妥得利确当事东说念主不返还或不 全部返还欠妥得利形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值障碍工作方应赔 偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对得到欠妥得利确当事东说念主享有要 求托福欠妥得利的权利；如果得到欠妥得利确当事东说念主也曾将此部分欠妥得利返还给 受损方，则受损方应当将其也曾得到的补偿额加上也曾得到的欠妥得利返还的总和 进步其实践损失的差额部分支付给估值障碍工作方。   （4）估值障碍调理领受尽量规复至假设未发生估值障碍的正确情形的款式。           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   估值障碍被发现后，联系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的递次如下：   （1）查明估值障碍发生的原因，列明系数确当事东说念主，并根据估值障碍发生的 原因详情估值障碍的工作方；   （2）根据估值障碍处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值障碍形成的损失进 行评估；   （3）根据估值障碍处理原则或当事东说念主协商的方法由估值障碍的工作方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值障碍处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值障碍的更正向联系当事东说念主进行阐发。   （1）当基金份额净值狡计出现障碍时，基金经管东说念主应当立即给以纠正，通报 基金托管东说念主，并选择合理的措施留神损失进一步扩大；障碍偏差达到基金份额净值 的0.25%时，基金经管东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案；障碍偏差达到 基金份额净值的0.5%时，基金经管东说念主应当公告，并报中国证监会备案；当发生净值 狡计障碍时，由基金经管东说念主负责处理，由此给基金份额持有东说念主和基金形成损失的， 应由基金经管东说念主先行赔付，基金经管东说念主按差错情形，有权向其他当事东说念主追偿。   （2）当基金份额净值狡计差错给基金和基金份额持有东说念主形成损失需要进行赔 偿时，基金经管东说念主和基金托管东说念主应根据实践情况界定两边承担的工作，经阐发后按 以下要求进行补偿：   ①本基金的基金管帐工作方由基金经管东说念主担任，与本基金联系的管帐问题，如 经两边在对等基础上充分商酌后，尚不可达成一致时，按基金经管东说念主的建议奉行， 由此给基金份额持有东说念主和基金财产形成的损失，由基金经管东说念主负责赔付。   ②若基金经管东说念主狡计的基金份额净值已由基金托管东说念主复核阐发后公告，而且基 金托管东说念主未对狡计过程提议疑义或要求基金经管东说念主书面说明，基金份额净值出错且 形成基金份额持有东说念主损失的，应根据法律法则的轨则对投资者或基金支付补偿金， 就实践向投资者或基金支付的补偿金额，基金经管东说念主与基金托管东说念主按照经管费和托 管费的比例各自承担相应的工作。   ③如基金经管东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的狡计结果，固然屡次重新狡计 和查对，尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金管           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 理东说念主的狡计结果对外公布，由此给基金份额持有东说念主和基金形成的损失，由基金经管 东说念主负责赔付。  ④由于基金经管东说念主提供的信息障碍（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值狡计障碍而引起的基金份额持有东说念主和基金财产的损失，由基 金经管东说念主负责赔付。  （3）由于证券、期货来回所及登记结算公司发送的数据障碍，联系管帐轨制 变化或由于其他不可抗力原因，基金经管东说念主和基金托管东说念主固然也曾选择必要、稳当、 合理的措施进行检验，然则未能发现该障碍而形成的基金份额净值狡计障碍，基金 经管东说念主、基金托管东说念主解任补偿工作。但基金经管东说念主、基金托管东说念主应积极选择必要的 措施摈斥由此形成的影响。  （4）基金经管东说念主和基金托管东说念主由于各自技巧系统确立而产生的净值狡计尾差， 以基金经管东说念主狡计结果为准。  （5）前述内容如法律法则或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。如果行业 另有通行作念法，基金经管东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额持有东说念主利益的 原则进行协商。  七、暂停估值的情形 业时； 产价值时； 阐发后，基金经管东说念主应当暂停基金估值；  八、基金净值的阐发  基金资产净值和种种基金份额净值由基金经管东说念主负责狡计，基金托管东说念主负责进 行复核。基金经管东说念主应于每个工作日来回扫尾后狡计当日的基金资产净值和种种基 金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值狡计结果复核阐发后发送给基 金经管东说念主，由基金经管东说念主对基金净值按约定给以公布。  九、特殊情况的处理方法         民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 不算作基金资产估值障碍处理。 障碍等，基金经管东说念主和基金托管东说念主固然也曾选择必要、稳当、合理的措施进行检验， 但未能发现障碍的，由此形成的基金资产估值障碍，基金经管东说念主和基金托管东说念主解任 补偿工作，但基金经管东说念主、基金托管东说念主应当积极选择必要的措施摈斥或收缩由此造 成的影响。  十、实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并表示 主袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)              第十三部分 基金用度与税收  一、基金用度的种类 用。  二、基金用度计提方法、计提模范和支付款式  本基金的经管费按前一日基金资产净值的1.20%年费率计提。经管费的狡计方 法如下：  H＝E×1.20%÷当年天数  H为逐日应计提的基金经管费  E为前一日的基金资产净值  基金经管费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金经管东说念主查对一致的 财务数据，自动在次月月初5个工作日内按照指定的账户旅途进行资金支付，基金 经管东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等，支付日 期顺延。用度自动扣划后，基金经管东说念主应进行查对，如发现数据不符，应实时权衡 基金托管东说念主协商措置。  本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的狡计 方法如下：             民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   H＝E×0.20%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金经管东说念主查对一致的 财务数据，自动在次月月初5个工作日内按照指定的账户旅途进行资金支付，基金 经管东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等，支付日 期顺延。用度自动扣划后，基金经管东说念主应进行查对，如发现数据不符，应实时权衡 基金托管东说念主协商措置。   本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为   H=E×0.40%÷当年天数   H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费   E为C类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金经管东说念主查对一 致的财务数据，自动在次月初5个工作日内按照指定的账户旅途进行支付。若遇法 定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金经管东说念主应进行查对， 如发现数据不符，应实时权衡基金托管东说念主协商措置。   上述“一、基金用度的种类”中第4－11项用度，根据联系法则及相应公约轨则， 按用度实践支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但应           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 待侧袋账户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取经管费， 详见招募说明书的轨则。  五、基金税收  本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则奉行。 基金财产投资的干系税收，由基金份额持有东说念主承担，基金经管东说念主或者其他扣缴义务 东说念主按照国度联系税收征收的轨则代扣代缴。            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)             第十四部分 基金的收益与分派  一、基金利润的组成  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除干系 用度后的余额，基金已收场收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。  二、基金可供分派利润  基金可供分派利润指限定收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已实 现收益的孰低数。  三、基金收益分派原则 益分派，具体分派决策以公告为准，若《基金合同》成功动怒3个月可不进行收益 分派； 金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不可低于面值；  在合乎法律法则及基金合同约定，并对基金份额持有东说念主利益无实质不利影响的 前提下，基金经管东说念主可对基金收益分派原则和支付款式进行调理，不需召开基金份 额持有东说念主大会。  四、收益分派决策  基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、分派时刻、分派数额及比例、分派款式等内容。  五、收益分派决策的详情、公告与实施  本基金收益分派决策由基金经管东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在2日内在规 定媒介公告。  六、基金收益分派中发生的用度  基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。  七、实施侧袋机制期间的收益分派  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书的轨则。          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)           第十五部分 基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 度按如下原则：如果《基金合同》成功少于2个月，不错并入下一个管帐年度表示； 计核算，按照联系轨则编制基金管帐报表； 以两边招供的款式阐发。   二、基金的年度审计 和国证券法》轨则的管帐师事务所过火注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 管帐师事务所需在2日内在轨则媒介公告。          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)            第十六部分 基金的信息表示   一、本基金的信息表示应合乎《基金法》、《运作办法》、《信息表示办法》、《流 动性风险经管轨则》、《基金合同》过火他联系轨则。干系法律法则对于信息表示的 轨则发生变化时，本基金从其最新轨则。   二、信息表示义务东说念主   本基金信息表示义务东说念主包括基金经管东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大 会的基金份额持有东说念主等法律法则和中国证监会轨则的当然东说念主、法东说念主和罪犯东说念主组织。   本基金信息表示义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为压根起点，按照法律法 规和中国证监会的轨则表示基金信息，并保证所表示信息的确切性、准确性、完满 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息表示义务东说念主应当在中国证监会轨则时刻内，将应予表示的基金信息 通过合乎中国证监会轨则条件的寰球性报刊（以下简称“轨则报刊”）及《信息表示 办法》轨则的互联网网站（以下简称“轨则网站”）等媒介表示，并保证基金投资者 大略按照《基金合同》约定的时刻和款式查阅或者复制公开表示的信息府上。   三、本基金信息表示义务东说念主承诺公开表示的基金信息，不得有下列举止：   四、本基金公开表示的信息应领受汉文文本。如同期领受外文文本的，基金信 息表示义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本 为准。   本基金公开表示的信息领受阿拉伯数字；除相配说明外，货币单元为东说念主民币元。   五、公开表示的基金信息   公开表示的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管公约、基金居品府上概要           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 份额持有东说念主大会召开的法令及具体递次，说明基金居品的脾气等触及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品脾气、风险揭示、信息表示及 基金份额持有东说念主服务等内容。《基金合同》成功后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金经管东说念主应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在轨则网 站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金经管东说念主至少每年更新一次。基金 休止运作的，基金经管东说念主不再更新基金招募说明书。 监督等举止中的权利、义务关系的法律文献。 的基金概要信息。《基金合同》成功后，基金居品府上概要的信息发生要紧变更的， 基金经管东说念主应当在三个工作日内，更新基金居品府上概要，并登载在轨则网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金居品府上概要其他信息发生变更的，基金经管东说念主 至少每年更新一次。基金休止运作的，基金经管东说念主不再更新基金居品府上概要。  基金召募央求经中国证监会注册后，基金经管东说念主在基金份额发售的三日前，将 基金份额发售公告、基金招募说明书提醒性公告和《基金合同》提醒性公告登载在 轨则报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品府上概要、《基金 合同》和基金托管公约登载在轨则网站上，并将基金居品府上概要登载在基金销售 机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管公约登载在 网站上。  （二）基金份额发售公告  基金经管东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在表示 招募说明书确当日登载于轨则媒介上。  （三）《基金合同》成功公告  基金经管东说念主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在轨则媒介上登载《基金合 同》成功公告。  （四）基金净值信息  《基金合同》成功后，在运转办理基金份额申购或者赎回前，基金经管东说念主应当         民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 至少每周在轨则网站表示一次种种基金份额净值和基金份额累计净值。  在运转办理基金份额申购或者赎回后，基金经管东说念主应当在不晚于每个灵通日的 次日，通过轨则网站、基金销售机构网站或者营业网点表示灵通日的种种基金份额 净值和基金份额累计净值。  基金经管东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在轨则网站表示半年 度和年度终末一日的种种基金份额净值和基金份额累计净值。  （五）基金份额申购、赎回价钱  基金经管东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息表示文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的狡计款式及联系申购、赎回费率，并保证投资者大略在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息府上。  （六）基金如期陈诉，包括基金年度陈诉、基金中期陈诉和基金季度陈诉  基金经管东说念主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度陈诉，将年度 陈诉登载在轨则网站上，并将年度陈诉提醒性公告登载在轨则报刊上。基金年度报 告中的财务管帐陈诉应当经过合乎《中华东说念主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所 审计。  基金经管东说念主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期陈诉，将中 期陈诉登载在轨则网站上，并将中期陈诉提醒性公告登载在轨则报刊上。  基金经管东说念主应当在季度扫尾之日起15个工作日内，编制完成基金季度陈诉，将 季度陈诉登载在轨则网站上，并将季度陈诉提醒性公告登载在轨则报刊上。  《基金合同》成功不及2个月的，基金经管东说念主不错不编制当期季度陈诉、中期 陈诉或者年度陈诉。  如陈诉期内出现单一投资者持有基金份额达到或进步基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金经管东说念主至少应当在如期陈诉“影响投资者决策的其 他要害信息”项下表示该投资者的类别、陈诉期末持有份额及占比、陈诉期内持有 份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。  本基金无间运作过程中，基金经管东说念主应当在基金年度陈诉和中期陈诉中表示基 金组结伙产情况过火流动性风险分析等。  （七）临时陈诉  本基金发生要紧事件，联系信息表示义务东说念主应当在2日内编制临时陈诉书，并           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 登载在轨则报刊和轨则网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生 要紧影响的下列事件： 所； 项，基金托管东说念主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东说念主发生变动； 金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近12个月内变动进步百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务 干系举止受到要紧行政处罚、刑事处罚； 际足下东说念主或者与其有要紧猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联来回事项，但中国证监会另有轨则的除外； 式和费率发生变更；          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 产生要紧影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。   （八）清楚公告   在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在市集崇高传的音讯 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持 有东说念主权益的，干系信息表示义务东说念主细察后应当立即对该音讯进行公开清楚，并将有 关情况立即陈诉中国证监会。   （九）基金份额持有东说念主大会决议   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   （十）资产提拔证券的信息表示   本基金投资资产提拔证券，基金经管东说念主应在基金年度陈诉及中期陈诉中表示其 持有的资产提拔证券总额、资产提拔证券市值占基金净资产的比例和陈诉期内系数 的资产提拔证券明细。基金经管东说念主应在基金季度陈诉中表示其持有的资产提拔证券 总额、资产提拔证券市值占基金净资产的比例和陈诉期末按市值占基金净资产比例 大小排序的前10名资产提拔证券明细。   （十一）基金投资股指期货的信息表示   基金经管东说念主应在季度陈诉、中期陈诉、年度陈诉等如期陈诉和招募说明书（更 新）等文献中表示股指期货来回情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险 方针等，并充分揭示股指期货来回对基金总体风险的影响以及是否合乎既定的投资 政策和投资主义等。   （十二）投资国债期货的信息表示         民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  基金经管东说念主应在季度陈诉、中期陈诉、年度陈诉等如期陈诉和招募说明书（更 新）等文献中表示国债期货来回情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险 方针等，并充分揭示国债期货来回对基金总体风险的影响以及是否合乎既定的投资 政策和投资主义等。  （十三）基金投资股票期权的信息表示  基金经管东说念主应当在如期信息表示文献中表示参与股票期权来回的联系情况， 包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险方针、估值方法等，并充分揭示股票 期权来回对基金总体风险的影响以及是否合乎既定的投资政策和投资主义。  （十四）基金投资港股通标的股票的信息表示  基金经管东说念主应在基金年度陈诉、基金中期陈诉和基金季度陈诉等如期陈诉和招 募说明书（更新）等文献中表示本基金参与港股通来回的干系情况。  （十五）计帐陈诉  基金合同休止的，基金经管东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行 计帐并作出计帐陈诉。基金财产计帐小组应当将计帐陈诉登载在轨则网站上，并将 计帐陈诉提醒性公告登载在轨则报刊上。  （十六）实施侧袋机制期间的信息表示  本基金实施侧袋机制的，干系信息表示义务东说念主应当根据法律法则、基金合同和 招募说明书的轨则进行信息表示，详见招募说明书的轨则。  （十七）中国证监会轨则的其他信息  六、信息表示事务经管  基金经管东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息表示经管轨制，指定专门部门及高 级经管东说念主员负责经管信息表示事务。  基金信息表示义务东说念主公开表示基金信息，应当合乎中国证监会干系基金信息披 露内容与格式准则等法则的轨则。  基金托管东说念主应当按照干系法律法则、中国证监会的轨则和《基金合同》的约定， 对基金经管东说念主编制的基金资产净值、种种基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金如期陈诉、更新的招募说明书、基金居品府上概要、基金计帐陈诉等公开表示 的干系基金信息进行复核、审查，并向基金经管东说念主进行书面或电子阐发。  基金经管东说念主、基金托管东说念主应当在轨则报刊中遴荐一家报刊表示本基金信息。基             民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 金经管东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子表示网站报送拟表示的基金信息， 并保证干系报送信息的确切、准确、完满、实时。   基金经管东说念主、基金托管东说念主除照章在轨则媒介上表示信息外，还不错根据需要在 其他寰球媒介表示信息，然则其他寰球媒介不得早于轨则媒介表示信息，况兼在不 同媒介上表示并吞信息的内容应当一致。   基金经管东说念主、基金托管东说念主除按法律法则要求表示信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主栽植信息表示服务的质地。具体要求应当合乎中国证监 会及自律法令的干系轨则。前述自主表示如产生信息表示用度，该用度不得从基金 财产中列支。   为基金信息表示义务东说念主公开表示的基金信息出具审计陈诉、法律主张书的专科 机构，应当制作工作底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》休止后10年。   七、信息表示文献的存放与查阅   照章必须表示的信息发布后，基金经管东说念主、基金托管东说念主应当按照干系法律法则 轨则将信息置备于各自住所， 供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延表示基金干系信息的情形 业时；          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)               第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在要紧赎回央求时，根据最大限定保护基金份 额持有东说念主利益的原则，基金经管东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并照顾管帐师事务所 主张后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金经管东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个工作日内遴聘 侧袋机制启用日发表主张且合乎《中华东说念主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所进 行审计并表示专项审计主张。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，阐发相应侧袋账户基金份额持有东说念主名册和份额；当日收到的申购央求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋账户的赎回 央求并支付赎回款项。 同期，基金经管东说念主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并 根据主袋账户运作情况详情是否暂停申购。 外，本招募说明书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回轨则适用于主袋账户 份额。渊博赎回按照单个灵通日内主袋账户份额净赎回央求进步前一灵通日主袋账 户总份额的10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资 策略、组合限制、事迹比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管 理东说念主狡计各项投资运作方针和基金事迹方针时仅需议论主袋账户资产。   基金经管东说念主原则上应当在侧袋机制启用后20个来回日内完成对主袋账户投资组 合的调理，因资产流动性受限等中国证监会轨则的情形除外。   基金经管东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金经管东说念主和基金托管东说念主草率主袋账户资产进行估值            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 并表示主袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。侧袋账户的管帐核 算应合乎《企业管帐准则》的干系要求。  五、实施侧袋账户期间的基金用度 基数计提。 方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取经管费。  六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、规复来回等款式规复流动性后，基金经管东说念主应当 按照基金份额持有东说念主利益最大化原则，选择将特定资产给以处置变现等款式，实时 向侧袋账户份额持有东说念主支付对应变现金项。  侧袋机制实施期间，非论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金经管东说念主都应当 实时向侧袋账户全部份额持有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金经管东说念主在每次处置变现后均应按照干系法律法则要求及 时发布临时公告。  侧袋账户资产全部完成变现并休止侧袋机制后，基金经管东说念主应实时遴聘合乎 《中华东说念主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所进行审计并表示专项审计主张。  七、侧袋机制的信息表示  在启用侧袋机制、处置特定资产、休止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生要紧影响的事项后基金经管东说念主应实时发布临时公告。  基金经管东说念主应按照招募说明书“基金的信息表示”部分轨则的基金净值信息表示 款式和频率表示主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制 期间本基金暂停表示侧袋账户份额净值和累计净值。  侧袋机制实施期间，基金经管东说念主应当在基金如期陈诉中表示陈诉期内侧袋账户 干系信息，基金如期陈诉中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐师事 务所对基金年度陈诉进行审计时，草率陈诉期内基金侧袋机制运行干系的管帐核算         民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 和年度陈诉表示等发表审计主张。  八、本部分对于侧袋机制的干系轨则，如将来法律法则或监管法令修改导致相 关内容被取消或变更的，基金经管东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行稳当递次后， 在对基金份额持有东说念主利益无实质性不利影响的前提下，可径直对本部天职容进行修 改和调理，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。             民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                 第十八部分 风险揭示   一、市集风险   本基金主要投资于证券市集，而证券市集价钱受政事、经济、投资花样和交 易轨制等种种因素的影响会产生波动，从而对本基金投资产生潜在风险，导致基 金收益水平发生波动。   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化对质券市集产生 一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而产生的风险。   证券市集是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特色。跟着宏不雅 经济运行的周期性变化，基金所投资于证券的收益水平也会随之变化，从而产生 风险。   金融市集利率的变化径直影响着债券的价钱和收益率，也会影响企业的融资 成本和利润，进而影响基金持仓证券的收益水平。   基金收益的一部分将通过现金格式来分派，而现金可能因为通货彭胀的影响 而使购买力下降，从而使基金的实践投资收益下降。   二、经管风险   基金运作过程中由于基金投资策略、东说念主为因素、经管系统确立欠妥形成操作 无理或公司里面失控而可能产生的损失。经管风险包括： 检验过程中，由于决策无理可能给基金资产形成的损失。 误等东说念主为因素可能导致的损失。   三、信用风险   本基金在投资过程中，主要面对以下两类信用风险：   第一类是所投资的债券自身的信用风险，包括：负约风险，主如若指债券发            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 行东说念主未能履行约定契约中的义务而形成经济损失的风险，即刊行东说念主不可履行还本 付息的工作而使基金资产的预期收益与实践收益发生偏离所形成损失的风险；信 用评级调理风险，主如若指由于经济周期、行业周期、公司筹办经管等因素发生 不利变化，致使债券刊行东说念主的财务情景恶化，偿债智商裁汰，由此形成债券信用 评级裁汰、价钱下降，形成基金资产损失的风险。   第二类信用风险是债券来回敌手的风险，主如若指在债券的来回过程中，由 于来回敌手方不可足额按时交割，导致本基金可能无法按时收到或足额收到应得 的证券或价款而形成价款或证券的损失的风险，或者是指在回购来回的过程中， 融资方无法按时支付回购本金和利息所带来的风险。   四、本基金私有风险   杠杆风险：因股指期货领受保证金来回而存在杠杆，基金财产可能因此产生 更大的收益波动。   基差风险：在利用股指期货对冲市集系统风险时，基金资产可能因为股指期 货合约与标的指数价钱变动标的不一致而承担基差风险。因存在基差风险，在股 指期货合约延期操作时，基金资产可能因股指期货合约之间价差的特殊变动而遭 受延期风险。   股指期货延期时的流动性风险：本基金持有的股指期货头寸需要进行延期操 作，平仓持有的股指期货合约，换成其他月份股指期货合约，当股指期货市集流 动性欠安、来回量不实时，将会导致延期操作奉行难度提高、来回成本加多，从 而可能对基金资产形成不利的影响。   期货盯市结算轨制带来的现金经管风险：股指期货选择保证金来回轨制，保 证金账户实行当日无欠债结算轨制，资金经管要求高。当市集无间向不利标的波 动导致期货保证金不及，如果未能在轨则的时刻内补足保证金，按轨则将被强制 平仓，可能给基金资产带来超出预期的损失。   到期日风险：股指期货合约到期时，本基金的账户如仍持有未平仓合约，交 易所将按照交割结算价将账户持有的合约进行现金交割，因此无法络续持有到期 合约，具有到期日风险。   敌手方风险：资产经管东说念主运用基金资产投资于股指期货时，会辛苦遴荐资信            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 状态优良、风险足下智商强的期货公司算作经纪商，但不可根绝在顶点情况下， 所遴荐的期货公司在来回过程中存在行恶、违章筹办举止或歇业计帐导致基金资 产遭逢损失。   连带风险：为基金资产进行结算的结算会员或该结算会员下的其他投资者出 现保证金不及、又未能在轨则的时刻内补足，或因其他原因导致中金所对该结算 会员下的经纪账户强行平仓时，基金资产可能因被连带强行平仓而遭逢损失。   未平仓合约不可络续持有风险：由于国度法律、法则、政策的变化、中金所 来回法令的修改、报复措施的出台等原因，基金资产持有的未平仓合约可能无法 络续持有，基金资产必须承担由此导致的损失。   国债期货的投资可能面对市集风险、基差风险、流动性风险。市集风险是因 期货市集价钱波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市 场的私有风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利 效果，使之发生有时损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为通顺量风险， 是指期货合约无法实时以所但愿的价钱建立或了结头寸的风险，此类风险往往是 由市集贫乏广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法知足保证 金要求，使得所持有的头寸面对被强制平仓的风险。   本基金对固定收益类资产的投资中将资产提拔证券纳入到投资范围当中，可 能带来以下风险：   ①信用风险：基金所投资的资产提拔证券之债务东说念主出现负约，或在来回过程 中发生交收负约，或由于资产提拔证券信用质地裁汰导致证券价钱下降，形成基 金财产损失。   ②利率风险：市集利率波动会导致资产提拔证券的收益率和价钱的变动，一 般而言，如果市集利率上升，本基金持有资产提拔证券将面对价钱下降、本金损 失的风险，而如果市集利率下降，资产提拔证券利息的再投资收益将面对下降的 风险。   ③流动性风险：受资产提拔证券市集规模及来回活跃进度的影响，资产提拔 证券可能无法在并吞价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 风险。   ④提前偿付风险：债务东说念主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使 基金资产面对再投资风险。   ⑤操作风险：基金干系当事东说念主在业务各设施操作过程中，因里面足下存在缺 陷或者东说念主为因素形成操作无理或违背操作规程等引致的风险，举例，越权违章交 易、来回障碍、IT系统故障等风险。   ⑥法律风险：由于法律法则方面的原因，某些市集举止受到限制或合同不可 日常奉行，导致基金财产的损失。   ①港股来回失败风险   港股通业务试点期间存在逐日额度限制。在香港聚合来回系数限公司开市前 阶段，当日额度使用收场的，新增的买单申报将面对失败的风险；在联交所无间 来回时段，当日额度使用收场的，当日本基金将面对不可通过港股通进行买入交 易的风险。如果畴昔港股通干系业务法令发生变化，以新的业务法令为准。   ②汇率风险   本基金以东说念主民币召募和计价，但本基金通过港股通投资于香港市集。港币相 对于东说念主民币的汇率变化将会影响本基金以东说念主民币计价的基金资产价值，从而导致 基金资产面对潜在风险。东说念主民币对港币的汇率的波动也可能加大基金净值的波动， 从而对基金事迹产生影响。此外，由于基金运作中的汇率取自汇率发布机构，如 果汇率发布机构出现汇率发布时刻蔓延或是汇率数据障碍等情况，可能会对基金 运作或者投资者的决策产生不利影响。   ③境外市集的风险   本基金通过内地与香港股票市集来回互联互通机制投资于香港市集，投资将 受到香港市集宏不雅经济运行情况、货币政策、财政政策、税收政策、产业政策、 来回法令、结算、托管以过火他运作风险等多种因素的影响，上述因素的波动和 变化可能会使基金资产面对潜在风险。   对于每份基金份额而言，本基金确立了一年的最短持有期限，投资者只可在 最短持有期限扫尾日的下一工作日（含）起才智提议赎回央求，面对在最短持有           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 期限内无法赎回的风险。   本基金的投资范围包括股票期权，股票期权的风险主要包括市集风险、流动 性风险、保证金风险、信用风险和操作风险等。市集风险指由于标的价钱变动而 产生的繁衍品的价钱波动。流动性风险指当基金来回量大于市集可报价的来回量 而产生的风险。保证金风险指由于无法实时筹措资金知足建立或者支撑繁衍品合 约头寸所要求的保证金而带来的风险。信用风险指来回敌手不肯或无法履行契约 的风险。操作风险则指因来回过程、来回系统、东说念主员疏失、或其他不可预期时刻 所导致的损失。 所面对的共同风险外，本基金还将面对中国存托凭证价钱大幅波动以致出现较大 去世的风险，以及与中国存托凭证刊行机制干系的风险，包括存托凭证持有东说念主与 境外基础证券刊行东说念主的鼓吹在法律地位、享有权利等方面存在相反可能激发的风 险；存托凭证持有东说念主在分成派息、哄骗表决权等方面的特殊安排可能激发的风险； 存托公约自动收敛存托凭证持有东说念主的风险；因多地上市形成存托凭证价钱相反以 及波动的风险；存托凭证持有东说念主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在 境外上市的基础证券刊行东说念主，在无间信息表示监管方面与境内可能存在相反的风 险；境表里证券来回机制、法律轨制、监管环境相反可能导致的其他风险。   五、职业说念德风险   职业说念德风险是指职工不战胜职业操守，发生行恶、违章举止从而可能导致 的损失。   六、流动性风险   因市集来回量不及，导致证券不可赶紧、低成腹地转动为现金的风险。同期 在灵通式基金申购赎回过程中，可能会发生渊博赎回的情形。渊博赎回可能会产 生基金仓位调理的贫乏，导致流动性风险，以致影响基金份额净值。   （一）基金申购、赎回安排   投资东说念主具体请参见本招募说明书“第八部分基金份额的申购、赎回”，细心了 解本基金的申购以及赎回安排。   （二）拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   本基金的投资范围包括国内照章刊行上市的股票（包括中小板、创业板以及 其他经中国证监会批准或注册刊行上市的股票）、港股通标的股票、债券（包括国 债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可退换债券（含分离来回 可转债的纯债部分）、可交换债券、央行单子、中期单子、短期融资券（含超短期 融资券））、资产提拔证券、债券回购、同行存单、银行入款、现金、股指期货、 国债期货、股票期权以及经中国证监会批准允许基金投资的其它金融器用（但需 合乎中国证监会的干系轨则）。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行稳当 递次后，不错将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：股票资产的比例为基金资产的50%-95%，其中投 资于港股通标的股票不进步股票资产的50%。每个来回日日终，在扣除股指期货、 国债期货和股票期权合约需缴纳的来回保证金后，应当保持不低于基金资产净值 的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出 保证金、应收申购款等。   如法律法则或中国证监会允许，基金经管东说念主在履行稳当递次后，不错调理上 述投资品种的投资比例。   投资标的流动性属性是要害的投资依据，通过对种种金融器用进行流动性分 类经管，分散安排种种资产到期时刻散播，灵验保障基金流动性安全。   （三）渊博赎回情形下的流动性风险经管措施   当本基金发生渊博赎回情形时，基金经管东说念主不错领受以卑鄙动性风险经管措 施：   （1）宽限办理渊博赎回央求；   （2）暂停接受赎回央求；   （3）降速支付赎回款项；   （4）中国证监会认定的其他措施。   （四）实施备用的流动性风险经管器用的情形、递次及对投资者的潜在影响   本基金经管东说念主在保障投资者正当利益的前提下，将在特定情形下运用流动性 风险经管器用对申购、赎回央求等进行限度调理，具体包括但不限于：   （1）宽限办理渊博赎回央求；          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （2）暂停接受赎回央求；   （3）降速支付赎回款项；   （4）暂停估值；   （5）应时启动舞动订价机制；   （6）实施侧袋机制。   针对实施上述备用的流动性风险经管器用，基金经管东说念主制定了干系业务递次， 确保流动性风险经管器用的实施。基金投资者可能因为上述机制的启动而导致延 迟收到赎回款项或提高申赎成本。   （五）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险经管器用，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东说念主进行支付，目的在于有 效隔断并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手表示基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和退换，仅主袋账户份额日常灵通赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额和 侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变当前刻具有省略情 性，最终变现价钱也具有省略情味况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额持有东说念主可能因此面对损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不表示侧袋账户份额的净值，即便基金经管东说念主 在基金如期陈诉中表示陈诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不算作特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金经管东说念主不承担任何保证和承诺的工作。   基金经管东说念主将根据主袋账户运作情况合理详情申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金经管东说念主狡计各项投资运作方针和基金事迹方针时仅需 议论主袋账户资产，并根据干系轨则对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金表示的事迹方针不可反馈特定资产的真不二价值 及变化情况。   同期，基金经管东说念主将密切关爱市集资金动向，提前调理投资和头寸安排，尽 可能的幸免出现不得子虚施上述备用风险经管器用的流动性风险，确保公说念对待            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 投资者，将对投资者可能出现的潜在影响降至最低。   七、基金财产投资运营过程中的升值税   鉴于基金经管东说念主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法 规、税收政策的要求而成为征税义务东说念主，就包摄于基金的投资收益、投资陈诉和/ 或本金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税 负，仍由本基金财产承担。   八、合规性风险   合规性风险是指在基金经管或运作过程中，违背国度法律、法则的轨则，或 者基金投资违背法则及基金合同联系轨则的风险。   九、其他风险 可能导致基金资产的损失。 东说念主自身径直足下智商之外的风险，也可能导致基金或者基金份额持有东说念主利益受损。           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)    第十九部分 基金合同的变更、休止与基金财产计帐  一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法则轨则和基 金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金经管东说念主和基金托管 东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议成功后两日内在轨则媒介公告。  二、《基金合同》的休止事由  有下列情形之一的，经履行干系递次后，《基金合同》应当休止： 托管东说念主链接的；  三、基金财产的计帐 立基金财产计帐小组，基金经管东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 东说念主、合乎《中华东说念主民共和国证券法》轨则的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的工作主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。  （1）《基金合同》休止情形出当前，由基金财产计帐小组统一采纳基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐陈诉；           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （5）遴聘管帐师事务所对计帐陈诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律主张书；  （6）将计帐陈诉报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。  四、计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的系数合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。  五、基金财产计帐剩余资产的分派  依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金份额 比例进行分派。  六、基金财产计帐的公告  计帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产计帐陈诉经合乎《中华东说念主民 共和国证券法》轨则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈诉报中国证监会备案后5 个工作日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐陈诉登载 在轨则网站上，并将计帐陈诉提醒性公告登载在轨则报刊上。  七、基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存不低于法律法则轨则的最低期 限。       民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)        第二十部分 基金合同内容摘要 基金合同内容摘要，请见附件一。       民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)      第二十一部分 基金托管公约内容摘要 基金托管公约内容摘要，请见附件二。            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)         第二十二部分 对基金份额持有东说念主的服务   基金经管东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供以下一系列服务：   一、基金份额持有东说念主登记服务   基金经管东说念主或者托付基金登记机构为基金份额持有东说念主提供登记服务。基金登记 机构配备安全、完善的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金份额持有东说念主办理 基金账户与基金份额的登记、经管、托管与转托管，基金份额持有东说念主名册的经管， 权益分派时红利的登记、派发，基金来回份额的计帐过户和基金来回资金的交收等 服务。   二、网上来回服务   基金经管东说念主为基金份额持有东说念主提供网上来回平台。通过先进的汇集通信技巧， 为基金份额持有东说念主提供高效安全的基金来回服务、实时迅捷的基金信息和欢迎服务。   三、主动文告服务   基金经管东说念主不错通过电子邮件、短信、主动致电等款式为基金份额持有东说念主提供 各项主动文告服务；基金经管东说念主公告及要害信息将通过轨则媒介发布。基金经管东说念主 不错为基金份额持有东说念主提供以电子格式为主的阐发单、对账单等基金信息服务。   四、查询服务   为便捷基金份额持有东说念主随时了解基金经管东说念主干系信息及投资资讯，基金经管东说念主 通畅24小时自动语音服务、网上查询等款式。通过以上款式可进行基金经管东说念主信息 查询和基金份额持有东说念主账户信息查询。   五、在线客服   基金份额持有东说念主不错造访基金经管东说念主网站www.msjyfund.com.cn，登录在线客 服，收场基金经管东说念主与投资东说念主网上头对面答疑解惑。   六、多元府上提取   基金经管东说念主为基金份额持有东说念主提供细心的专科基金投资府上，便于办理种种交 易手续，同期为便捷基金份额持有东说念主提取，基金经管东说念主提供了多元化的府上提取服 务，提取道路种种，府上内容丰富详备。   系数对外公布文献及种种干系历史文献均可向客户服务东说念主员提取，客户服务东说念主 员可通过传真、Email提供；同期，基金经管东说念主网站上提供种种府上、业务表单及 公告下载。               民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   七、资讯服务定制   为进一步提高基金运作的透明度，栽植服务品性，使基金份额持有东说念主实时了解 基金投资资讯，基金经管东说念主推出全场合资讯服务定制名堂。基金份额持有东说念主可通过 客服热线、基金经管东说念主网站、短信定制种种资讯，基金经管东说念主通过传真、Email、 短信等多渠说念发送资讯定制服务。   八、投资业务照顾   基金经管东说念主的专科客户服务代表将在轨则的工作时刻内回答客户提议的问题， 提供对于基金投资全场合的照顾服务。   九、投诉与建议的受理   基金经管东说念主合计基金份额持有东说念主的合理建议是基金经管东说念主发展的能源与标的。 如果对基金经管东说念主提供的种种服务感到不惬意或有其他需求，可通过电话、来信、 传真、Email、手机短信等种种款式随时向基金经管东说念主提议，也可径直与客户服务 东说念主员权衡，基金经管东说念主将领受限期处理、分级经管的原则，实时处理客户的投诉与 建议。   十、客户互动举止   基金经管东说念主为基金份额持有东说念主举办种种互动举止，如基金份额持有东说念主碰面会、 欢迎讲座等，以加强基金份额持有东说念主与基金经管东说念主之间的互动权衡。   十一、基金经管东说念主有权根据基金份额持有东说念主的需要、市集情景以及基金经管东说念主 服务智商的变化，加多、修改上述服务名堂。   十二、基金经管东说念主客户服务中心权衡款式   客户服务电话：400-8888-388   网址：www.msjyfund.com.cn   客户服务电子信箱：services@msjyfund.com.cn   十三、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法领略的内容，可通过上述款式 权衡本基金经管东说念主。请确保投资前，您/贵机构也曾全面领略了本招募说明书。                 民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                     第二十三部分 其他应表示事项   本基金2023年02月11日至2024年02月08日在中国证监会指定报刊和指定网站发 布的公告：      公告日历                             公告称呼                     民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招                     募说明书(2023 年第 1 号)                     民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金(C 类份                     额)基金居品府上概要更新                     民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金(A 类份                     额)基金居品府上概要更新                     民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2022 年年度陈诉                     提醒性公告                     民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金 2022 年                     年度陈诉                     民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2023 年第 1 季度                     陈诉提醒性公告                     民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金 2023 年                     第 1 季度陈诉                     对于旗下部分灵通式基金加多上海陆享基金销售有限公司                     加费率优惠举止的公告                     民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2023 年第 2 季度                     陈诉提醒性公告                     民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金 2023 年                     第 2 季度陈诉                     对于民生加银基金经管有限公司旗下部分基金调低经管费                     的公告                     民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招                     募说明书(2023 年第 2 号)                     民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金(C 类份                     额)基金居品府上概要更新                     民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金托管协                     议                     民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金基金合                     同                     民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金(A 类份                     额)基金居品府上概要更新                     民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2023 年中期陈诉                     提醒性公告                民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                    民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金 2023 年                    中期陈诉                    民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2023 年第 3 季度                    陈诉提醒性公告                    民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金 2023 年                    第 3 季度陈诉                    民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2023 年第 4 季度                    陈诉提醒性公告                    民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金 2023 年                    第 4 季度陈诉         民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)      第二十四部分 招募说明书的存放及查阅款式  一、招募说明书的存放地点  本招募说明书存放在基金经管东说念主、基金托管东说念主、其他基金销售机构的住所，并 刊登在基金经管东说念主、基金托管东说念主、其他基金销售机构的网站上。  二、招募说明书的查阅款式  投资东说念主可在办公时刻免费查阅本基金的招募说明书，或通过基金经管东说念主、基金 托管东说念主、其他基金销售机构的网站查询，也可按工本费购买本招募说明书的复印件， 但内容应以本基金招募说明书的原来为准。          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)              第二十五部分 备查文献  备查文献等文本存放在基金经管东说念主、基金托管东说念主和其他基金销售机构的住所， 在办公时刻内可供免费查阅。  （一）中国证监会准予民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金召募 注册的文献；  （二）《民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金基金合同》；  （三）《民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金托管公约》；  （四）法律主张书；  （五）基金经管东说念主业务阅历批件、营业派司；  （六）基金托管东说念主业务阅历批件、营业派司；  （七）中国证监会要求的其他文献。                                 民生加银基金经管有限公司                                   二〇二四年八月二十六日            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)              附件一：基金合同内容摘要          （本摘要如与基金合同正文不符，以基金合同正文为准）  一、基金份额持有东说念主、基金经管东说念主和基金托管东说念主的权利、义务  （一）基金经管东说念主的权利与义务 不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》成功之日起，根据法律法则和《基金合同》零丁运用并 经管基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律法则轨则或中国证监会批准 的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照轨则召集基金份额持有东说念主大会；  （6）依据《基金合同》及联系法律轨则监督基金托管东说念主，如合计基金托管东说念主 违背了《基金合同》及国度联系法律轨则，应呈报中国证监会和其他监管部门，并 选择必要措施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；  （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系举止进行监督和处理；  （9）担任或托付其他合乎条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 得到《基金合同》轨则的用度；  （10）依据《基金合同》及联系法律轨则决定基金收益的分派决策；  （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回与退换央求；  （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司哄骗鼓吹权利，为基金的利益 哄骗因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金经管东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益哄骗诉讼权利或者实 施其他法律举止；  （15）遴荐、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；         民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （16）在合乎联系法律、法则的前提下，制订和调理联系基金认购、申购、赎 回、退换、如期定额投资、转托管和非来回过户等业务法令；  （17）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》成功之日起，以敦朴信用、严慎勤勉的原则经管和运用 基金财产；  （4）配备充足的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 筹办款式经管和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险足下、监察与稽核、财务经管及东说念主事经管等轨制，保 证所经管的基金财产和基金经管东说念主的财产相互零丁，对所经管的不同基金分别经管， 分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他联系轨则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东说念主的监督；  （8）选择稳当合理的措施使狡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法合乎《基金合同》等法律文献的轨则，按联系轨则狡计并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈诉；  （10）编制季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他联系轨则，履行信息表示及报 告义务；  （12）保守基金买卖隐秘，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过火他联系轨则另有轨则外，在基金信息公开表示前应予隐讳，不向 他东说念主泄露；  （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分派决策，实时向基金份额持有东说念主            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 分派基金收益；   （14）按轨则受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他联系轨则召集基金份额持有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按轨则保存基金财产经管业务举止的管帐账册、报表、记录和其他干系 府上15年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或府上在轨则时刻发出，况兼保 证投资者大略按照《基金合同》轨则的时刻和款式，随时查阅到与基金联系的公开 府上，并在支付合理成本的条件下得到联系府上的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、变 现和分派；   （19）面对拆伙、照章被撤销或者被照章宣告歇业时，实时陈诉中国证监会并 文告基金托管东说念主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东说念主正当权 益时，应当承担补偿工作，其补偿工作不因其退任而解任；   （21）监督基金托管东说念主按法律法则和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金 托管东说念主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金经管东说念主应为基金份额持有东说念主利 益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金经管东说念主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理联系基金 事务的举止承担工作；   （23）以基金经管东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益哄骗诉讼权利或实施其他 法律举止；   （24）基金经管东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可生 效，基金经管东说念主承担全部召募用度，将已召募资金加计银行同期活期入款利息在基 金召募期扫尾后30日内退还基金认购东说念主；   （25）奉行成功的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东说念主的权利与义务          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 不限于：  （1）自《基金合同》成功之日起，照章律法则和《基金合同》的轨则安全保 管基金财产；  （2）依《基金合同》约定得到基金托管费以及法律法则轨则或监管部门批准 的其他用度；  （3）监督基金经管东说念主对本基金的投资运作，如发现基金经管东说念主有违背《基金 合同》及国度法律法则举止，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成要紧损失的情形， 应呈报中国证监会，并选择必要措施保护基金投资者的利益；  （4）根据干系市集法令，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券、期货来回资金计帐；  （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；  （6）在基金经管东说念主更换时，提名新的基金经管东说念主；  （7）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）以敦朴信用、勤勉尽责的原则持有并安全支撑基金财产；  （2）设立专门的基金托管部门，具有合乎要求的营业场合，配备充足的、合 格的练习基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托处事宜；  （3）建立健全里面风险足下、监察与稽核、财务经管及东说念主事经管等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金 财产相互零丁；对所托管的不同的基金分别确立账户，零丁核算，分账经管，保证 不同基金之间在账户确立、资金划拨、账册记录等方面相互零丁；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他联系轨则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主托管基金财产；  （5）支撑由基金经管东说念主代表基金订立的与基金联系的要紧合同及联系凭证；  （6）按轨则开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金经管东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；  （7）保守基金买卖隐秘，除《基金法》、《基金合同》过火他联系轨则另有规            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 定外，在基金信息公开表示前给以隐讳，不得向他东说念主泄露；  （8）复核、审查基金经管东说念主狡计的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务举止联系的信息表示事项；  （10）对基金财务管帐陈诉、季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉出具主张，说明 基金经管东说念主在各要害方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；如果基金 经管东说念主有未奉行《基金合同》轨则的举止，还应当说明基金托管东说念主是否选择了稳当 的措施；  （11）保存基金托管业务举止的记录、账册、报表和其他干系府上不低于法律 法则轨则的最低期限；  （12）根据需要从基金经管东说念主或其托付的登记机构处接收并保存基金份额持有 东说念主名册；  （13）按轨则制作干系账册并与基金经管东说念主查对；  （14）依据基金经管东说念主的指示或联系轨则向基金份额持有东说念主支付基金收益和赎 回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他联系轨则，召集基金份额持有东说念主大 会或配合基金经管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；  （16）按照法律法则和《基金合同》及《托管公约》的轨则监督基金经管东说念主的 投资运作；  （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、变现和分 配；  （18）面对拆伙、照章被撤销或者被照章宣告歇业时，实时陈诉中国证监会和 银行监管机构，并文告基金经管东说念主；  （19）因违背《基金合同》及《托管公约》导致基金财产损失机，情愿担补偿 工作，其补偿工作不因其退任而解任；  （20）按轨则监督基金经管东说念主按法律法则和《基金合同》轨则履行我方的义务， 基金经管东说念主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利益向 基金经管东说念主追偿；  （21）奉行成功的基金份额持有东说念主大会的决议；            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （22）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。  （三）基金份额持有东说念主的权利和义务  基金投资者持有本基金基金份额的举止即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东说念主和《基金 合同》确当事东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主算作《基金 合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。  并吞类别的每份基金份额具有同等的正当权益。 括但不限于：  （1）分享基金财产收益；  （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；  （3）照章转让或者央求赎回其持有的基金份额；  （4）按照轨则要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；  （5）出席或者托付代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会审 议事项哄骗表决权；  （6）查阅或者复制公开表示的基金信息府上；  （7）监督基金经管东说念主的投资运作；  （8）对基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的举止照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）考究阅读并战胜《基金合同》、招募说明书等信息表示文献；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）关爱基金信息表示，实时哄骗权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所轨则的用度；  （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金去世或者《基金合同》休止的有 限工作；            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东说念主正当权益的举止；  （7）奉行成功的基金份额持有东说念主大会的决议；  （8）返还在基金来回过程中因任何原因得到的欠妥得利；  （9）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。  二、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的递次和法令  基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念主理有的每一基金份额拥 有对等的投票权。若将来法律法则对基金份额持有东说念主大会另有轨则的，以届时灵验 的法律法则为准。  本基金份额持有东说念主大会不设日常机构。在本基金存续期内，根据本基金的运作 需要，基金份额持有东说念主大会不错增设日常机构，日常机构的设立与运作应当根据相 关法律法则和中国证监会的轨则进行。  （一）召开事由 需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东说念主大会：  （1）休止《基金合同》；  （2）更换基金经管东说念主；  （3）更换基金托管东说念主；  （4）退换基金运作款式；  （5）调理基金经管东说念主、基金托管东说念主的报恩模范或提高销售服务费；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资主义、范围或策略；  （9）变更基金份额持有东说念主大会递次；  （10）基金经管东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；  （11）单独或所有这个词持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额 持有东说念主（以基金经管东说念主收到提议当日的基金份额狡计，下同）就并吞事项书面要求 召开基金份额持有东说念主大会；  （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生要紧影响的其他事项；            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份额持 有东说念主大会的事项。 实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金经管东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不 需召开基金份额持有东说念主大会：   （1）法律法则要求加多的基金用度的收取；   （2）调理本基金的申购费率、调低销售服务费费率或变更收费款式、调低赎 回费率；   （3）加多、减少或调理基金份额类别或分类法令；   （4）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无实质性不利影响或修改 不触及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生要紧变化；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）基金经管东说念主、登记机构、基金销售机构调理联系申购、赎回、退换、基 金来回、非来回过户、转托管等业务法令；   （8）按照法律法则和《基金合同》轨则不需召开基金份额持有东说念主大会的其他 情形。   （二）会议召集东说念主及召集款式 经管东说念主召集。 出版面提议。基金经管东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 文告基金托管东说念主。基金经管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金经管东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行 召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并文告基金经管东说念主，基金经管东说念主应当配 合。 召开基金份额持有东说念主大会，应当向基金经管东说念主提议书面提议。基金经管东说念主应当自收          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面文告提议提议的基金份额持有东说念主代 表和基金托管东说念主。基金经管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金经管东说念主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东说念主仍认 为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提 议之日起10日内决定是否召集，并书面文告提议提议的基金份额持有东说念主代表和基金 经管东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并文告基 金经管东说念主，基金经管东说念主应当配合。 基金份额持有东说念主大会，而基金经管东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或所有这个词代表基 金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前30日报中 国证监会备案。基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基金经管东说念主、 基金托管东说念主应当配合，不得窒碍、扰乱。 登记日。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的文告时刻、文告内容、文告款式 基金份额持有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议格式；   （2）会议拟审议的事项、议事递次和表决款式；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权托付诠释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、投递时刻和地点；   （5）会务常设权衡东说念主姓名及权衡电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文告的其他事项。 说明本次基金份额持有东说念主大会所选择的具体通信款式、托付的公证机关过火权衡方 式和权衡东说念主、书面表决主张寄交的截止时刻和收取款式。          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 主张的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文告基金经管东说念主到指 定地点对表决主张的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行书面通 知基金经管东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决主张的计票进行监督。基金经管东说念主或 基金托管东说念主拒不派代表对书面表决主张的计票进行监督的，不影响表决主张的计票 着力。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的款式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会款式、通信开会款式或法律法则及监管机 关允许的其他款式召开，会议的召开款式由会议召集东说念主详情。 表出席，现场开会时基金经管东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主 大会，基金经管东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决着力。现场开会同期 合乎以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东说念主理 有基金份额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付诠释合乎法律法则、《基金合同》 和会议文告的轨则，况兼持有基金份额的凭证与基金经管东说念主理有的登记府上相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证炫耀，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时刻的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有东说念主大会。重新召集的基金份额持 有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或大会公告载明的其他款式在表决限定日畴昔投递至召集东说念主指定的地址。通信开 会应以书面款式或大会公告载明的其他款式进行表决。   在同期合乎以下条件时，通信开会的款式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文告后，在2个工作日内连气儿公 布干系提醒性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文告基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 为基金经管东说念主）到指定地点对书面表决主张的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托 管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金经管东说念主）和公证机关的监督下按照会议 文告轨则的款式收取基金份额持有东说念主的书面表决主张；基金托管东说念主或基金经管东说念主经 文告不参加收取书面表决主张的，不影响表决着力；   （3）本东说念主径直出具表决主张或授权他东说念主代表出具表决主张的，基金份额持有 东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东说念主径直出具表决主张或授权他东说念主代表出具表决主张基金份额持有东说念主所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额 持有东说念主大会召开时刻的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额 持有东说念主大会。重新召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的持有东说念主径直出具表决主张或授权他东说念主代表出具表决主张；   （4）上述第（3）项中径直出具表决主张的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主出 具表决主张的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决主张的代理 东说念主出具的托付东说念主理有基金份额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付诠释合乎法律法 规、《基金合同》和会议文告的轨则，并与基金登记机构记录相符。 其他款式授权其代理东说念主出席基金份额持有东说念主大会，授权款式不错领受书面、汇集、 电话、短信或其他款式，具体款式由会议召集东说念主详情并在会议文告中列明；在会议 召开款式上，本基金亦可领受其他非现场款式或者以现场款式与非现场款式相投合 的款式召开基金份额持有东说念主大会，会议递次比照现场开会和通信款式开会的递次进 行。基金份额持有东说念主不错领受书面、汇集、电话、短信或其他款式进行表决，具体 款式由会议召集东说念主详情并在会议文告中列明。   （五）议事内容与递次   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、 决定休止《基金合同》、更换基金经管东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法 律法则及《基金合同》轨则的其他事项以及会议召集东说念主合计需提交基金份额持有东说念主 大会商酌的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召鸠合议的文告后，对原有提案的修改应当            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。  基金份额持有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。  （1）现场开会  在现场开会的款式下，当先由大会主理东说念主按照下列第七条文定递次详情和公布 监票东说念主，然后由大会主理东说念主宣读提案，经商酌后进行表决，并形成大会决议。大会 主理东说念主为基金经管东说念主授权出席会议的代表，在基金经管东说念主授权代表未能主理大会的 情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主理；如果基金经管东说念主授权代表和基 金托管东说念主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主所持 表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额持有东说念主算作该次基金 份额持有东说念主大会的主理东说念主。基金经管东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主理基金份额持有 东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的着力。  会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称呼）、身份诠释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托付东说念主姓 名（或单元称呼）和权衡款式等事项。  （2）通信开会  在通信开会的情况下，当先由召集东说念主提前30日公布提案，在所文告的表决截止 日历后2个工作日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公证机关监 督下形成决议。  （六）表决  基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。  基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和相配决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第2项所轨则的须以相配 决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的款式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。退换基金运作款式、更换基金 经管东说念主或者基金托管东说念主、休止《基金合同》、本基金与其他基金合并以相配决议通 过方为灵验。           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  基金份额持有东说念主大会选择记名款式进行投票表决。  选择通信款式进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭证诠释，不然提交符 合会议文告中轨则的阐发投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头合乎 会议文告轨则的书面表决主张视为灵验表决，表决主张无极不清或相互矛盾的视为 弃权表决，但应当计入出具书面主张的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总额。  基金份额持有东说念主大会的各项提案或并吞项提案内比肩的各项议题应当分开审议、 逐项表决。  （七）计票  （1）如大会由基金经管东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主理东说念主 应当在会议运转后告示在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额 持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额持 有东说念主自行召集或大会固然由基金经管东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金经管东说念主或基金 托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的主理东说念主应当在会议运转后告示在出席 会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票东说念主。基金经管东说念主或 基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的着力。  （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主理东说念主马上 公布计票结果。  （3）如果会议主理东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑， 不错在告示表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东说念主应当进行重新清 点，重新盘点以一次为限。重新盘点后，大会主理东说念主应当马上公布重新盘点结果。  （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金经管东说念主或基金托管东说念主拒不出席大 会的，不影响计票的着力。  在通信开会的情况下，计票款式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托 管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金经管东说念主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金经管东说念主或基金托管东说念主拒派代表对书 面表决主张的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）成功与公告           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。   基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起成功。   基金份额持有东说念主大会决议自成功之日起2日内在轨则媒介上公告。如果领受通 讯款式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机 构、公证员姓名等一同公告。   基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当奉行成功的基金份额持有东说念主大 会的决议。成功的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金经管东说念主、 基金托管东说念主均有收敛力。   （九）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事递次、表决 条件等轨则，但凡径直援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致干系内容被 取消或变更的或法律法则加多新的持有东说念主大会机制的，基金经管东说念主提前公告后，可 径直对本部天职容进行修改和调理或补充，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   （十）实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主和 侧袋份额持有东说念主分别持有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例，但若干系基金 份额持有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主理有或 代表的基金份额或表决权合乎该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日干系基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日干系基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大会召 开时刻的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有东说念主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）干系基金份额的持有东说念主参与或授权他东说念主参与           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 基金份额持有东说念主大会投票； （含50%）选举产生又名基金份额持有东说念主算作该次基金份额持有东说念主大会的主理东说念主； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   并吞主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   三、基金合同灭亡和休止的事由、递次以及基金财产计帐款式   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法则轨则和 基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金经管东说念主和基金托 管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议成功后两日内在轨则媒介公告。   （二）《基金合同》的休止事由   有下列情形之一的，经履行干系递次后，《基金合同》应当休止： 托管东说念主链接的；   （三）基金财产的计帐 立基金财产计帐小组，基金经管东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 东说念主、合乎《中华东说念主民共和国证券法》轨则的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的工作主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。  （1）《基金合同》休止情形出当前，由基金财产计帐小组统一采纳基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐陈诉；  （5）遴聘管帐师事务所对计帐陈诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律主张书；  （6）将计帐陈诉报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。  （四）计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的系数合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。  （五）基金财产计帐剩余资产的分派  依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金份额 比例进行分派。  （六）基金财产计帐的公告  计帐过程中的联系要紧事项须实时公告；基金财产计帐陈诉经合乎《中华东说念主民 共和国证券法》轨则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈诉报中国证监会备案后5 个工作日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐陈诉登载 在轨则网站上，并将计帐陈诉提醒性公告登载在轨则报刊上。  （七）基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存不低于法律法则轨则的最低期            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 限。      四、争议措置款式      各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争 议，基金合同当事东说念主应尽量通过协商、和洽道路措置。不肯或者不可通过协商、 和洽措置的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中 国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁法令进行仲裁。仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是结尾的，对各方当事东说念主均有收敛力，除非仲裁裁决另有轨则，仲裁费 由败诉方承担。      争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金经管东说念主和基金托管东说念主职责，各自络续 诚实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管公约轨则的义务，惊叹基金份额持有东说念主 的正当权益。      《基金合同》受中国法律统帅。  五、基金合同存放地和投资东说念主取得基金合同的款式  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金经管东说念主、基金托管东说念主、销售机构的 办公场合和营业场合查阅。           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)           附件二：基金托管公约内容摘要     （本摘要如与基金托管公约正文不符，以基金托管公约正文为准）   一、基金托管公约当事东说念主  （一）基金经管东说念主  称呼：民生加银基金经管有限公司  注册地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  办公地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  邮政编码：518038  法定代表东说念主：张焕南  成立日历：2008年11月3日  批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2008]1187 号  组织格式：有限工作公司（中外结伙）  注册成本：叁亿元  存续期间：永续筹办  筹办范围：基金召募、基金销售、资产经管和中国证监会许可的其他业务  （二）基金托管东说念主  称呼：中国确立银行股份有限公司(简称：中国确立银行)  住所：北京市西城区金融大街25号  办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼  邮政编码：100033  法定代表东说念主：田国立  成立日历：2004年09月17日  基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12号  组织格式：股份有限公司  注册成本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整  存续期间：无间筹办  筹办范围：接收公众入款；披发短期、中期、经久贷款；办理国表里结算；办 理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供支撑箱服务；经中国银行 业监督经管机构等监管部门批准的其他业务。   二、基金托管东说念主对基金经管东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据联系法律法则的轨则及《基金合同》的约定，对基金投 资范围、投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资作风或证券遴荐模范 的，基金经管东说念主应按照基金托管东说念主要求的格式提供投资品种池，以便基金托管东说念主运 用干系技巧系统，对基金实践投资是否合乎《基金合同》对于证券遴荐模范的约定 进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围包括国内照章刊行上市的股票（包括中小板、创业板以过火 他经中国证监会批准或注册刊行上市的股票）、存托凭证、港股通标的股票、债券 （包括国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可退换债券（含分 离来回可转债的纯债部分）、可交换债券、央行单子、中期单子、短期融资券（含 超短期融资券））、资产提拔证券、债券回购、同行存单、银行入款、现金、股指期 货、国债期货、股票期权以及经中国证监会批准允许基金投资的其它金融器用（但 需合乎中国证监会的干系轨则）。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行稳当程 序后，不错将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：股票资产的比例为基金资产的50%-95%，其中投资 于港股通标的股票不进步股票资产的50%。每个来回日日终，在扣除股指期货、国 债期货和股票期权合约需缴纳的来回保证金后，应当保持不低于基金资产净值的5% 的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等。   如法律法则或中国证监会允许，基金经管东说念主在履行稳当递次后，不错调理上述 投资品种的投资比例。   （二）基金托管东说念主根据联系法律法则的轨则及《基金合同》的约定，对基金投 资、融资比例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和调理期限进行监督：   （1）本基金股票资产的比例为基金资产的50%-95%，其中投资于港股通标的 股票不进步股票资产的50%；   （2）每个来回日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约需缴纳的交           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 易保证金后，保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债 券，前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券（并吞家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股所有这个词狡计），其市值不进步基金资产净值的10%；   （4）本基金经管东说念主经管的且由本基金托管东说念主托管的全部基金持有一家公司发 行的证券（并吞家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股所有这个词狡计），不进步该证券 的10％，完全按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此要求规 定的比例限制；   （5）本基金经管东说念主经管的且由本基金托管东说念主托管的全部灵通式基金（包括开 放式基金以及处于灵通期的如期灵通基金）持有一家上市公司刊行的可通顺股票， 不得进步该上市公司可通顺股票的15%；   （6）本基金经管东说念主经管的且由本基金托管东说念主托管的全部投资组合持有的一家 上市公司刊行的可通顺股票，不得进步该上市公司可通顺股票的30%；   （7）本基金投资于并吞原始权益东说念主的种种资产提拔证券的比例，不得进步基 金资产净值的10％；   （8）本基金持有的全部资产提拔证券，其市值不得进步基金资产净值的20％；   （9）本基金持有的并吞(指并吞信用级别)资产提拔证券的比例，不得进步该 资产提拔证券规模的10％；   （10）本基金经管东说念主经管的且由本基金托管东说念主托管的全部基金投资于并吞原始 权益东说念主的种种资产提拔证券，不得进步其种种资产提拔证券所有这个词规模的10％；   （11）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产提拔证券。基 金持有资产提拔证券期间，如果其信用等第下降、不再合乎投资模范，应在评级报 密告布之日起3个月内给以全部卖出；   （12）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不进步本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不进步拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （13）本基金进入寰球银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得进步基金 资产净值的40%，进入寰球银行间同行市集进行债券回购的最经久限为1年，债券 回购到期后不得延期；   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有这个词不得进步本基金资产净值            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 的15%，因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金经管东说念主之外的 因素致使基金不合乎该比例限制的，基金经管东说念主不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （15）本基金资产总值不得进步基金资产净值的140%；   （16）本基金参与股指期货和国债期货来回，应当战胜下列要求： 资产净值的10%；本基金在职何来回日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得 进步基金资产净值的15%； 价证券市值之和，不得进步基金资产净值的95%；其中，有价证券指股票、债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）、资产提拔证券、买入返售金融资产（不含 质押式回购）等； 持有的股票总市值的20%；本基金在职何来回日日终，持有的卖放洋债期货合约价 值不得进步基金持有的债券总市值的30%； 算）应当合乎基金合同对于股票投资比例的联系约定； 得进步上一来回日基金资产净值的 20%；本基金在职何来回日内来回（不包括平仓） 的国债期货合约的成交金额不得进步上一来回日基金资产净值的 30%；   （17）本基金参与股票期权来回的，需战胜下列投资比例限制： 值的10%； 应持有合约行权所需的全额现金或来回所法令招供的可冲抵期权保证金的现金等价 物； 面值按照行权价乘以合约乘数狡计；   （18）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来回的股票奉行；          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （19）法律法则及中国证监会轨则的和基金合同约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（11）、（14）项外，因证券、期货市集波动、证券刊行东说念主合并、 基金规模变动等基金经管东说念主之外的因素致使基金投资比例不合乎上述轨则投资比例 的，基金经管东说念主应当在10个来回日内进行调理，但中国证监会轨则的特殊情形除外。   基金经管东说念主应当自基金合同成功之日起6个月内使基金的投资组合比例合乎基 金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检验自基金合同成功之日起运转。   法律法则或监管部门取消或调理上述限制，如适用于本基金，基金经管东说念主在履 行稳当递次后，则本基金投资不再受干系限制或按调理后的轨则奉行。   （三）基金托管东说念主根据联系法律法则的轨则及《基金合同》的约定，对本托管 公约第十五条第九款基金投资欺压举止通过过后监督款式进行监督。   基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓吹、实践控 制东说念主或者与其有其他要紧猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联来回的，应当合乎基金的投资主义和投资策略，遵命基金份额 持有东说念主利益优先的原则，留神利益箝制，建立健全里面审批机制和评估机制，按照 市集公说念合理价钱奉行。干系来回必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则 给以表示。要紧关联来回应提交基金经管东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金经管东说念主董事会应至少每半年对关联来回事项进行审查。   （四）基金托管东说念主根据联系法律法则的轨则及《基金合同》的约定，对基金管 理东说念主参与银行间债券市集进行监督。基金经管东说念主应在基金投资运作之前向基金托管 东说念主提供合乎法律法则及行业模范的、经安逸遴荐的、本基金适用的银行间债券市集 来回敌手名单，并约定各来回敌手所适用的来回结算款式。基金经管东说念主应严格按照 来回敌手名单的范围在银行间债券市集遴荐来回敌手。基金托管东说念主监督基金经管东说念主 是否按事前提供的银行间债券市集来回敌手名单进行来回。基金经管东说念主不错每半年 对银行间债券市集来回敌手名单及结算款式进行更新，新名单详情前已与本次剔除 的来回敌手所进行但尚未结算的来回，仍应按照公约进行结算。如基金经管东说念主根据 市集情况需要临时调理银行间债券市集来回敌手名单及结算款式的，应向基金托管 东说念主说明事理，并在与来回敌手发生来回前3个工作日内与基金托管东说念主协商措置。   基金经管东说念主负责对来回敌手的资信足下，按银行间债券市集的来回法令进行交           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 易，并负责措置因来回敌手不履行合同而形成的纠纷及损失，基金托管东说念主不承担由 此形成的任何法律工作及损失。若未践约的来回敌手在基金托管东说念主与基金经管东说念主确 定的时刻前仍未承担负约工作过火他干系法律工作的，基金经管东说念主不错对相应损失 先行给以承担，然后再向干系来回敌手追偿。基金托管东说念主则根据银行间债券市集成 交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金经管东说念主莫得按照预先约 定的来回敌手或来回款式进行来回时，基金托管东说念主应实时提醒基金经管东说念主，基金托 管东说念主不承担由此形成的任何损构怨工作。  （五）基金托管东说念主根据联系法律法则的轨则及《基金合同》的约定，对基金管 理东说念主投资通顺受限证券进行监督。  基金经管东说念主投资通顺受限证券，应预先根据中国证监会干系轨则，明确基金投 资通顺受限证券的比例，制订严格的投资决策历程和风险足下轨制，留神流动性风 险、法律风险和操作风险等种种风险。基金托管东说念主对基金经管东说念主是否战胜干系轨制、 流动性风险处置预案以及干系投资额度和比例等的情况进行监督。 刊行股票网下配售部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可来回证券，不包括由于 发布要紧音讯或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购来回中的质 押券等通顺受限证券。本基金不投资有锁如期但锁如期不解确的证券。  本基金投资的通顺受限证券限于可由中国证券登记结算有限工作公司或中央国 债登记结算有限工作公司负责登记和存管，并可在证券来回所或寰球银行间债券市 场来回的证券。  本基金投资的通顺受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金经管东说念主负责相 关工作的落实和协调，并确保基金托管东说念主大略日常查询。因基金经管东说念主原因产生的 通顺受限证券登记存管问题，形成基金托管东说念主无法安全支撑本基金资产的工作与损 失，及因通顺受限证券存管径直影响本基金安全的工作及损失，由基金经管东说念主承担。  本基金投资通顺受限证券，不得预支任何格式的保证金。 批准。风险处置预案应包括但不限于因投资通顺受限证券需要措置的基金投资比例 限制失调、基金流动性贫乏以及干系损失的草率措置措施，以及联系特殊情况的处 置。基金经管东说念主应在初次投资通顺受限证券前向基金托管东说念主提供基金投资非公开采           民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 行股票干系流动性风险处置预案。  基金经管东说念主对本基金投资通顺受限证券的流动性风险负责，确保对干系风险采 取积极灵验的措施，在合理的时刻内灵验措置基金运作的流动性问题。如因基金巨 额赎回或市集发生剧烈变动等原因而导致基金现金盘活贫乏时，基金经管东说念主应保证 提供足额现金确保基金的支付结算，并承担系数损失。对本基金因投资通顺受限证 券导致的流动性风险，基金托管东说念主不承担任何工作。如因基金经管东说念主原因导致本基 金出现损失致使基金托管东说念主承担连带补偿工作的，基金经管东说念主应补偿基金托管东说念主由 此遭逢的损失。 托管东说念主提交联系书面府上，并保证向基金托管东说念主提供的联系府上确切、准确、完满。 联系府上如有调理，基金经管东说念主应实时提供调理后的府上。上述书面府上包括但不 限于：  （1）中国证监会批准刊行非公开采行股票的批准文献。  （2）非公开采行股票联系刊行数目、刊行价钱、锁如期等刊行府上。  （3）非公开采行股票刊行东说念主与中国证券登记结算有限工作公司或中央国债登 记结算有限工作公司订立的证券登记及服务公约。  （4）基金拟认购的数目、价钱、总成本、账面价值。 轨则媒介表示所投资非公开采行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以及总成 本和账面价值占基金资产净值的比例、锁如期等信息。  本基金联系投资通顺受限证券比举例违背联系限制轨则，在合理期限内未能进 行实时调理，基金经管东说念主应在两日内编制临时陈诉书，给以公告。  （1）本基金投资通顺受限证券时的法律法则战胜情况。  （2）在基金投资通顺受限证券经管工作方面联系轨制、流动性风险处置预案 的建立与完善情况。  （3）联系比例限制的奉行情况。  （4）信息表示情况。          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （六）基金托管东说念主根据联系法律法则的轨则及《基金合同》的约定，对基金资 产净值狡计、种种基金份额净值狡计、应收资金到账、基金用度开支及收入详情、 基金收益分派、干系信息表示、基金宣传推介材料中登载基金事迹阐扬数据等进行 监督和核查。  （七）基金托管东说念主发现基金经管东说念主的上述事项及投资指示或实践投资运作违背 法律法则、《基金合同》和本托管公约的轨则，应实时以电话提醒或书面提醒等方 式文告基金经管东说念主限期纠正。基金经管东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核 查。基金经管东说念主收到书面文告后应鄙人一工作日前实时查对并以书面格式给基金托 管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，说明违章原因及纠正期限， 并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金托管东说念主有权随时对文告县 项进行复查，督促基金经管东说念主改正。基金经管东说念主对基金托管东说念主文告的违章事项未能 在限期内纠正的，基金托管东说念主应陈诉中国证监会。  （八）基金经管东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法则、《基金合同》 和本托管公约对基金业务奉行核查。对基金托管东说念主发出的书面提醒，基金经管东说念主应 在轨则时刻内恢复并改正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主 按照法律法则、《基金合同》和本托管公约的要求需向中国证监会报送基金监督报 告的事项，基金经管东说念主应积极配合提供干系数据府上和轨制等。  （九）若基金托管东说念主发现基金经管东说念主依据来回递次也曾成功的指示违背法律、 行政法则和其他联系轨则，或者违背《基金合同》约定的，应当立即文告基金经管 东说念主，由此形成的损失由基金经管东说念主承担。  （十）基金托管东说念主发现基金经管东说念主有要紧违章举止，应实时陈诉中国证监会， 同期文告基金经管东说念主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。基金经管东说念主无正大 事理，断绝、窒碍对方根据本托管公约轨则哄骗监督权，或选择拖延、欺骗等妙技 妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东说念主提议申饬仍不改正的，基金托管 东说念主应陈诉中国证监会。   三、基金经管东说念主对基金托管东说念主的业务核查  （一）基金经管东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东说念主安全支撑基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、 复核基金经管东说念主狡计的基金资产净值和种种基金份额净值、根据基金经管东说念主指示办            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 理计帐交收、干系信息表示和监督基金投资运作等举止。   （二）基金经管东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账 经管、未奉行或无故蔓延奉行基金经管东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背 《基金法》、《基金合同》、本公约过火他联系轨则时，应实时以书面格式文告基金 托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到文告后应实时查对并以书面格式给基金经管东说念主发 出回函，说明违章原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期 限内，基金经管东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。基金托管 东说念主应积极配合基金经管东说念主的核查举止，包括但不限于：提交干系府上以供基金经管 东说念主核查托管财产的完满性和确切性，在轨则时刻内恢复基金经管东说念主并改正。   （三）基金经管东说念主发现基金托管东说念主有要紧违章举止，应实时陈诉中国证监会， 同期文告基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。基金托管东说念主无正大 事理，断绝、窒碍对方根据本公约轨则哄骗监督权，或选择拖延、欺骗等妙技妨碍 对方进行灵验监督，情节严重或经基金经管东说念主提议申饬仍不改正的，基金经管东说念主应 陈诉中国证监会。   四、基金财产的支撑   （一）基金财产支撑的原则 务和其他基金的托管业求实行严格的分账经管，确保基金财产的完满与零丁。 两边可另行协商措置。基金托管东说念主未经基金经管东说念主的指示，不得自走运用、贬责、 分派本基金的任何资产（不包含基金托管东说念主依据中国证券登记结算有限工作公司结 算数据完成场内来回交收、开户银行或来回/登记结算机构扣收来回费、结算费和 账户惊叹费等用度）。 到账日历并文告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应 实时文告基金经管东说念主选择措施进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金经管东说念主          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 应负责向联系当事东说念主追偿基金财产的损失，基金托管东说念主对此不承担任何工作。 基金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 银行或者从事客户来回结算来回资金存管的买卖银行等营业机构开立的“基金召募 专户”。该账户由基金经管东说念主开立并经管。 金份额持有东说念主东说念主数合乎《基金法》、《运作办法》等联系轨则后，基金经管东说念主应将属 于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主开立的基金银行账户，同期在轨则时刻内， 遴聘具有从事证券干系业务阅历的管帐师事务所进行验资，出具验资陈诉。出具的 验资陈诉由参加验资的2名或2名以上中国注册管帐师署名方为灵验。 轨则办理退款等事宜。   （三）基金银行账户的开立和经管 金经管东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主支撑 和使用。 和基金经管东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任 何账户进行本基金业务除外的举止。 理基金资产的支付。 付款项资金划转，在托付资产/投资者赎回款全部划出后的10个工作日内向基金托 管东说念主发出销户央求。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和经管            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 联名的证券账户。 东说念主和基金经管东说念主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务除外的举止。 理和运用由基金经管东说念主负责。  证券账户开户费由基金经管东说念主先行垫付，待托管居品启始运营后，基金经管东说念主 可向基金托管东说念主发送划款指示，将代垫开户费从本基金托管资金账户中扣还基金管 理东说念主。 备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限工作公司的一级法 东说念主计帐工作，基金经管东说念主应给以积极协助。结算备付金、结算保证金、交收资金等 的收取按照中国证券登记结算有限工作公司的轨则以及基金经管东说念主与基金托管东说念主签 署的《托管银行证券资金结算公约》奉行。 理东说念主和托管东说念主协商阐发主要办理东说念主。账户刊出期间，主要办理东说念主如需另一方提供配 合的，另一方应给以配合。 资品种的投资业务，触及干系账户的开立、使用的，若无干系轨则，则基金托管东说念主 比照上述对于账户开立、使用的轨则奉行。  （五）债券托管账户的开设和经管  《基金合同》成功后，基金经管东说念主负责以本基金的口头央求并取得进入寰球银 行间同行拆借市集的来回阅历，并代表基金进行来回；基金托管东说念主根据中国东说念主民银 行、银行间市集登记结算机构的联系轨则，以本基金口头在银行间市集登记结算机 构开立债券托管账户，持有东说念主账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间市集债 券的结算。基金经管东说念主和基金托管东说念主共同代表基金订立寰球银行间债券市集债券回 购主公约。  （六）灵通式基金账户的开设和经管  基金经管东说念主遴荐通过机构投资者场外投资业务平台（简称"FISP"）参与灵通式          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 基金投资的，应由基金经管东说念主在FISP系统登记居品信息，由基金托管东说念主对银行账户 信息进行考证。居品登记成功后，由基金经管东说念主在线向基金销售机构提交开户央求， 账户开立信息通过FISP反馈基金经管东说念主和托管东说念主。   （七）其他账户的开立和经管 同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果触及干系账户的开设和使用，由基金 经管东说念主协助托管东说念主根据联系法律法则的轨则和《基金合同》的约定，开立联系账户。 该账户按联系法令使用并经管。   （八）基金财产投资的联系有价凭证等的支撑   基金财产投资的联系什物证券、银行入款开户证实书等有价凭证由基金托管东说念主 存放于基金托管东说念主的支撑库，也可存入中央国债登记结算有限工作公司、中国证券 登记结算有限工作公司上海分公司/深圳分公司/北京分公司、银行间市集计帐所股 份有限公司或单子营业中心的代支撑库，支撑凭证由基金托管东说念主理有。什物证券、 银行如期入款证实书等有价凭证的购买和转让，按基金经管东说念主和基金托管东说念主两边约 定办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主除外机构实践灵验足下或支撑的资产不承担任 何工作。   （九）与基金财产联系的要紧合同的支撑   与基金财产联系的要紧合同的签署，由基金经管东说念主负责。由基金经管东说念主代表基 金签署的、与基金财产联系的要紧合同的原件分别由基金经管东说念主、基金托管东说念主支撑。 除本公约另有轨则外，基金经管东说念主代表基金签署的与基金财产联系的要紧合同包括 但不限于基金年度审计合同、基金信息表示公约及基金投资业务中产生的要紧合同， 基金经管东说念主应保证基金经管东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份原来的原件。基金经管 东说念主应在要紧合同签署后实时以加密款式将要紧合同传真给基金托管东说念主，并在三十个 工作日内将原来投递基金托管东说念主处。要紧合同的支撑期限不低于法律法则轨则的最 低期限。   五、基金资产净值狡计和管帐核算 照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数目狡计，精准到            民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 精度救急调理机制。国度另有轨则的，从其轨则。   基金经管东说念主于每个工作日狡计基金资产净值及种种基金份额净值，并按轨则公 告。 《基金合同》的轨则暂停估值时除外。基金经管东说念主每个工作日对基金资产估值后， 将种种基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金经管 东说念主按轨则对外公布。      六、基金份额持有东说念主名册的支撑   基金份额持有东说念主名册至少应包括基金份额持有东说念主的称呼和持有的基金份额。基 金份额持有东说念主名册由基金登记机构根据基金经管东说念主的指示编制和支撑，保存期自基 金账户销户之日起不少于20年。基金经管东说念主和基金托管东说念主应分别支撑基金份额持有 东说念主名册，保存期不少于法律法则轨则的最低期限。如不可妥善支撑，则按干系法则 承担工作。   在基金托管东说念主要求或编制中期陈诉和年度陈诉前，基金经管东说念主应将联系府上送 交基金托管东说念主，不得无故断绝或延误提供，并保证其的确切性、准确性和完满性。 基金托管东说念主不得将所支撑的基金份额持有东说念主名册用于基金托管业务除外的其他用途， 并应战胜隐讳义务。      七、托管公约的变更和休止   （一）托管公约的变更递次   本公约两边当事东说念主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其内 容不得与《基金合同》的轨则有任何箝制。基金托管公约的变更应报中国证监会备 案。   （二）基金托管公约休止出现的情形      八、争议措置款式          民生加银价值发现一年持有期搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   各方当事东说念主同意，因本公约产生或与之干系的一切争议，托管公约当事东说念主应 尽量通过协商、和洽道路措置。不肯或者不可通过协商、和洽措置的，任何一方 均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委 员会届时灵验的仲裁法令进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是结尾的，对 各方当事东说念主均有收敛力，除非仲裁裁决另有轨则，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金经管东说念主和基金托管东说念主职责，各自络续 诚实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管公约轨则的义务，惊叹基金份额持有东说念主 的正当权益。   《托管公约》受中国法律统帅。

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