波多野结衣作品全集

工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金更新的招募            说明书        （2024 年第 1 号）     基金管理东说念主：工银瑞信基金管理有限公司    基金托管东说念主：中国邮政储蓄银行股份有限公司 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                        更新的招募说明书                       贫乏请示   本基金经中国证券监督管理委员会 2018 年 11 月 23 日证监许可【2018】1947 号文注 册召募。本基金基金合同于 2019 年 4 月 30 日起庄重凯旋。   基金管理东说念主保证本招募说明书的内容真正、准确、竣工。本招募说明书经中国证监会 注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出施行性 判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会分歧基金的投资价值及市集前 景等作出施行性判断或者保证。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应谨慎阅读本招募说明书和基金居品 尊府纲目，     全面意识本基金居品的风险收益特征，                     应充分商量投资者自身的风险承受能力， 并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行动作出孤独决策。基金管理东说念主提醒 投资者基金投资的“买者吹法螺”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状态与基金净 值变化导致的投资风险，由投资者自行包袱。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等要素产生波动，投资者在投 成本基金前，应全面了解本基金的居品特色，感性判断市集，并承担基金投资中出现的各 类风险，包括：市集风险、利率风险、信用风险、再投资风险、流动性风险、操气派险、 本基金专有的风险过头他风险。   本基金单一投资者抓有基金份额数不得杰出基金份额总和的 50%，但在基金运作过程 中因基金份额赎回等基金管理东说念主无法赐与控制的情形导致杰出 50%的除外。法律法则、监 管机构另有礼貌的，从其礼貌。   本基金为债券型基金，其长久平均风险和预期收益率低于股票型基金及羼杂型基金， 高于货币市集基金。   本基金的投资范围包括国债、央行单据、金融债、方位政府债、企业债、公司债、短 期融资券、超短期融资券、中期单据、次级债、政府支抓机构债券、证券公司短期公司债 券、可分离交易可解救债券的纯债部分、资产支抓证券、国债期货、银行进款、同行存单、 债券回购、现款等金融用具，以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具。   本基金不投资于股票、权证，也不投资于可解救债券（可分离交易可转债的纯债部分 除外）   、可交换债券。   本基金投资组合伙产成就比例：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                       更新的招募说明书 中投资于中短借主题债券的比例不低于非现款基金资产的 80%，每个交易日日终在扣除国 债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保抓不低于基金资产净值的 5%的现款或到期日在 一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金所指的中短借主题债券是指剩余期限不杰出三年的债券资产，主要包括国债、 央行单据、金融债、方位政府债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票 据、次级债、政府支抓机构债券、证券公司短期公司债券、可分离交易可解救债券的纯债 部分等金融用具，其中，剩余期限指距离到期日或回售日的期限，存在回售日的以回售日 为准。   法律法则或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行稳妥法式后， 不错将其纳入投资范围，其投资比例除名届时有师法律法则或关连礼貌。   本基金发售面值为东说念主民币 1.00 元。在市集波动要素影响下，本基金净值可能低于发售 面值，本基金投资者有可能出现蚀本。   当本基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金管理东说念主履行相应法式后， 不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的关联章节。侧袋机制实施期间，基 金管理东说念主将对基金简称进行特殊标志，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额抓有东说念主 仔细阅读关连内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。   基金的过往功绩并不预示其改日进展。   基金管理东说念主管理的其它基金的功绩并不组成对本基金功绩进展的保证。基金管理东说念主依 照恪尽责守、西宾信用、严慎勤恳的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。   本基金本次更新招募说明书，更新了本基金基金司理，同期也更新了关连服务机构、 对基金份额抓有东说念主的服务及基金管理东说念主章节的部分信息，关连信息更新截止日为 2024 年 8 月 22 日。本招募说明书所载财务数据和净值进展数据截止日为 2023 年 9 月 30 日（财务数 据未经审计）。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                                                                                                     更新的招募说明书 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金               更新的招募说明书                      一、绪 言   《工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金更新招募说明书》                             （以下简称“本招募说明 书”或“招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》                             （以下简称“《基金法》”）、 《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、                             《公开召募证券投资基金运 作管理办法》      （以下简称“《运作办法》”）、                    《公开召募证券投资基金信息露出管理办法》(以 下简称“《信息露出办法》”)、《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险管理礼貌》                                       （以 下简称“《流动性风险管理礼貌》”）过头他关联法律法则以及《工银瑞信尊利中短债债券 型证券投资基金基金合同》            （以下简称“基金合同”）编写。   本招募说明书阐述了工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金的投资办法、策略、风险、 费率等与投资者投资决策关联的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募 说明书。   基金管理东说念主承诺本招募说明书不存在职何伪善纪录、误导性述说或者紧要遗漏，并对其 真正性、准确性、竣工性承担法律作事。   本基金根据本招募说明书所载明的尊府央求召募。本招募说明书由工银瑞信基金管理有 限公司解释。本基金管理东说念主莫得托福或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额抓有东说念主和基金合同确当事东说念主，其抓有基金份额的行动自身即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》            、基金合同过头他关联礼貌享有权利、承担义务。基金投资者欲 了解基金份额抓有东说念主的权利和义务，应细密查阅基金合同。                      二、释 义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 的任何有用调动和补充 型证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何有用调动和补充 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                          更新的招募说明书 明书》过头更新 告》 行政规章以过头他对基金合同当事东说念主有抑制力的决定、决议、文牍等    《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第五次会议 通过，并经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议调动， 自 2013 年 6 月 1 日起实施的，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届寰宇东说念主民代表大会常务委员 会第十四次会议《寰宇东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部法 律的决定》修改的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其常常作念出的调动     《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同庚 6 月 1 日实施的《证券投 资基金销售管理办法》及颁布机关对其常常作念出的调动     《信息露出办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日实施的《公 开召募证券投资基金信息露出管理办法》及颁布机关对其常常作念出的调动           ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的《公开募 集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其常常作念出的调动 施的《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险管理礼貌》及颁布机关对其常常作念出的调动 体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额抓有东说念主 存续或经关联政府部门批准建筑并存续的企业法东说念主、处事法东说念主、社会团体或其他组织 证券投资基金的中国境外的机构投资者 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                    更新的招募说明书 份额的申购、赎回、解救、转托管及依期定额投资等业务 的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金管理东说念主坚忍了基金销售服务条约，办理基金销 售业务的机构 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐明、清理和结算、代理披发红利、建 立并支抓基金份额抓有东说念主名册和办理非交易过户等 或接受工银瑞信基金管理有限公司托福代为办理登记业务的机构 份额余额过头变动情况的账户 申购、赎回、解救、转托管及依期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并赢得中国证监会书面阐明的日历 清理结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 个月 是范例基金管理东说念主所管理的洞开式证券投资基金登记方面的业务法则，由基金管理东说念主和投资 东说念主共同谨守 份额的行动 份额的行动 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书 求将基金份额兑换为现款的行动 有东说念主服务的用度 不同，将基金份额分为不同的类别。在投资东说念主认购/申购时收取认购/申购用度、赎回时收取 赎回用度，且不从本类别基金资产入彀提销售服务费的，称为 A 类基金份额；在投资东说念主认购 /申购时不收取认购/申购用度、赎回时收取赎回用度，且按本类别基金资产净值的 0.40%年 费率计提销售服务费的，称为 C 类基金份额；在投资东说念主申购时不收取申购用度、赎回时收取 赎回用度，且按本类别基金资产净值的 0.30%年费率计提销售服务费的，称为 F 类基金份额 央求将其抓有基金管理东说念主管理的、某一基金的基金份额解救为基金管理东说念主管理的其他基金基 金份额的行动 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购央求的一种投资方式 换中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金解救中转入央求份额总和后的余额) 杰出上一洞开日基金总份额的 10% 他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的量入为用 资产的价值总和 额净值的过程 （包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子露出网站）等引子 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                       更新的招募说明书 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行依期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）                、资产支抓证券、因刊行东说念主债务误期无法进行转让或交 易的债券等 将基金调整投资组合的市集冲击成安分拨给施行申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金 份额抓有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并得到公说念对待 要》过头更新 置清理，目的在于有用隐敝并化解风险，确保投资者得到公说念对待，属于流动性风险管理工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，零碎账户称为侧袋账户 存在紧要不深信性的资产；            （二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 紧要不深信性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不深信性的资产                          三、基金管理东说念主   （一）基金管理东说念主概况   称号：工银瑞信基金管理有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新隆重厦 A 座 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表东说念主：赵桂才   成立日历：2005 年 6 月 21 日   批准建筑机关：中国证监会   批准建筑文号：中国证监会证监基金字[2005]93 号   策划范围：基金召募、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务   组织步地：有限作事公司   注册成本：贰亿元东说念主民币   接洽东说念主：朱碧艳   接洽电话：400-811-9999 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                      更新的招募说明书   股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册成本的 80%；瑞士信贷银行股份有限 公司占公司注册成本的 20%。   存续期间：抓续策划   （二）主要东说念主员情况   赵桂才先生，硕士，高档经济师，现任工银瑞信基金管理有限公司党委文牍、董事长、 法定代表东说念主。1990 年 7 月加入中国工商银行，先后在中国工商银行交易信贷部、营业部和 公司业务二部作事，先后任副处长、处长、副总司理。2013 年 1 月至 2016 年 1 月，任工银 巴西践诺董事、总司理；2016 年 1 月至 2020 年 12 月，任工银租借党委文牍、践诺董事、 总裁。2020 年加入工银瑞信基金管理有限公司。   高翀先生，董事，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委副文牍、总司理。2000 年 7 月至 2021 年 7 月，历任中国工商银行总行办公室副主任，资产管理部副总司理；中国 工商银行上海市分行副行长、党委委员。2021 年加入工银瑞信基金管理有限公司。   洪贵路先生，董事，中国工商银行计策管理与投资者关系部高档众人、专职董事。历任 农行监事会副处长、处长，中国工商银行监事会办公室处长、监事会办公室尽责监督处处长。 曾赴好意思国乔治华盛顿大学学习。   林清胜先生，董事，高档经济师，中国东说念主民大学经济学博士，中国工商银行计策管理与 投资者关系部众人、专职董事。历任工行厦门同安支行行长、工行厦门分行海外业务部总经 理、总行海外结算单证中心副总司理、工行厦门分行众人。   胡知鸷女士，董事，瑞士银行有限公司香港分行董事总司理。毕业于英国剑桥大学，在 瑞士信贷及瑞士银行等金融机构作事逾二十年，先后担任瑞士信贷（香港）有限公司亚太区 投资银行部副主席、中国区副主席、中国区首席践诺官，瑞信证券（中国）有限公司董事、 董事长，瑞士银行有限公司香港分行董事总司理。   Alan H Smith 先生，孤独董事，法学学士，香港太平闻东说念主，香港讼师公会讼师。历任 云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专科讲师，恒生指数 参谋人委员会委员，香港会德丰集团考虑委员会委员，香港病院管理局公积金野心受托东说念主，香 港证监会法式复检委员会委员，香港政府经济参谋人委员会发展局成员，香港联合交易所新市 场发展作事小组主席，曾被《亚洲金融》杂志评为“年度银巨匠”。   陈忠阳先生，孤独董事，中国东说念主民大学金融学博士，现任中国东说念主民大学财政金融学院应 用金融系西宾，金融风险管理作事室主任，中国国度风险管理法式化时期委员会委员、中国 银行业从业东说念主员阅历认证考试众人，曾任中国东说念主民大学海外学院副院长。主要研究边界为金 融风险管理、金融监管。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                         更新的招募说明书   伏军先生，孤独董事，北京大学法学博士，现任对外经济贸易大学法学院西宾、博士生 导师、海外法学系主任、海外法学教工党支部文牍，北京金融法院众人考虑委员会委员、最 妙手民法院仲裁与司法研究基地（对外经贸大学）践诺主任、中国法学会海外经济法学研究 会副秘书长、中国法学会海外金融法专科委员会副主任、中国法学会银行法学研究会理事。   姚伟浩先生，监事，毕业于不列颠哥伦比亚大学（UBC），现任瑞银资管中国及香港区财 富管理及基金分销部主管及瑞银资产管理香港区主管。姚伟浩先生在瑞银作事逾 9 年，负责 管理和发展中国内地、香港和澳门的销售业务和客户服务。   洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明管帐师事务所 高档审计员；2008 年至 2009 年任民生证券有限作事公司监察稽核总部业务主管；2009 年加 入工银瑞信，现任法律合规部总司理，兼任工银瑞信资产管理（海外）有限公司董事、工银 瑞信投资管理有限公司监事。   倪莹女士，监事，硕士。2000 年至 2009 年任职于中国东说念主民大学，历任副科长、科长， 校团委副文牍。2009 年至 2011 年赴任于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011 年加入 工银瑞信，现任东说念主力资源部总司理。   章琼女士，监事，硕士。2001 年至 2003 年任职于富友证券财务部；2003 年至 2005 年 任职于星河基金，担任注册登记专员。2005 年加入工银瑞信，现任中央交易室总司理。   赵桂才先生，董事长，简历同上。   高翀先生，总司理，简历同上。   朱碧艳女士，硕士，海外注册里面审计师，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、 守护长。1997 年－1999 年任中国华融相信投资公司证券总部债券部司理；2000 年－2005 年任中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高档副司理。2005 年加入工银瑞信基 金管理有限公司，兼任工银瑞信投资管理有限公司监事。   赵紫英女士，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总司理。1989 年 8 月至 2002 年 4 月，任职于中国工商银行北京分行，历任海外业务部详尽科科长、副总司理； 年加入工银瑞信基金管理有限公司，兼任工银瑞信资产管理（海外）有限公司董事长、工银 瑞信投资管理有限公司董事。   郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总司理。2001 年 4 月 至 2005 年 6 月，任职于中国工商银行资产托管部。2005 年加入工银瑞信基金管理有限公司， 兼任工银瑞信投资管理有限公司董事。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                            更新的招募说明书   许长勇先生，硕士，高档经济师，金融风险管理师（FRM），现任工银瑞信基金管理有限 公司党委委员、副总司理。2005 年 6 月加入中国工商银行，先后在总行信贷管理部、授信 业务部、公司金融业务部作事，先后担任副处长、处长。2017 年加入工银瑞信基金管理有 限公司，兼任工银瑞信投资管理有限公司董事长。   王建先生，硕士，高档工程师，现任工银瑞信基金管理有限公司首席信息官。1996 年 7 月参加中国工商银行山东分行狡计中心作事；2002 年 5 月至 2011 年 11 月，历任中国工商 银行山东分行开荒运行中心副主任、信息科技部副总司理、资深时期司理；2011 年 11 月至 职于中国工商银行总行，先后任居品立异管理部总司理助理、居品立异管理部居品众人、金 融科技部居品众人。2022 年加入工银瑞信基金管理有限公司。   李剑峰先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司首席投资官。2003 年 7 月至 2008 年 4 月，任中央国债登记结算有限作事公司高档副司理。2008 年加入工银瑞信基金管理有 限公司。   张波先生，双学士学位，现任工银瑞信基金管理有限公司首席营销官。1998 年 7 月至 部高档司理；2004 年 8 月至 2005 年 6 月，任天弘基金市集拓展部总司理助理。2005 年加入 工银瑞信基金管理有限公司。   欧阳凯先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司首席固收投资官。2002 年 7 月至 券投资部业务董事；2006 年 5 月至 2010 年 3 月，任中海基金管理有限公司基金司理；2010 年加入工银瑞信基金管理有限公司。   杨曼丽女士，硕士研究生，8 年证券从业教授；2016 年加入工银瑞信，现任固定收益部 基金司理。2022 年 9 月 29 日于今，担任工银瑞信恒享纯债债券型证券投资基金基金司理；   本基金历任基金司理：   何秀红女士，2019 年 4 月 30 日至 2020 年 12 月 14 日，担任本基金基金司理。   王朔先生，2019 年 4 月 30 日至 2020 年 12 月 14 日，担任本基金基金司理。   张略钊先生，2020 年 12 月 14 日至 2024 年 8 月 22 日，担任本基金基金司理。   高翀先生，投资决策委员会主任，简历同上。   朱碧艳女士，简历同上。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                             更新的招募说明书   李剑峰先生，简历同上。   欧阳凯先生，简历同上。   修世宇先生，17 年证券从业教授；博士；曾任民生东说念主寿保障分析师。2012 年加入工银 瑞信，现任研究部总司理、牵头权益投资部作事、 基金司理。2014 年 10 月 22 日至 2018 年 2 月 27 日，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2017 年 6 月 16 日至 2018 年 12 月 17 日，担任工银瑞信工业 4.0 股票型证券投资基金基金司理；2022 年 8 月 22 日于今，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2022 年 9 月 9 日 于今，担任工银瑞信稳健成长羼杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 18 日于今，担 任工银瑞信体裁产业股票型证券投资基金基金司理。   杜洋先生，14 年证券从业教授；2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总司理、投资总 监、基金司理。2015 年 2 月 16 日于今，担任工银瑞信计策转型主题股票型证券投资基金基 金司理；2016 年 11 月 2 日至 2018 年 10 月 12 日，担任工银瑞信瑞盈 18 个月依期洞开债券 型证券投资基金基金司理；2017 年 1 月 25 日至 2018 年 6 月 11 日，担任工银瑞信瑞盈半年 依期洞开债券型证券投资基金基金司理；2018 年 3 月 22 日至 2024 年 4 月 23 日，担任工银 瑞信稳健成长羼杂型证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 14 日至 2021 年 1 月 18 日，担 任工银瑞信新动力汽车主题羼杂型证券投资基金基金司理；2019 年 4 月 24 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信计策新兴产业羼杂型证券投资基金基金司理；2019 年 12 月 25 日至 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信创业板两年依期洞开羼杂型证券投资基金基金司理； 月 13 日于今，担任工银瑞信新动力汽车主题羼杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 日于今，担任工银瑞信领航三年抓有期羼杂型证券投资基金基金司理。   赵蓓女士，16 年证券从业教授；曾任中再资产管理股份有限公司投资司理助理。2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总司理、投资总监，基金司理。2014 年 11 月 18 日于今， 担任工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金基金司理；2015 年 4 月 28 日于今，担任工 银瑞信养老产业股票型证券投资基金基金司理；2016 年 2 月 3 日于今，担任工银瑞信前沿 医疗股票型证券投资基金基金司理；2018 年 7 月 30 日至 2019 年 12 月 23 日，担任工银瑞 信医药健康行业股票型证券投资基金基金司理；2020 年 5 月 20 日至 2022 年 6 月 14 日，担 任工银瑞信科技立异 6 个月依期洞开羼杂型证券投资基金基金司理； 担任工银瑞信成长精选羼杂型证券投资基金基金司理。   林念先生，11 年证券从业教授；博士；曾任光大证券宏不雅分析师。2014 年加入工银瑞 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                         更新的招募说明书 信，现任专户投资部副总司理、基金司理。2016 年 9 月 27 日于今，担任工银瑞信红利羼杂 型证券投资基金基金司理；2020 年 12 月 21 日于今，担任工银瑞信全球精选股票型证券投 资基金基金司理；2022 年 3 月 4 日至 2023 年 9 月 22 日，担任工银瑞信聚享羼杂型证券投 资基金基金司理；2022 年 8 月 1 日于今，担任工银瑞信主题策略羼杂型证券投资基金基金 司理；2022 年 11 月 11 日于今，担任工银瑞信丰盈陈说纯真成就羼杂型证券投资基金基金 司理；   （三）基金管理东说念主的职责   （四）基金管理东说念主承诺 制等全权处理本基金的投资。 步调，防守违反《证券法》行动的发生。 步调，保证基金财产无用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违反礼貌向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷作事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有礼貌的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资； 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                 更新的招募说明书   （6）从事内幕交易、主宰证券交易价钱过头他不耿介的证券交易行为；   （7）法律、行政法则关联礼貌和中国证监会礼貌不容的其他行为。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过头控股鼓舞、施行控制东说念主或者 与其有紧要厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当顺应本基金的投资办法和投资策略，除名基金份额抓有东说念主利益优先的原则，小心 利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公说念合理价钱践诺。关连交易必须 预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则赐与信息露出。紧要关联交易应提交基金管理东说念主 董事会审议，并经过三分之二以上的孤独董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联 交易事项进行审查。 法则及行业范例，西宾信用、勤恳尽责，不从事以下行动：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公说念地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额抓有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额抓有东说念主非法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示他东说念主从事相 关的交易行为；   （7）芜俚职守，不按照礼貌履行职责；   （8）其它法律法则以及国务院证券监督管理机构不容的行动。   （1）依照关联法律、法则和基金合同的礼貌，本着严慎的原则为基金份额抓有东说念主谋取 利益。   （2）不利用职务之便为我方、被代理东说念主、被代表东说念主、受雇东说念主或任何其他第三东说念主谋取不 当利益。   （3）不泄漏在职职期间瞻念察的关联证券、基金的交易奥妙以及尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资野心等信息。   （4）不以任何步地为除基金管理东说念主除外的其他组织或个东说念主进行证券交易。   （五）基金管理东说念主的里面控制轨制   （1）健全性原则。里面控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东说念主员， 并涵盖到决策、践诺、监督、反馈等各个方法。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金              更新的招募说明书   （2）有用性原则。通过科学的内控技巧和方法，建立合理的内控法式，诊疗内控轨制 的有用践诺。   （3）孤独性原则。基金管理东说念主各机构、部门和岗亭职责应当保抓相对孤独，基金管理 东说念主基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）互相制约原则。基金管理东说念主里面部门和岗亭确切立应当权责分明、互相制衡。   （5）成本效益原则。基金管理东说念主运用科学化的策划管理方法裁减运作成本，提高经济 效益，以合理的控制成本达到最好的里面控制效率。   （1）控制环境   公司董事会决定公司发展计策，监督管理层履行职责及策划运作的正当合规情况；董事 会下设风险管理委员会、阅历审查及薪酬委员会等零碎委员会，按照法律法则、公司规矩的 礼貌和董事会的授权把握职责。   公司设践诺委员会，负责公司日常策划管理行为中的贫乏决策，组织实施董事会决议。 践诺委员会下设的投资决策委员会和风险管理与里面控制委员会，就基金投资、风险与内控 管理等发表专科倡导及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。   公司建筑守护长，对董事会负责，负责审查、监督查验公司过头作当事人说念主员的策划管理和 执业行动正当合规情况及公司里面风险控制情况。守护长发现基金及公司存在紧要策划风险 或者隐患时，疏辽远理倡导并督促整改，同期督促公司实时向中国证监会陈说；公司未实时 陈说的，平直向中国证监会陈说。   （2）风险评估   a）董事会下设的风险管理委员会和守护长对公司表里部风险进行评估；   b）践诺委员会下属的风险管理与里面控制委员会负责对公司策划管理中的紧要突发性 事件和紧要危险情况进行评估，制定危险处理决议并监督实施；负责对基金投资和运作中的 紧要问题和紧要事项进行风险评估；   c）各级部门负责对职责范围内的业务所濒临的风险进行识别和评估。   （3）控制行为   控制行为包括自我控制、职责分离、监察稽核、什物控制、功绩评价、严格授权、资产 分离等政策、法式或步调。   控制行为体现为：自我控制以各岗亭的办法作事制为基础，是里面控制的第一都防地， 在公司里面建立科学、严格的岗亭分离轨制、授权轨制、资产分离轨制等，在关连部门和相 关岗亭之间建立贫乏业务处理凭据传递和信息相通轨制；风险管理、内控合规以及支抓职能 部门为里面控制的第二说念防地，对一都防地负有监督作事；稽核审计部门是里面控制的第三 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                    更新的招募说明书 说念防地，通过专项稽核审计、里面控制有用性评价等作事，对第一都、第二说念防地履职情况 进行孤独客不雅的监督、评价。   （4）信息与相通   公司建立双向的信拒却流道路，形成了从上至下的信息传播渠说念和从下到上的信息申报 渠说念。通过建立有用的信拒却流渠说念，保证了公司职工及各级管理东说念主员不错充分了解与其职 责关连的信息，并实时送达稳妥的东说念主员进行处理。公司根据组织架构和授权轨制，建立了清 晰的业务陈说系统。   （5）里面监控   里面监控由风险管理委员会、守护长、内控稽核部门在各自的权利范围内开展，查验、 评价公司里面控制轨制合感性、完备性和有用性，监督里面控制轨制的践诺情况，揭示公司 里面管理及基金运作中的风险，实时冷落改进倡导，促进公司里面管理轨制有用地践诺。   （1）基金管理东说念主确知建立、实施和支抓里面控制轨制是本公司董事会及管理层的作事；   （2）上述对于里面控制的露出真正、准确；   （3）本公司承诺将根据市集环境的变化及公司的发展不断完善里面控制轨制。                         四、基金托管东说念主   （一）基金托管情面况   称号：中国邮政储蓄银行股份有限公司（简称：中国邮政储蓄银行）   住所：北京市西城区金融大街 3 号   办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 A 座   法定代表东说念主：刘建军   成立时辰：2007 年 3 月 6 日   组织步地：股份有限公司   注册成本：923.84 亿元东说念主民币   存续期间：抓续策划   批准建筑机关及批准建筑文号：中国银监会银监复〔2006〕484 号   基金托管阅历批文及文号：证监许可〔2009〕673 号   接洽东说念主：马强   接洽电话：010－68857221   策划范围：招揽公众进款；披发短期、中期、长久贷款；办理国表里结算；办理单据承 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                          更新的招募说明书 兑和贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付 款项及代理保障业务；提供保障箱服务；经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他 业务。   经国务院同意并经中国银行业监督管理委员会批准，中国邮政储蓄银行有限作事公司 （成立于 2007 年 3 月 6 日）于 2012 年 1 月 21 日照章合座变更为中国邮政储蓄银行股份有 限公司。中国邮政储蓄银行股份有限公司照章承继原中国邮政储蓄银行有限作事公司全部资 产、欠债、机构、业务和东说念主员，照章承担和履行原中国邮政储蓄银行有限作事公司在关联具 有法律效用的合同或条约中的权利、义务，以及相应的债权债务关系和法律作事。中国邮政 储蓄银行股份有限公司坚抓服务“三农”、服务中小企业、服务城乡住户的大型零卖交易银 行定位，阐扬邮政集聚上风，强化里面控制，合规稳健策划，为苍劲城乡住户及企业提供优 质金融服务，终了鼓舞价值最大化，支抓国民经济发展和社会逾越。   中国邮政储蓄银行股份有限公司总行设托管业务部，下设资产托管处、居品管理处、风 险管理处、运营管理处等处室。现存职工 59 东说念主，全部职工领有大学本科以上学历，56 名员 工领有基金从业阅历，具备丰富的托管服务教授。 理委员会联合批准，赢得证券投资基金托管阅历，是我国第 16 家托管银行。2012 年 7 月 19 日，中国邮政储蓄银行经中国保障业监督管理委员会批准，赢得保障资金托管阅历。中国邮 政储蓄银行坚抓以客户为中心、以服务为基础的策划理念，依托专科的托管团队、纯果真托 管业务系统、范例的托管管理轨制、健全的内控体系、运作高效的业务处理模式，为苍劲基 金份额抓有东说念主和繁密资产管理机构提供安全、高效、专科、全面的托管服务，并赢得了合营 伙伴一致好评。   控制 2023 年 9 月 30 日，中国邮政储蓄银行托管的证券投资基金共 364 只。于今，中国 邮政储蓄银行已形成涵盖证券投资基金、证券期货策划机构私募资产管理野心、相信野心、 银行搭理居品、保障资金、保障资产管理野心、私募投资基金等多种资产类型的托管居品体 系。   （二）基金托管东说念主的里面控制轨制   动作基金托管东说念主，中国邮政储蓄银行严格谨守国度关联托管业务的法律法则、行业监管 规章和行内关联管理礼貌，遵法策划、范例运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金               更新的招募说明书 金财产的安全竣工，确保关联信息的真正、准确、竣工、实时，保护基金份额抓有东说念主的正当 权益。   中国邮政储蓄银行设有风险管理委员会，负责全行风险管理与里面控制作事，对托管业 务风险控制作事进行查验指引。托管业务部零碎确立里面风险控制处室，配备专职内控监督 东说念主员负责托管业务的内控监管作事，具有孤独把握监督稽核的作事权利和能力。   托管业务部具备系统、完善的轨制控制体系，建立了管理轨制、控制轨制、岗亭职责、 业务操作经过，不错保证托管业务的范例操作和凯旋进行；业务东说念主员具备从业阅历；业务管 理严格实行复核、审核、查验轨制，授权作事实行集聚控制，业务钤记按规程支抓、存放、 使用，账户尊府严格支抓，制约机制严格有用；业务操作区零碎确立，顽固管理，实施音像 监控；业务信息由专职信息露出东说念主员负责，防守泄密；业求终了自动化操作，防守东说念主为事故 的发生，时期系统竣工、孤独。   （三）基金托管东说念主对基金管理东说念主运作基金进行监督的方法和法式   依照《基金法》过头配套法则和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。严格按 照现行法律法则以及基金合同礼貌，对基金管理东说念主运作基金的投资比例、投资范围、投资组 合等情况进行监督，对行恶非法行动实时赐与风险请示，要求其限期纠正，同期陈说中国证 监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清理和核算服务方法中，对基金管理东说念主发送的投 资指示、基金管理东说念主对各基金用度的索取与开支情况进行查验监督。   （1）每作事日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制办法进行例行监 控，发现投资比例超标等颠倒情况，向基金管理东说念主发出版面文牍，与基金管理东说念主进行情况核 实，督促其纠正，并实时陈说中国证监会。   （2）收到基金管理东说念主的划款指示后，对波及各基金的投资范围、投资对象及交易敌手 等内容进行正当合规性监督。   （3）通过期期或非时期技巧发现基金涉嫌非法交易，电话或书面要求管理东说念主进行解释 或举证，要求限期纠正，并实时陈说中国证监会。                  五、关连服务机构   （一）基金销售机构 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                         更新的招募说明书   机构全称：工银瑞信基金管理有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新隆重厦 A 座 6-9 层   法定代表东说念主：赵桂才   寰宇统一客户服务电话（公司热线电话）                    ：400-811-9999   传真：010-81042588、010-81042599   接洽电话：010-66583282   接洽东说念主：张钦   公司网站：www.icbccs.com.cn   直销机构网点信息：   本公司直销中心及直销电子自助交易系统（含 APP、网上交易、微信自助交易）销售本 基金，网点具体信息详见本公司网站。   本基金非直销销售机构信息详见基金管理东说念主网站公示。   基金管理东说念主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的礼貌， 取舍其他顺应要求的机构销售本基金，详见基金管理东说念主网站。   （二）基金注册登记机构   名   称：工银瑞信基金管理有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新隆重厦 A 座 6-9 层   法定代表东说念主：赵桂才   寰宇统一客户服务电话：400-811-9999   传   真：010-66583100   接洽东说念主：朱辉毅   （三）讼师事务所及承办讼师   称号：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   负责东说念主：韩炯   接洽电话：       （021）31358666   传真：     （021）31358600   承办讼师：清晨、陈颖华 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                       更新的招募说明书     接洽东说念主：陈颖华     （四）管帐师事务所及承办注册管帐师     机构全称：普华永说念中天管帐师事务所(特殊泛泛合伙)     注册地址：中国(上海)摆脱贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室     办公地址：中国上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼     践诺事务合伙东说念主：李丹     承办注册管帐师：魏佳亮、朱寅婷     接洽电话：         （021）23238212     传真：       （021）23238800     接洽东说念主：魏佳亮                         六、基金的召募     （一）基金召募的依据     本基金由基金管理东说念主依照《基金法》、                     《运作办法》、                           《销售办法》、基金合同过头他法律 法则的关联礼貌召募。本基金召募央求已经中国证监会 2018 年 11 月 23 日证监许可【2018】     （二）基金的类别     债券型证券投资基金。     （三）基金的运作方式     契约型、洞开式。     （四）基金存续期间     不依期。     （五）基金份额开动发售面值、认购价钱     本基金基金份额发售面值为东说念主民币 1.00 元。                         七、基金合同的凯旋     (一)基金合同凯旋     本基金基金合同已于 2019 年 4 月 30 日 庄重凯旋。自基金合同凯旋之日起，本基金管 理东说念主庄重动手管理本基金。     (二)基金存续期内的基金份额抓有东说念主数目和资产范畴     《基金合同》凯旋后，链接 20 个作事日出现基金份额抓有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                      更新的招募说明书 资产净值低于 5，000 万元情形的，基金管理东说念主应当在依期陈说中赐与露出；链接 60 个作事 日出现前述情形的，基金管理东说念主在履行一定法式后休止《基金合同》并参加基金财产清理程 序，无需召开基金份额抓有东说念主大会审议。   法律法则或监管部门另有礼貌时，从其礼貌。                八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回场地   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理东说念主在招募说明 书或其他关连公告中列明。基金管理东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理东说念主网 站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场地或按销售机构提供的其他 方式办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的洞开日实时辰   投资东说念主在洞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券交易所、深圳证 券交易所的正常交易日的交易时辰，但基金管理东说念主根据法律法则、中国证监会的要求或基金 合同的礼貌公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同凯旋后，若出现新的证券、期货交易市集、证券、期货交易所交易时辰变更或 其他特殊情况，基金管理东说念主将视情况对前述洞开日及洞开时辰进行相应的调整，但应在实施 日前依照《信息露出办法》的关联礼貌在指定引子上公告。   本基金已于 2019 年 7 月 1 日起动手办理日常申购、赎回业务。   基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时辰冷落申购、赎回或解救央求且登记机构阐明接 受的，其基金份额申购、赎回或解救价钱为下一洞开日基金份额申购、赎回或解救的价钱。   （三）申购与赎回的原则 进行狡计； 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                   更新的招募说明书 基金估值的公说念性，具体处理原则与操作范例除名关连法律法则以及监管部门、自律法则的 礼貌。   基金管理东说念主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理东说念主必须在新规 则动手实施前依照《信息露出办法》的关联礼貌在指定引子上公告。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时辰、处理法则等在遵 守基金合同和招募说明书礼貌的前提下，以各销售机构的具体礼貌为准。   （四）申购与赎回的法式   投资东说念主必须根据销售机构礼貌的法式，在洞开日的具体业务办理时辰内冷落申购或赎回 的央求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东说念主托付申购款项，申购成立；登 记机构阐明基金份额时，申购凯旋。   基金份额抓有东说念主递交赎回央求，赎回成立；登记机构阐明赎回时，赎复活效。基金份额 抓有东说念主赎回央求告捷后，基金管理东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。遇证券、期 货交易所或交易市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管 理东说念主及基金托管东说念主所能控制的要素影响业务处理经过期，赎回款项顺延至下一个作事日划出。 在发生多数赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形时，款项的支付 办法参照基金合同关联条件处理。   基金管理东说念主应以交易时辰扫尾前受理有用申购和赎回央求确今日动作申购或赎回央求 日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有用性进行阐明。T 日提 交的有用央求，投资东说念主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点柜台或以销售机构礼貌的其 他方式查询央求的阐明情况。若申购不告捷或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。   基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定告捷，而仅代表销售机构如实 经受到央求。申购、赎回的阐明以登记机构的阐明结果为准。对于央求的阐明情况，投资者 应实时查询。因投资者怠于履行该项查询等各项义务，甚至其关连权益受损的，基金管理东说念主、 基金托管东说念主、其他基金销售机构不承担由此酿成的损失或不利后果。如因央求未得到登记机 构的阐明而酿成的损失，由投资东说念主自行承担。   在法律法则允许的范围内，本基金登记机构可根据关连业务法则，对上述业务办理时辰 进行调整，本基金管理东说念主将于动手实施前按照关联礼貌赐与公告。   （五）申购与赎回的数目限制 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                              更新的招募说明书 民币（含申购费），初度申购本基金 F 类份额的最低金额为 1000 元东说念主民币（含申购费），追 加申购每笔最低金额为 1 元东说念主民币（含申购费）。施行操作中，以各销售机构的具体礼貌为 准。。   投资东说念主将当期分拨的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 额余额不及 0.01 份的，在赎回时需一次全部赎回。施行操作中，以各销售机构的具体礼貌 为准。   如遇多数赎回等情况发生而导致脱期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合 同关联多数赎回或链接多数赎回的条件处理。 数不得杰出基金份额总和的 50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等基金管理东说念主无法赐与 控制的情形导致杰出 50%的除外）。法律法则、监管机构另有礼貌的，从其礼貌。 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、推辞大额申购、暂停基 金申购等步调，切实保护存量基金份额抓有东说念主的正当权益，具体礼貌请参见关连公告。 限制。基金管理东说念主必须在调整实施前依照《信息露出办法》的关联礼貌在指定引子上公告。   （六）申购和赎回的对价、用渡过头用途 申购用度，申购 C 类、F 类基金份额不支付申购用度，而是从该类别基金资产入彀提销售服 务费。   本基金对 A 类基金份额申购确立级差费率，投资者在一天之内如有多笔申购，适用费率 按单笔离别狡计。   本基金的申购费率如下表所示：  份额                 A 类基金份额                C 类基金份额    F 类基金份额 用度种类   情形              费率                  费率         费率 申购费率   M＜100 万                     0.40%         0%         0%        M≥500 万         按笔收取，1，000 元/笔 注：M 为申购金额   本基金 A 类基金份额的申购用度由 A 类基金份额的投资东说念主承担，主要用于本基金的市集 扩充、销售、注册登记等各项用度，不列入基金财产。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                                  更新的招募说明书   赎回用度由赎回基金份额的基金份额抓有东说念主承担，在基金份额抓有东说念主赎回基金份额时收 取。对于抓有期限少于 7 天的基金份额抓有东说念主，赎回费将全额计入基金财产；对于抓有期限 不少于 7 天的基金份额抓有东说念主，不低于赎回费总额的 25%应归入基金财产，其余用于支付登 记结算费和其他必要的手续费。认购/申购的基金份额抓有期限自注册登记系统阐明之日起 动手狡计，至该部分基金份额赎回阐明日止，且基金份额赎回阐明日不计入抓有期。本基金 赎回费率均随投资东说念主抓有基金份额期限的增多而递减，具体赎回费率结构如下表所示。  份额          A 类基金份额              C 类基金份额              F 类基金份额 用度种类    情形          费率       情形          费率       情形          费率 赎回费率    Y＜7 天        1.50%   Y＜7 天        1.50%   Y＜7 天        1.50%         Y≥30 天          0%   Y≥30 天          0%   Y≥30 天          0% 注：Y 为抓有期限 率或收费方式实施日前依照《信息露出办法》的关联礼貌在指定引子上公告。 施行不利影响的情形下根据市集情况制定基金促销野心，依期或不依期地开展基金促销行为。 在基金促销行为期间，按关连监管部门要求履行必要手续后，基金管理东说念主不错稳妥调低基金 销售费率。   （七）申购份额与赎回金额的狡计方式 以央求当日该类基金份额净值为基准狡计，各狡计结果均按照四舍五入方法，保留少许点后 两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   （1）A 类基金份额的申购   申购本基金 A 类基金份额的申购用度选拔前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费）， 投资东说念主的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购 A 类基金份额的狡计方式如下：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购金额－固定申购用度金额）   申购用度=申购金额-净申购金额   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额）   申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值   例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额的基 金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：   净申购金额＝50，000/（1＋0.40%）＝49，800.80 元 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                          更新的招募说明书   申购用度＝50，000－49，800.80＝199.20 元   申购份额＝49，800.80/1.0500＝47，429.33 份   即：投资东说念主投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额的基金 份额净值为 1.0500 元，则其可得到 47，429.33 份 A 类基金份额。   （2）C 类基金份额的申购   申购 C 类基金份额的狡计方式如下：   申购份额=申购金额/T 日 C 类基金份额净值   例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值 为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：   申购份额=50，000/1.0500=47，619.05 份   即：投资东说念主投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值为   （3）F 类基金份额的申购   申购 F 类基金份额的狡计方式如下：   申购份额=申购金额/T 日 F 类基金份额净值   例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 F 类基金份额，假定申购当日 F 类基金份额净值 为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：   申购份额=50，000/1.0500=47，619.05 份   即：投资东说念主投资 5 万元申购本基金的 F 类基金份额，假定申购当日 F 类基金份额净值为 额净值并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述狡计结果均按四舍五入方法，保留到小 数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   （1）A 类基金份额的赎回   本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回用度。如果投资东说念主赎回 A 类基金份额，则赎回 金额的狡计方法如下：   赎回金额=赎回份额×T 日 A 类基金份额净值   赎回用度=赎回金额×A 类基金份额赎回费率   净赎回金额=赎回金额－赎回用度   例：某投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，抓巧合辰为两年六个月，对应的赎回费 率为 0%，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回金额＝10，000×1.2500=12，500.00 元 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                           更新的招募说明书   赎回用度＝12，500.00×0%=0.00 元   净赎回金额＝12，500.00-0.00=12，500.00 元   即：投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，抓有期限为两年六个月，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12，500.00 元。   （2）C 类基金份额的赎回   如果投资东说念主赎回 C 类基金份额，则赎回金额的狡计方法如下：   赎回金额=赎回份额×T 日 C 类基金份额净值   赎回用度=赎回金额×C 类基金份额赎回费率   净赎回金额=赎回金额－赎回用度   例：某投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，抓巧合辰大于 7 天且小于 30 天，对应 的赎回费率为 0.10%，假定赎回当日 C 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金 额为：   赎回金额＝10，000×1.2500=12，500.00 元   赎回用度＝12，500.00×0.10%=12.50 元   净赎回金额＝12，500.00-12.50=12，487.50 元   即：投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，抓有期限大于 7 天且小于 30 天，假定赎 回当日 C 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12，487.50 元。   （2）F 类基金份额的赎回   如果投资东说念主赎回 F 类基金份额，则赎回金额的狡计方法如下：   赎回金额=赎回份额×T 日 F 类基金份额净值   赎回用度=赎回金额×F 类基金份额赎回费率   净赎回金额=赎回金额－赎回用度   例：某投资者赎回本基金 1 万份 F 类基金份额，抓巧合辰大于 7 天且小于 30 天，对应 的赎回费率为 0.10%，假定赎回当日 F 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金 额为：   赎回金额＝10，000×1.2500=12，500.00 元   赎回用度＝12，500.00×0.10%=12.50 元   净赎回金额＝12，500.00-12.50=12，487.50 元   即：投资者赎回本基金 1 万 F 类基金份额，抓有期限大于 7 天且小于 30 天，假定赎回 当日 F 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12，487.50 元。   基金份额净值的狡计公式为狡计日基金资产净值除以狡计日登记在册基金份额余额所 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                      更新的招募说明书 得的单元基金份额的价值。   T 日 A 类基金份额净值＝T 日 A 类基金份额的基金资产净值/T 日登记在册 A 类基金份额 余额。   T 日 C 类基金份额净值＝T 日 C 类基金份额的基金资产净值/T 日登记在册 C 类基金份额 余额。   T 日 F 类基金份额净值＝T 日 F 类基金份额的基金资产净值/T 日登记在册 F 类基金份额 余额   本基金 A 类、C 类和 F 类基金份额的份额净值的狡计，均保留到少许点后 4 位，少许点 后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各类基金份额净值在当 天收市后狡计，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，不错稳妥蔓延狡计或 公告。   （八）推辞或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东说念主可推辞或暂停接受投资东说念主的申购央求： 值。 者变相躲藏 50%集聚度的情形时。 绩产生负面影响，或其他毁伤现存基金份额抓有东说念主利益的情形。 或单笔申购金额上限的。 基金管理东说念主应当暂停接受基金申购央求。   发生上述第 1、2、3、6、8、9 项暂停申购情形之一且基金管理东说念主决定暂停申购时，基 金管理东说念主应当根据关联礼貌在指定引子上刊登暂停申购公告。如果投资东说念主的申购央求被全部 或部分推辞的，被推辞的申购款项本金将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况排斥时，基金管 理东说念主应实时规复申购业务的办理。   （九）暂停赎回或减慢支付赎回对价的情形 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书   发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或减慢支付赎回款项： 值。 基金管理东说念主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。   发生上述情形之一且基金管理东说念主决定暂停赎回或减慢支付赎回款项时，基金管理东说念主应在 当日报中国证监会备案，已阐明的赎回央求，基金管理东说念主应足额支付；如暂时不行足额支付， 应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分拨给赎回央求东说念主，未支付部分可脱期 支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的关连条件处理。基金份额抓有东说念主在央求赎 回时可预先取舍将当日可能未获受理部分赐与破除。在暂停赎回的情况排斥时，基金管理东说念主 应实时规复赎回业务的办理并公告。   （十）多数赎回的情形及处理方式   若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总和加上基金解救中转出 央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金解救中转入央求份额总和后的余额)杰出前一 洞开日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了多数赎回。   当本基金出现多数赎回时，基金管理东说念主不错根据基金其时的资产组合状态或多数赎回份 额占比情况决定全额赎回或部分脱期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主觉得有能力支付投资东说念主的全部赎回央求时，按正常赎回 法式践诺。   （2）部分脱期赎回：当基金管理东说念主觉得支付投资东说念主的赎回央求有困难或觉得因支付投 资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时，基金管理东说念主在当 日接受赎回比例不低于上一洞开日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回央求脱期办理。 对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎回央求量占赎回央求总量的比例，深信当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回央求时不错取舍脱期赎回或取消赎回。选 择脱期赎回的，将自动转入下一个洞开日连接赎回，直到全部赎回为止；取舍取消赎回的， 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书 当日未获受理的部分赎回央求将被破除。脱期的赎回央求与下一洞开日赎回央求一并处理， 无优先权并以下一洞开日的该类基金份额净值为基础狡计赎回金额，依此类推，直到全部赎 回为止。如投资东说念主在提交赎回央求时未作明确取舍，投资东说念主未能赎回部分作自动脱期赎回处 理。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生多数赎回且单个基金份额抓有东说念主的赎回央求杰出上一洞开日基金总 份额的 10%，基金管理东说念主有权先行对该单个基金份额抓有东说念主超出 10%的赎回央求实施脱期办 理，而对该单个基金份额抓有东说念主 10%以内（含 10%）的赎回央求与其他基金份额抓有东说念主的赎 回央求，基金管理东说念主不错根据基金其时的资产组合状态或多数赎回份额占比情况决定全额赎 回或部分脱期赎回。当基金管理东说念主觉得有能力支付投资东说念主的全部赎回央求时，按正常赎回程 序践诺，当基金管理东说念主觉得支付投资东说念主的赎回央求有困难或觉得因支付投资东说念主的赎回央求而 进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时，基金管理东说念主在当日接受赎回比例不 低于上一洞开日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回央求脱期办理。对于当日的赎回 央求，应当按单个账户赎回央求量占赎回央求总量的比例，深信当日受理的赎回份额；对于 未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回央求时不错取舍脱期赎回或取消赎回。整个脱期的赎回申 请与下一洞开日赎回央求一并处理，无优先权并以下一洞开日的该类基金份额净值为基础计 算赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。具体见关连公告。   （4）暂停赎回：链接 2 个洞开日以上(含本数)发生多数赎回，如基金管理东说念主觉得有必 要，可暂停接受基金的赎回央求；已经接受的赎回央求不错减慢支付赎回款项，但不得杰出   当发生上述多数赎回并脱期办理时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式在 3 个交易日内文牍基金份额抓有东说念主，说明关联处理方法，并在 2 日内在指定 引子上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和从头洞开申购或赎回的公告 停公告。 新洞开申购或赎回公告，并公布最近 1 个洞开日的各类基金份额净值。 基金管理东说念主应提前 2 个作事日在指定引子刊登基金从头洞开申购或赎回的公告，并在从头开 始办理申购或赎回的洞开日公告最近 1 个作事日的各类基金份额净值。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                       更新的招募说明书 公告一次。暂停扫尾基金从头洞开申购或赎回时，基金管理东说念主应提前 2 个作事日在指定引子 链接刊登基金从头洞开申购或赎回的公告，并在从头洞开申购或赎回日公告最近 1 个作事日 的各类基金份额净值。   （十二）基金解救   基金管理东说念主不错根据关连法律法则以及基金合同的礼貌决定开办本基金与基金管理东说念主 管理的其他基金之间的解救业务，基金解救不错收取一定的解救费，关连法则由基金管理东说念主 届时根据关连法律法则及基金合同的礼貌制定并公告，并提前奉告基金托管东说念主与关连机构。 如本基金通畅解救业务的，转入的基金份额抓有期限自注册登记系统阐明之日起动手狡计， 至该部分基金份额赎回或转出阐明日止，且基金份额赎回或转出阐明日不计入抓有期。   本基金已于 2019 年 7 月 1 日起通畅日常基金解救业务。   （十三）基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制践诺等情形而产生的非 交易过户以及登记机构招供、顺应法律法则的其它非交易过户。不管在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错抓有本基金基金份额的投资东说念主。   袭取是指基金份额抓有东说念主牺牲，其抓有的基金份额由其正当的袭取东说念主袭取；捐赠指基金 份额抓有东说念主将其正当抓有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团体；司法强制践诺是 指司法机构依据凯旋司法文书将基金份额抓有东说念主抓有的基金份额强制划转给其他当然东说念主、法 东说念主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的关连尊府，对于顺应条件 的非交易过户央求按基金登记机构的礼貌办理，基金销售机构不错按照其礼貌的法式收费。   （十四）基金的转托管   基金份额抓有东说念主可办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照礼貌的法式收取转托管费。   （十五）依期定额投资野心   基金管理东说念主不错为投资东说念垄断理依期定额投资野心，具体法则由基金管理东说念主另行礼貌。投 资东说念主在办理依期定额投资野心时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理东说念主在关连公告或更新的招募说明书中所礼貌的依期定额投资野心最低申购金额。   本基金已于 2019 年 7 月 1 日起动手办理日常依期定额投资业务。   （十六）基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、顺应法律法则的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分 配。法律法则或监管部门另有礼貌的除外。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书   如关连法律法则允许基金管理东说念垄断理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理东说念主 将制定和实施相应的业务法则。   （十七）基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金管理东说念主可受理基金份额抓有东说念主通过中国证监 会招供的交易场地或者交易方式进行基金份额转让的央求并由登记机构办理基金份额的过 户登记。基金管理东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额抓有东说念主应根据基金 管理东说念主公告的业务法则办理基金份额转让业务。   （十八）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”部分或 关连公告。                      九、基金的投资   （一）投资办法   本基金在严格控制风险和保抓致密流动性的基础上，重心投资于中短借主题的债券，力 求赢得超越功绩相比基准的投资陈说。   （二）投资范围   本基金的投资范围包括国债、央行单据、金融债、方位政府债、企业债、公司债、短期 融资券、超短期融资券、中期单据、次级债、政府支抓机构债券、证券公司短期公司债券、 可分离交易可解救债券的纯债部分、资产支抓证券、国债期货、银行进款、同行存单、债券 回购、现款等金融用具，以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具。   本基金不投资于股票、权证，也不投资于可解救债券（可分离交易可转债的纯债部分除 外）、可交换债券。   本基金投资组合伙产成就比例：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其中 投资于中短借主题债券的比例不低于非现款基金资产的 80%，每个交易日日终在扣除国债期 货合约需缴纳的交易保证金后，应当保抓不低于基金资产净值的 5%的现款或到期日在一年 以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金所指的中短借主题债券是指剩余期限不杰出三年的债券资产，主要包括国债、央 行单据、金融债、方位政府债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期单据、 次级债、政府支抓机构债券、证券公司短期公司债券、可分离交易可解救债券的纯债部分等 金融用具，其中，剩余期限指距离到期日或回售日的期限，存在回售日的以回售日为准。   法律法则或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行稳妥法式后，可 以将其纳入投资范围，其投资比例除名届时有师法律法则或关连礼貌。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书   （三）投资策略   本基金将检会市集利率的动态变化及预期变化，对 GDP、CPI、PPI、外汇相差及海外市 场流动性动态情况等引起利率变化的关连要素进行潜入的研究，分析海外与国内宏不雅经济运 行的可能情景，并在此基础上判断包括财政政策以及国内和主要发达国度及地区的货币政策、 汇率政策在内的宏不雅经济政策取向，对市集利率水慈详收益率弧线改日的变化趋势作念出臆度 和判断，联结债券市集资金及债券的供求结构及变化趋势，深信固定收益类资产的久期成就。   当预期市集利率水平将高潮时，裁减组合的久期；预期市集利率将下落时，提高组合的 久期。以达到利用市集利率的波动和债券组合久期的调整提高债券组合收益率目的。   本基金根据对收益率弧线步地变动的预期建立或改变组合期限结构。通过臆度收益率曲 线变动的标的，然后根据收益率弧线步地变动的情景分析，构建组合的期限结构。具体来看， 又分为追踪收益率弧线的骑乘策略和基于收益率弧线变化的枪弹策略、杠铃策略及梯式策略。   债券类属成就主要包括债券资产类别取舍、各类资产的稳妥组合以及对资产组合的管理。 本基金将在利率预期分析过头久期成就范围深信的基础上，通过情景分析和历史臆度相联结 的方法，“从上至下”在信用债、政府债券等资产类别之间进行类属成就，进而深信具有最 优风险收益特征的资产组合。   本基金将根据刊行东说念主公司所在行业发展以及公司治理、财务状态等信息，进一步联结债 券刊行具体条件对债券进行分析，评估信用风险溢价，发掘具备相对价值的个券。   为控制本基金的信用风险，本基金将不依期对所投债券的信用天禀和刊行东说念主的偿付能力 进行评估。对于存在信用风险隐患的刊行东说念主所刊行的债券，实时制定风险处置预案。   本基金将在商量债券投资的风险收益情况，以及回购成本等要素的情况下， 在风险可 控以及法律法则允许的范围内，通过债券回购，放大杠杆进行投资操作。   本基金将重心对市集利率、刊行条件、支抓资产的组成及质地、提前偿还率、风险补偿 收益和市集流动性等影响资产支抓证券价值的要素进行分析，并援手选拔蒙特卡洛方法等数 量化订价模子，评估资产支抓证券的相对投资价值并作念出相应的投资决策。   本基金为提高对利率风险管理能力，在风险可控的前提下，以套期保值为目的，本着谨 慎原则参与国债期货投资。国债期货动作利率繁衍品的一种，有助于管理债券组合的久期、 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书 流动性和风险水平。本基金将按照关连法律法则的礼貌，联结对宏不雅经济模式和政策趋势的 判断、对债券市集进行定性和定量分析；构建量化分析体系，对国债期货和现货的基差、国 债期货的流动性、波动水平、套期保值的有用性等办法进行追踪监控，在最大控制保证基金 资产安全的基础上，勤恳终了基金资产的长久明白升值。   本基金将通过对刊行主体的公司配景、资产欠债率、现款流等要素的详尽考量，分析证 券公司短期公司债券的误期风险及合理的利差水平，尽量取舍流动性相对较好的品种进行投 资，勤恳在控制投资风险的前提下尽可能的提高收益。   （四）投资限制与不容行动   基金的投资组合应除名以下限制：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其中投资于中短借主题债券的 比例不低于非现款基金资产的 80%；   （2）本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保抓不 低于基金资产净值的 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付 金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金抓有一家公司刊行的证券，其市值不杰出基金资产净值的 10％；   （4）本基金管理东说念主管理的全部基金抓有一家公司刊行的证券，不杰出该证券的 10％， 统统按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不受此条件礼貌的比例限制；   （5）本基金投资于归并原始权益东说念主的各类资产支抓证券的比例，不得杰出基金资产净 值的 10％；   （6）本基金抓有的全部资产支抓证券，其市值不得杰出基金资产净值的 20％；   （7）本基金抓有的归并(指归并信用级别)资产支抓证券的比例，不得杰出该资产支抓 证券范畴的 10％；   （8）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于归并原始权益东说念主的各类资产支抓证券，不得 杰出其各类资产支抓证券系数范畴的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 AA 以上(含 AA)的资产支抓证券。基金抓有资产 支抓证券期间，如果其信用品级下落、不再顺应投资法式，应在评级陈说发布之日起 3 个月 内赐与全部卖出；   （10）本基金总资产不得杰出基金净资产的 140%；   （11）本基金参加寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得杰出基金资产净值 的 40%，本基金参加寰宇银行间同行市集进行债券回购的最长久限为 1 年，债券回购到期后 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                 更新的招募说明书 不得缓期；   （12）本基金在职何交易日日终，抓有的买入国债期货合约价值，不得杰出基金资产净 值的 15%；在职何交易日日终，抓有的卖放洋债期货合约价值不得杰出基金抓有的债券总市 值的 30%；在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得杰出上一个 交易日基金资产净值的 30%；本基金所抓有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市 值和买入、卖放洋债期货合约价值，系数（轧差狡计）占基金资产的比例不低于 80％；   （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得杰出本基金资产净值的 15%；因证 券市集波动、基金范畴变动等基金管理东说念主之外的要素甚至基金不顺应前款所礼貌比例限制的， 基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （14）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保抓一致；   （15）法律法则及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述投资限制第（2）             、（9）、                 （13）、                     （14）项外，因证券、期货市集波动、证券刊行东说念主 合并、基金范畴变动等基金管理东说念主之外的要素甚至基金投资比例不顺应上述礼貌投资比例的， 基金管理东说念主应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会礼貌的特殊情形除外。法律法则 另有礼貌的，从其礼貌。   基金管理东说念主应当自基金合同凯旋之日起 6 个月内使基金的投资组合比例顺应基金合同 的关联约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当顺应本基金合同的约定。基金托管东说念主 对基金的投资的监督与查验自本基金合同凯旋之日起动手。法律法则或监管部门另有礼貌的， 从其礼貌。   为诊疗基金份额抓有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违反礼貌向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷作事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有礼貌的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交易、主宰证券交易价钱过头他不耿介的证券交易行为；   （7）法律、行政法则关联礼貌和中国证监会礼貌不容的其他行为。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过头控股鼓舞、施行控制东说念主或者 与其有紧要厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当顺应本基金的投资办法和投资策略，除名基金份额抓有东说念主利益优先的原则，小心 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                    更新的招募说明书 利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公说念合理价钱践诺。关连交易必须 预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则赐与信息露出。紧要关联交易应提交基金管理东说念主 董事会审议，并经过三分之二以上的孤独董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联 交易事项进行审查。 按照法律法则或监管部门的礼貌践诺；如法律法则或监管部门修改或调整上述投资限制、投 资不容性礼貌，且该等调整或修改属于非强制性的，基金管理东说念主有权在履行稳妥法式后按照 法律法则或监管部门调整或修改后的礼貌践诺，并应向投资者履行信息露出义务，但无需基 金份额抓有东说念主大会审议决定。   （五）功绩相比基准   本基金的功绩相比基准为：中债-详尽资产（1-3 年）指数收益率。   本基金为债券型证券投资基金，重心投资中短借主题证券，是以本基金选取中债-详尽 资产（1-3 年）指数收益率动作功绩相比基准。中债-详尽资产（1-3 年）指数附庸于中债总 指数族分类，是一个反应境内东说念主民币债券市集价钱走势情况的宽基指数。本基金选取的（1-3 年）中债-详尽资产指数详尽反应银行间债券市集和沪深交易所债券市集的跨市集中短期债 券指数，对中短期债券价钱变动趋势有很强的代表性，能较好的反应本基金的投资策略，较 为科学、合理的评价本基金的功绩进展。   如果指数编制单元住手狡计编制上述指数或转换指数称号，或者今后法律法则发生变化， 或者有更泰斗的、更能为市集广泛接受的功绩相比基准推出，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协 商一致并按照监管部门要求履行稳妥法式后变更功绩相比基准并实时公告，无需召开基金份 额抓有东说念主大会。   （六）风险收益特征   本基金为债券型基金，其长久平均风险和预期收益率低于股票型基金及羼杂型基金，高 于货币市集基金。根据 2017 年 7 月 1 日实施的《证券期货投资者稳妥性管理办法》，基金管 理东说念主和销售机构按照新的风险品级分类法式对基金从头进行风险评级，本基金的具体风险评 级结果应以基金管理东说念主和销售机构提供的评级结果为准。   （七）基金管理东说念主代表基金把握关连权利的处理原则及方法 利益； 欠妥利益。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                                    更新的招募说明书     （八）侧袋机制的实施和投资运作安排     当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大控制保护基金份额抓有东说念主 利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并考虑管帐师事务所倡导后，不错依照 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额抓有东说念主大会审议。     侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩相比基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。     侧袋账户的实施条件、实施法式、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的礼貌。     （九）基金的投资组合陈说     本陈说期自 2023 年 7 月 1 日起至 2023 年 9 月 30 日止（财务数据未经审计）                                                     。 序号              名目                  金额（元）           占基金总资产的比例（%）      其中：股票                                      -                 -      其中：债券                         354，888，429.02             90.97         资产支抓证券                      34，370，084.17              8.81      其中：买断式回购的买入返售金融资产                          -                 - 注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与系数可能有尾差。     本基金本陈说期末未抓有境内股票投资。     无。     本基金本陈说期末未抓有股票。 序号        债券品种            公允价值（元）               占基金资产净值比例（%） 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                                            更新的招募说明书           其中：政策性金融债                  185，710，005.10                      48.92 注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与系数可能有尾差。 序号       债券代码       债券称号      数目（张）        公允价值（元）          占基金资产净值比例（%） 细 序号       证券代码       证券称号      数目（份）        公允价值（元）          占基金资产净值比例（%）         本基金本陈说期末未抓有贵金属。         本基金本陈说期末未抓有权证。         本陈说期内，本基金未运用国债期货进行投资。         本基金本陈说期末未抓有国债期货投资，也无期间损益。         本陈说期内，本基金未运用国债期货进行投资。 陈说编制日前一年内受到公开数落、处罚的情形 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                                         更新的招募说明书    本基金投资的前十名证券的刊行主体本期未出现被监管部门立案造访，或在陈说编制日 前一年内受到公开数落、处罚的情形。    本基金投资的前十名股票未超出基金合同礼貌的备选股票库。     序号                           称号                         金额（元）    本基金本陈说期末未抓有处于转股期的可解救债券。    无。    无。                                  十、基金的功绩    基金管理东说念主承诺以恪尽责守、西宾信用、勤恳尽责的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其改日进展。投资 有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1、本基金合同凯旋日 为 2019 年 4 月 30 日，基金合同凯旋以来（控制 2023 年 9 月 30 日）的投资功绩及同期基准 的相比如下表所示： 工银尊利中短债债券 A          阶段             净值增       净值增长      功绩相比基      功绩相比基      ①-③      ②-④                         长率①       率法式差      准增长率③      准增长率标                                    ②                    准差④ 自基金合同凯旋日起至              14.58%      0.05%     16.53%      0.04%   -1.95%   0.01% 今    工银尊利中短债债券 C          阶段             净值增       净值增长      功绩相比基      功绩相比基      ①-③      ②-④ 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                                        更新的招募说明书                         长率①      率法式差      准增长率③      准增长率标                                   ②                    准差④ 自基金合同凯旋日起至              12.59%     0.05%     16.53%      0.04%   -3.94%   0.01% 今    工银尊利中短债债券 F         阶段              净值增      净值增长      功绩相比       功绩相比基      ①-③      ②-④                         长率①      率法式差      基准增长       准增长率标                                   ②         率③         准差④ 自基金合同凯旋日起至               7.42%     0.05%     9.87%       0.04%   -2.45%   0.01% 今    （2019 年 4 月 30 日至 2023 年 9 月 30 日） 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                     更新的招募说明书 注：1、本基金基金合同于 2019 年 4 月 30 日凯旋。 合基金合同对于投资范围及投资限制的礼貌。                      十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各类有价证券、银行进款本息、基金应收款项过头他资产 的价值总和。   （二）基金资产净值 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金               更新的招募说明书   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东说念主根据关连法律法则、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以过头他基金财产账户相孤独。   （四）基金财产的支抓和刑事作事   本基金财产孤独于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律作事，其债权东说念主不得对本基金财产把握请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法则和《基 金合同》的礼貌刑事作事外，基金财产不得被刑事作事。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章罢了、被照章破除或者被照章宣告歇业等原因进行清理 的，基金财产不属于其清理睬产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务互相抵销；基金管理东说念主管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得互相抵销。                  十二、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金关连的证券、期货交易场地的交易日以及国度法律法则礼貌需 要对外露出基金净值的非交易日。   （二）估值对象   基金所领有的债券、国债期货、同行存单和银行进款本息、应收款项、资产支抓证券、 其它投资等资产及欠债。   （三）估值方法   （1）交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值； 估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生紧要变化或证券刊行机构未发生影响证券 价钱的紧要事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了 紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考雷同投资品种的现行市价 及紧要变化要素，调整最近交易市价，深信公允价值。   （2）对在交易所市集上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有礼貌的除外）， 选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。   （3）对在交易所市集上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种（另有礼貌的除外）                                       ，选 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书 取第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。   （4）对在交易所市集上市交易的可解救债券，选取逐日收盘价动作估值全价；交易所 上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值 全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交 易的，且最近交易日后经济环境未发生紧要变化，按最近交易日债券收盘价或第三方估值机 构提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到 的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了紧要变化的，可参考雷同投资品种的现行 市价及紧要变化要素，调整最近交易市价，深信公允价值。   （5）交易所上市不存在活跃市集的非固定收益类有价证券，选拔估值时期深信公允价 值。交易所上市的资产支抓证券，选拔估值时期深信公允价值，在估值时期难以可靠计量公 允价值的情况下，按成本估值。 跃市集上未经调整的报价动作计量日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表计量日公允价 值的情况下，对市集报价进行调整以阐明计量日的公允价值；对于不存在市集行为或市集活 动很少的情况下，选拔估值时期深信其公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品种，回 售登记截止日（含当日）后未把握回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间 市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在 昭着各异，未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 且最近交易日后经济环境未发生紧要变化的，选拔最近交易日结算价估值。 方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 基金估值的公说念性。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                   更新的招募说明书 礼貌估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、法式及关连法 律法则的礼貌或者未能充分诊疗基金份额抓有东说念主利益时，应立即文牍对方，共同查明原因， 两边协商处分。   根据关联法律法则，基金资产净值狡计和基金管帐核算的义务由基金管理东说念主承担。本基 金的基金管帐作事方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金关联的管帐问题，如经关连各方 在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的倡导，按照基金管理东说念主对基金资产净值的狡计 结果对外赐与公布。   （四）估值法式 量狡计，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的舛误计入基金财产。国 家另有礼貌的，从其礼貌。   基金管理东说念主每个作事日狡计基金资产净值及各类基金份额净值，并按礼貌公告。 同的礼貌暂停估值时除外。基金管理东说念主每个作事日对基金资产估值后，将各类基金份额净值 结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主对外公布。   （五）估值邪恶的处理   基金管理东说念主和基金托管东说念主将采取必要、稳妥、合理的步调确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值邪恶时，视为基金份 额净值邪恶。   本基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的邪恶酿成估值邪恶，导致其他当事东说念主遭受损失的，邪恶的作事东说念主应当对由于该 估值邪恶遭受损欠妥事东说念主(“受损方”)的平直损失按下述“估值邪恶处理原则”给予补偿， 承担补偿作事。   上述估值邪恶的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数据狡计差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值邪恶已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值邪恶作事方应实时调解各方， 实时进行更正，因更正估值邪恶发生的用度由估值邪恶作事方承担；由于估值邪恶作事方未 实时更正已产生的估值邪恶，给当事东说念主酿成损失的，由估值邪恶作事方对平直损失承担补偿 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书 作事；若估值邪恶作事方已经积极调解，何况有协助义务确当事东说念主有弥漫的时辰进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿作事。估值邪恶作事方应答更正的情况向关联当事东说念主进行确 认，确保估值邪恶已得到更正。   （2）估值邪恶的作事方对关联当事东说念主的平直损失负责，分歧波折损失负责，何况仅对 估值邪恶的关联平直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值邪恶而赢得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值邪恶 作事方仍应答估值邪恶负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还欠妥得利 酿成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值邪恶作事方应补偿受损方的损失，并在 其支付的补偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当事东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；如果获 得欠妥得利确当事东说念主已经将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其已经赢得的赔 偿额加上已经赢得的欠妥得利返还的总和杰出其施行损失的差额部分支付给估值邪恶作事 方。   （4）估值邪恶调整选拔尽量规复至假定未发生估值邪恶的正确情形的方式。   估值邪恶被发现后，关联确当事东说念主应当实时进行处理，处理的法式如下：   （1）查明估值邪恶发生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值邪恶发生的原因深信 估值邪恶的作事方；   （2）根据估值邪恶处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值邪恶酿成的损失进行评估；   （3）根据估值邪恶处理原则或当事东说念主协商的方法由估值邪恶的作事方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值邪恶处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值邪恶的更正向关联当事东说念主进行阐明。   （1）基金份额净值狡计出现邪恶时，基金管理东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主， 并采取合理的步调防守损失进一步扩大。   （2）邪恶偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报基金托管东说念主并 报中国证监会备案；邪恶偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管理东说念主应当公告。   （3）当基金份额净值狡计差错给基金和基金份额抓有东说念主酿成损失需要进行补偿时，基 金管理东说念主和基金托管东说念主应根据施行情况界定两边承担的作事，经阐明后按以下条件进行补偿：   ①本基金的基金管帐作事方由基金管理东说念主担任，与本基金关联的管帐问题，如经两边在 对等基础上充分筹商后，尚不行达成一致时，按基金管理东说念主的建议践诺，由此给基金份额抓 有东说念主和基金财产酿成的损失，由基金管理东说念主负责赔付。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                 更新的招募说明书   ②若基金管理东说念主狡计的基金份额净值已由基金托管东说念主复核阐明后公告，由此给基金份额 抓有东说念主酿成损失的，应根据法律法则的礼貌对投资者或基金支付补偿金，就施行向投资者或 基金支付的补偿金额，基金管理东说念主与基金托管东说念主按照邪恶进程各自承担相应的作事。   ③如基金管理东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的狡计结果，诚然屡次从头狡计和查对， 尚不行达成一致时，为幸免不行按时公布基金份额净值的情形，以基金管理东说念主的狡计结果对 外公布，由此给基金份额抓有东说念主和基金酿成的损失，由基金管理东说念主负责赔付。   ④由于基金管理东说念主提供的信息邪恶（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导致 基金份额净值狡计邪恶而引起的基金份额抓有东说念主和基金财产的损失，由基金管理东说念主负责赔付。   （4）前述内容如法律法则或监管机关另有礼貌的，从其礼貌处理。   （六）暂停估值的情形 业时； 基金管理东说念主应当暂停估值；   （七）基金净值的阐明   用于基金信息露出的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理东说念主负责狡计，基金托 管东说念主负责进行复核。基金管理东说念主应于每个洞开日交易扫尾后狡计当日的基金资产净值和各类 基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值狡计结果复核阐明后发送给基金管理 东说念主，由基金管理东说念主对基金净值赐与公布。   （八）特殊情形的处理 金资产估值邪恶处理。 据邪恶等，基金管理东说念主和基金托管东说念主诚然已经采取必要、稳妥、合理的步调进行查验，但未 能发现邪恶的，由此酿成的基金资产估值邪恶，基金管理东说念主和基金托管东说念主免除补偿作事。但 基金管理东说念主和基金托管东说念主应当积极采取必要的步调排斥或松开由此酿成的影响。   （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并露出主袋账户 的基金净值信息，暂停露出侧袋账户份额净值。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                 更新的招募说明书                   十三、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类   （二）基金用度计提方法、计提法式和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。管理费的狡计方法如下：   H＝E×0.3%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理东说念主在次月初 3 个工 作日内出具资金划拨指示，基金托管东说念主复核无误后于 2 个作事日内进行支付。若遇法定节假 日、休息日等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的狡计方法如下：   H＝E×0.1%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理东说念主在次月初 3 个工 作日内出具资金划拨指示，基金托管东说念主复核无误后于 2 个作事日内进行支付。若遇法定节假 日、休息日等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额、F 类基金份额的销售服务费年 费率离别为 0.40%和 0.30%。狡计方法如下： 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书   H＝E×该类基金份额销售服务费年费率÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为该类基金份额前一日的基金资产净值   销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理东说念主在次月初 3 个工 作日内出具资金划拨指示，基金托管东说念主复核无误后于 2 个作事日内支付给基金管理东说念主，由基 金管理东说念主代付给销售机构。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据关联法则及相应条约礼貌，按 用度施行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的名目   下列用度不列入基金用度： 损失；   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与处置侧袋账户资产关连的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，不得收取管理费，其他用度详见招募说明书或关连公告的 礼貌。   （五）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则践诺。                 十四、基金的收益与分拨   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关连用度后的 余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指控制收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已终了收益 的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 销售服务费，各基金份额类别对应的可供分拨利润将有所不同，具体收益分拨安排详见基金 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金               更新的招募说明书 管理东说念主届时公告； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不取舍，本基金默许的收益分 配方式是现款分成； 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后不行低于面值；   在对基金份额抓有东说念主利益无施行不利影响的情况下，基金管理东说念主可在法律法则允许的前 提下经与基金托管东说念主协商一致并按照监管部门要求履行稳妥法式后酌情调整以上基金收益 分拨原则，此项调整不需要召开基金份额抓有东说念主大会，但应于变更实施日前在指定引子公告。   （四）收益分拨决议   基金收益分拨决议中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨时辰、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （五）收益分拨决议的深信、公告与实施   本基金收益分拨决议由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息露出办法》 的关联礼貌在指定引子公告。   基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润狡计截止日）的时辰不得杰出   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额抓 有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的狡计方法，依照《业务法则》 践诺。   （七）实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书“侧袋机制”部分 或关连公告的礼貌。                 十五、基金的管帐与审计   （一）基金管帐政策 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                     更新的招募说明书 如下原则：如果《基金合同》凯旋少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度露出； 按照关联礼貌编制基金管帐报表； 式阐明。   （二）基金的年度审计 格的管帐师事务所过头注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需按照《信息露出办法》的关联礼貌在指定引子公告。                  十六、基金的信息露出   （一）本基金的信息露出应顺应《基金法》                     、《运作办法》、                            《信息露出办法》                                   、《基金合同》 过头他关联礼貌。关连法律法则对于信息露出的礼貌发生变化时，本基金从其最新礼貌。   （二）信息露出义务东说念主   本基金信息露出义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额抓有东说念主大会的基金 份额抓有东说念主等法律、行政法则和中国证监会礼貌的当然东说念主、法东说念主和犯科东说念主组织。   本基金信息露出义务东说念主以保护基金份额抓有东说念主利益为根底起点，按照法律法则和中国 证监会的礼貌露出基金信息，并保证所露出信息的真正性、准确性、竣工性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息露出义务东说念主应当在中国证监会礼貌时辰内，将应予露出的基金信息通过中国 证监会指定的寰宇性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网 站”）等引子露出，并保证基金投资者简略按照《基金合同》约定的时辰和方式查阅或者复 制公开露出的信息尊府。   （三）本基金信息露出义务东说念主承诺公开露出的基金信息，不得有下列行动： 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书   （四）本基金公开露出的信息应选拔华文文本。同期选拔外文文本的，基金信息露出义 务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本为准。   本基金公开露出的信息选拔阿拉伯数字；除相等说明外，货币单元为东说念主民币元。   （五）公开露出的基金信息   公开露出的基金信息包括：            《基金合同》、基金托管条约、基金居品尊府纲目   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额抓 有东说念主大会召开的法则及具体法式，说明基金居品的特色等波及基金投资者紧要利益的事项的 法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大控制地露出影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特色、风险揭示、信息露出及基金份额抓有东说念主 服务等内容。《基金合同》凯旋后，基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金管理东说念主应 当在三个作事日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金休止运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募 说明书。   （3）基金托管条约是界定基金托管东说念主和基金管理东说念主在基金财产支抓及基金运作监督等 行为中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品尊府概若是基金招募说明书的摘记文献，用于向投资者提供简明的基金 纲目信息。     《基金合同》凯旋后，基金居品尊府纲目的信息发生紧要变更的，基金管理东说念主应 当在三个作事日内，更新基金居品尊府纲目，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金居品尊府纲目其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金休止运 作的，基金管理东说念主不再更新基金居品尊府纲目。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金管理东说念主在基金份额发售的 3 日前，将基金招募 说明书、    《基金合同》摘记登载在指定引子上；基金管理东说念主、基金托管东说念主应当将《基金合同》、 基金托管条约登载在网站上。   基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在露出招募说明 书确当日登载于指定引子上。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书   基金管理东说念主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在指定引子上登载《基金合同》凯旋 公告。   《基金合同》凯旋后，在动手办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应当至少每周 公告一次基金资产净值和各类基金份额净值。   在动手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个洞开日的次日，通 过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点露出洞开日的各类基金份额净值和基金份额累 计净值。   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站露出半年度和年度 临了一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息露出文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的狡计方式及关联申购、赎回费率，并保证投资者简略在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息尊府。   基金管理东说念主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度陈说，将年度陈说登载 在指定网站上，并将年度陈说请示性公告登载在指定报刊上。基金年度陈说中的财务管帐报 告应当经过具有证券、期货关连业务阅历的管帐师事务所审计。   基金管理东说念主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期陈说，将中期陈说登 载在指定网站上，并将中期陈说请示性公告登载在指定报刊上。   基金管理东说念主应当在季度扫尾之日起 15 个作事日内，编制完成基金季度陈说，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度陈说请示性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》凯旋不及 2 个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度陈说、中期陈说或者 年度陈说。   基金抓续运作过程中，应当在基金年度陈说和中期陈说中露出基金组合伙产情况过头流 动性风险分析等。   基金运作期间，如陈说期内出现单一投资者抓有基金份额达到或杰出基金总份额 20%的 情形，为保障其他投资者的权益，基金管理东说念主至少应当在基金依期陈说“影响投资者决策的 其他贫乏信息”项下露出该投资者的类别、陈说期末抓有份额及占比、陈说期内抓有份额变 化情况及居品的专有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书   本基金发生紧要事件，关联信息露出义务东说念主应当在 2 日内编制临时陈评话，并登载在指 定报刊和指定网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额抓有东说念主权益或者基金份额的价钱产生紧要影响 的下列事件：   （1）基金份额抓有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》休止、基金清理；   （3）解救基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师事务所；   （5）基金管理东说念主托福基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理东说念主、基金托管东说念主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金管理东说念主变更抓有百分之五以上股权的鼓舞、基金管理东说念主的施行控制东说念主变更；   （8）基金召募期延长或提前扫尾召募；   （9）基金管理东说念主的高档管理东说念主员、基金司理和基金托管东说念主零碎基金托管部门负责东说念主发 生变动；   （10）基金管理东说念主的董事在最近 12 个月内变更杰出百分之五十，基金管理东说念主、基金托 管东说念主零碎基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动杰出百分之三十；   （11）波及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管理东说念主或其高档管理东说念主员、基金司理因基金管理业务关连行动受到紧要行政 处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其零碎基金托管部门负责东说念主因基金托管业务关连行动受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过头控股鼓舞、施行控制 东说念主或者与其有紧要厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要 关联交易事项，但中国证监会另有礼貌的除外；   （14）基金收益分拨事项；   （15）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提法式、计提方式和费 率发生变更；   （16）任一类基金份额净值计价邪恶达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金动手办理申购、赎回；   （18）本基金发生多数赎回并脱期办理；   （19）本基金链接发生多数赎回并暂停接受赎回央求或减慢支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回央求或从头接受申购、赎回央求； 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                    更新的招募说明书   （21）本基金推出新业务或服务；   （22）调整基金份额类别；   （23）发生波及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等紧要事项时；   （24）本基金出现链接 40、50、55 个作事日基金份额抓有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形时；   （25）当基金管理东说念主选拔舞动订价机制进行估值；   （26）基金信息露出义务东说念主觉得可能对基金份额抓有东说念主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会礼貌的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何群众引子中出现的或者在市集精好意思传的音尘可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额抓有东说念主权益的，关连 信息露出义务东说念主瞻念察后应当立即对该音尘进行公开露出，并将关联情况立即陈说中国证监会。   基金份额抓有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金管理东说念主应在季度陈说、中期陈说、年度陈说等依期陈说和招募说明书（更新）等文 件中露出国债期货交易情况，包括投资政策、抓仓情况、损益情况、风险办法等，并充分揭 示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否顺应既定的投资政策和投资办法等。   基金管理东说念主应在基金年报及中期陈说中露出其抓有的资产支抓证券总额、资产支抓证券 市值占基金净资产的比例和陈说期内整个的资产支抓证券明细。基金管理东说念主应在基金季度报 告中露出其抓有的资产支抓证券总额、资产支抓证券市值占基金净资产的比例和陈说期末按 市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支抓证券明细。   本基金投资证券公司短期公司债券将进行临时公告，并在季度陈说、中期陈说、年度报 告等依期陈说和招募说明书（更新）等文献中露出证券公司短期公司债券的投资情况。   本基金实施侧袋机制的，关连信息露出义务东说念主应当根据法律法则、基金合同和招募说明 书的礼貌进行信息露出，详见招募说明书“侧袋机制”部分的礼貌。   （六）信息露出事务管理   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息露出管理轨制，指定零碎部门及高档管理东说念主 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                   更新的招募说明书 员负责管理信息露出事务。   基金信息露出义务东说念主公开露出基金信息，应当顺应中国证监会关连基金信息露出内容与 表情准则等法律法则礼貌。   基金托管东说念主应当按照关连法律法则、中国证监会的礼貌和《基金合同》的约定，对基金 管理东说念主编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金依期陈说、 更新的招募说明书、基金居品尊府纲目、基金清理陈说等公开露出的关连基金信息进行复核、 审查，并向基金管理东说念主进行书面或电子阐明。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中取舍一家报刊露出本基金信息。基金管理东说念主、 基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子露出网站报送拟露出的基金信息，并保证关连报送信 息的真正、准确、竣工、实时。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在指定引子上露出信息外，还不错根据需要在其他群众 引子露出信息，然则其他群众引子不得早于指定引子露出信息，何况在不同引子上露出归并 信息的内容应当一致。   为基金信息露出义务东说念主公开露出的基金信息出具审计陈说、法律倡导书的专科机构，应 当制作作事底稿，并将关连档案至少保存到《基金合同》休止后 10 年。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律法则要求露出信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提 下，自主进步信息露出服务的质地。具体要求应当顺应中国证监会及自律法则的关连礼貌。 前述自主露出如产生信息露出用度，该用度不得从基金财产中列支。   （七）信息露出文献的存放与查阅   照章必须露出的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照关连法律法则礼貌将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或蔓延信息露出的情形   当出现下述情况时，基金管理东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延露出基金关连信息：   （九）本基金信息露出事项以法律法则礼貌及本章量入为用定的内容为准。                      十七、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件和实施法式 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书   当本基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大控制保护基金份额抓有 东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并考虑管帐师事务所倡导后，不错依 照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额抓有东说念主大会审议。基金管理 东说念主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及基金管理东说念主所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金管理东说念主应以基金份额抓有东说念主的原有账户份额为基础，阐明相应 侧袋账户基金份额抓有东说念主名册和份额。当日收到的申购央求，按照启用侧袋机制后的主袋账 户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋账户的赎回央求并支付赎回款项。   （二）侧袋机制实施期间的基金运作安排   （1）侧袋账户   侧袋机制实施期间，基金管理东说念主不办理侧袋账户的申购、赎回和解救。基金份额抓有东说念主 央求申购、赎回或解救侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或解救央求将被推辞。   （2）主袋账户   基金管理东说念主将照章保障主袋账户份额抓有东说念主享有基金合同约定的赎回权利，并根据主袋 账户运作情况合理深信申购事项，具体事项届时将由基金管理东说念主在关连公告中礼貌。   当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东说念主协商阐明后，基金 管理东说念主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回央求或减慢支付赎回款项。   本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回礼貌适用于主袋账户份额。 多数赎回按照单个洞开日内主袋账户份额净赎回央求杰出上一洞开日主袋账户总份额的 10% 认定。   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户；且本基金的各项投资运 作办法和基金功绩办法应当以主袋账户资产为基准。   基金管理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因资产流动性受限等中国证监会礼貌的情形除外。   基金管理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费，其他用度详见届 时发布的关连公告。   主袋账户的管理费和托管费等用度仍按主袋账户基金资产净值动作基数计提。主袋账户 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                   更新的招募说明书 的 C 类、F 类基金份额的销售服务费仍离别按主袋账户 C 类、F 类基金份额的基金资产净值 动作基数计提。   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额骄矜基金合同收益分拨条件的情形下，基金管理东说念主 可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。   （1）基金净值信息   基金管理东说念主应按照招募说明书“基金的信息露出”部分礼貌的基金净值信息露出方式 和频率露出主袋账户份额的基金净值信息。侧袋机制实施期间，基金管理东说念主应当暂停露出侧 袋账户的基金净值信息。   （2）依期陈说   基金管理东说念主应当在基金依期陈说中露出陈说期内特定资产处置进展情况。露出陈说期末 特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价钱， 不动作基金管理东说念主对特定资产最终变现价钱的承诺。   侧袋机制实施期间，基金依期陈说中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐 师事务所对基金年度陈说进行审计时，应答陈说期内基金侧袋机制运行关连的管帐核算和年 度陈说露出等发表审计倡导。   （3）临时陈说   基金管理东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、休止侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生紧要影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及法式、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险请示等贫乏信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时辰、向侧袋账户份额抓有 东说念主支付的款项、关连用度发生情况等贫乏信息。   基金管理东说念主将按照基金份额抓有东说念主利益最大化原则，采取将特定资产赐与处置变现等方 式，实时向侧袋账户份额抓有东说念主支付对应款项。   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制和休止侧袋机制后，实时聘用顺应《中华东说念主民共和国证 券法》礼貌的管帐师事务所进行审计并露出专项审计倡导。   （三）本部分对于侧袋机制的关连礼貌，但凡平直援用法律法则或监管法则的部分，如 将来法律法则或监管法则修改导致关连内容被取消或变更的，或将来法律法则或监管法则针 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书 对侧袋机制的内容有进一步礼貌的，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行稳妥法式后， 可平直对本部天职容进行修改和调整，无需召开基金份额抓有东说念主大会审议。                      十八、风险揭示   本基金投资过程中濒临的主要风险有：市集风险、利率风险、信用风险、再投资风险、 流动性风险、操气派险、本基金专有的风险过头他风险。与投资组合管理平直关连的市集风 险、利率风险、信用风险及流动性风险等不错使用数目化办法加以度量及控制，而操气派险 不错建立有用的内控体系加以管理。   （一）证券市集风险   证券市集价钱因受多样要素的影响而引起的波动，将使本基金资产濒临潜在的风险，本 基金的市集风险开头于基金抓有的资产市集价钱的波动。   金融市集利率的波动会导致债券市集的价钱和收益率的变动，利率波动也可能导致投资 债券产生蚀本。基金投资于债券，其收益水平会受到利率变化的影响，从而产生风险。在利 率波动时，本基金的净值可能会产生一定波动。   债券刊行东说念主出现误期、推辞支付到期本息，或由于债券刊行东说念主信用质地裁减导致债券价 格下落的风险。另外，由于交易敌手误期酿成的损失也属于信用风险。   债券偿付本息后以及回购到期后可能由于市集利率的下落濒临资金再投资的收益率低 于原本利率的风险。   因市集交易量不及，导致证券不行速即、低成土产货移动为现款的风险。流动性风险还包 括由于本基金出现投资者大额赎回，甚至本基金莫得弥漫的现款应付基金赎回支付的要求所 引致的风险。   基金运作过程中，因里面控制存在颓势或者东说念主为要素酿成操作邪恶或违反操作规程等引 致的风险，举例，越权非法交易、管帐部门诈骗、交易邪恶、IT 系统故障等风险。   斗争、当然灾害等不可抗力要素的出现，将会严重影响证券市集的运行，可能导致基金 资产的损失。金融市集危险、代理商误期、基金托管东说念主误期等超出基金管理东说念主自身平直控制 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书 能力之外的风险，可能导致基金或者基金份额抓有东说念主利益受损。   （二）本基金专有风险 要投资于中短借主题债券，投资于基金合同界定的中短借主题债券的比例不低于非现款基金 资产的 80%。债券受宏不雅经济周期及通胀率等影响较大，因而本基金受交易周期景气轮回风 险较大。此外，本基金除承担由于市集利率波动酿成的利率风险外还要承担如企业债、公司 债等信用品种的发借主体信用恶化酿成的信用风险。 性，当相应期限国债收益率出现不利变动时，可能会导致投资东说念主权益遭受较大损失。国债期 货选拔逐日无欠债结算轨制，如果莫得在礼貌的时辰内补足保证金，按礼貌将被强制平仓， 可能给投资带来紧要损失。   （1）信用风险：指基金所投资的资产支抓证券之债务东说念主出现误期，或在交易过程中发生 交收误期，或由于资产支抓证券信用质地裁减导致证券价钱下落，酿成基金财产损失；   （2）利率风险：市集利率波动会导致资产支抓证券的收益率和价钱的变动，一般而言， 如果市集利率高潮，本基金抓有资产支抓证券将濒临价钱下落、本金损失的风险，而如果市集 利率下落，资产支抓证券利息的再投资收益将濒临下落的风险；   （3）流动性风险：受资产支抓证券市集范畴及交易活跃进程的影响，资产支抓证券可能 无法在归并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险；   （4）提前偿付风险：债务东说念主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，使资产池出现现 金流不明白的风险及再投资风险。   《基金合同》凯旋后，链接 60 个作事日出现基金份额抓有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5，000 万元情形的，基金管理东说念主在履行一定法式后休止《基金合同》并参加基 金财产清理法式，无需召开基金份额抓有东说念主大会审议。故投资者还将濒临基金合同自动休止 的风险。   当本基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商 一致，并考虑管帐师事务所倡导后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。侧 袋机制实施期间，侧袋账户份额将住手露出基金净值信息，并不得办理申购、赎回和解救， 基金份额抓有东说念主可能濒临无法实时赢得侧袋账户对应部分的资金的流动性风险。基金管理东说念主 将按照抓有东说念主利益最大化原则，采取将特定资产赐与处置变现等方式，实时向侧袋账户份额 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书 抓有东说念主支付对应款项，但因特定资产的变当前辰具有不深信性，最终变现价钱也具有不深信 性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额抓有东说念主可能因此濒临损 失。   实施侧袋机制期间，因本基金不露出侧袋账户的基金净值信息，即便基金管理东说念主在基金 依期陈说中露出陈说期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不动作特定资产最终变现价 格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金管理东说念主不承担任何保证和承 诺的作事。   基金管理东说念主将根据主袋账户运作情况合理深信申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管理东说念主狡计各项投资运作办法和基金功绩办法时仅需商量主袋账 户资产，并根据关连礼貌对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理， 因此本基金露出的功绩办法不行反应特定资产的真不二价值及变化情况。   （三）本基金主要的流动性风险及风险管理方法说明   本基金将加强对洞开式基金申购方法的管理，合理控制基金份额抓有东说念主集聚度，审慎确 认大额申购央求，在当接受申购央求对存量基金份额抓有东说念主利益组成潜在紧要不利影响时， 基金管理东说念主将采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、推辞大额申购、 暂停基金申购等步调对基金范畴赐与控制，切实保护存量基金份额抓有东说念主的正当权益。具体 内容详见本招募说明书第八章。   本基金为债券型基金，且投资于基金合同界定的中短借主题债券的比例不低于非现款基 金资产的 80%。投资市集主要为证券交易所、寰宇银行间债券市集等流动性较好的范例型交 易场地，主要投资对象为具有致密流动性的金融用具（包括国内照章刊行上市的债券和货币 市集用具等），一般情况下，这些资产市集流动性较好。本基金将实时关注市集行情的变化， 动态调整投资组合的各项比例，在对组合流动性要求较高的市集环境下，实时提高流动性资 产的比重，保证组合具备弥漫流动性应答可能发生的范畴变化。   在本基金出现多数赎回情形下，基金管理东说念主不错根据基金其时的资产组合状态或多数赎 回份额占比情况决定全额赎回或部分脱期赎回。同期，如本基金单个基金份额抓有东说念主在单个 洞开日央求赎回基金份额杰出基金总份额一定比例以上的，基金管理东说念主有权对其采取脱期办 理赎回央求的步调。具体内容详见本招募说明书第八章。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书   本基金可能实施备用的流动性风险管理用具，以更好地应答流动性风险。基金管理东说念主经 与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到公说念对待的前提下，可依照法律法则及基金合同的约 定，详尽运用各类流动性风险管理用具，对赎回央求等进行适度调整，动作特定情形下基金 管理东说念主流动性风险管理的援手步调，包括但不限于：1）脱期办理多数赎回央求；2）暂停接 受赎回央求；3）减慢支付赎回款项；4）收取短期赎回费，本基金对抓续抓有期少于 7 日的 投资者收取不低于 1.5%的赎回费；5）暂停基金估值，当特定资产占前一估值日基金资产净 值 50%以上的，经与基金托管东说念主协商一致，本基金应当暂停基金估值并采取暂停接受基金申 购赎回央求或减慢支付赎回款项的步调；6）舞动订价；7）侧袋机制。   当基金管理东说念主实施流动性风险管理用具时，可能对投资者具有一定的潜在影响，包括但 不限于不行申购本基金、赎回央求不行阐明或者赎回款项蔓延到账、如抓有期限少于 7 日会 产生较高的赎回费酿成收益损失等、承担更高的申购或赎回成本。请示投资者了解自身的流 动性偏好、合理作念好投资安排。   （四）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险   本基金法律文献投资章节关联风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券期 货市集广泛法则等作念出的概述性相貌，代表了一般市集情况下本基金的长久风险收益特征。 销售机构(包括基金管理东说念主直销机构和销售机构)根据关连法律法则对本基金进行风险评价， 不同的销售机构选拔的评价方法也不同，因此销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风 险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承 受能力与居品风险之间的匹配测验。   （五）税负增多风险   财政部、国度税务总局财政[2016]140 号《对于明确金融房地产开荒耕种援手服务等增 值税政策的文牍》第四条文定：“资管居品运营过程中发生的升值税应税行动，以资管居品 管理东说念主为升值税征税东说念主。”鉴于基金合同中基金管理东说念主的管理费中不包括居品运营过程中发 生的税款，本基金运营过程中需要缴纳升值税应税的，将由基金份额抓有东说念主承担并从基金资 产中支付，按照税务机关的礼貌以基金管理东说念主为升值税征税东说念主履行征税义务，因此可能增多 基金份额抓有东说念主的投资税费成本。          十九、基金合同的变更、休止与基金财产的清理   （一）     《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额抓有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额抓有东说念主大会决议通过 的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书 过之日起凯旋，凯旋后依照《信息露出办法》的关联礼貌在指定引子公告。   （二）     《基金合同》的休止事由   有下列情形之一的，           《基金合同》应当休止： 连络的；   （三）基金财产的清理 组，基金管理东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 从事证券、期货关连业务阅历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财 产清理小组不错聘用必要的作当事人说念主员。 现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》休止情形出当前，由基金财产清理小组统也曾受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理陈说；   （5）聘用管帐师事务所对清理陈说进行外部审计，聘用讼师事务所对清理陈说出具法 律倡导书；   （6）将清理陈说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的整个合理用度，清理用度 由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分拨   依据基金财产清理的分拨决议，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理费 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                     更新的招募说明书 用、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额抓有东说念主抓有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产清理陈说经具有证券、期货关连业务 阅历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律倡导书后报中国证监会备案并公告。基金 财产清理公告于基金财产清理陈说报中国证监会备案后 5 个作事日内由基金财产清理小组 进行公告，基金财产清理小组应当将清理陈说登载在指定网站上，并将清理陈说请示性公告 登载在指定报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及关联文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。                二十、基金合同的内容摘记   基金合同的内容摘记见附件一。              二十一、基金托管条约的内容摘记   基金托管条约的内容摘记见附件二。              二十二、对基金份额抓有东说念主的服务   基金管理东说念主承诺为本基金的份额抓有东说念主提供一系列的服务，并根据基金份额抓有东说念主的需 要和市集的变化，增多或变更服务名目。主要服务内容如下：   （一）对于对账单服务   （1）基金份额抓有东说念主可登录公司官方网站（www.icbccs.com.cn ）参加“网上交易” 栏目，输入开户证件号码或基金账号，自助查询或下载对账单。   （2）基金份额抓有东说念主用带有传真机的电话，拨打公司客户服务热线电话（4008119999）                                              ， 取舍自助服务后，根据语音请示按指定键，输入需要下载的对账单日历，进行对账单自助传 真。 服务。   （1）电子邮件对账单：电子邮件对账单是通过基金份额抓有东说念主预留的电子邮箱向其提 供份额及交易对账的一种电子化的账单步地。电子对账单的内容包括但不限于：期末基金份 额余额、期末资产净值、期间交易明细等。公司向定制电子邮件对账单且在对应期间内有交 易或临了一个交易日仍抓有份额的投资东说念主发送月度、季度和年度电子对账单，发送时辰为每 月、季、年度扫尾后 15 个作事日内。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                 更新的招募说明书   （2）手机短信对账单：短信对账单是通过手机短信向基金份额抓有东说念主预留的手机号码 提供份额对账的一种电子化的账单步地。短信对账单的内容包括但不限于：期末基金份额余 额、期末资产净值等。公司向定制手机短信对账单且临了一个交易日仍抓有份额的投资者发 送季度手机短信账单，发送时辰为每季度扫尾后 15 个作事日内。   （3）纸质对账单：纸质对账单是通过纸质信件向基金份额抓有东说念主提供份额及交易对账 的一种书面化的账单步地。纸质对账单包括季度对账单和年度对账单，公司在每年第 1 季度、 第 2 季度、第 3 季度扫尾后向定制季度对账单且在季度内有交易的投资东说念主寄送季度对账单， 在每年第 4 季度扫尾后向定制季度纸质对账单且在年度内有交易或临了一个交易日仍抓有 份额的投资东说念主寄送年度对账单，同期公司向定制年度对账单且在年度内有交易或临了一个交 易日仍抓有份额的投资东说念主寄送年度对账单，寄出时辰为每季度或年度扫尾后的 15 个作事日 内。   （4）公司至少每年度以电子邮件、短信或其他步田主动向通过工银瑞信直销系统抓有 本公司基金份额的投资东说念主提供基金保多情况信息。   本公司提供的对账单服务为基金份额抓有东说念主场酬酢易的对账单，不提供基金份额抓有东说念主 的场内交易（本基金是否支抓场内交易，请以基金合同和招募说明书关连条件为准）对账单 服务，基金份额抓有东说念主可到销售机构交易网点打印或通过交易网点提供的自助、电话、网上 服务等渠说念查询。 误、未实时变更等原因或因邮局送达差错、通信故障、延误等原因，酿成对账单无法按时准 确送达，请实时到原基金销售网点或致电本公司客服中心办理关连信息变更。如需补发对账 单，敬请拨打公司客户服务热线电话。                 （2）因交易对账单记录信息属于个东说念主阴私，如基金份 额抓有东说念主取舍邮寄方式，请务必预留正确的通信地址及接洽方式，并实时进行更新。因基金 份额抓有东说念主个东说念主原因导致无法送达或送达邪恶，公司不承担任何作事。                               （3）本基金管理东说念主提 供的尊府邮寄服务原则上选拔邮政平信邮寄方式，由公司托福具有邮政业务服务天禀的第三 方进行处理，公司采取必要安全防护步调，但并分歧邮寄尊府的送达作念出承诺和保证。   （二）对于短信及电子邮件服务   基金份额抓有东说念主不错通过公司官方网站、客户服务热线电话央求定制信息服务，基金管 理东说念主通过短信、电子邮件等方式发送基金份额抓有东说念主定制的信息。可定制的内容包括：居品 信息、基金净值、市集资讯、公司最新公告等。公司还将根据业务发展的施行需要，应时调 整定制信息的内容、条件和方式。   除了发送基金份额抓有东说念主定制的各类信息外，基金公司也会依期或不依期向预留有用手 机号码及电子邮箱地址的基金份额抓有东说念主发送基金分成、投资者耕种信息、节日请安、居品 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                        更新的招募说明书 扩充过头他与居品、服务关连的文牍等信息。如基金份额抓有东说念主不但愿经受到该类信息，可 以通过公司客户服务热线电话取消关连服务。   （三）对于资讯服务   公司为基金份额抓有东说念主提供本基金居品信息、基金投资陈说、宏不雅模式分析、基金净值 等多种资讯（电子版）。如需通过手机或电子邮件赢得关连资讯，基金份额抓有东说念主可通过公 司官方网站或客户服务热线电话定制。   基金份额抓有东说念主瞻念察并同意基金管理东说念主可根据基金份额抓有东说念主预留的个东说念主信息不依期 通过电话、短信、邮件、微信、网站、APP 等任一或多种方式或渠说念为基金份额抓有东说念主提供 与基金份额抓有东说念主关连的账户服务文牍、交易阐明文牍、贫乏公告文牍、行为音尘、营销信 息、基金份额抓有东说念主柔软等资讯及升值服务，购买本基金前请详阅工银瑞信基金官网服务介 绍和阴私政策。如需取消相应资讯服务，可通过公司客户服务热线电话、在线客服等东说念主工服 务方式退订。   （四）对于联结方式   公司提供多种联结方式，供基金份额抓有东说念主与公司实时相通，主要包括：   （1）东说念主工电话服务：我公司为基金份额抓有东说念主提供每天 24 小时东说念主工服务，内容包括： 账户信息查询、基金居品考虑、业务法则解答及直销电子自助交易（含 APP、网上交易、微 信自助交易）考虑等服务。   （2）自助电话服务：公司提供每天 24 小时自助语音服务，基金份额抓有东说念主可通过热线 电话自助查询基金交易、基金份额、基金净值等信息，以及进行自助传真对账单等操作。   （3）电话留言服务：基金份额抓有东说念主可通过公司客户服务热线电话（4008119999 按指 定键）进行语音留言，将关联疑问、建议及接洽方式奉告公司，基金管理东说念主在经受基金份额 抓有东说念主服务需求后将在一个作事日内给予回复。   公司官方网站、手机 APP 和微信服务平台确立了“在线客服”栏目，基金份额抓有东说念主可 登录公司官方网站首页、手机 APP 或关注公司微信公众号，点击“在线客服”图标，通过网 络在线方式进行关连业务考虑。   （1）东说念主工服务：在线东说念主工服务时辰为每天 24 小时，内容包括：基金居品考虑、业务规 则解答及直销电子自助交易（含 APP、网上交易、微信自助交易）考虑等服务。   （2）智能客服：公司提供每天 24 小时自助考虑服务，基金份额抓有东说念主可通过在线客服 机器东说念主对基金居品、业务法则等方面内容进行自助考虑。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                                         更新的招募说明书   基金份额抓有东说念主可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@icbccs.com.cn）发送 邮件，将关联疑问、建议及接洽方式奉告公司，基金管理东说念主在经受基金份额抓有东说念主服务需求 后将在一个作事日内给予回复。   （五）对于电子化交易   基金份额抓有东说念主不错通过本公司电子自助交易系统（7*24 小时服务）办理基金交易业 务，包括：基金认购、申购、依期定额申购、赎回、解救、撤单、分成方式变更及查询等业 务。电子化交易方式有：   网上交易：基金份额抓有东说念主不错使用多家银行的银行卡通过网上交易系统自助办理基金 交易业务。   网址：https://etrade.icbccs.com.cn/webTrading/view/html/login/login.html。   手机 APP：操作浮浅、应用纯真，基金份额抓有东说念主可遍地随时通过手机 APP 办理业务。 下载方式：基金份额抓有东说念主不错通过在本公司官网下载，也不错通过 App Store、华为应用 市集、腾讯应用宝、小米应用市集等应用市集搜索下载。   微信交易：基金份额抓有东说念主可通过关注“工银微资产或工银瑞信基金”微信公众号办理 基金交易业务。   关联基金管理东说念主直销电子自助交易具体法则请参考公司官方网站关连公告和业务法则。   （六）对于网站服务   公司官方网站为基金份额抓有东说念主提供账户信息、交易信息、居品信息、公告信息、基金 资讯等查询服务，以及基金申购/解救/依期定额查询搭理用具、资产俱乐部积分兑换、客户 行为参与和交流等服务。   （七）对于微信服务   公司通过官方微信等即时通信服务平台为投资者提供搭理资讯、基金信息查询及投资者 耕种等服务。投资者可在微信中搜索并关注 “工银瑞信基金”（gyrx_20050621） 订阅号、 “工银微资产” (gyrx_wcf) 服务号、“工银瑞信投教研习社”（gyrxtjyxs-2020）投教号， 已开立工银瑞信基金账户的投资者，将微信账号与基金账户绑定后可通过微信“工银瑞信基 金”订阅号、 “工银微资产”服务号查询基金份额等信息。   （八）基金份额抓有东说念主倡导、建议或投诉受理   基金份额抓有东说念主不错通过本公司客户服务热线电话、在线客服、电子邮箱、信函传真等 渠说念或方式对基金管理东说念主和销售机构冷落倡导、建议或投诉。   （九）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法明白的内容，请接洽本公司客户服务热 线电话。请确保投资前，您/贵机构已经全面明白了本招募说明书。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                   更新的招募说明书                 二十三、其他应露出事项              二十四、招募说明书的存放及查阅方式   本基金招募说明书存放在基金管理东说念主的办公场地和营业场地，投资者可免费查阅。在支 付工本费后，可在合理时辰内取得上述文献的复制件或复印件。   基金管理东说念主保证文本的内容与公告的内容统统一致。                  二十五、备查文献   （一）中国证监会准予工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金召募央求的注册文献   （二）     《工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金基金合同》   （三）     《工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金托管条约》   （四）法律倡导书   （五）基金管理东说念主业务阅历批件、营业牌照   （六）基金托管东说念主业务阅历批件、营业牌照   以上第（一）至（五）项备查文献存放在基金管理东说念垄断公场地、营业场地，第（六）项 文献存放于基金托管东说念主的办公场地。基金投资者在营业时辰可免费查阅，在支付工本费后， 可在合理时辰内取得上述文献的复制件或复印件。                                 工银瑞信基金管理有限公司                                  二〇二四年八月二十六日 附件一   基金合同内容摘记   一、基金份额抓有东说念主、基金管理东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （一）基金份额抓有东说念主的权利与义务            《运作办法》过头他关联礼貌，基金份额抓有东说念主的权利包括但不限 于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨清理后的剩余基金财产；   （3）根据基金合同的约定，照章转让或者央求赎回其抓有的基金份额；   （4）按照礼貌要求召开基金份额抓有东说念主大会或者召集基金份额抓有东说念主大会；   （5）出席或者委用代表出席基金份额抓有东说念主大会，对基金份额抓有东说念主大会审议事项行 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                 更新的招募说明书 使表决权；   （6）查阅或者复制公开露出的基金信息尊府；   （7）监督基金管理东说念主的投资运作；   （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》过头他关联礼貌，基金份额抓有东说念主的义务包括但不限 于：   （1）谨慎阅读并谨守《基金合同》、招募说明书等信息露出文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受能力，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息露出，实时把握权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购或解救款项及法律法则和《基金合同》所礼貌的用度；   （5）在其抓有的基金份额范围内，承担基金蚀本或者《基金合同》休止的有限作事；   （6）不从事任何有损基金过头他《基金合同》当事东说念主正当权益的行为；   （7）践诺凯旋的基金份额抓有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因赢得的欠妥得利；   （9）法律法则及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金管理东说念主的权利与义务            《运作办法》过头他关联礼貌，基金管理东说念主的权利包括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》凯旋之日起，根据法律法则和《基金合同》孤独运用并管理基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法则礼貌或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）按照礼貌召集基金份额抓有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及关联法律礼貌监督基金托管东说念主，如觉得基金托管东说念主违反了《基 金合同》及国度关联法律礼貌，应申报中国证监会和其他监管部门，并采取必要步调保护基 金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）取舍、更换基金销售机构，对基金销售机构的关连行动进行监督和处理；   （9）担任或托福其他顺应条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并赢得《基 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书 金合同》礼貌的用度；   （10）依据《基金合同》及关联法律礼貌决定基金收益的分拨决议；   （11）在《基金合同》约定的范围内，推辞或暂停受理申购、赎回或解救央求；   （12）依照法律法则为基金的利益把握因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额抓有东说念主的利益把握诉讼权利或者实施其他法 律行动；   （14）取舍、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基金提供服 务的外部机构；   （15）在顺应关联法律、法则的前提下，制订和调整关联基金认购、申购、赎回、解救、 非交易过户、转托管和收益分拨等的业务法则；   （16）法律法则及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》过头他关联礼貌，基金管理东说念主的义务包括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》凯旋之日起，以西宾信用、严慎勤恳的原则管理和运用基金财产；   （4）配备弥漫的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的策划方式 管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，保证所管理 的基金财产和基金管理东说念主的财产互相孤独，对所管理的不同基金离别管理，离别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过头他关联礼貌外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采取稳妥合理的步调使狡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法顺应《基 金合同》等法律文献的礼貌，按关联礼貌狡计并公告基金净值信息，深信基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈说；   （10）编制季度陈说、中期陈说和年度陈说；   （11）严格按照《基金法》               、《基金合同》过头他关联礼貌，履行信息露出及陈说义务；   （12）保守基金交易奥妙，不泄露基金投资野心、投资意向等。除《基金法》                                     、《基金合 同》过头他关联礼貌另有礼貌外，在基金信息公开露出前应予守秘，不向他东说念主泄露，因审计、 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书 法律等外部专科参谋人提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定深信基金收益分拨决议，实时向基金份额抓有东说念主分拨基金 收益；   （14）按礼貌受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过头他关联礼貌召集基金份额抓有东说念主大会或配合基 金托管东说念主、基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会；   （16）按礼貌保存基金财产管理业务行为的管帐账册、报表、记录和其他关连尊府 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或尊府在礼貌时辰发出，何况保证投资者 简略按照《基金合同》礼貌的时辰和方式，随时查阅到与基金关联的公开尊府，并在支付合 理成本的条件下得到关联尊府的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的支抓、清理、估价、变现和分拨；   （19）濒临罢了、照章被破除或者被照章宣告歇业时，实时陈说中国证监会并文牍基金 托管东说念主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额抓有东说念主正当权益时，应 当承担补偿作事，其补偿作事不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法则和《基金合同》礼貌履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额抓有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；   （22）当基金管理东说念主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理关联基金事务的行 为承担作事；   （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额抓有东说念主利益把握诉讼权利或实施其他法律行动；   （24）基金管理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行凯旋，基金 管理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期扫尾后   （25）践诺凯旋的基金份额抓有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额抓有东说念主名册；   （27）法律法则及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东说念主的权利与义务            《运作办法》过头他关联礼貌，基金托管东说念主的权利包括但不限于：   （1）自《基金合同》凯旋之日起，照章律法则和《基金合同》的礼貌安全支抓基金财 产； 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法则礼貌或监管部门批准的其他费 用；   （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违反《基金合同》及 国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成紧要损失的情形，应申报中国证监 会，并采取必要步调保护基金投资者的利益；   （4）根据关连市集法则，为基金开设资金账户、证券账户过头他投资所需账户，为基 金办理证券、期货交易资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额抓有东说念主大会；   （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；   （7）法律法则及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》过头他关联礼貌，基金托管东说念主的义务包括但不限于：   （1）以西宾信用、勤恳尽责的原则抓有并安全支抓基金财产；   （2）建筑零碎的基金托管部门，具有顺应要求的营业场地，配备弥漫的、及格的纯属 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托处事宜；   （3）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产互相孤独；对 所托管的不同的基金离别确立账户，孤独核算，分账管理，保证不同基金之间在账户确立、 资金划拨、账册记录等方面互相孤独；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过头他关联礼貌外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产；   （5）支抓由基金管理东说念主代表基金坚忍的与基金关联的紧要合同及关联凭证；   （6）按礼貌开设基金财产的资金账户、证券账户和投资所需其他账户，按照《基金合 同》的约定，根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；   （7）保守基金交易奥妙，除《基金法》、《基金合同》过头他关联礼貌另有礼貌外，在 基金信息公开露出前赐与守秘，不得向他东说念主泄露，因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而 向其提供的情况除外；   （8）复核、审查基金管理东说念主狡计的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为关联的信息露出事项；   （10）对基金财务管帐陈说、季度陈说、中期陈说和年度陈说出具倡导，说明基金管理 东说念主在各贫乏方面的运作是否严格按照《基金合同》的礼貌进行；如果基金管理东说念主有未践诺《基 金合同》礼貌的行动，还应当说明基金托管东说念主是否采取了稳妥的步调； 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                 更新的招募说明书   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他关连尊府 15 年以上；   （12）建立并保存基金份额抓有东说念主名册；   （13）按礼貌制作关连账册并与基金管理东说念主查对；   （14）依据基金管理东说念主的指示或关联礼貌向基金份额抓有东说念主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过头他关联礼貌，召集基金份额抓有东说念主大会或配合 基金管理东说念主、基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的礼貌监督基金管理东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的支抓、清理、估价、变现和分拨；   （18）濒临罢了、照章被破除或者被照章宣告歇业时，实时陈说中国证监会和银行监管 机构，并文牍基金管理东说念主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，快乐担补偿作事，其补偿作事不因其 退任而免除；   （20）按礼貌监督基金管理东说念主按法律法则和《基金合同》礼貌履行我方的义务，基金管 理东说念主因违反《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额抓有东说念主利益向基金管理东说念主追偿；   （21）践诺凯旋的基金份额抓有东说念主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额抓有东说念主大会召集、议事及表决的法式和法则   基金份额抓有东说念主大会由基金份额抓有东说念主组成，基金份额抓有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额抓有东说念主出席会议并表决。除法律法则另有礼貌或基金合同另有约定外，基金份额抓 有东说念主抓有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额抓有东说念主大会不建筑日常机构。   （一）召开事由 当召开基金份额抓有东说念主大会：   （1）休止《基金合同》，但基金合同另有约定除外；   （2）更换基金管理东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）解救基金运作方式；   （5）调整基金管理东说念主、基金托管东说念主的薪金法式或提高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资办法、范围或策略； 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                   更新的招募说明书   （9）变更基金份额抓有东说念主大会法式；   （10）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额抓有东说念主大会；   （11）单独或系数抓有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额抓有东说念主（以 基金管理东说念主收到提议当日的基金份额狡计，下同）就归并事项书面要求召开基金份额抓有东说念主 大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会礼貌的其他应当召开基金份额抓有东说念主大会 的事项。 利影响的情况下，以下情况可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额抓 有东说念主大会：   （1）法律法则要求增多的基金用度的收取；   （2）调整本基金的申购费率、调低赎回费或销售服务费或变更收费方式；   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额抓有东说念主利益无施行性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；   （5）增多、取消或调整基金份额类别确立；   （6）在顺应关联法律法则的前提下，基金管理东说念主、销售机构、登记机构在法律法则规 定的范围内调整关联基金认购、申购、赎回、解救、非交易过户、转托管等业务的法则；   （7）在法律法则或中国证监会允许的范围内推出新业务或服务；   （8）按照法律法则和《基金合同》礼貌不需召开基金份额抓有东说念主大会的其他情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 集。 议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告基金托管东说念主。 基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集， 基金托管东说念主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起六 旬日内召开并奉告基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。 额抓有东说念主大会，应当向基金管理东说念主冷落书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书 理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东说念主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东说念主提 出版面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提 出提议的基金份额抓有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并奉告基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。 有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或系数代表基金份额 10%以上（含 东说念主照章自行召集基金份额抓有东说念主大会的，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得遏抑、干 扰。   （三）召开基金份额抓有东说念主大会的文牍时辰、文牍内容、文牍方式 额抓有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、地点和会议步地；   （2）会议拟审议的事项、议事法式和表决方式；   （3）有权出席基金份额抓有东说念主大会的基金份额抓有东说念主的权益登记日；   （4）授权托福评释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理有用期限 等）、送达时辰和地点；   （5）会务常设接洽东说念主姓名及接洽电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文牍的其他事项。 基金份额抓有东说念主大会所采取的具体通信方式、托福的公证机关过头接洽方式和接洽东说念主、表决 倡导寄交的截止时辰和收取方式。 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文牍基金管理东说念主到指定地点对表决倡导 的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额抓有东说念主，则应另行书面文牍基金管理东说念主和基金托管东说念主 到指定地点对表决倡导的计票进行监督。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决倡导的 计票进行监督的，不影响表决倡导的计票效用。   （四）基金份额抓有东说念主出席会议的方式 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书   基金份额抓有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则或监管机构允许以 及基金合同约定的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主深信。 现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额抓有东说念主大会，基金管理东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开会同期顺应以下条件时，不错进行 基金份额抓有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者抓有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东说念主抓有基金份 额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福评释顺应法律法则、                          《基金合同》和会议文牍的礼貌， 何况抓有基金份额的凭证与基金管理东说念主抓有的登记尊府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日抓有基金份额的凭证显露，有用的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               。若到会者在权益登 记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在 原公告的基金份额抓有东说念主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召 集基金份额抓有东说念主大会。从头召集的基金份额抓有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）                                  。 公告载明的其他方式在表决截止日昔日送达至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式或 大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期顺应以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文牍后，在 2 个作事日内链接公布关连 请示性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文牍基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管 理东说念主）到指定地点对表决倡导的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托管东说念主 为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按照会议文牍礼貌的方式收取基金份额抓 有东说念主的表决倡导；基金托管东说念主或基金管理东说念主经文牍不参加收取表决倡导的，不影响表决效用；   （3）本东说念主平直出具表决倡导或授权他东说念主代表出具表决倡导的，基金份额抓有东说念主所抓有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               ；若本东说念主平直出具表 决倡导或授权他东说念主代表出具表决倡导基金份额抓有东说念主所抓有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额抓有东说念主大会召开时辰的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的抓有东说念主平直出具表决倡导或授权他东说念主 代表出具表决倡导； 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书   （4）上述第（3）项中平直出具表决倡导的基金份额抓有东说念主或受托代表他东说念主出具表决意 见的代理东说念主，同期提交的抓有基金份额的凭证、受托出具表决倡导的代理东说念主出具的托福东说念主抓 有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福评释顺应法律法则、《基金合同》和会议通 知的礼貌，并与基金登记机构记录相符。 面方式授权其代理东说念主出席基金份额抓有东说念主大会并把握表决权；在会议召开方式上，本基金亦 可选拔其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相联结的方式召开基金份额抓有东说念主大 会，会议法式比照现场开会和通信方式开会的法式进行。基金份额抓有东说念主不错选拔书面、网 络、电话或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主深信并在会议文牍中列明。   （五）议事内容与法式   议事内容为关系基金份额抓有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法则及《基金 合同》礼貌的其他事项以及会议召集东说念主觉得需提交基金份额抓有东说念主大会筹商的其他事项。   基金份额抓有东说念主大会的召集东说念主发出召集中议的文牍后，对原有提案的修改应当在基金份 额抓有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额抓有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，率先由大会主抓东说念主按照下列第（七）条文定法式深信和公布监票 东说念主，然后由大会主抓东说念主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决议。大会主抓东说念主为基金 管理东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能主抓大会的情况下，由基金托管东说念主 授权其出席会议的代表主抓；如果基金管理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主抓大 会，则由出席大会的基金份额抓有东说念主和代理东说念主所抓表决权的二分之一以上（含二分之一）选 举产生又名基金份额抓有东说念主动作该次基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主。基金管理东说念主和基金托管 东说念主拒不出席或主抓基金份额抓有东说念主大会，不影响基金份额抓有东说念主大会作出的决议的效用。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份评释文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主姓名（或单元称号）和 接洽方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，率先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文牍的表决截止日历后 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书   （六）表决   基金份额抓有东说念主所抓每份基金份额有一票表决权。   基金份额抓有东说念主大会决议分为一般决议和相等决议： 之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所礼貌的须以相等决议通过事项除外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法则、中国证监会另有礼貌或基金合同另 有约定外，解救基金运作方式、更换基金管理东说念主或者基金托管东说念主、休止《基金合同》、本基 金与其他基金合并以相等决议通过方为有用。   基金份额抓有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违反左证评释，不然提交顺应会议通 知中礼貌的阐明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头顺应会议文牍礼貌的表 决倡导视为有用表决，表决倡导弄脏不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 倡导的基金份额抓有东说念主所代表的基金份额总和。   基金份额抓有东说念主大会的各项提案或归并项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   （七）计票   （1）如大会由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主应当在会 议动手后晓谕在出席会议的基金份额抓有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额抓有东说念主代表与大 会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额抓有东说念主自行召集或大会诚然 由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金管理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额抓 有东说念主大会的主抓东说念主应当在会议动手后晓谕在出席会议的基金份额抓有东说念主中选举三名基金份 额抓有东说念主代表担任监票东说念主。基金管理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效用。   （2）监票东说念主应当在基金份额抓有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主抓东说念主就地公布计票 结果。   （3）如果会议主抓东说念主或基金份额抓有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东说念主应当进行从头盘货，从头盘货以 一次为限。从头盘货后，大会主抓东说念主应当就地公布从头盘货结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不 影响计票的效用。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程赐与公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决倡导的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。   （八）凯旋与公告   基金份额抓有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额抓有东说念主大会的决议自表决通过之日起凯旋。   基金份额抓有东说念主大会决议自凯旋之日起依照《信息露出办法》的关联礼貌在指定引子上 公告。如果选拔通信方式进行表决，在公告基金份额抓有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额抓有东说念主应当践诺凯旋的基金份额抓有东说念主大会的决议。 凯旋的基金份额抓有东说念主大会决议对全体基金份额抓有东说念主、基金管理东说念主、基金托管东说念主均有抑制 力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额抓有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则关连基金份额或表决权的比例指主袋份额抓有东说念主和侧袋份额 抓有东说念主离别抓有或代表的基金份额或表决权顺应该等比例，但若关连基金份额抓有东说念主大会召 集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额抓有东说念主抓有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）         ； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日关连基金份额的二分之一（含二分之一）                                 ； 记日关连基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额抓有东说念主大会召开时辰的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额抓有东说念主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）关连基金份额的抓有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额抓有东说念主大会投票； 举产生又名基金份额抓有东说念主动作该次基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主； 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额抓有东说念主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户的，应离别 由主袋账户、侧袋账户的基金份额抓有东说念主进行表决，归并主侧袋账户内的每份基金份额具有 对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额抓有东说念主大会的关连礼貌以本节特殊约定内容为准，本 节莫得礼貌的适用本部分的关连礼貌。   （十）本部分对于基金份额抓有东说念主大会召开事由、召开条件、议事法式、表决条件等规 定，但凡平直援用法律法则或监管法则的部分，如将来法律法则或监管法则修改导致关连内 容被取消或变更的，基金管理东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可平直对本部天职容 进行修改和调整，无需召开基金份额抓有东说念主大会审议。   三、基金合同的变更、休止与基金财产的清理   （一）     《基金合同》的变更 事项的，应召开基金份额抓有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额抓有东说念主大会决议通过的 事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 过之日起凯旋，凯旋后依照《信息露出办法》的关联礼貌在指定引子公告。   （二）     《基金合同》的休止事由   有下列情形之一的，           《基金合同》应当休止： 连络的；   （三）基金财产的清理 组，基金管理东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 从事证券、期货关连业务阅历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财 产清理小组不错聘用必要的作当事人说念主员。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书 现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》休止情形出当前，由基金财产清理小组统也曾受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理陈说；   （5）聘用管帐师事务所对清理陈说进行外部审计，聘用讼师事务所对清理陈说出具法 律倡导书；   （6）将清理陈说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的整个合理用度，清理用度 由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分拨   依据基金财产清理的分拨决议，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理费 用、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额抓有东说念主抓有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产清理陈说经具有证券、期货关连业务 阅历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律倡导书后报中国证监会备案并公告。基金 财产清理公告于基金财产清理陈说报中国证监会备案后 5 个作事日内由基金财产清理小组 进行公告，基金财产清理小组应当将清理陈说登载在指定网站上，并将清理陈说请示性公告 登载在指定报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及关联文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   四、争议的处理和适用的法律   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争议，如经友 好协商未能处分的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会，根据该会其时有用的仲裁法则进 行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是末端性的并对各方当事东说念主具有抑制力，除非仲裁裁 决另有礼貌，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，连接诚笃、勤恳、尽责地履行基金 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                         更新的招募说明书 合同礼貌的义务，诊疗基金份额抓有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统辖并从其解释。   五、基金合同存放地和投资者取得合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公场地 和营业场地查阅。 附件二   基金托管条约内容摘记   一、托管条约当事东说念主   （一）基金管理东说念主   称号：工银瑞信基金管理有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新隆重厦 A 座 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表东说念主：赵桂才   成立日历：2005 年 6 月 21 日   批准建筑机关及批准建筑文号：中国证监会证监基金字[2005]93 号   组织步地：有限作事公司   注册成本：贰亿元东说念主民币   存续期间：抓续策划   策划范围：基金召募、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务。   （二）基金托管东说念主   称号：中国邮政储蓄银行股份有限公司   住所：北京市西城区金融大街 3 号   办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 A 座   邮政编码：100808   法定代表东说念主：刘建军   成立时辰：2007 年 3 月 6 日   批准建筑机关及批准建筑文号：中国银监会银监复[2006]484 号   基金托管业务批准文号：证监许可[2009]673 号   组织步地：股份有限公司   注册成本：923.84 亿元东说念主民币 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书   存续期间：抓续策划   策划范围：招揽公众进款；披发短期、中期、长久贷款；办理国表里结算；办理单据承 兑和贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付 款项及代理保障业务；提供保障箱服务；经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他 业务。   二、基金托管东说念主对基金管理东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据关联法律法则的礼貌及基金合同的约定，对基金投资范围、投资 对象进行监督。基金托管东说念主运用关连时期系统，对基金施行投资是否顺应基金合同的约定进 行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围包括国债、央行单据、金融债、方位政府债、企业债、公司债、短期 融资券、超短期融资券、中期单据、次级债、政府支抓机构债券、证券公司短期公司债券、 可分离交易可解救债券的纯债部分、资产支抓证券、国债期货、银行进款、同行存单、债券 回购、现款等金融用具，以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具。   本基金不投资于股票、权证，也不投资于可解救债券（可分离交易可转债的纯债部分除 外）、可交换债券。   本基金投资组合伙产成就比例：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其中 投资于中短借主题债券的比例不低于非现款基金资产的 80%，每个交易日日终在扣除国债期 货合约需缴纳的交易保证金后，应当保抓不低于基金资产净值的 5%的现款或到期日在一年 以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金所指的中短借主题债券是指剩余期限不杰出三年的债券资产，主要包括国债、央 行单据、金融债、方位政府债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期单据、 次级债、政府支抓机构债券、证券公司短期公司债券、可分离交易可解救债券的纯债部分等 金融用具，其中，剩余期限指距离到期日或回售日的期限，存在回售日的以回售日为准。   法律法则或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行稳妥法式后，可 以将其纳入投资范围，其投资比例除名届时有师法律法则或关连礼貌。   （二）基金托管东说念主根据关联法律法则的礼貌及基金合同的约定，对基金投资比例进行监 督。基金托管东说念主按下述比例和调整期限进行监督：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其中投资于中短借主题债券的 比例不低于非现款基金资产的 80%；   （2）本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保抓不 低于基金资产净值的 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书 金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金抓有一家公司刊行的证券，其市值不杰出基金资产净值的 10％；   （4）本基金管理东说念主管理的全部基金抓有一家公司刊行的证券，不杰出该证券的 10％， 统统按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不受此条件礼貌的比例限制；   （5）本基金投资于归并原始权益东说念主的各类资产支抓证券的比例，不得杰出基金资产净 值的 10％；   （6）本基金抓有的全部资产支抓证券，其市值不得杰出基金资产净值的 20％；   （7）本基金抓有的归并(指归并信用级别)资产支抓证券的比例，不得杰出该资产支抓 证券范畴的 10％；   （8）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于归并原始权益东说念主的各类资产支抓证券，不得 杰出其各类资产支抓证券系数范畴的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 AA 以上(含 AA)的资产支抓证券。基金抓有资产 支抓证券期间，如果其信用品级下落、不再顺应投资法式，应在评级陈说发布之日起 3 个月 内赐与全部卖出；   （10）本基金总资产不得杰出基金净资产的 140%；   （11）本基金参加寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得杰出基金资产净值 的 40%，本基金参加寰宇银行间同行市集进行债券回购的最长久限为 1 年，债券回购到期后 不得缓期；   （12）本基金在职何交易日日终，抓有的买入国债期货合约价值，不得杰出基金资产净 值的 15%；在职何交易日日终，抓有的卖放洋债期货合约价值不得杰出基金抓有的债券总市 值的 30%；在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得杰出上一个 交易日基金资产净值的 30%；本基金所抓有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市 值和买入、卖放洋债期货合约价值，系数（轧差狡计）占基金资产的比例不低于 80％；   （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得杰出本基金资产净值的 15%；因证 券市集波动、基金范畴变动等基金管理东说念主之外的要素甚至基金不顺应前款所礼貌比例限制的， 基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （14）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保抓一致；   （15）法律法则及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述投资限制第（2）             、（9）、                 （13）、                     （14）项外，因证券、期货市集波动、证券刊行东说念主 合并、基金范畴变动等基金管理东说念主之外的要素甚至基金投资比例不顺应上述礼貌投资比例的， 基金管理东说念主应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会礼貌的特殊情形除外。法律法则 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金               更新的招募说明书 另有礼貌的，从其礼貌。   基金管理东说念主应当自基金合同凯旋之日起 6 个月内使基金的投资组合比例顺应基金合同 的关联约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当顺应基金合同的约定。基金托管东说念主对 基金的投资的监督与查验自基金合同凯旋之日起动手。法律法则或监管部门另有礼貌的，从 其礼貌。   基金托管东说念主严格依照法律法则礼貌及基金合同、托管条约约定的监督法式对基金投资比 例进行监督，基金管理东说念主仍违反法律法则礼貌或基金合同约定的投资比例限制酿成基金财产 损失的，由基金管理东说念主承担作事，基金托管东说念主不承担任何作事。   （三）基金托管东说念主根据关联法律法则的礼貌及基金合同的约定对下述基金投资不容行动 进行监督。   根据法律法则的礼貌及基金合同的约定，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违反礼貌向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷作事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有礼貌的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交易、主宰证券交易价钱过头他不耿介的证券交易行为；   （7）法律、行政法则和中国证监会礼貌不容的其他行为。   基金托管东说念主依照关连法律法则、基金合同及托管条约约定履行了监督职责，基金管理东说念主 仍违反法律法则礼貌或基金合同约定的投资不容行动而酿成基金财产损失的，由基金管理东说念主 承担作事，基金托管东说念主不承担任何作事。   （四）基金托管东说念主依据关联法律法则的礼貌和基金合同的约定对于基金关联投资限制进 行监督。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过头控股鼓舞、施行控制东说念主或者 与其有紧要厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当顺应本基金的投资办法和投资策略，除名抓有东说念主利益优先原则，小心利益冲破， 建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公说念合理价钱践诺。关连交易必须预先得到基 金托管东说念主同意，并按法律法则赐与露出。紧要关联交易应提交基金管理东说念主董事会审议，并经 过三分之二以上的孤独董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   根据法律法则关联基金不容从事的关联交易的礼貌，基金管理东说念主和基金托管东说念主应预先相 互提供与本机构有控股关系的鼓舞或与本机构有其他紧要厉害关系的公司名单过头更新，并 确保所提供的关联交易名单的真正性、竣工性、全面性。基金管理东说念主有作事支抓真正、竣工、 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                 更新的招募说明书 全面的关联交易名单，并负责实时更新该名单。名单变更后基金管理东说念主应实时发送基金托管 东说念主，基金托管东说念主于 2 个作事日内进行向基金管理东说念主电话阐明已有名单的变更。关连交易必须 事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则赐与露出。如果基金托管东说念主在运作中严格依影相 关法律法则、基金合同及托管条约约定履行了监督职责，基金管理东说念主仍非法进行关联交易， 并酿成基金资产损失的，由基金管理东说念主承担作事，基金托管东说念主不承担任何作事。   若基金托管东说念主发现基金管理东说念主与关联交易名单中列示的关联方进行法律法则不容基金 从事的关联交易时，基金托管东说念主应实时提醒并协助基金管理东说念主采取必要步调结巴该关联交易 的发生，若基金托管东说念主采取必要步调后仍无法结巴关联交易发生时，基金托管东说念主有权向中国 证监会陈说。对于交易所场内已成交的非法关联交易，基金托管东说念主应按关连法律法则和交易 所法则的礼貌进行结算，同期向中国证监会陈说。   （五）法律法则或监管部门对上述投资限制、投资不容等作出强制性调整的，本基金应 当按照法律法则或监管部门的礼貌践诺；如法律法则或监管部门修改或调整上述投资限制、 投资不容性礼貌，且该等调整或修改属于非强制性的，基金管理东说念主有权在履行稳妥法式后按 照法律法则或监管部门调整或修改后的礼貌践诺，并应向投资者履行信息露出义务，但无需 基金份额抓有东说念主大会审议决定。   （六）基金托管东说念主根据关联法律法则的礼貌及基金合同的约定，对基金管理东说念主参与银行 间债券市集进行监督。 市集交易时濒临的交易敌手资信风险进行监督。   基金管理东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供经庄重取舍的、本基金适用的银行 间债券市集交易敌手名单，并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易敌手所适用的 交易结算方式。基金管理东说念主未按约定在基金投资运作前提供银行间债券市集交易敌手名单的， 基金托管东说念主不承担监督职责，由此酿成的损失基金托管东说念主不承担。基金托管东说念主在收到名单后 券市集交易敌手名单进行交易。基金管理东说念主不错依期对银行间债券市集交易敌手名单进行更 新，如基金管理东说念主根据市集情况需要临时调整银行间债券市集交易敌手名单，应向基金托管 东说念主说明情理，在与交易敌手发生交易前 2 个作事日内与基金托管东说念主阐明，基金托管东说念主于 1 个作事日内向基金管理东说念主电话阐明，新名单自基金托管东说念主阐明当日凯旋。新名单凯旋前已与 本次剔除的交易敌手所进行但尚未结算的交易，仍应按照条约进行结算。   如果基金托管东说念主发现基金管理东说念主与不在名单内的银行间市集交易敌手进行交易，应实时 提醒基金管理东说念主破除交易，经提醒后基金管理东说念主仍践诺交易并酿成基金资产损失的，基金托 管东说念主不承担作事，发生此种情形时，基金托管东说念主有权陈说中国证监会。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书   基金管理东说念主负责对交易敌手的资信控制和交易方式进行控制，按银行间债券市集的交易 法则进行交易，基金托管东说念主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督。如基金 托管东说念主发现基金管理东说念主莫得按照预先约定的交易敌手或交易方式进行交易时，基金托管东说念主应 实时提醒基金管理东说念主破除交易，基金管理东说念主仍不破除的，基金托管东说念主不承担由此酿成的任何 损成仇作事，法律法则另有礼貌的除外。因交易敌手不履行合同酿成的基金财产的损失，基 金托管东说念主不承担作事，但有权陈说中国证监会，法律法则另有礼貌的除外。   基金管理东说念主在银行间市集进行现券买卖和回购交易时，需按交易敌手名单中约定的该交 易敌手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管东说念主发现基金管理东说念主莫得按照预先约定 的有意于信用风险控制的交易方式进行交易时，基金托管东说念主应实时提醒基金管理东说念主与交易对 手从头深信交易方式。基金管理东说念主仍不从头深信交易方式的，基金托管东说念主不承担由此酿成的 任何损成仇作事，法律法则另有礼貌的除外。   （七）基金托管东说念主根据关联法律法则的礼貌及基金合同的约定，对基金管理东说念主取舍进款 银行进行监督。   基金投资银行依期进款的，基金管理东说念主应根据法律法则的礼貌及基金合同的约定，深信 顺应条件的整个进款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主应据以对基金投资 银行进款的交易敌手是否顺应关联礼貌进行监督。基金管理东说念主未按约定在投资银行依期进款 前提供进款银行名单的，基金托管东说念主不承担监督职责，由此酿成的损失基金托管东说念主不承担。   本基金投资银行进款应顺应如下礼貌： 务账目及核算的真正、准确。 议，明确基金管理东说念主和基金托管东说念主在办理基金投资银行进款业务中的权利义务，以确保基金 财产的安全，保护基金份额抓有东说念主的正当权益。 账户尊府、投资指示、进款证实书等关联文献，切实履行托管职责。                                     《运作办 法》等关联法律法则，以及国度关联账户管理、利率管理、支付结算等的各项礼貌。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主在取舍进款银行时有违反关联法律法则的礼貌及基金合同 的约定的行动，应实时以书面步地文牍基金管理东说念主在 10 个作事日内纠正。基金管理东说念主对基 金托管东说念主文牍的非法事项未能在 10 个作事日内纠正的，基金托管东说念主应陈说中国证监会。基 金托管东说念主发现基金管理东说念主有紧要非法行动，应立即陈说中国证监会，同期文牍基金管理东说念主在 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                 更新的招募说明书 不承担任何作事。   （八）基金托管东说念主根据关联法律法则的礼貌及基金合同的约定，对基金资产净值狡计、 各类基金份额净值狡计、应收资金到账、基金用度开支及收入深信、基金收益分拨、关连信 息露出、基金宣传推介材料中登载基金功绩进展数据等进行监督和核查。   如果基金管理东说念主未经基金托管东说念主的审核私自将伪善的功绩进展数据印制在宣传推介材 料上，则基金托管东说念主对此不承担任何作事，并将在发现后立即陈说中国证监会。   （九）基金托管东说念主发现基金管理东说念主的上述事项及投资指示或施行投资运作中违反法律法 规、基金合同和本托管条约的礼貌，应实时以书面步地文牍基金管理东说念主限期纠正。基金管理 东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金管理东说念主收到文牍后应鄙人一作事日前及 时查对并以书面步地给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，说明违 规原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金托管东说念主有权随 时对文牍县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主文牍的非法事项未 能在上述规依期限内纠正的，基金托管东说念主有权陈说中国证监会。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主的指示违反法律、行政法则和其他关联礼貌，或者违反基金 合同约定的，应当推辞践诺，立即文牍基金管理东说念主实时改正。如基金管理东说念主推辞改正的，基 金托管东说念主有权陈说中国证监会   基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据交易法式已经凯旋的指示违反法律、行政法则和其他有 关礼貌，或者违反基金合同约定的，应当立即文牍基金管理东说念主，并实时向中国证监会陈说。   （十）对基金托管东说念主按照法则要求需向中国证监会报送基金监督陈说的事项，基金管理 东说念主应积极配合提供关连数据尊府和轨制等。   （十一）基金托管东说念主发现基金管理东说念主有紧要行恶、非法行动，应实时陈说中国证监会， 同期文牍基金管理东说念主限期纠正，并将纠正结果陈说中国证监会。基金管理东说念主无耿介情理，拒 绝、遏抑对方根据本条约礼貌把握监督权，或采取拖延、诈骗等技巧妨碍对方进行有用监督， 情节严重或经基金托管东说念主冷落告诫仍不改正的，基金托管东说念主应陈说中国证监会。   三、基金管理东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金管理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基 金托管东说念主安全支抓基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、实时、 准确复核基金管理东说念主狡计的基金资产净值、各类基金份额净值，根据基金管理东说念主指示办理清 算交收且如遭受问题应实时反馈、关连信息露出和监督基金投资运作是否对非公开信息守秘 等行动。   基金管理东说念主依期和不依期地对基金托管东说念主支抓的基金资产进行核查。基金托管东说念主应积极 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书 配合基金管理东说念主的核查行动，包括但不限于：提交关连尊府以供基金管理东说念主核查托管财产的 竣工性和真正性，在礼貌时辰内回复基金管理东说念主并改正。   （二）基金管理东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未 践诺或无故蔓延践诺基金管理东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金 合同、本条约过头他关联礼貌时，应实时以书面步地文牍基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主 收到文牍后应鄙人一作事日前实时查对并以书面步地给基金管理东说念主发出回函，说明非法原因， 并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金管理东说念主有权随时对文牍县项进行复 查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金管理东说念主的核查行动，包括但不限于： 提交关连尊府以供基金管理东说念主核查托管财产的竣工性和真正性，在礼貌时辰内回复基金管理 东说念主并改正等。基金管理东说念主有权要求基金托管东说念主补偿基金因此所遭受的损失。   （三）基金管理东说念主发现基金托管东说念主有紧要非法行动，应实时陈说中国证监会和银行业监 督管理机构，同期文牍基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果陈说中国证监会。基金托管东说念主无 耿介情理，推辞、遏抑对方根据本条约礼貌把握监督权，或采取拖延、诈骗等技巧妨碍对方 进行有用监督，情节严重或经基金管理东说念主冷落告诫仍不改正的，基金管理东说念主应陈说中国证监 会。   四、基金财产的支抓   （一）基金财产支抓的原则 分、分拨基金的任何财产。如果基金财产在基金托管东说念主支抓期间损坏、灭失的，应由该基金 托管东说念主承担补偿作事。 需账户。 他基金的托管业求实行严格的分账管理，确保基金财产的竣工与孤独。 定支抓基金财产。 金托管东说念主无法从公开信息或基金管理东说念主提供的书面尊府中获取到账日历信息的，应由基金管 理东说念主负责与关联当事东说念主深信到账日历并文牍基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户 的，基金托管东说念主应实时文牍并配合基金管理东说念主采取步调进行催收。由此给基金财产酿成损失 的，基金管理东说念主应负责向关联当事东说念主追偿基金的损失，基金托管东说念主对此不承担任何作事。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书   （二）基金召募期间及召募资金的验资 扫尾前，任何东说念主不得动用。有用认购款项在基金召募期内产生的利息将折合成基金份额，归 基金份额抓有东说念主整个。基金召募期产生的利息以登记机构的记录为准。 份额抓有东说念主东说念主数顺应《基金法》、               《运作办法》等关联礼貌后，基金管理东说念主应将属于基金财产 的全部资金划入基金托管东说念主为本基金开立的基金银行账户，基金托管东说念主在收到资金当日出具 关连评释文献，基金管理东说念主在礼貌时辰内，聘用具有从事证券关连业务阅历的管帐师事务所 进行验资，出具验资陈说，验资陈说中需对基金召募的资金进行阐明。出具的验资陈说由参 加验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名方为有用。 款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和管理 理东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主支抓和使用。本基 金的一切货币相差行为，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款， 均需通过本基金的银行账户进行。 管理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基 金业务除外的行为。   （四）基金证券交收账户和结算备付金账户的开立和管理 基金托管东说念主与本基金联名的证券账户，账户称号以施行开立为准。 管理东说念主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户 进行本基金业务除外的行为。 以本基金的口头在基金托管东说念主托管系统中开立二级结算备付金账户，并代表所托管的基金完 成与中国证券登记结算有限作事公司的一级法东说念主清理作事，基金管理东说念主应赐与积极协助。结 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书 算备付金的收取按照中国证券登记结算有限作事公司的礼貌践诺。 用由基金管理东说念主负责。 的投资业务，波及关连账户的开设、使用的，按关联礼貌开设、使用并管理；若无关连礼貌， 则基金托管东说念主应当比照并谨守上述对于账户开设、使用的礼貌。   （五）债券托管账户的开设和管理   基金合同凯旋后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限作事公司的有 关礼貌，在中央国债登记结算有限作事公司、银行间市集清理所股份有限公司开立债券托管 与结算账户并报中国东说念主民银行备案，并代表基金进行银行间市集债券的结算。基金管理东说念主和 基金托管东说念主同期代表基金坚忍寰宇银行间债券市集债券回购主条约，条约正本由基金托管东说念主 支抓，条约副本由基金管理东说念主保存。   （六）其他账户的开立和管理 管理东说念主和基金托管东说念主商议后由基金托管东说念主负责开立。新账户按关联法则使用并管理。   （七）基金财产投资的关联有价凭证等的支抓   基金财产投资的关联什物证券、银行依期进款证实书等有价凭证由基金托管东说念主负责妥善 支抓，支抓凭证由基金托管东说念主抓有，其中什物证券由基金托管东说念主存放于托管银行的支抓库， 应与非本基金的其他什物证券分开支抓；也可存入登记结算机构的代支抓库。什物证券的购 买和转让，由基金托管东说念主根据基金管理东说念主的指示办理。属于基金托管东说念主施行有用控制下的实 物证券在基金托管东说念主支抓期间的损坏、灭失，由此产生的作事应由基金托管东说念主承担。基金托 管东说念主对基金托管东说念主除外机构施行有用控制的证券过头他基金财产不承担支抓作事。   （八）与基金财产关联的紧要合同的支抓   由基金管理东说念主代表基金签署的、与基金关联的紧要合同的原件离别由基金管理东说念主、基金 托管东说念主支抓，关连业务法式另有限制除外。除条约另有礼貌外，基金管理东说念主在代表基金签署 与基金关联的紧要合同期应保证基金一方抓有两份以上的正本，以便基金管理东说念主和基金托管 东说念主至少各抓有一份正本的原件。基金管理东说念主应在紧要合同签署后实时以加密方式或两边同意 的其他方式将紧要合同传真给基金托管东说念主，并在 10 个作事日内将正本送达基金托管东说念主处。 紧要合同的支抓期限为基金合同休止后 15 年。对于无法取得二份以上的正本的，基金管理 东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内， 合同原件不得转化。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                 更新的招募说明书   五、基金资产净值狡计和管帐核算   （一）基金资产净值的狡计及复核法式   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的金额。   基金份额净值是指狡计日基金资产净值除以该狡计日基金份额余额后的数值。   基金份额净值的狡计，精准到 0.0001 元，少许点后第五位四舍五入，由此产生的舛误 计入基金财产。国度另有礼貌的，从其礼貌。   基金管理东说念主应每个作事日对基金资产估值。但基金管理东说念主根据法律法则或基金合同的规 定暂停估值时除外。   基金管理东说念主每个作事日对基金资产估值后，将各类基金份额净值结果发送基金托管东说念主， 经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主按礼貌对外公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   本基金的估值日为本基金关连的证券、期货交易场地的交易日以及国度法律法则礼貌需 要对外露出基金净值的非交易日。   基金所领有的债券、国债期货、同行存单和银行进款本息、应收款项、资产支抓证券、 其它投资等资产及欠债。   （1）证券交易所上市的有价证券的估值 值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生紧要变化或证券刊行机构未发生影响证券价 格的紧要事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重 大变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及 紧要变化要素，调整最近交易市价，深信公允价值。                                       ，选 取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。 第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。 市未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                 更新的招募说明书 价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交易 的，且最近交易日后经济环境未发生紧要变化，按最近交易日债券收盘价或第三方估值机构 提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的 净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了紧要变化的，可参考雷同投资品种的现行市 价及紧要变化要素，调整最近交易市价，深信公允价值。 交易所上市的资产支抓证券，选拔估值时期深信公允价值，在估值时期难以可靠计量公允价 值的情况下，按成本估值。   （2）对在交易所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情况下，以 活跃市集上未经调整的报价动作计量日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表计量日公允 价值的情况下，对市集报价进行调整以阐明计量日的公允价值；对于不存在市集行为或市集 行为很少的情况下，选拔估值时期深信其公允价值。   （3）对寰宇银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的 相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品种， 回售登记截止日（含当日）后未把握回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行 间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存 在昭着各异，未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）归并债券同期在两个或两个以上市集交易的，按债券所处的市集离别估值。   （5）本基金投资国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值日无结算价的， 且最近交易日后经济环境未发生紧要变化的，选拔最近交易日结算价估值。   （6）本基金投资同行存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；遴选的第 三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。   （7）其他资产按法律法则或监管机构关联礼貌进行估值。   （8）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理东说念主不错选拔舞动订价机制，以确 保基金估值的公说念性。   （9）如有可信左证标明按上述方法进行估值不行客不雅反应其公允价值的，基金管理东说念主 可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   （10）关连法律法则以及监管部门有强制礼貌的，从其礼貌。如有新增事项，按国度最 新礼貌估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、法式及关连法 律法则的礼貌或者未能充分诊疗基金份额抓有东说念主利益时，应立即文牍对方，共同查明原因， 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书 两边协商处分。   根据关联法律法则，基金资产净值狡计和基金管帐核算的义务由基金管理东说念主承担。本基 金的基金管帐作事方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金关联的管帐问题，如经关连各方 在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的倡导，按照基金管理东说念主对基金资产净值的狡计 结果对外赐与公布。   （1）基金管理东说念主或基金托管东说念主按估值方法的第（9）项进行估值时，所酿成的舛误不作 为基金资产估值邪恶处理。   （2）由于不可抗力原因，或由于证券、期货交易所、期货公司及登记结算公司发送的 数据邪恶等，基金管理东说念主和基金托管东说念主诚然已经采取必要、稳妥、合理的步调进行查验，但 未能发现邪恶的，由此酿成的基金资产估值邪恶，基金管理东说念主和基金托管东说念主免除补偿作事。 但基金管理东说念主和基金托管东说念主应当积极采取必要的步调排斥或松开由此酿成的影响。   （三）估值邪恶的处理方式   基金管理东说念主和基金托管东说念主将采取必要、稳妥、合理的步调确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值邪恶时，视为基金份 额净值邪恶。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的邪恶酿成估值邪恶，导致其他当事东说念主遭受损失的，邪恶的作事东说念主应当对由于该 估值邪恶遭受损欠妥事东说念主(“受损方”)的平直损失按下述“估值邪恶处理原则”给予补偿， 承担补偿作事。   上述估值邪恶的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数据狡计差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值邪恶已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值邪恶作事方应实时调解各方， 实时进行更正，因更正估值邪恶发生的用度由估值邪恶作事方承担；由于估值邪恶作事方未 实时更正已产生的估值邪恶，给当事东说念主酿成损失的，由估值邪恶作事方对平直损失承担补偿 作事；若估值邪恶作事方已经积极调解，何况有协助义务确当事东说念主有弥漫的时辰进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿作事。估值邪恶作事方应答更正的情况向关联当事东说念主进行确 认，确保估值邪恶已得到更正。   （2）估值邪恶的作事方对关联当事东说念主的平直损失负责，分歧波折损失负责，何况仅对 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募说明书 估值邪恶的关联平直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值邪恶而赢得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值邪恶 作事方仍应答估值邪恶负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还欠妥得利 酿成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值邪恶作事方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当事东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；如果赢得 欠妥得利确当事东说念主已经将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其已经赢得的补偿 额加上已经赢得的欠妥得利返还的总和杰出其施行损失的差额部分支付给估值邪恶作事方。   （4）估值邪恶调整选拔尽量规复至假定未发生估值邪恶的正确情形的方式。   估值邪恶被发现后，关联确当事东说念主应当实时进行处理，处理的法式如下：   （1）查明估值邪恶发生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值邪恶发生的原因深信 估值邪恶的作事方；   （2）根据估值邪恶处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值邪恶酿成的损失进行评估；   （3）根据估值邪恶处理原则或当事东说念主协商的方法由估值邪恶的作事方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值邪恶处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值邪恶的更正向关联当事东说念主进行阐明。   （1）基金份额净值狡计出现邪恶时，基金管理东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主， 并采取合理的步调防守损失进一步扩大。   （2）邪恶偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报基金托管东说念主并 报中国证监会备案；邪恶偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管理东说念主应当公告。   （3）当基金份额净值狡计差错给基金和基金份额抓有东说念主酿成损失需要进行补偿时，基 金管理东说念主和基金托管东说念主应根据施行情况界定两边承担的作事，经阐明后按以下条件进行补偿： 在对等基础上充分筹商后，尚不行达成一致时，按基金管理东说念主的建议践诺，由此给基金份额 抓有东说念主和基金财产酿成的损失，由基金管理东说念主负责赔付。 额抓有东说念主酿成损失的，应根据法律法则的礼貌对投资者或基金支付补偿金，就施行向投资者 或基金支付的补偿金额，基金管理东说念主与基金托管东说念主按照邪恶进程各自承担相应的作事。 尚不行达成一致时，为幸免不行按时公布基金份额净值的情形，以基金管理东说念主的狡计结果对 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                  更新的招募说明书 外公布，由此给基金份额抓有东说念主和基金酿成的损失，由基金管理东说念主负责赔付。                                    ，进而导致 基金份额净值狡计邪恶而引起的基金份额抓有东说念主和基金财产的损失，由基金管理东说念主负责赔付。   （4）前述内容如法律法则或监管机关另有礼貌的，从其礼貌处理。   （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 基金管理东说念主应当暂停估值；   （五）基金管帐轨制   按国度关联部门礼貌的管帐轨制践诺。   （六）基金账册的建立   基金管理东说念主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈说。基金管理东说念主、基金托管东说念主离别 独马上确立、记录和支抓本基金的全套账册。若基金管理东说念主和基金托管东说念主对管帐处理方法存 在分歧，应以基金管理东说念主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而 影响到基金资产净值的狡计和公告的，以基金管理东说念主的账册为准。   （七）基金财务报表与陈说的编制和复核   基金管理东说念主应当实时编制并对外提供真正、竣工的基金财务管帐陈说。月度报表的编制， 基金管理东说念主应于每月晦了后 5 作事日内完成；招募说明书在基金合同凯旋后每 6 个月更新并 公告一次，于该等期间届满后 45 日内公告。季度陈说应在每个季度扫尾之日起 15 个作事日 内完成季度陈说编制并赐与公告；半年度陈说在管帐年度半年终了后 60 日内完成半年度报 告编制并赐与公告；年度陈说在管帐年度扫尾后 90 日内完成年度陈说编制并赐与公告。基 金年度陈说的财务管帐陈说应当经过审计。基金合同凯旋不及 2 个月的，基金管理东说念主不错不 编制当期季度陈说、半年度陈说或者年度陈说。   基金管理东说念主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东说念主复核；基金托管东说念主在 收到后应在 3 个作事日内进行复核，并将复核结果书面文牍基金管理东说念主。基金管理东说念主在季度 陈说完成当日，将关联陈说提供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后 7 个作事日内完 成复核，并将复核结果书面文牍基金管理东说念主。基金管理东说念主在半年度陈说完成当日，将关联报 告提供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后 30 日内完成复核，并将复核结果书面通 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                    更新的招募说明书 知基金管理东说念主。基金管理东说念主在年度陈说完成当日，将关联陈说提供基金托管东说念主复核，基金托 管东说念主应在收到后 45 日内完成复核，并将复核结果书面文牍基金管理东说念主。基金管理东说念主和基金 托管东说念主之间的上述文献来回均以传果真方式或两边约定的其他方式进行。   基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东说念主和基金托管东说念主应共 同查明原因，进行调整，调整以两边招供的账务处理方式为准；若两边无法达成一致，以基 金管理东说念主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东说念主在基金管理东说念主提供的陈说上加盖托管业 务部业务专用章或者出具加盖托管业务部门公章的复核倡导书，两边各自留存一份。如果基 金管理东说念主与基金托管东说念主不行于应当发布公告之日之前就关连报抒发成一致，基金管理东说念主有权 按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东说念主有权就关连情况报中国证监会备案。   （八）基金管理东说念主应在编制季度陈说、半年度陈说或者年度陈说之前向基金托管东说念主提供 基金功绩相比基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额抓有东说念主名册的登记与支抓   本基金的基金管理东说念主和基金托管东说念主须离别妥善支抓的基金份额抓有东说念主名册，包括基金合 同凯旋日、基金合同休止日、基金权益登记日、基金份额抓有东说念主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额抓有东说念主名册。基金份额抓有东说念主名册的内容至少应包括抓有 东说念主的称号和抓有的基金份额。   基金份额抓有东说念主名册由登记机构编制，由基金管理东说念主审核并提交基金托管东说念主支抓。基金 托管东说念主有权要求基金管理东说念主提供基金份额抓有东说念主名册，基金管理东说念主应实时提供，不得拖延或 推辞提供。   基金管理东说念主应实时向基金托管东说念主提交基金份额抓有东说念主名册。每年 6 月 30 日和 12 月 31 日的基金份额抓有东说念主名册应于下月前十个作事日内提交；基金合同凯旋日、基金合同休止日、 基金权益登记日、基金份额抓有东说念主大会权益登记日等波及到基金贫乏事项日历的基金份额抓 有东说念主名册应于发生辰后十个作事日内提交。   基金管理东说念主和基金托管东说念主应妥善支抓基金份额抓有东说念主名册，保存期限为 15 年。基金托 管东说念主不得将所支抓的基金份额抓有东说念主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应谨守守秘 义务。若基金管理东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善支抓基金份额抓有东说念主名册，应按有 关法则礼貌各自承担相应的作事。   七、争议处分方式   因本条约产生或与之关连的争议，两边当事东说念主应通过协商、联合处分，协商、联合不行 处分的，任何一方均有权将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按 照中国海外经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁法则进行仲裁。仲裁裁决是末端的，对当事 东说念主均有抑制力。除非仲裁裁决另有礼貌，仲裁用度由败诉方承担。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                 更新的招募说明书   争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金管理东说念主和基金托管东说念主职责，各自连接诚笃、勤恳、 尽责地履行基金合同和本托管条约礼貌的义务，诊疗基金份额抓有东说念主的正当权益。   本条约适用中华东说念主民共和国法律并从其解释。   八、托管条约的变更、休止与基金财产的清理   （一）托管条约的变更法式   本条约两边当事东说念主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其内容不得与 基金合同的礼貌有任何冲破。基金托管条约的变更应报中国证监会备案。   （二）基金托管条约休止的情形   （三）基金财产的清理 产清理小组，基金管理东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 从事证券关连业务阅历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产清理 小组不错聘用必要的作当事人说念主员。 勉、尽责地履行基金合同和托管条约礼貌的义务，诊疗基金份额抓有东说念主的正当权益。 现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》休止情形出当前，由基金财产清理小组统也曾受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理陈说；   （5）聘用管帐师事务所对清理陈说进行外部审计，聘用讼师事务所对清理陈说出具法 律倡导书；   （6）将清理陈说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                 更新的招募说明书   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的整个合理用度，清理用度 由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分拨   依据基金财产清理的分拨决议，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理费 用、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额抓有东说念主抓有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产清理陈说管制帐师事务所审计并由律 师事务所出具法律倡导书后报中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理报 告报中国证监会备案后 5 个作事日内由基金财产清理小组进行公告。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及关联文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   注：本基金信息露出事项以法律法则礼貌及基金合同“第十八部分 基金的信息露出” 约定的内容为准。若本基金实施侧袋机制的，侧袋机制实施期间的关连安排见基金合同和招 募说明书的礼貌。

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